Monero (XMR)

Существует огромное количество альткоинов, но по настоящему ценных с точки зрения функциональности можно выделить не более десятка. Одной из таких криптовалют является Monero.

Monero (тикер XMR) - это криптовалюта с собственным блокчейном, ориентированная на анонимные и конфиденциальные транзакции. Ее по праву можно назвать «анонимными деньгами».

Однако, в этой криптовалюте отсутствуют сложные механизмы расходования (например, временная блокировка) и возможность создания даже самых простых смарт-контрактов.

Основные сведения о XMR (на конец июля 2021)

• Максимальная эмиссия - неограничена (18,132 млн к концу 2022, а после - с фиксированной наградой 0,6 XMR за блок);
• Текущая эмиссия - 17 963 676 XMR.
• Капитализация - $4,406,290,874 (27 место в рейтинге CoinMarketCap);
• Исторический максимум курса - $483 (8 мая 2021);
• Исторический минимум курса - $0,2235 (14 января 2015);
• Текущий биржевой курс - около $245.

Все о проекте Monero

История появления

Потребность в анонимных платежах существовала всегда, и биткоин не мог полностью удовлетворить этот запрос. Поэтому 18 апреля 2014 года была запущена криптовалюта под названием BitMonero - форк криптовалюты Bytecoin (не путать с Bitcoin), также направленной на конфиденциальность.

Bytecoin был основан на модифицированном алгоритме биткоина Proof-of-Work (PoW) - CryptoNote, но в сообществе криптовалюты произошел раскол, когда выяснилось, что разработчики осуществляли премайнинг, несправедливо оставив за собой огромное количество монет. В ответ на это и появилась BitMonero без предварительного майнинга. Команда разработчиков новой криптовалюты стала называться Monero Core.

За основу также взяли протокол CryptoNote, который обеспечивал высокий уровень анонимности и конфиденциальности при транзакциях. Основан этот метод на кольцевых подписях, которые делают невозможным определить получателя и отправителя транзакций.

На конец 2014 года в сообществе BitMonero появились первые проблемы с проектом, было решено провести обновление многих аспектов криптовалюты, а также сменить название на текущее: Monero (XMR).

Нельзя не отметить, что это был тот редкий случай, когда форк превзошел изначальный проект. Для сравнения Monero имеет капитализацию более $4 млрд, а Bytecoin всего $221 млн.

Главное отличие от биткоина

Биткоин стал первым серьезным ответом на ограничения финансовых свобод и создал первую цензуро-устойчивую систему электронных денег, приобретая с каждым годом все большую популярность.

Однако биткоин был изначально разработан с псевдонимным, а не полностью анонимным блокчейном. Блокчейн биткоина полностью прозрачен и позволяет любому посмотреть всю информацию о любом адресе BTC, все входящие и исходящие транзакции, а также суммы биткоина в каждой транзакции и на каждом кошельке.

Вероятно, при первоначальной разработке биткоина просто не было необходимости и ресурсов на создание полностью анонимного блокчейна. Идея анонимности проходит красной нитью через все основные постулаты биткоина. Но на данный момент прозрачный блокчейн биткоина уже устоялся, и вряд ли будет изменен на анонимный.

Существуют компании вроде Chainalysis, которые занимаються деанонимизацией пользователей криптовалют, в частности биткоина, а правительственные организации, налоговые и силовые службы многих государств уже разрабатывают для этого собственное программное обеспечение.

Люди часто оставляют свой след в интернете, например, покупая криптовалюту через обменники, а потом отправляя биткоины на свой кошелек. Сайт, на котором вы покупали биткоин, с вероятностью 99.99% сохраняет всю информацию о своих пользователях, таким образом, они могут связать адрес вашего биткоин кошелька и ваш IP-адрес, с которого вы заходили на сайт.

Если же сайт требует обязательную верификацию, как например многие биржи, то связь вашей личности и биткоин-кошелька будет доказанной. Все ваши биткоины и их движения на вашем кошельке всегда остаются публичными - нужно просто связать вас с вашим адресом биткоина.

Уже сейчас повсеместно применяется анализ криптовалютных транзакций и кошельков в сотрудничестве с крупнейшими крипто-биржами, которые просто замораживают средства, отправленные на биржу, по своему усмотрению, например если на вашем кошельке выявлена “подозрительная активность”.

Существуют некоторые решения для частичной анонимизации биткоина, например сервисы миксеров, но у них есть два больших недостатка:

• Отпечаток миксера - т.е. каждому постороннему наблюдателю будет видно, что этот кошелек использовал миксер. Некоторые биржи или обменники могут счесть это подозрительным и заморозить ваши средства на своей площадке. Таким образом, потратить свои относительно анонимные биткоины становиться затруднительно.
• Это не дает надежной гарантии анонимности. Да, это намного улучшает конфиденциальность, если не учитывать проблему описанную выше, но уже существует сложное программное обеспечение, частично способное деанонимизировать пользователей миксеров.

При использовании Monero, даже если злоумышленнику удастся связать ваш адрес кошелька с вашей личностью - он не получит никакой информации о движении средств на вашем кошельке из открытого доступа.

Конечно, свобода, которую дает Monero, привлекает разного рода криминальные структуры. Так многие вирусы-шифровальщики после успешной атаки часто требуют выкуп именно в криптовалюте Monero, а на многих незаконных магазинах в даркнете XMR по-умолчанию используется в качестве оплаты.

Как работает Monero

• Основная технология, позволяющая создавать анонимные транзакции, - это кольцевые подписи (сигнатуры), которые скрывают истинных владельцев адресов.
• По аналогии с кольцевыми подписями были разработаны кольцевые транзакции (RING CT), позволяющие смешивать ваши транзакции с транзакциями других людей. Таким образом, определить со стороны получателей и отправителей транзакций конкретных адресов невозможно.
• Также конфиденциальность обеспечивается по умолчанию, созданием одноразовых кошельков, сгенерированных случайным образом с помощью технологии Stealth-Addresses (скрытых адресов).
• Monero доступен для использовании через TOR и I2P, чтобы скрыть ваш настоящий IP-адрес, если в этом есть необходимость. Абсолютное большинство криптопроектов точно не имеют поддержки этих сетей.

Безопасность и регуляция

Проблемы с регулятором

Если криптовалюта XMR позволяет совершать полностью анонимные транзакции, а безопасность сети находиться на высоком уровне - это очень безопасно для пользователей, но угрожающе для правительств. Именно поэтому они пытаются всеми силами атаковать этот проект и запретить его.

С ужесточением правил и серьезным регулированием криптовалют Monero вообще может оказаться вне закона в большинстве стран. Уже сейчас эта криптовалюта запрещена в Японии, а многие биржи провели делистинг анонимных монет, включая такие популярные биржи как:

• Bittrex в 2021;
• EXMO в 2021 (популярная биржа в странах СНГ);
• ShapeShift в 2020.

Несложно предположить, что подобная судьба может ждать анонимные криптовалюты и на других площадках.

Одной из главных проблем для вас, как инвестора (если вы храните XMR на кошельке биржи) или трейдера, может быть именно запрет Monero в вашей стране или исключение монеты с биржи, на которой вы храните её. Также это может оказывать значительное негативное влияние на цену монеты и торговую ликвидность в стакане бирж.

Monero это проект с огромным комьюнити, которое занимается поддержкой и развитием проекта, тем не менее, есть и ключевые фигуры в сообществе разработчиков. Рикардо Спаньи был одним из таковых для Monero. 3 августа 2021 было объявлено о его задержании в США по делу о мошенничестве в 2009-2011 годах на территории ЮАР. Многие считают, что арест произвели не столько в связи с делом 10-летней давности, сколько ради давления на проект Monero. У него также был доступ к репозиторию и денежному фонду разработчиков Monero, но команда быстро отреагировала на инцидент и сменила ключи доступа. Что еще раз подчеркивает силу децентрализации проекта и команды разработчиков.

Безопасность Monero

Также правительства пытаются не только силой воздействовать на проект, но и взломать шифрование XMR. Например, налоговая служба США (IRS) заявила, что готова выплатить $625 000, если вы сможете взломать Monero. В этом направлении работают не только службы, но и частные аналитические компании, такие как Chainalysis.

10 ноября 2020 года стало известно об атаке на блокчейн Monero, целью которой была деанонимизация пользователей. При атаке использовался метод Sybil, который применим практически ко всем криптовалютам. Атака продолжалась в течении 10 дней, но успехом не увенчалась. Вредоносные узлы были занесены в черный список, а для защиты сети использовались технологии 1-уровня - использование Tor (для сокрытия настоящего IP-адреса) и защита 2-уровня Dandelion ++.

Также 27 июля 2021 было опубликована информацию про ошибку в коде Monero, которая может приводить к частичному раскрытию конфиденциальности пользователей. Она затрагивала только пользователей, которые тратили полученные монеты XMR в первых двух блоках после получения монет на свой кошелек. Данная ошибка не затрагивала раскрытия суммы транзакций, баланса кошельков или другой персональной информации, но теоретически могла использоваться для выявления настоящих транзакций в сети.

Почему Monero

Monero - не единственный проект, нацеленный на сохранение конфиденциальности пользователей. Существует ряд других криптовалют, такие как Zcash, DASH, GRIN и другие менее известные анонимные криптовалюты. Каждая из них обладает своими преимуществами и недостатками. Посмотрим, какие они у Monero.

Преимущества

• Наивысший уровень анонимности и конфиденциальности среди криптовалют;
• Децентрализованный майнинг и устойчивость к ASIC-майнерам благодаря протоколу RandomX;
• Опытная и зарекомендовавшая себя команда разработчиков, состоящая из множества энтузиастов;
• Отсутствие премайнинга и неравномерного распределения криптовалюты ранними пользователями и разработчиками;
• Высокий уровень безопасности сети;
• Достаточно низкие комиссии (в среднем $0.059 за транзакцию на август 2021).

Недостатки Monero

• Доступен только анонимный блокчейн, отсутствие прозрачности в транзакциях. Хоть это и является главной целью разработчиков - не для всех пользователей это может быть желательно. Возможно, вам нужна прозрачность и отслеживаемость - например для вашего бизнеса или юридического оформления, тогда XMR вам не подойдет. В то же время Zcash (ZEC) дает пользователем выбор между анонимными и прозрачными транзакциями, а также использует ряд других технологических решений для обеспечения безопасности и протоколов криптовалюты.
• Отсутствие сложных механизмов расходования транзакций. Из-за концентрации на повышенной безопасности, разработчики намеренно не вводят сложные алгоритмы для транзакций;
• Сложные отношения с регуляторами и законом - фактически эта криптовалюта находится под постоянными риском запрета.

Несмотря на немногочисленные недостатки, пользователи и инвесторы среди анонимных криптовалют отдают предпочтение именно Monero. XMR занимает 27 место по капитализации криптовалют в целом, что на порядок выше, чем у любых конкурентов в сфере анонимных криптовалют (для сравнения ближайшая анонимная монета DASH находится на 60 месте по капитализации).

Monero является лидером среди конфедициальных криптовалют, как со стороны интереса инвесторов, так и по используемости для транзакций.

Все о XMR

Особенности криптовалюты XMR

• Размер блока сети блокчейна XMR не имеет установленного ограничения, как у биткоина и некоторых других криптовалют. Размер блока имеет динамический характер и позволяет вмещать в себя актуальное количество запрашиваемых транзакций. Среднее время генерирование блока составляет 2 минуты.
• Средний размер комиссии на 5 августа 2021 года составляет $0,059 в эквиваленте XMR, что значительно ниже, чем в сети биткоина ($2,20) или эфириума ($12).
• Эмиссия Monero имеет основную кривую - это 18,132 млн монет до конца 2022, а также дополнительную хвостовую рекурсию, которая установит фиксированную награду 0,6 XMR за блок. Это необходимо для стимулирования майнеров поддерживать работоспособность сети даже после достижения условно максимальной эмиссии монет.

Майнинг XMR

Как и биткоин, Monero использует алгоритм консенсуса Proof-of-Work (PoW), который также используется в биткоине, первоначально созданном Сатоши Накамото.

Еще в 2019 году сообществом разработчиков Monero был предложен модифицированный вариант алгоритма PoW CryptoNote под названием RandomX. Данный алгоритм делает майнинг XMR устойчивым к ASIC-майнерам и другому специализированному оборудованию для майнинга - то есть с их помощью майнить криптовалюту нельзя.

Это необходимо для повышения децентрализации сети, так как специализированное оборудование способствует концентрации мощности сети на централизованных майнинговых фермах, делая майнинг без специализированного оборудования нерентабельным для обычных пользователей. Также намного легче провести атаку на сеть, если основная мощность сконцентрирована в одном месте, например, как ранее из-за неустойчивости биткоина к асикам, более 50% мощностей майнинга находились на территории Китая размещенных на специализированных фермах.

Добыча Monero возможна как на процессорах, так и на видеокартах, но более эффективным майнинг будет с использованием процессора. Вы можете заниматься майнингом как в одиночку, так и присоединяясь к существующему пулу для майнинга.

• Майнинг в одиночку поощряется разработчиками Monero. Если в биткоине одиночный майнинг уже давно мертв, то в Monero это помогает сделать сеть более децентрализованной и устойчивой к атакам. Как написано на официальном сайте, при одиночной майнинге вы можете добыть блок (т.е. получить награду) приблизительно раз в три месяца.
• Если вы участвуете в пуле, то вы постоянно получаете небольшую долю XMR соразмерно мощности вашего оборудования в общем пуле, а также платите небольшую комиссию от своего дохода - около 1% - создателям пула.

Какой именно способ выбрать - решать вам, но если вам нужен более стабильный и надежный доход от своего оборудования, то несомненно следует остановиться на майнинге в пуле.

Как пользоваться и где хранить XMR

Monero, как и другую криптовалюту, используют в трех основных целях:

1. Биржевой трейдинг и инвестиции. Если вы планируете заниматься активным трейдингом этой криптовалюты или просто иметь доступ к быстрой продаже своих монет, то лучшим вариантом хранения будет биржевой кошелек. Но в таком случае ваша конфиденциальность будет раскрыта сервису посреднику, а также это добавляет дополнительный риск взлома или банкротства биржи.
2. Хранение XMR на своем кошельке, чтобы избежать рисков, связанных с доверием контрагенту. Этот вариант уменьшает мобильность ваших средств, так как транзакции требуют времени, но полностью избавляет от рисков связанных с посредниками.
3. Использовать Monero для совершения анонимных транзакций. Для этого, как и второго пункта, требуется наличие собственного кошелька Monero.

Самым надежным, но и чуть более трудозатратным способом хранения и управления вашей криптовалютой, в частности XMR, будет создание собственного кошелька. Ниже рассмотрим, как это сделать.

Еще одним вариантом являются аппаратные кошельки. Они обеспечивают один из самых высоких уровней безопасности и надежности. У Monero имеется поддержка крупнейших криптовалютных аппаратных кошельков Ledger и Trezor.

Существуют также «легкие» (относительно безопасные кошельки), которые вы можете использовать на мобильных устройствах. К таким можно отнести:

• Cake Wallet;
• Monerujo (доступен только на андроиде);
• MyMonero (также доступны десктопные клиенты);
• Edge.

Важнейшими кошельками в инфраструктуре Monero являются «полные» или обычные кошельки, дающие независимость от любых посредников и полный функционал Monero под вашим контролем. Такие кошельки можно установить только на персональные компьютеры.

Установка полного кошелька

Лучшим выбором полного кошелька Monero будет эталонный вариант от разработчиков самой криптовалюты. Ниже приведено пошаговое руководство по установке кошелька:

1. Перейдите на официальный сайт проекта Monero (есть поддержка русского языка), выберите раздел “загрузки” и на выбор вам будет предоставлены два стандартных варианта кошелька: GUI кошелёк и CLI кошелек. Первый доступен с графическим интерфейсом, а второй с интерфейсом командной строки. Различаются они не только внешне, но и по функционалу. Например, поддержка использования сетей TOR и I2P. Однако, второй вариант подойдет не всем, особенно если у вас нет желания сильно заморачиваться работой с командной строкой.
2. После того, как вы определились с типом кошелька, скачайте загрузчик под вашу операционную систему. Мы выбрали более удобный GUI кошелек под Windows, также имеется поддержка Linux и Mac OS.
3. После скачивания пройдите стандартную процедуру установки. Когда установка завершиться вы можете запустить кошелек с ярлыка на рабочем столе, либо из файла “monero-wallet-gui.exe” в папке с установленным кошельком. После запуска вам будет предложено выбрать язык (в списке есть русский, украинский и литовский языки).
4. Далее вам будет предложено выбрать режим работы кошелька. Это самая важная опция при установке. На выбор представлено: “Простой режим” и “Продвинутый режим”. Мы выбрали “простой режим”, но если вам действительно необходим высокий уровень конфиденциальности - выбирайте продвинутый. Главная причина в выборе “простого режима”, заключается в большом весе блокчейна Monero, который на данный момент занимает около 75 ГБ (при продвинутом режиме их придется скачать и хранить на своем компьютере или внешнем накопителе). Также есть “Простой режим (bootstrap)”, но фактически это временное решение - пока не будет загружен весь блокчейн для продвинутого режима.
5. После выбора “простого режима” вам будет доступно создание нового кошелька Monero. Выбираем пункт “Создать новый кошелек”.
6. Далее вы будете направлены на страницу создания кошелька. Выберите название, место для сохранения файла-кошелька, и самая важная часть - мнемоническая фраза из 25 случайных слов. Запишите и сохраните ее в надежном месте - с ее помощью вы сможете восстановить доступ к своему кошельку.
7. Для последнего шага вам необходимо придумать надежный пароль, и создание кошелька можно считать почти завершенным.
8. После ввода пароля и окончательной настройки кошелька, вас попросят проверить правильность введенных вами данных и подтвердить создание кошелька.
9. После подтверждения создания кошелька, вам потребуется еще раз ввести пароль - и ваш собственный кошелек будет успешно создан и доступен для использования. Теперь у вас есть возможность отправлять и получать анонимные транзакции XMR без доверия посредникам или биржам.

Необходимо отметить, что создавая собственный кошелек вы несете полную ответственность за сохранность своих средств и обеспечение безопасности вашего кошелька.

Как заработать на XMR

Инвестиционный потенциал

Инвестирование в криптовалюту всегда несет в себе повышенные риски. Если вы решите инвестировать в Monero, имейте ввиду, что прибыльность будет зависеть от многих факторов.

Основные факторы, которые будут влиять на цену:

• Развитие проекта Monero;
• Отношение регуляторов к проекту и криптовалютам в целом;
• Общий тренд рынка криптовалют, который фактически отображен в цене биткоина.

Если первые два фактора будут благоприятными, но тренд на биткоине измениться на медвежий, вряд ли инвестиции в XMR принесут прибыль.

Годовой график корреляции Monero с остальными криптовалютами.
Источник - cryptowat.ch

Как видно из представленного графика выше, корреляция XMR и BTC за год составляет 0.83, а с другими криптовалютами ориентированными на конфиденциальность и анонимность (ZEC, DASH) - более 0.90. Эта корреляция демонстрирует прямую связь и зависимость криптовалютных рынков между собой.

Из последних новостей можно отметить работу над атомарными свопами (обменом без посредников одной криптовалюты на другую) XMR<-->BTC. Эта возможность в данный момент недоступна и только находится на стадии разработки, но когда она будет завершена - это может стать сильным толчком к росту цены и дальнейшему развитию проекта.

Monero может стать неплохим вариантом для диверсификации вашего инвестиционного портфеля, так как в среднем волатильность на нем не самая высокая, если сравнивать с большинством других альткоинов.

Если ценовые факторы будут благоприятными, криптовалюта Monero может стать отличным вариантом для инвестирования в среднесрок или долгосрок.

Торговый потенциал

В среднем ценовой тренд XMR следует за направлением остального крипторынка, который определяет биткоин, как видно из графика корреляции.

После достижения исторического максимума в этом году ~$519, цена на Monero опускалась на 75%. В то же время, после достижения исторического максимума $64800 биткоином в 2021, его цена максимально опускалась на ~55%. Рост биткоина с минимума цены марта 2020 максимально составил ~1600%, а XMR вырос на ~1900% соответственно.

График XMR/USDT 1 неделя. Источник - binance.com

Обычно волатильность Monero немного выше, чем у биткоина, а ценовой тренд с некоторыми поправками на уровень корреляции совпадает. Но если вам нужен очень волатильный инструмент для торговли - есть более подходящие альткоины на эту роль.

Также на XMR существует целый ряд деривативов, таких как фьючерсы, доступные на популярных криптобиржах, например Binance, Huobi или KuCoin. Фьючерсы позволяют торговать криптовалюту с кредитным плечом, а также зарабатывать на снижении цены с помощью SHORT сделок.

Заключение

Криптовалюта Monero - это прежде всего про конфиденциальность и безопасность ваших финансовых транзакций. Большинство рисков, как и преимуществ, связанны именно с этой стороной криптовалюты.

Усилия разработчиков направлены на обеспечения еще большей безопасности и устойчивости сети. На Monero вам точно не стоит ожидать появление сложных смарт-контрактов или DeFi проектов.

Если вам нужна конфиденциальность и вы не хотите, чтобы все ваши транзакции были общедоступные - используйте монеро. Это лучший вариант. Но если вас больше интересует инвестиционный потенциал без рисков делистинга или запрета, то стоит выбрать другую криптовалюту.