Виды расходов на Форекс и как их уменьшить

Современный рынок форекс является самым крупным и самым ликвидным рынком в мире. Его дневной оборот по некоторым данным составляет около $5 трлн. Для сравнения доходы федерального бюджета РФ в 2020 году планируются на уровне 20,4 трлн рублей (около $323 млрд). Неудивительно, что многие инвесторы и начинающие трейдеры выбирают для заработка именно форекс. Доступ к нему есть из любой точки мира, где есть интернет.

Почему торговля на Форекс платная

Для успешной торговли на форекс нужны не только знания и опыт, но и договор с поставщиками ликвидности.

О том, кто такие поставщики ликвидности, зачем они нужны на Форекс, читайте в нашей статье.

Кроме того, необходимо разработать или взять в аренду специальное программное обеспечение (терминал), которое позволит проводить качественный анализ рынка и открывать любые сделки за доли секунды. MetaTrader - самый популярный среди трейдеров терминал на сегодня.

Все это требует огромных капиталовложений, которые не могут позволить себе индивидуальные трейдера. Поэтому торговля на форекс ведется через так называемые брокерские компании (брокеры), у которых есть и ПО, и договора с поставщиками ликвидности.

О том, что такое брокерская компания и как инвестировать через брокера, читайте в нашей статье.

Брокеры организовывают комфортную торговлю для трейдеров на едином валютном рынке и взимают с них плату за свои услуги. В неё входят расходы на ПО, лицензии, оплату поставщикам ликвидности, новостные ленты, рекламу, аналитику, информационную поддержку клиентов, аренду офиса и так далее.

Расходы трейдера могут быть обязательными и необязательными. Рассмотрим каждый из них и как их уменьшить.

Обязательные расходы и как их уменьшить

Депозит 

Депозит - деньги, которые вносятся на счет к брокеру.На современном рынке форекс можно начать торговлю на депозите от $1. Воспользовавшись кредитным плечом от брокера, вы сможете открывать сделки на сумму в $100 и даже $1000, хотя лично ваших средств будет всего $1.

Что такое кредитное плечо, почему брокеры его предоставляют и как им правильно воспользоваться, читайте здесь.

Иногда расходы на депозит частично или полностью берут на себя брокеры. Речь идет о бонусах, которые брокеры часто предоставляют трейдерам новичкам или постоянным клиентам. Однако помимо честных бонусов бывают и бонусы-уловки, поэтому с ними нужно быть осторожными.

Подробнее об этом читайте здесь.

Спред 

Большая часть услуг брокера уже включена в спред. Спред взимается с каждой совершенной трейдером сделки.

Более подробно о спреде можете прочитать в нашей статье.

Средний оборот в месяц на торговом счете при ручной торговле с депозитом в $1000 составляет около 2 лотов. Для пары EUR/USD при обороте в 2 лота на спред будет потрачено от $10 до $30. В некоторых случаях спред по этой паре за 1 лот может составлять $30 и даже $50.

На счетах ECN спред может быть около $0, но за сделку объемом в 2 лота будет взиматься комиссия от $10 до $30. Это плата непосредственно брокеру за то, что он выводит сделки в так называемую сеть ECN-сеть.

Смотрите наш рейтинг ECN-брокеров.

В спред включены расходы и доходы не только брокера, но и его партнеров. Часть от уплаченного вами спреда уходит поставщикам ликвидности, а другая - непосредственно брокеру.

К сожалению трейдер заранее не знает, какой именно спред он заплатит за открытую сделку при рыночном типе исполнения ордеров. Узкие спреды, отображаемые у вас в терминале, не гарантируют того, что сделки будут открываться именно по указанным ценам. Ведь при открытии сделки всегда есть риск получить проскальзывание или реквоты.

Как проскальзывания и реквоты вредят трейдеру, можете ознакомиться здесь.

Как минимизировать расходы на спред

1. Не открыть и не закрывать сделки в период 23.50.00 - 00.10.00 времени вашего терминала.

За несколько минут до переноса вашей позиции на следующий день и в течении нескольких минут после, разница между ценой покупки и ценой продажи выбранного актива может увеличиваться в несколько раз.

В качестве примера рассмотрим средний уровень спреда в пипсах (пунктах) у среднестатистического брокера. Сравним спред (колонка “!”) более чем за 30 минут до переноса позиции на следующий день (скриншот слева) и в первые минуты после переноса позиции (скриншот справа). Как видим, по паре GBPAUD спред до 23:50 составлял 42 пипса, а после 00:00 - уже 159, то есть почти в 4 раза больше.

И это в будний день, а не понедельник. С открытием рынка в понедельник, расширение спреда более существенное и продолжительное.

2.Воспользоваться одним из рибейт-сервисов или получить кэшбэк от брокера.

Эти методы позволяют вернуть часть от уплаченного вами спреда. Правда, далеко не все брокеры предоставляют кэшбэк или сотрудничают с рибейт-сервисами.

Смотрите наш рейтинг брокеров, возвращающих часть спреда через рибейт.

Многих интересует вопрос, а сколько можно сэкономить таким образом? В нашем примере при депозите в $1000 и ежемесячной торговле общим объемом в 2 лота по EUR/USD расход на открытие/закрытие позиции составит около $30. При таком спреде рассчитывайте на возврат не более 30%, то есть $9. Вам конечно могут возвращать и гораздо большие суммы с 1 лота, но для этого нужно потратить гораздо больше на спред.

3.Торговать валютными парами обладающими наивысшим уровнем ликвидности.

Валютные пары EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF,USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD обладают не только минимальным спредом, но и минимальным уровнем проскальзывания. По этим валютным парам даже расширение спреда редко выходит за рамки 50 пипсов, чего не скажешь о таких валютных парах, как USD/MXN, EUR/DDK, GBP/AUD или GBP/NZD. К примеру спред по валютной паре GBP/NZD достигать 200-400 пипсов и выше. Такой спред характерен не только при переносе вашей позиции на следующий день, но и в период выхода важных новостей.

4.Исключить локирование.

Открывать одновременно покупки и продажи по одному инструменту - не самое лучшее решение для трейдера. Фактически применив локирование вы остаетесь вне рынка, но спред заплатите двойной.

Что такое локирование, для чего и как используется в трейдинге, можете прочитать здесь.

Комиссия за сделки

Характерна для счетов ECN и считается за каждый проторгованный лот или за  за 1 млн торгового оборота. Уменьшить комиссию можно только путем увеличения объема торговли. Чем выше объем, тем ниже может быть комиссия. Например, вот так меняются комиссии у одного из брокеров в зависимости от объема:

Как оптимизировать расходы на комиссии

Иногда брокеры устраивают специальные акции для трейдеров, которые гарантируют торговлю без комиссий. Правда, эти акции имеют ограниченный срок действия и трейдер все равно возвращается к тому, что нужно платить комиссию за каждую сделку.

Один из вариантов - получать рибейт от комиссии, но об этом мы уже писали выше.

Своп

Тоже своего рода комиссия, но взимается только за перенос вашей сделки на следующий день.

Хотя своп имеет привязку к ставкам ЦБ и может быть даже положительным (то есть своп зачисляется трейдеру в плюс), ваш брокер может его корректировать. Брокер может предоставить счета и без свопов, но в этом случае расходы на своп будут включены в спред или другую комиссию.

О том, что такое своп, из чего он состоит и как заработать на положительном свопе, читайте в нашей статье.

Для трейдеров, торгующих внутри дня, своп не важен, так как они закрывают все сделки до того, как брокер его снимает.

Расходы, не связанные с торговлей

Встречаются не у всех брокеров. Но будьте готовы к тому, что брокер может снять плату только за то, что вы открыли у него счет и долго им не пользовались.

В среднем такая комиссия может составлять $10 в месяц. Снимается, только если на счете нет активности более 3-х месяцев.

Отрицательный баланс

Может сформироваться в результате резкого изменения цены.

К примеру, на открытии рынка в понедельник формируется геп (ситуация существенной разницы между ценой закрытия предыдущего таймфрейма и ценой открытия следующего). Брокер просто не имеет возможности в этом случае закрыть вашу сделку, когда она уходит в минус на величину вашего депозита. Он ее закрывает по первой доступной цене, а с учетом предоставленного кредитного плеча, такая цена может существенно отличаться от той цены, где вы теряете весь свой депозит. Разницу между минусом, полученным по сделке, и величиной депозита брокер и может снять с вашего общего баланса или с другого счета.

В отдельных случаях эту разницу брокер попросит покрыть с помощью нового пополнения или подаст на вас в суд. Но большинство брокеров просто его спишут. Полностью защитить себя от формирования отрицательного баланса нельзя, но можно выбрать брокера, где его покрывать не нужно.

Вывод и ввод денег

Чтобы завести и вывести деньги к брокеру, необходимо заплатить комиссию. Комиссию может взимать как ваш брокер, так и компания, с помощью которой вы переводите деньги, то есть банк или разработчик электронной платежной системы (ЭПС).

Расходы на ввод и вывод денег могут быть значительными и даже превышать расходы на спред, хотя принято считать, что расходы на спред являются самыми высокими в трейдинге.

К примеру, делая вывод на популярную ЭПС WebMoney, расходы будут составлять всего 0,8% от суммы ввода/вывода. То есть, пополняя счет у брокера на $1000, вы заплатите $8 комиссии. При каждом выводе $100 комиссия так же составит $8. Взимается эта комиссия самой ЭПС, а не брокером. Если комиссия у брокера выше при выводе на эту ЭПС, значит брокер решил заработать не только на спреде.

Комиссия при вводе-выводе средств по картам предоплаты или банковскому переводу может достигать 8-10% от суммы вывода. Электронные банковские переводы имеют по две комиссии. Первая фиксированная и снимается независимо от суммы вывода самим брокером, а вторая - в процентах, и снимается банком.

Необязательные расходы

Необязательные расходы могут не касаться услуг брокера, но на некоторых из них лучше не экономить. Речь идет об инвестициях, которые способствуют повышению эффективности торговли. Они считаются опциональными, так как можно вести торговлю без них.

Оборудование рабочего места трейдера

Аренда отдельного офиса, покупка дополнительного оборудования, альтернативный провайдер, комфортное рабочее место. Где и как торговать каждый решает сам, но этот тот случай, где точно не стоит экономить.

Если вы торгуете онлайн, то лучше приобрести дополнительные мониторы, комфортный стул, арендовать помещение по необходимости или подключить дополнительного провайдера. Если этого не сделать, то рискуете пропустить сигнал или не успеть вовремя закрыть сделку.

Семинары, вебинары, курсы 

Большинство брокеров проводят эти мероприятия для начинающих трейдеров абсолютно бесплатно, но для трейдеров с опытом может взиматься плата.

Смотрите наш рейтинг брокеров с возможностью бесплатного обучения.

Если вы начинающий трейдер, то нет необходимости платить за семинары, вебинары, курсы обучения. Это абсолютно ненужная графа расходов, чего не скажешь о трейдерах с опытом, которые не достигают стабильности в торговле.

В какой-то момент трейдер начинает понимать, что выгоднее получить практические индивидуальные уроки профессионалов, чем наступать на каждые грабли самостоятельно.

Расход здесь начинается от нескольких десятков долларов до нескольких тысяч за один урок, вебинар или семинар.

Смотрите наш рейтинг брокеров с платным обучением.

Покупка сигналов, советников, индикаторов, торговых систем

Для начинающего трейдера занятие весьма сомнительное. Из-за отсутствия опыта и знаний нет возможности отделить действительно качественный продукт от пустышки. В большинстве случаев вам продадут то, что и так есть в бесплатном доступе.

Получив определенный опыт, вы можете сэкономить на покупке советника, взяв его в аренду. Ведь стоимость советников доходит до $30 000, а аренда такого робота может составлять всего $100 в месяц.

О том что такое советник, какие бывают советники и какие у них преимущества читайте в нашей статье в нашей статье.

Расходы на копирование сделок

Устанавливаются индивидуально в каждом конкретном случае. Здесь сложно назвать какие-либо цифры, но даже в инвестировании в ПАММ-счета расход редко превышает 50% от вашего дохода. Разница в том, что при копировании сделок расход может формироваться независимо от вашего дохода. Хотя на сегодняшний день уже есть возможность платить комиссию только за прибыльные сделки, которые вы скопировали у другого трейдера.

Более подробно о социальном трейдинге позволяющего копировать сделки других трейдеров, читайте здесь Что такое копи трейдинг и как им правильно пользоваться, написано в нашей статье.

Подведем итоги

Теперь вы знаете, какие именно расходы ждут вас при торговле на рынке форекс. Конкретные цифры помогут разработать финансовый план, в котором главную роль будет иметь ваш опыт и капитал.

Как видим, основная часть расходов не связана с открытием и закрытием сделок - они необходимы для инвестирования в знания, создания комфортных условий для торговли и покупку специальных программ для анализа рыночной ситуации.

Самые большие суммы трейдер платит, если не открывает самостоятельно сделки. Покупка советника, торговых сигналов или торговых систем, может стоить трейдеру десятки тысяч долларов. При депозите в несколько тысяч долларов покупать такие продукты просто невыгодно. Ведь если их прибыльность около 100% в год, то только для выхода в ноль необходимо потратить 10 лет. Кроме того, для приобретения действительно качественных продуктов необходимы опыт и знания. Если их нет, то вы рискуете купить массу ненужного хлама.

Профессиональное обучение тоже выливается в крупную сумму, но начинающему трейдеру и здесь тратиться на рекомендуется. Вряд ли профессионал будет обучать вас базовым понятиям о рынке форекс. Он проводит мастер классы для уже состоявшихся трейдеров, которые хотят поднять свой уровень профессионального развития. Посетив такое мероприятие без знания основ трейдинга, вы просто не поймете, о чем там идет речь. Соответственно, деньги будут потрачены впустую.