Преимущества и недостатки криптобиржи Bybit

У нас на сайте вы можете ознакомиться с отзывами о Bybit

О бирже

Компания Bybit Fintech Limited, управляющая биржей Bybit, зарегистрирована на Британских Виргинских островах, имеет штаб-квартиру в Сингапуре, а также офис в Гонконге. Руководителем и одним из владельцев биржи является финансист китайского происхождения Бен Чжоу.

В 2023 году биржа Bybit предоставляет владельцам криптовалют широкий спектр услуг, причём не только для трейдинга. Но когда она вышла на криптовалютный рынок в конце 2018 года, она предлагала клиентам лишь один инструмент для торгов: бессрочный своп-контракт на BTC/USD с кредитным плечом до 1:100.

Эксперимент на Bybit: арбитраж фандинга на реальном счете — читайте, как всё прошло на практике.

В то время безусловным лидером в предоставлении услуг маржинальной торговли на криптовалютном рынке была биржа BitMEX. По данным CryptoCompare, в октябре 2018 года на BitMEX приходилось более 90% торгов бессрочными контрактами на биткоин.

Объемы торгов деривативами на биткоин в сентябре-октябре 2018 года.

Черным цветом показаны объемы торгов на BitMEX,
жёлтым и красным - на крупнейших конкурирующих площадках.

Источник: cryptocompare.com

Обслуживать быстрорастущий рынок практически в одиночку - задача чрезвычайно сложная. Спрос на альтернативы BitMEX был ощутимым, и предложение не заставило себя ждать.

Каждая биржа, стремившаяся конкурировать с BitMEX, выходила на рынок со своим особым видением бессрочных своп-контрактов, которое должно было как-то отличать её. Bybit поступила по-другому: она организовала торги так, чтобы клиентам, которые привыкли к BitMEX, не пришлось перестраиваться. Все условия Bybit были абсолютно идентичны условиям BitMEX: размер контракта, шаг цены, величина комиссии, кредитное плечо, интервал финансирования и даже процедура ввода и вывода биткоинов. Такой подход оказался выигрышным: биржа смогла закрепиться на рынке и за два года обойти по объему торгов своего основного конкурента.

Топ-5 криптовалютных бирж по объему торгов деривативами в ноябре 2020 года.
Источник: coinmarketcap.com

И только тогда, когда биржа Bybit создала себе имя и набрала обширную лояльную аудиторию, руководство пошло на то, чтобы вводить новшества. Теперь на Bybit есть не только торговля бессрочными свопами, но и

• спотовая торговля;
• торговля фьючерсами и опционами;
• токены с кредитным плечом;
• маркетплейс NFT;
• мгновенная покупка криптовалюты за фиатную валюту;
• торговля P2P;
• торговая платформа MetaTrader;
• копитрейдинг;
• готовые торговые боты;
• программы пассивного дохода;
• займы;
• интеграция с децентрализованной биржей ApeX.

Какие-то из нововведений можно назвать преимуществами биржи, какие-то - недостатками, но все они в итоге привели к тому, что в конце марта 2023 года Bybit уверенно держится на третьем месте по величине открытых позиций в криптовалютных деривативах, а её первоначальный конкурент BitMEX давно покинул топ.

Топ-5 бирж по величине открытых позиций в криптовалютных деривативах 22 марта 2023 года.
Источник: coingecko.com

Таким образом, основное преимущество Bybit - это умение быть в тренде. Биржа внедряет именно те функции, которые нужны, и именно тогда, когда они нужны. Если вы торгуете на Bybit, то вам в любой момент доступны самые актуальные продукты и услуги для трейдинга.

В среднем на биржу Bybit добавляется 7-9 новых монет и токенов в месяц. Делистинги ранее проводились редко, но в 2023 году делистинг стал более распространённым явлением. За первые три месяца этого года с биржи Bybit были удалены восемь криптовалют: по одной в январе и феврале и сразу шесть в марте. Видимо, биржа решила начать переходить от количества торговых инструментов к их качеству.

Как в спотовой торговле, так и в торговле фьючерсами максимальный объём и максимальная ликвидность на бирже Bybit фиксируются в паре BTC/USDT. За ними следуют инструменты с эфиром (ETH/USDT) и с токеном USD Coin (BTC/USDC). В инверсных контрактах максимальный объём и максимальная ликвидность сосредоточены в инструменте BTC/USD.

Особенности Bybit

Регистрация и верификация

На Bybit возможна регистрация как личного, так и корпоративного аккаунта. Для личных аккаунтов Bybit предоставляет возможность регистрации без привязки номера телефона: при помощи электронной почты, учётной записи в Google или Apple ID. Для тех, кто часто меняет сим-карты, это очень удобно.

Bybit является редким примером биржи, официально позволяющей открывать аккаунты на имя третьих лиц и торговать от имени третьих лиц с их разрешения.

Долгое время самой известной особенностью биржи Bybit было отсутствие обязательной верификации. По состоянию на конец марта 2023 года верификация по-прежнему необязательна для доступа к спотовой торговле, торговле фьючерсами и бессрочными свопами, но требуется для операций с NFT и фиатными валютами (в том числе к обменам в секции p2p).

Экосистема биржи

Кроме организации торгов, Bybit активно развивает и другие направления.

• Bybit даёт клиентам доступ к торгам не только на собственной площадке, но и на децентрализованной бирже ApeX. Интересно, что это происходит на кастодиальной основе. Bybit как бы выполняет роль брокера - посредника между своими клиентами и площадкой ApeX. Такой подход совершенно нетипичен для торгов на децентализованных площадках. К ApeX можно подключиться также и в обход Bybit и торговать со своего некастодиального кошелька. Но если подключаться через сайт Bybit, то не видно, что это другая биржа и интерфейс будет тот же самый.
• Клиенты биржи получают доступ к децентрализованным приложениям и сервисам Web3 через кошелёк Bybit Wallet. Кошелёк также является кастодиальным, и это редкость для сервисов Web3.
• Биржа разрабатывает платёжную карту, которая запускается в апреле 2023 года для пользователей из Европейской экономической зоны.
• Существует программа депозитов Bybit Earn, позволяющая получать пассивный доход на сбережения. Ориентировочный доход варьируется от 0,09 до 788 процентов годовых.

Ограничения на бирже

Как и большинство криптовалютных бирж, Bybit не обслуживает клиентов из ряда стран и территорий (например, из США, материкового Китая, оккупированных регионов Украины). Но Bybit подходит к таким ограничениям с особым рвением:

• в пользовательском соглашении прописана обязанность клиентов сообщать, если им станет известно о других клиентах, которые связаны с территориями, где Bybit не оказывает услуги;
• биржа запрещает клиентам скрывать их местоположение, оставляя за собой право немедленно закрыть аккаунт в случае обнаружения нарушения.

Конечно, не исключено, что эти строгие нормы включены в пользовательское соглашение исключительно для отвода глаз финансовых регуляторов. Однако тем, кто держит на бирже существенные суммы, следует об этих ограничениях помнить и стараться их не нарушать.

Виды хранения средств

Средства на бирже Bybit можно хранить в любой криптовалюте, доступной для торговли. Также можно хранить деньги в фиатных валютах, но использовать их в этом случае можно лишь как обеспечение для маржинальных позиций. Обменять фиатные средства, хранящиеся на балансе, на криптовалюту не получится. Исключение - евро. USDT/EUR - единственная торговая пара с фиатной валютой на бирже Bybit.

Комиссии

Структура комиссий на бирже Bybit достаточно сложна. На странице сайта Bybit, посвящённой комиссиям, объяснения комиссий сведены в две таблицы по десять строк и семь столбцов в каждой. А на прочтение статьи о комиссиях в образовательном разделе сайта Bybit требуется девять минут. Но, по большому счёту, для начала достаточно понимания трёх-четырёх базовых цифр:

• комиссия на споте - 0,1%,
• комиссия на опционах - 0,03%,
• комиссия на фьючерсах и бессрочных свопах - 0,01% для мейкера и 0,06% для тейкера.

А уже от этих базовых уровней возможны скидки:

• за баланс активов,
• за хранение токенов партнёра биржи - децентрализованной автономной организации BitDAO,
• за займы,
• за торговый объём.

Лимиты вывода

Пользователи, не прошедшие верификацию, могут выводить с биржи 20 000 USDT в день и 100 000 USDT в месяц (или эквивалент в других криптовалютах). Для верифицированных пользователей суточные лимиты увеличены до 1 - 2 млн USDT, в зависимости от уровня верификации, а месячного лимита нет.

Полезные дополнения

К полезным дополнениям на Bybit можно отнести:

• собственные торговые боты с предустановленными настройками и возможностью изменить их;
• рекомендации искусственного интеллекта по оптимизации риска;
• индивидуальные рекомендации продуктов, услуг и настроек личного кабинета на основе анализа действий похожих клиентов;
• копитрейдинг.

Но ко всем этим дополнениям нужно относиться с долей скепсиса. Далеко не все предложенные настройки и рекомендации действительно подойдут для вашего стиля работы. А копирование сделок даже самых успешных трейдеров - это не только шанс воспользоваться чужими навыками, но и риск пострадать от чужих ошибок.

Также важным дополнением можно назвать торговую платформу MetaTrader 4, привычную для многих трейдеров. При помощи MetaTrader в торговлю на Bybit получится интегрировать тысячи ботов, советников и индикаторов, разработанных для Форекса.

Обучение клиентов

На сайте Bybit есть огромный раздел Bybit Learn с образовательными материалами. Он доступен не только клиентам биржи, но и всем интересующимся. Название этого раздела - “Всё о криптовалюте и трейдинге” - отражает его суть. Материалов там очень много, и можно найти краткое пояснение на любую тему. Статьи в этом разделе доступны на 13 языках, в том числе на русском и украинском.

Но в большинстве обучающих статей тема подаётся так, чтобы побудить читателя воспользоваться той или иной услугой Bybit. То есть обучение на Bybit - это, в первую очередь, элемент маркетинга.

Отличия от прямых конкурентов

Если на первых этапах биржа Bybit казалась копией биржи BitMEX, то со временем она начинает всё больше и больше походить на другую биржу - Binance. Заметно, что при добавлении новых функций руководство Bybit часто ориентируется именно на успешный опыт Binance. Похоже, что Bybit снова взяла на вооружение ту же стратегию, которую успешно использовала в конкуренции с BitMEX: создание платформы, максимально похожей на платформу конкурента.

Таким образом, основным конкурентом Bybit является Binance. Трейдеры, переходящие с Binance, попадут на Bybit в привычную и знакомую среду.

Во многом Bybit пока не дотягивает до Binance. И речь не только о том, что Binance - это гигант, имеющий собственный блокчейн со множеством работающих на нём проектов, и собственную криптовалюту. Есть и отличия, которые актуальны для трейдеров в их повседневной деятельности.

• На Binance можно вести торги с использованием разных фиатных валют. На Bybit есть только одна пара с фиатом.
• На Binance можно использовать гораздо больше криптовалютных сетей (блокчейнов) для ввода и вывода токенов, чем на Bybit.
• На Binance можно использовать активы для оплаты товаров и услуг через платёжную систему Binance Pay. Bybit не даёт подобной возможности.

Но при этом Bybit предлагает клиентам то, чего не может предложить Binance. И самое главное - это торговля и вывод криптовалют без верификации. Это способствует росту клиентской базы Bybit за счёт бывших клиентов Binance, не желающих раскрывать слишком много сведений о себе.

Ещё одним прямым конкурентом Bybit можно назвать биржу OKX, которая тоже старается развивать все те же услуги, что и Binance, и сохраняет для клиентов возможность анонимной торговли. И этой бирже Bybit также во многом уступает.

• OKX даёт возможность мгновенного ввода-вывода биткоинов через Lightning Network. Bybit о таких планах пока даже не заявляла.
• Кошелёк OKX для доступа к приложениям Web3 - некастодиальный. А аналогичный продукт Bybit - кошелёк Bybit Wallet - не даёт пользователю приватные ключи.
• Комиссии на OKX в целом ниже, чем комиссии на Bybit, а лимиты вывода - выше.

Но есть и отличия, делающие Bybit более привлекательной площадкой, чем OKX.

• Расчёты по опционам на Bybit ведутся в стейблкоинах USDC, а не в тех криптовалютах, на которые выписывается опцион. Такие расчёты намного понятнее, и это заметно упрощает торговлю опционами на Bybit.
• На Bybit выше прибыль в пулах ликвидности. Прежде всего за счёт того, что Bybit позволяет использовать в таких пулах кредитное плечо.

В целом же Bybit и OKX очень похожи. Обе так или иначе стараются внедрять лучшие достижения лидера индустрии - биржи Binance.

Торговля на Bybit

Торговля на Bybit ведётся

• в личном кабинете на сайте,
• в мобильном приложении,
• через API,
• на платформе MetaTrader.

MetaTrader сочетает максимально широкие возможности с удобным интерфейсом, но даёт доступ только к торгам бессрочными своп-контрактами.

Интерфейс API также даёт максимум возможностей для выстраивания гибких автоматизированных стратегий, и его можно применять не только с бессрочными контрактами, но и со спотовой торговлей (в том числе токенами с кредитным плечом), и с фьючерсами, и с опционами.

В мобильном приложении и на сайте нет инструментов для автоматизации (кроме собственных торговых ботов Bybit), нет возможности интеграции сторонних данных, но зато к вышеупомянутым рынкам добавляются p2p и NFT.

Объём торгов NFT на Bybit практически нулевой. В секции p2p тоже достаточно низкая активность. Опционы пока не стали популярным торговым инструментом. Поэтому основные торги ведутся на спотовом, фьючерсном рынке и на рынке бессрочных своп-контрактов. Максимальные объёмы - на бессрочных контрактах.

Торговать можно с кросс-маржой и изолированной маржой. Максимальное плечо - 1:100. Для обеспечения можно использовать все имеющиеся активы (в режиме “Единый торговый аккаунт”) или выделить аккаунты для спотовой торговли, для фьючерсов и бессрочных контрактов, для опционов и т. д.

Для торговли можно использовать лимитные, рыночные и условные ордера (стоп-ордера). К каждому ордеру можно добавить стоп-лосс и тейк-профит.

На платформе MT4 можно использовать демо-аккаунт для тренировки. Также виртуальную торговлю можно испытать с помощью “Bybit Testnet”, но при попытке создать здесь аккаунт, у нас был нулевой баланс и внести виртуальные монеты не получилось.

Пассивный заработок

Пассивный доход на Bybit можно получать как от простых сбережений, так и от более сложных инвестиционных программ.

• Самый простой и безрисковый способ - внести депозит в программу гибких накоплений. Оттуда их можно забрать в любой момент с процентами.
• Если внести депозит на фиксированный срок, то процент по депозиту может быть выше.
• Если придерживаетесь принципа “покупай, когда дешевеет, продавай, когда дорожает”, то можете рискнуть и внести средства в программу бивалютных инвестиций. Риск состоит в том, что и сам депозит, и проценты по нему вы можете получить обратно не в том активе, который внесли, а в другом - дешевеющем. Но и расчётная доходность в таких программах самая высокая - до 788% годовых.
• Наконец, можно внести активы в пул ликвидности и получать дополнительный доход от комиссий за конвертации, проведённые через этот пул.

А держателям токена BIT (токен управления децентрализованной автономной организацией BitDAO, являющейся партнёром Bybit) доступны дополнительные варианты дохода - доход от раннего доступа к новым токенам (лаунчпад) и вознаграждение за голосование по вопросам добавления на биржу новых инструментов. Этот доход не является на 100% пассивным, так как для его получения придётся совершить какие-то действия: подписаться на лаунчпад или нажать на кнопку “проголосовать”. Но серьёзных усилий при этом не требуется.

Наконец, источником пассивного дохода может стать копитрейдинг.

Сохранность средств

Bybit - централизованная биржа. Это значит, что вы теряете контроль над средствами, которые внесли туда. Их защиту обеспечивает Bybit. Будучи одной из крупнейших торговых площадок, она, безусловно, является мишенью для многих хакеров. Но за годы своего существования она ни разу не подверглась взлому. По крайней мере, об этом ни разу не сообщалось, а биржа регулярно публикует результаты аудита активов, и если бы какие-то активы пропали, то вряд ли это осталось бы незамеченным. Так что уровень безопасности на Bybit очень высок.

Для безопасности средств на аккаунте Bybit предлагает следующие инструменты:

• двухфакторная аутентификация;
• код защиты от фишинга в письмах;
• 24-часовой запрет вывода активов на адрес, который ранее не использовался;
• возможность быстрой деактивации аккаунта в случае подозрительных действий.

Последний способ нужно применять с большой осторожностью: восстановление деактивированного аккаунта гарантируется только в том случае, если он был верифицированным. Для восстановления необходимо доказать, что вы - тот самый человек, на чьи данные был зарегистрирован аккаунт.

Итоги

Итак, Bybit в конце марта 2023 года соответствует всему, что можно ожидать от топовой биржи.

• Bybit интенсивно развивается, регулярно добавляя самые востребованные инструменты и функции.
• Bybit стремится поддерживать среду, привычную для трейдеров, работающих на других крупных биржах.
• Bybit поддерживает все популярные способы торговли: спот, фьючерсы, p2p.
• Bybit не ограничивается трейдинговыми услугами, предлагая программы сбережений, инвестиций и доступ к децентрализованным приложениям.
• И самое главное - Bybit всё ещё позволяет торговать и выводить средства без обязательной верификации.

Но идеальной площадкой Bybit назвать нельзя. Есть у неё и недостатки.

• Bybit - не лидер по комиссиям.
• Использование фиатных валют на Bybit очень сильно ограничено.
• Экосистема Bybit далеко не так хорошо развита, как у более крупных конкурентов.

Тем не менее, все эти недостатки устранимы, и Bybit вполне по силам их устранить.

Полезная информация о Bybit:

• Bybit - Как торговать;
• Bybit - Как пополнить счет;
• Bybit - Копитрейдинг;
• Bybit - Как получать пассивный доход;
• MT4 на Bybit;
• Торговые боты Bybit;
• Эксперимент на Bybit +52,99% в месяц;
• Тестирование бивалютных инвестиций на платформе Bybit;
• Инструкции и советы для пользователей платформы Bybit;
• Как купить и продать Hamster Kombat и Notcoin на бирже Bybit;
• Как Bybit подключил MetaTrader 5 для торговли на Форекс;
• +0,3% прибыли за месяц торговли спредами на платформе Bybit;
• Тестирование Bybit CopyTrading Classic: формирование гипотез;
• Стоит ли использовать TradFi Copy Trading на Bybit: мой опыт.

Также вы можете ознакомиться с нашими статьями о других популярных криптобиржах, таких как Binance, Bitfinex, Bittrex и EXMO.