Всё про Bitcoin
В 2008 году некто под псевдонимом Satoshi Nakamoto опубликовал в интернете документ, в котором впервые были описаны принципы работы цифровой валюты под названием Bitcoin.
Её основной идеей была возможность осуществления максимально безопасных транзакций между участниками с минимально возможными комиссиями и без участия третьей стороны.
Никто не знает, кто скрывался за псевдонимом Сатоши Накамото. К концу 2010 года он прекратил работу над своим детищем и исчез из поля зрения сообщества. Тем не менее, биткоин остается во главе мирового рынка криптовалют, являясь самой дорогой и надежной криптовалютой.
Обзор инструмента:
Что такое биткоин?
Представьте бухгалтерскую книгу, в которой абсолютно все конечные данные связаны между собой, и попытка изменить любую уже записанную цифру повлечет за собой каскад событий, который изменит все сведения и сделает их неверными. Приблизительно так и устроен блокчейн.
У каждой криптовалюты свой блокчейн со своей технологией. Но блокчейн биткоина был первым, поэтому многие современные криптовалюты созданы на блокчейне, в основу которого легла биткоин-технология.
Откуда берутся биткоины?
У биткоин нет единого центра управления - как мы писали выше, это децентрализованная валюта, её поддерживает сообщество. За это, а точнее участие в транзакциях члены сообщества получают вознаграждение. Это называется майнинг.
Более подробно о том, что такое майнинг, вы можете почитать в нашей статье.
Именно в процессе майнинга и рождаются новые “монеты” или коины сети блокчейн. На биржах они обозначаются BTC.
Люди предоставляют блокчейну биткоина вычислительные мощности своих устройств, которые используются для подтверждения транзакций, записи блоков в блокчейн и функционирование криптовалюты. Это могут быть домашние ПК, так называемые асик-майнеры или майнинг-фермы, состоящие из высокопроизводительных видеокарт. За свои мощности они получают пропорциональные комиссионные в биткоинах - их эмитирует система в рамках своей программы поощрения.
Биткоин появляется на свет в момент подтверждения транзакции тем или иным участником сети блокчейн.
Как происходят транзакции в биткоин
Биткоин транзакция – это передача права на владение определенным количеством биткоинов от одного пользователя к другому. Это похоже на обычный безналичный расчет. Пользователь открывает свой биткоин кошелек (своего рода онлайн-банкинг), вводит адрес кошелька получателя (аналог номера банковского счета) и устанавливает сумму в биткоинах, которую хочет перевести.
Далее, для успешного перевода, отправитель должен подтвердить транзакцию, подписав ее своим приватным ключом (что-то вроде ввода пин-кода, пароля или аутентификации по телефону для подтверждения оплаты в вашем банковском приложении). Подписывая транзакцию, вы передаете часть своих биткоинов другому пользователю, а также подтверждаете то, что вы владелец адреса отправителя и имеете право на этот перевод.
После этого транзакция транслируется в сеть блокчейн, для дальнейшей обработки и проверки при помощи вышеупомянутых майнеров.
Можно ли заработать на майнинге биткоина в 2020 году?
Изначально, майнить биткоин можно было даже на домашнем компьютера. Но рост интереса к криптовалютам повлек за собой пропорциональный рост конкуренции и гонку мощностей оборудования для майнинга. Обычные ПК с видеокартами и процессорами, которые обладают относительно невысокими мощностями, сегодня не способны конкурировать со специализированными устройствами (ASIC-майнерами) и огромными майнинг-фермами.
Сейчас это многомиллиардная индустрия, которая задавила “домашних” майнеров-частников. Майнинг в домашних условиях более вероятно повлечет за собой убытки, нежели прибыль. А собственная майнинг-ферма может привлечь к вам внимание правоохранительных органов.
Если вы все-таки решитесь заняться майнингом биткоина, подробные инструкции, как это делать, можете прочесть в нашей статье.
Преимущества биткоина
Высокая скорость работы при относительно низких комиссиях. При обычном безналичном расчете для осуществления транзакции вы должны заплатить определенную комиссию в пользу банка. При переводе биткоина вы также должны оплатить комиссию в пользу майнера, но в отличии от стандартных комиссионных, которые устанавливает сам банк, у пользователей биткоина есть возможность самостоятельно устанавливать размер вознаграждения за проведение транзакции.
Пример. В 2018 году на платформе GoFundMe был проведен благотворительный сбор в пользу семей, пострадавших от аварии автобуса Humboldt Broncos. В результате была собрана сумма в размере $15,1 млн. Комиссия за проведение транзакции и обработку платежа составила 2.9% от суммы, а это $482,712.
14 октября 2019 года в сети биткоин была зарегистрирована транзакция на сумму 112027 BTC ($933 000 000), сумма комиссии за перевод составила менее $4.
Доступность и открытость. Вы можете сделать перевод в любое время из любого места. Для создания биткоин-счета необходим только интернет и программа-клиент - кошелек. Вам не нужны документы, заполнение форм и процедуры верификации. Ваш счет невозможно арестовать или заблокировать, для биткоина отсутствуют границы и запреты.
Децентрализованность. Работа системы обеспечивается множеством равных между собой участников. Это гарантирует, что вся сеть целиком никогда не уйдет в офлайн. Отсутствие единого центра или организации во главе всего биткоина гарантирует невозможность взятия его под единоличный контроль и влияния силовыми методами. Ни одно государство или финансовое учреждение не сможет напечатать дополнительное и бесконтрольное количество биткоинов, тем самым обесценив его, или отказать вам в обслуживании по тем или иным причинам.
Безопасность. Распределенный реестр надежно защищен криптографией и на сегодняшний день для его взлома не хватит мощности ни одного известного суперкомпьютера. То есть платежная информация пользователей надежно защищена. Однако, важно понимать, что говоря о безопасности, мы имеем в виду саму технологию, а не безопасность разнообразных кошельков и бирж.
Анонимность. Адрес кошелька и сумма, которая на нем содержится, известны только вам. Аесли посмотреть транзакции в открытом блокчейне, то вы увидите только набор бессвязных букв, цифр и даты транзакций.Никакой связи с именем и фамилией реального владельца криптовалюты.
Недостатки биткоин
Отсутствие регуляции и все та же анонимность. С одной стороны, анонимность - это огромный плюс, который отчасти и делает криптовалюту такой привлекательной. Но так как, к сожалению, биткоин используется не только в благих целях, этот же плюс является минусом. Биткоин используют для уклонения от налогов, оплаты нелегальных товаров и услуг, легализации доходов, полученных преступным путем - и это далеко не полный перечень.
Вдобавок, биткоин анонимен только отчасти. Вы не можете узнать кому принадлежит тот или иной адрес. Но так как реестр биткоина полностью открыт и хранит все транзакции, любой интересующийся может просмотреть всю историю переводов и при определенных условиях связать адрес кошелька с реальной личностью. Например, правоохранители могут отследить вашу транзакцию до какой-нибудь криптобиржи, адреса которых открыты и общеизвестны.
Как они получат доступ к вашим биржевым данным - это уже вопрос техники. Но если к вам есть серьезные претензии, то в большинстве случаев биржи предпочитают сотрудничать с органами.
Волатильность и отсутствие обеспеченности. Одним из неоднозначных моментов является вопрос обеспеченности биткоина, ведь его курс подкреплен только спросом на него. Если завтра спрос пропадет - курс стремительно пойдет вниз. Из-за этого стоимость биткоина за сутки может расти или падать на несколько десятков процентов.
С одной стороны, это отличная возможность для быстрого заработка, а с другой - потери вашего капитала.
Сложность в использовании. Нельзя просто так взять и начать совершать транзакции в биткоинах, использовать их как средство расчета или альтернативу деньгам. Зачастую довольно сложно объяснить обывателю, что такое биткоин, где его взять и как хранить.
Технологические недостатки. Одной из основных причин интереса крупных компаний и организаций к криптовалютам и блокчейну является наличие смарт-контрактов.
Смарт-контракт – это компьютерный алгоритм, который обеспечивает соблюдение условий для выполнение договора, созданного на основе технологии распределенного реестра. Он позволяет создавать самоисполняемые договора в блокчейне, которые сводят к минимуму человеческий фактор, количество посредников и дает возможность автоматизировать процесс соблюдения исполнения всех прописанных условий.
Смарт-контракты имеют широкие перспективы применения в различных отраслях, таких как торговля, страхование, банковские услуги, аренда жилья и транспорта. Также, использование смарт-контракта дает возможность и упрощает проведение ICO, что позволило многим начинающим компаниям привлечь деньги на развитие и расширение.
Биткоин, к сожалению, не может похвастаться наличием полноценных смарт-контрактов.
Как формируется курс биткоина
Курсообразование биткоина отличается от того, что мы привыкли видеть на обычном валютном рынке. И скорее всего, при торговле криптовалютой вам никогда не пригодится стандартный экономический календарь.
Стоимость любой национальной валюты - это прямое отражение состояния экономики страны. А вот курс биткоина никак не зависит от уровня безработицы, изменения ВВП или торгового баланса какого-либо конкретного государства. На него влияют совсем другие факторы.
Что влияет на стоимость биткоина
- Попытки ужесточения контроля над криптовалютой отраслью.
- Принятие биткоина той или иной страной в качестве единицы финансового учета и средства взаиморасчета.
- Взломы криптобирж.
- Принятие в качестве официального платежного средства крупными компаниями.
- Влияние крупных игроков. Одной из основных причин движения курса являются маркетмейкеры (памперы) - крупные биржевые игроки. Под управлением маркетмейкеров имеется огромное количество средств, при помощи которых они создают движения цены за счет крупных объемов собственных торговых сделок.
Как заработать на биткоине в 2020 году?
Выше мы уже писали, что майнинг биткоина едва ли поможет вам сколотить состояние, если у вас нет пары миллионов долларов на закупку мощного оборудования. Поэтому перейдем сразу к альтернативным способам.
Трейдинг
Биткоин - родоначальник всех криптовалют. В криптосообществе присутствует устойчивое мнение, что только биткоин является единственной настоящей криптовалютой. Это делало и продолжает делать биткоин самым популярным представителем собственного вида.
На сегодняшний день существует более 5000 различных криптовалют, и вы не найдете ни одну из них, в паре с которой бы не торговался биткоин. Любая криптовалюта на абсолютно любой бирже сначала появляется в паре с биткоином, например, ETH/BTC, LTC/BTC, и только потом в парах с долларом и остальными криптовалютами. Это и многое другое приводит к тому, что биткоин влияет на ценообразование остального крипторынка. И в 95% случаев - это прямая взаимосвязь.
На графиках изображены четыре разные криптовалюты: Bitcoin, Ethereum, TRON и Neo. Как видите, если биткоин показывает уверенный рост, то растет и весь остальной рынок, а если биткоин падает в “красную” пропасть, то все остальные неизменно следуют за ним.
В отличии от рынка ценных бумаг и валютных операций на Форекс, рынок криптовалют очень молодой. И хотя объемы биткоин-торгов уже довольно велики и с каждым годом растут, им все равно далеко до ликвидности консервативных торговых площадок. А это означает, что крупные игроки могут управлять движением цены и создавать волатильную торговую среду при наличии намного меньших средств. Если очень грубо, то на Форекс нужно купить валюты на сто миллионов за раз, чтобы рынок отреагировал на это и курс изменился. На рынке крипты для серьезной реакции достаточно и миллиона.
Если изменения валютных курсов исчисляются 4-5 знаком после запятой, то для биткоина эти цифры всегда значительно выше. Падение стоимости на 10-20% в день или рост цены на 50-80% в месяц - норма на крипторынке. И замечательная возможность для получения прибыли на краткосрочных и среднесрочных сделках.
HODL
Этот термин возник в 2013 году на форуме bitcointalk в результате случайной опечатки. Один из трейдеров пытался объяснить, почему он не продал свои биткоины на пике роста: по его мнению, крипту намного выгодней удерживать (и написал HODL вместо HOLD, что в переводе с английского означает “держать”), нежели продавать. С тех пор HODL вошло в сленг криптосообщества как обозначение долгосрочных инвестиций в криптовалюты.
Надо сказать,тот трейдер был по-своему прав. С точки зрения долгосрочного инвестирования весь рынок постоянно растет, достаточно взглянуть на график S&P 500 и Dow Jones с 1915 по 2020 годы.
Периодически случаются падения и коррекции, но в долгосрочной перспективе движение рынка всегда вверх, и график биткоина - не исключение.
- Биржи криптовалют
- Биржи для фьючерсов
- Биржи для россиян
- Биржи без верификации
- Децентрализованные
- Биржи для копитрейдинга
- Биржи с Launchpad
- Earn (стейкинг, майнинг, фарминг)
- Биржи с NFT
- Биржи для VIP-клиентов
- Биржи для новичков
- Биржи с низкими комиссиями
- Обменники
- Торговые сигналы (crypto)
- Торговые боты (crypto)
- Облачный майнинг
- NFT-маркетплейсы
- DeFi
- Хедж-фонды
- Криптокошельки
CFD - заработок на разнице цен на определенный товар, без владения самим товаром (золото, нефть, газ и т.д.).
Бинарные опционы - это как ставка на спортивное событие, например вы делаете "ставку" X долларов, что цена нефти через день будет Y. Если это случилось получите прибыль, не случилось - теряете всю "ставку".
Forex - торговля валютами и заработок на их курсах.
Индексы - заработок на изменении экономических индексов разных стран.
Акции - заработок на акциях крупнейших компаний мира.
Торговые советники - автоматическая торговля, используя сигналы для начала сделки.
Copy-трейдинг - автоматическое копирование сделок успешных трейдеров.
Суть этих опций в том, что вы передаете свои средства в управление менеджеру, который совершает сделки вместо вас.
LAMM - менеджер торгует на своем счете, а система дублирует его действия на вашем.
PAMM - деньги всех инвесторов находятся на одном счете,которым управляет менеджер. Прибыль\убытки распределяются в процентном соотношении.
MAM - менеджер торгует вашими средствами сразу с нескольких ваших счетов.
RAMM - гибрид доверительного управления и соц. трейдинга, позволяющий копировать стратегии управляющего без передачи ему своих денег. Депозит замораживается на счету инвестора и он может установить уровень потерь.
NDD - торговля происходит на реальном рынке\бирже, где его участники продают\покупают друг у друга.
ECN - торговля идет между участниками системы, которые сами назначают цену покупки\продажи. Но при этом на межбанковский рынок торговля не распространяется. По сути участники системы лишь покупают\продают право владеть товаром.
STP - торговля идет и на межбанковский рынок, можно сказать напрямую к поставщикам ликвидности (тем у кого есть физический товар). При этом брокер все же выступает посредником.
DMA - клиент покупает\продает у поставщика ликвидности, при этом участие брокера сведено к минимуму, а трейдер получает большую свободу действий.
DD (не рекомендуем для крупных сумм) - торговля происходит внутри компании брокера в виртуальном режиме, при этом на реальный рынок брокер не выходит и ничего для вас не покупает.
Instant Execution - сделка откроется\закроется по конкретной цене. При этом если за время подачи запроса на биржу цена изменится в негативную сторону и станет невыгодной вам\брокеру, то брокер вернет отказ в исполнении сделки. Это может помешать вашей автоматической торговле или потребовать дополнительного внимания для обработки отказов (реквотов).
Market Execution - сделка откроется\закроется по рыночной цене и произойдет в любом случае, даже если цена будет отличаться от вашей изначальной заявки. Это более быстрый вариант выставления ордеров и их исполнения, при этом не требующий слежения за отменами сделок.
Спред - это разница между ценой покупки и продажи товара на бирже.
Плавающий спред - это естественное положение вещей на рынке. Ведь продавцы и покупатели постоянно меняют цены своих заявок, тем самым спред постоянно меняется.
Фиксированный спред - это когда брокер либо покрывает разницу между реальным спредом который существует на рынке или отменяет вашу сделку. Т.к. это несет дополнительные расходы для брокера, то крупные компании с именем, стараются не использовать эту опцию.
Биржи по типу торгуемого товара делят на: фондовые, товарные и валютные. Но чаще биржа включает в себя все эти 3 типа.
Фондовая биржа - это площадка для торговли акциями компаний, облигациями, долговыми ценными бумагами и пр. Выйти на фондовую биржу можно только через посредника (брокер или банк). На фондовом рынке можно купить реальные ценные бумаги (например, акции Apple Inc.), а не просто играть на их цене (фактически ими не владея).
Товарная биржа - даёт возможность торговли различными товарами (чаще сельскохозяйственная продукция, драгоценные металлы).
Валютная биржа - организует и проводит биржевые торги валютой и др. финансовыми инструментами (не путать с Forex).
Индексы описывающие усредненную (по специальной формуле) суммарную стоимость акций топовых компаний конкретной страны. Как правило такие индексы отражают состояние экономики в стране.
На изменении значения этого индекса брокеры предлагают заработать. При этом вы не покупаете конкретный товар, т.к. его по сути нет. Поэтому торги здесь виртуальные.
Скальпинг - частые сделки с небольшой прибылью за короткий промежуток времени.
Хэджирование - открытие сделок для перестраховки и уменьшения рисков. Как правило это или заранее оговоренная цена контракта в конкретный срок (называется фьючерс) или открытие второй сделки приблизительно равной первой но в другом направлении.
Возврат части спреда (рибейт) - как правило у крупных брокеров его нет, т.к. это означает что брокер делиться частью своей прибыли с клиентом. Исключение - это партнерская программа, где брокер делиться прибылью за то что партнер привел ему клиентов.
VPS - это постоянно работающий сервер, на котором круглосуточно будет работать программа для автоматической торговли.
Autochartist - программа, которая автоматически анализирует графики цен, и прогнозирует развитие событий на рынке.
Торговые сигналы - брокер предоставляет свои сигналы для начала сделок или позволяет получать другие. При этом вы сами выбираете каким сигналом пользоваться для трейдинга.
Финансовые регуляторы - организации которые регулируют финансовый рынок (в том числе и брокеров) в конкретной стране.
Если брокер регулируется авторитетной организацией или имеет ее лицензию, это хороший сигнал для увеличения доверия к нему. Это с большой вероятностью означает, что брокер играет по установленным регулятором правилам и соответствует его требованиям.
- ASIC (Австралия)
- НБ РБ (Беларусь)
- IFSC (Белиз)
- VFSC (Вануату)
- FCA (Британия)
- BVI FSC (Вирг. о-ва)
- BaFin (Германия)
- SFC (Гонконг)
- MiFID (ЕС)
- SEBI (Индия)
- CNMV (Испания)
- CONSOB (Италия)
- CIMA (Кайман. о-ва)
- IIROC (Канада)
- НБРК (Казахстан)
- CySEC (Кипр)
- CSRC (Китай)
- FSC (Маврикий)
- MFSA (Мальта)
- AFM (Нидерланды)
- FSPR (Новая Зеландия)
- DFSA (ОАЭ)
- ЦБ РФ (Россия)
- CFTC (США)
- FINRA (США)
- NFA (США)
- FSA SC (Сейшелы)
- SVGFSA (С-Винсент)
- AMF (Франция)
- FINMA (Швейцария)
- FI (Швеция)
- JFSA (Япония)