Преимущества и недостатки WhiteBIT

О бирже

Централизованная криптобиржа WhiteBIT предоставляет услуги торговли криптовалютой на спотовом и фьючерсном рынке, а также услуги стейкинга (вложения средств под процент прибыли).

Биржа была основана в 2018 году украинцем Владимиром Носовым, который до сих пор является также СЕО биржи. За несколько лет WhiteBIT удалось достичь неплохих результатов и стать самой популярной биржей в Украине, созданной выходцами из этой страны, обогнав ближайших конкурентов. Биржа занимает в среднем на август 2023 года 30 место по объему торгов среди фьючерсных и 31 среди спотовых криптобирж, согласно coinmarketcap.com. Биржа показывает постепенный рост объемов торгов и ликвидности, периодически проводит акции (включая промо-акции и партнерства с популярными футбольными клубами и другими компаниями), добавляет новые функции и услуги на своей площадке. Также есть мобильное приложение биржи.

Интерфейс главной страницы биржи

Наиболее популярными торговыми парами и самыми большими по объемам торгов на бирже является BTC/USDT ($740 млн.) и ETH/USDT ($615 млн.), третье место периодически изменяется, но на момент 18 августа 2023 года это была пара ETH/BTC ($353 млн.), а на фьючерсном рынке ETC/USDT ($94 млн.). Ликвидность и объемы торгов всегда взаимосвязаны между собой, поэтому данные пары также являются наиболее ликвидными, но ликвидность, как и объемы торгов, более высокие на фьючерсных рынках, чем спотовых. На менее популярных парах может быть относительно большой спред в биржевом стакане и проскальзывания.

Объемы торгов в топ-10 фьючерсных пар. Данные - coinmarketcap.com

За июль было добавлено (залистено) 5 новых монет. Каждый месяц биржа добавляет около 4-5 новых криптовалют. Делистинг (удаление криптоактивов с площадки) практически не проводится. 

Особенности биржи

Биржа WhiteBIT превосходит своих конкурентов на региональном уровне и среди ближайших криптобирж (например, Bitmex, CoinEx, HitBTC, Kuna, EXMO) более высокими объемами торгов, ликвидностью, наличием фьючерсной торговли, которая часто отсутствует на локальных биржах, а также демо-торговлей. 

Кроме этого, прибыльность стейкинга является одной из наиболее высоких, даже если сравнивать с крупнейшими биржами (например, Binance, OKX, Bybit), которые предлагают похожие услуги. Однако, за исключением стейкинга, преимуществ перед крупнейшими криптобиржам у WhiteBIT больше нет, разве что только способы пополнения фиата, которые не всегда доступны на других биржах. Объемы торгов на фьючерсах WhiteBIT превосходят популярные криптобиржи BItmex, CoinEx, Bitfinex, Kraken, Poloniex.

WhiteBIT и ближайшие 10 конкурентов по объемам торгов на фьючерсах

Регистрация на бирже простая и стандартная, как и процесс верификации, также прохождение верификации (KYC) является обязательным для использования биржи (что тоже стандартная практика для криптобирж в 2023 году).

Форма регистрации на бирже

Кроме обычной торговли на спотовых (включая маржинальную) и фьючерсных рынках, биржа предлагает услугу “Криптодепозита”, которая фактически является стейкингом криптовалюты под определенный процент прибыли, где для стейблкоина USDT предлагается прибыльность в 18.64% годовых, а в биткоине (BTC) 17.39% годовых, что сравнительно довольно много.

Доходность услуги “Криптодепозит” в разных монетах на 18 августа 2023

Однако биржа недоступна для целого ряда стран и регионов, включая РФ, Беларусь, США, Крым и др. Полный список запрещенных стран можете прочитать в нашем обзоре биржи.

Хранить свои средства вы можете в криптовалюте, включая стейблкоины, и в доступном фиате на бирже, включая, UAH, USD, EUR, PLN, TRY и др., но для торговли фьючерсами можно использовать только стейблкоин USDT, т. е. необходимо удерживать его на своем счету, который будет выступать в качестве обеспечения.

Неполный список активов доступных для хранения

Базовая комиссия на спотовом рынке составляет 0.1% от суммы исполненного ордера мейкера (лимитного) и тейкера (рыночного), а на фьючерсном 0.035% комиссии тейкера и 0.01% мейкера. Комиссия за ввод криптовалют отсутствует (кроме монет HOGE, SFM, TABOO и 15 USDT за ввод в сети USDT-OMNI), за ввод фиата комиссия есть везде, но ее размер зависит от конкретного способа пополнения и фиатной валюты. За вывод криптовалюты всегда взимается комиссия, как и на других биржах, которая зависит от текущей комиссионной политики биржи и цены за транзакцию в блокчейне выбранной монеты.

Ликвидация позиции (Margin Call), то есть полное закрытие и реализация всей маржи позиции, возможна на фьючерсных рынках и при маржинальной торговле. Однако имейте в виду, чтобы не получить убыток самой бирже, ваша позиция может быть ликвидирована, исходя из цены маркировки (на фьючерсных рынках). При ликвидации на бирже фактически используется режим кросс-маржи, при котором ликвидируется вся маржа (все средства) на балансе залогового аккаунта, но вы можете менять плечо и его максимальный размер.

На WhiteBIT из дополнительных услуг есть Launchpad, стейкинг в “Криптодепозит”, криптозаймы, децентрализованная платформа WhiteSwap, AML-проверка адресов и площадка для P2P обмена Bitcoin Global.

На бирже также есть свой токен WBT, за удержание которого на своем балансе или в WBT Holding, можно получить определенные скидки на комиссию за торговлю на спотовом или фьючерсных рынках; бесплатные выводы токенов ERC-20, увеличение реферальных отчислений и бесплатные AML-проверки крипто-адресов.

Панель управления WBT Holding

Если вы новичок в трейдинге или на криптобиржах, то у WhiteBIT имеется отдельный раздел, посвященный обучению пользователей как в видео-формате (свой ютуб-канал), так и в форме обучающих статей.

Пример избранных обучающих статей в справочном центре биржи

Торговля на бирже

Торговать можно на спотовых и фьючерсных рынках. Для торговли на криптобирже вы можете использовать как обычные криптовалюты, включая стейблкоины, так и доступные фиатные валюты, например, USD, EUR, UAH и др., в фиатных торговых парах. Однако на фьючерсных рынках для торговли доступны только криптовалюты, а в качестве обеспечения можно использовать только стейблкоин USDT. 

Интерфейс биржи интуитивно понятный и похожий на другие криптобиржи, что является преимуществом в скорости освоения интерфейса, если вы уже ранее торговали на других площадках. Для торгового интерфейса доступны два вида графиков: “Базовый” и “TradingView”, второй предоставляет более обширное количество инструментов для анализа монеты, а первый является более простым. Загружать свои данные в торговые графики на бирже нельзя. Справа графика (1) размещаются окна биржевого стакана (2) и принта сделок (3), а справа информация о выбранной паре (4). Внизу графика находится панель для размещения ордеров (5) и управления открытыми позициями (6).

Есть несколько разных типов ордеров для торговли:

• Limit - отложенный лимитный ордер.
• Market - рыночный ордер, который будет исполнен моментально по лучшей цене в биржевом стакане.
• Stop-limit - отложенный лимитный стоп-ордер, который активируется по достижению определенной цены триггера.
• Stop-market - отложенный рыночный стоп-ордер, который активируется по достижению определенной цены триггера.

Для крупных бирж данные типы ордеров являются стандартными, но для менее крупных подобное разнообразие ордеров является преимуществом.

Больше всего объемов торгов проходит через фьючерсные рынки (чему способствует доступное высокое кредитное плечо) и более низкие торговые комиссии. Фьючерсный рынок на WhiteBIT состоит только из бессрочных фьючерсов на криптовалюту (срочные фьючерсы отсутствуют) с обеспечением в стейблкоине USDT.

Так называемые фиатные шлюзы представлены на бирже электронными платежными системами, среди которых:

• GEO Pay - платежная система, доступная для ввода и вывода UAH и KZT.
• Advcash - платежная система с наибольшим количеством поддерживаемого фиата, для вывода и ввода доступны: EUR, USD, TRY, GBP и KZT.
• PayUnicard - платежная система для вывода и ввода EUR и USD.
• NixMoney - платежная система для вывода и ввода EUR и USD.
• EUR SEPA - это уже не платежная система, а система платежей SEPA в EUR, через которую вы можете вводить и выводить только EUR.
• P2P Express - встроенный на бирже способ быстрой покупки криптовалюты за фиат (поддерживает только UAH), вывод не поддерживается.
• Bitcoin Global - отдельный сервис экосистемы WhiteBIT, через который вы можете обменять фиат на криптовалюту, а потом отправить эти монеты на свой кошелек криптобиржи.

Криптобиржа также поддерживает функционал и документацию API (application programming interface), который позволяет использовать биржу через программы (ПО).

Маржинальная торговля (возможность заимствовать кредитные средства и зарабатывать на понижении цены) на WhiteBIT доступна для части спотовых рынков, но не является обязательной, вы можете включить и отключить маржинальную торговлю для спота в любой момент.

Пример торгового интерфейса и переключателя маржинальной торговли

На фьючерсных рынках отключить маржинальную торговлю невозможно в принципе, так как сам фьючерс является производным (деривативом) продуктом, который вы берете у биржи взаймы для торговли, потому вы в любом случае будете использовать кредитное плечо, даже если оно будет равно 1:100. Можно выбирать между кросс-маржой и изолированной маржой, как на спотовых, так и на фьючерсных рынках.

Пример интерфейса фьючерсной торговли, где нет переключателя маржи, а только выбор кредитного плеча

Биржа также имеет поддержку демо-торговли. Она особенно пригодится, если вы никогда ранее не торговали криптовалютой или хотите ознакомиться с торговым интерфейсом WhiteBIT. Вы можете использовать тестовую пару (DBTC - тестовый аналог биткоина или DUSDT - тестовый аналог USDT) для торговли демо-активами. Более детально смотрите в нашем обзоре. 

Пассивный заработок

Криптодепозит

На платформе WhiteBIT есть услуга пассивного заработка “Криптодепозит” с его помощью можно инвестировать в монеты и получать фиксированный процент прибыли. В зависимости от периода инвестиции, будет увеличиваться и доходность ваших инвестиций.

До 23 августа 2023 годовая доходность в стейблкоине USDT составляла 24.85%, но теперь будет составлять 18.64%, а для биткоина 17.39%. Изменения доходности коснутся и других монет. Для выбора доступны основные популярные монеты, поэтому перечень монет можно назвать довольно широким. 

Сохранность средств

Согласно официальной информации на сайте 96% активов пользователей хранятся на холодных кошельках биржи. Для противодействия хакерским атакам также используется система WAF. Имеется своя программа Bug Bounty, где вы можете найти уязвимость в платформе биржи и получить за это денежное вознаграждение (до $10 000).

Список вознаграждений за определенный тип уязвимости

Также есть Bug Bounty для сети WB Network до $5000 вознаграждения за критический баг. За все время существования биржи не было известно ни об одной успешной хакерской атаке.

Преимущества и недостатки WhiteBIT

Если проанализировать все аспекты платформы, то мы имеем стандартную криптобиржу, которая активно развивается, добавляет новый функционал и расширяет охват клиентов во всем мире, а не только в Украине или Европе, в том числе через разные рекламные акции. 

Если сравнивать с крупнейшими биржами Binance, OKX, Bybit, то WhiteBIT будет иметь сравнительно меньше услуг и  более низкие объемы торгов и ликвидность, но если сравнивать с другими, более локальными и средними криптобиржами, то WhiteBIT будет среди лидеров, как по доступному функционалу, так и по ликвидности.

Преимущества

• Приемлемая ликвидность и объемы торгов для биржи данной линейки.
• Наличие фьючерсного рынка и маржинальной торговли.
• Новые листинги монет от 4-5 в месяц с практически отсутствующим делистингом.
• Относительно низкие комиссии за сделки на фьючерсах и стандартные для спота.
• Периодическое проведение турниров с разными призами.
• Наличие децентрализованной площадки WhiteSwap DEX.
• Конкурентно высокие ставки по “Криптодепозиту” для многих криптовалют.
• Наличие услуги для заимствования средств “Криптозаймы”.
• Один уровень верификации с полным доступом к бирже и возможность быстрой верификации для украинцев через приложение “Дія.”
• Отдельная площадка в экосистеме WhiteBIT для 2P2-торговли Bitcoin Global.
• Функция AML-проверки крипто-адресов.
• За стейкинг служебного токена WBT можно получить скидки на торговые комиссии, бесплатные выводы токенов ERC-20 и AML-проверки.

Недостатки

• В сравнении с крупнейшими биржами, объемы торгов и ликвидность на многих парах достаточно низкая (например, FIO/USDT или SFM/USDT, где суточный объем торгов на август 2023 года не превышал в среднем даже $1000).
• В сравнении с крупными биржами, биржа имеет меньше финансовых услуг, торговых пар и менее разнообразный функционал.
• Относительно небольшой выбор фиатных валют.
• Небольшое количество фьючерсных торговых пар.
• Биржа может блокировать аккаунты до выяснения обстоятельств, если AML-система пометит ваш адрес (с которого вы заводили криптовалюту) как подозрительный.
• Отсутствие срочных фьючерсов, опционов, копитрейдинга и встроенных торговых ботов.