Что такое копитрейдинг

Копитрейдинг – это автоматический гибко настраиваемый процесс, при котором инвесторы (последователи) могут “копировать” на своем счете сделки профессиональных трейдеров. Копитрейдинг позволяет даже новичкам зарабатывать на финансовых рынках, следуя стратегиям более опытных участников.

Копирование сделок – наиболее распространенная разновидность более широкого понятия как социальный трейдинг, про который у нас есть специальная статья: Что такое социальный трейдинг.

Узнайте далее, как работает копитрейдинг, преимущества и риски процесса. Также в статье проводится подробный анализ популярных платформ для копитрейдинга: только полезная информация, чтобы вы поняли, стоит ли заниматься копитрейдингом.

Как работает копирование сделок

Копитрейдинг работает на основе специальных платформ, соединяющих инвесторов и профессиональных трейдеров. Процесс происходит так:

1. Инвестор (или простыми словами – подписчик) заходит на платформу и выбирает там профессионального трейдера (мастера).
2. Подключает свой счет для копирования его сделок, устанавливая параметры копирования.
3. Платформа автоматически повторяет (как бы копирует) сделки трейдера на счету инвестора.

Пример. Схема ниже показывает, как работает копитрейдинг.

На этой схеме показано, что благодаря платформе копитрейдинга:

• Сделки мастер-трейдера №1 копируются на счета инвесторов №2, №3 и №4;
• Сделки мастер-трейдера №2 копируются на счета инвесторов №1, №3.
• Сделки мастер-трейдера №3 копируются на счета инвесторов №2 и №3.

Возможно, что инвесторы №1 и №4 имеют очень жесткие критерии для выбора мастер-трейдера (и смогли выбрать только одного), либо имеют небольшой капитал (чтобы копировать сделки сразу из нескольких источников).

В свою очередь, допустимо утверждать, что инвестор №3 имеет наиболее диверсифицированный портфель из трех источников для копирования. Если один из мастеров допустит серию убытков, то другие мастера “постараются”, чтобы в сумме сгладить кривую роста на счете инвестора №3.

Сколько можно заработать, копируя сделки? Возможно ли заработать вообще? Полезную информацию для ответов дают практики копитрейдинга, которые приведены в разделе Эксперименты на реальных счетах в Школе трейдинга и инвестирования.

Копитрейдинг непосредственно связан с риском потери капитала. Поэтому, стоит ли копировать сделки незнакомых людей к себе на реальный счет – это решение, которое необходимо принять ответственно, взвесив плюсы и минусы.

Преимущества копитрейдинга

Копитрейдинг привлекает своей формулой взаимовыгодного сотрудничества. Действительно, выигрывают все. Платформа зарабатывает на комиссиях, которые она взимает за то, что сделки мастер-трейдеров копируются на счета инвесторов. В свою очередь, мастер-трейдеры строят свой личный бренд и масштабируют выгоду от своего мастерства и разработанных прибыльных стратегий.

Инвесторы, которые подписываются на копирование сделок, имеют целый ряд причин, чтобы сделать это:

1. Пассивный доход: сделки копируются автоматически. Инвесторы могут просто настроить копитрейдинг и выключить компьютер.
2. Простота: Не нужно самому разбираться в трейдинге, тратить время на обучения техническому и фундаментальному анализу. Современные платформы устроены так, что процесс запуска копирования происходит максимально понятно для новичков.
3. Доступ к стратегиям профессионалов – можно следовать за опытными трейдерами и повторять их успешные сделки. Платформы показывают историю сделок трейдеров, доходность и уровень риска – это повышает доверие и шансы на то, что копирование сделок принесет прибыль.
4. Диверсификация рисков – можно копировать нескольких трейдеров одновременно, снижая вероятность потерь. Популярные платформы предоставляют сотни источников (счетов мастер-трейдеров) для копирования – есть из чего выбрать.
5. Гибкость управления – можно остановить копирование в любой момент, изменить настройки или сменить трейдера.

Риски копитрейдинга

Как и любой инвестиционный инструмент, копитрейдинг имеет свои минусы:

1. Нет гарантии прибыли – даже успешные трейдеры могут допускать ошибки, что приведет к убыткам.
2. Высокие комиссии – некоторые платформы и трейдеры берут значительные комиссии за копирование.
3. Риски выбора – для начинающего инвестора, незнакомого с особенностями трейдинга и анализом стратегий, сложно выбрать мастер-трейдера.
4. Технические сбои – платформа может дать сбой, что приведет к пропущенным сделкам или неправильному копированию.
5. Ограниченный контроль – в ряде случаев инвестор полностью зависит от действий выбранного трейдера, и не может внести правки в его стратегию.

Платформы для копирования сделок

Копитрейдинг доступен на различных платформах, включая традиционные форекс-терминалы, специализированные сервисы, криптовалютные биржи и платформы для бинарных опционов. Ниже представлен обзор наиболее популярных решений. Список не является исчерпывающим, но включает ключевых игроков рынка.

Metatrader (MT4 и MT5) – копитрейдинг через маркет сигналов

Metatrader - это, пожалуй, самый популярный торговый терминал среди трейдеров Форекс.

Как скачать и установить терминал, описано в статьях: Руководство по Metatrader 4, Инструкции для Metatrader 5.

Компания Metaquotes как разработчик терминалов MetaTrader предлагает встроенный сервис копитрейдинга через "Маркет торговых сигналов" (MQL Signals).

Как работает: В терминалах MT4/MT5 есть вкладка "Signals", где публикуются стратегии трейдеров. Инвестор выбирает трейдера, анализирует его статистику и подписывается на его сигналы – сделки трейдера затем автоматически повторяются на счете инвестора.

Как мы копировали сделки на MQL Signals – эксперимент на реальном счете.

Преимущества:

• Огромное количество трейдеров на выбор (тысячи стратегий) с возможностью сортировки на основе статистики.
• Возможность настройки лота и уровня риска.
• Поддержка форекс, CFD и криптовалют.
• Можно отключить копирование в любой момент.

Недостатки:

• Сигналы доступны только по подписке (платно), нет возможности демо-копирования.
• Требуется держать терминал включенным (или использовать VPS).
• Комиссия платформы за подписку.

Для полноценной работы с терминалом Metatrader, необходимо вначале пройти простую процедуру открытия счета у брокера. Выбрать брокера помогут рейтинги: Топ-10 брокеров, поддерживающих Metatrader 4 и Топ-10 брокеров, поддерживающих Metatrader 5.

Zulutrade – одна из крупных платформ для копитрейдинга

Zulutrade – специализированная платформа для копитрейдинга, поддерживающая множество брокеров. Пользователи могут подписываться на трейдеров и настраивать алгоритмы управления рисками.

Как работает: Инвестор создает аккаунт и выбирает брокера, через которого будет работать, затем выбирает трейдера из рейтинга (учитывая прибыльность, риски, стиль торговли. Потом – подписывается и копирует сделки автоматически.

Как мы копировали сделки на Zulutrade – эксперимент на реальном счете.

Преимущества:

• Развитая система фильтрации трейдеров (по просадке, прибыли, стратегии).
• Гибкие настройки копирования (можно регулировать лот, стоп-лосс).
• Поддержка различных активов: форекс, криптовалюты, акции, CFD.
• Есть возможность тестирования стратегий без риска.

Недостатки:

• Zulutrader не принимает пользователей из ряда стран.
• Подключение возможно только через партнерских брокеров.
• Комиссия за копирование (иногда скрытые платежи).
• Некоторые трейдеры используют агрессивные стратегии.

eToro – брокер и социальная сеть

Основанная в 2007 году, платформа eToro известна своим фокусом на социальной торговле, которая позволяет пользователям копировать сделки других трейдеров и общаться с сообществом для обмена стратегиями. Пользователям доступны сделки с акциями, индексами, криптовалютами (более 7000 активов). Подробнее – в обзоре брокера eToro с отзывами реальных пользователей

Чтобы получить доступ к функционалу копирования сделок, войдите в кабинет, и вверху нажмите Copy Trader:

eToro предлагает сотни мастер-трейдеров, которые имеют достойную подтвержденную историю получения прибыли – их сделки (часто – по консервативным стратегиям) вы можете настроить для копирования на свой счет. Кроме того, можно изучить профиль трейдера, чтобы понять, какую стратегию он применяет.

Рейтинг платформ и брокеров, предлагающих услугу копитрейдинга, находится здесь: Топ-10 брокеров для копирования сделок.

Преимущества:

• Надежность. eToro имеет лицензии авторитетных регуляторов.
• Доступность. Для депозита достаточно $50, а чтобы совершить копирование сделки – может хватить нескольких долларов.
• Можно купить дробные лоты дорогих акций.
• Большой выбор трейдеров (с возможностью изучения статистики) для копирования их сделок на свой счет.

Недостатки:

• eToro принимает пользователей не из всех стран.
• Относительно высокие издержки в виде комиссий/спредов.
• Длительное время ожидания службы поддержки при возникновении проблем с копированием сделок.

Pocket Option – копитрейдинг бинарных опционов

Pocket Option – это одна из немногих платформ бинарных опционов, предлагающих копитрейдинг. Она позволяет автоматически повторять сделки профессиональных трейдеров.

Как работает: Инвестор регистрируется и пополняет счет, выбирает трейдера из рейтинга на платформе и запускает автоматическое копирование его сделок.

Как мы копировали сделки на Покет Опшн – эксперимент на реальном счете.

Преимущества:

• Поддержка краткосрочных сделок (от 30 секунд).
• Можно копировать несколько трейдеров одновременно.
• Простой и удобный интерфейс.
• Возможность быстрого заработка.

Недостатки:

• Высокий риск (бинарные опционы – это высоковолатильный рынок).
• Не регулируется многими финансовыми органами.
• Ограниченный выбор активов.
• Низкие ставки на некоторые активы (например, на Биткоин).

Копитрейдинг на криптовалютных биржах

Криптовалюты – динамично развивающийся рынок, и услуга копитрейдинга является правилом, а не исключением, для криптовалютных бирж, обзоры которых вы можете почитать по ссылкам:

• Binance – отзывы пользователей, как открыть счет
• Bybit – реальные отзывы пользователей
• OKX – отзывы трейдеров, инструкции

В качестве примера рассмотрим функционал для копитрейдинга на Binance. На этой крупнейшей в мире бирже пользователи могут копировать портфолио мастер-трейдеров как на спотовом рынке, так и на рынке криптовалютных фьючерсов.

Скриншот выше показывает пример того, как выглядят доступные для копирования портфолио мастер-трейдеров для рынка фьючерсов. Чтобы начать копирование сделок, следует нажать желтую кнопку Copy. Тогда система предложит больше статистики для понравившегося портфолио.

Допустим, нас заинтересовала Melanya:

Кривая роста за 90 дней показывает один подозрительный “провал”, который образовался после периода роста портфолио. Предположим, мы считаем, что после провала последует “белая полоса”, и мы готовы рискнуть суммой в $100, чтобы копировать ее сделки на свой счет. Нажимаем Copy.

Выбираем режим Ratio (то есть объем для сделок на нашем счете будет высчитываться автоматически в пропорции относительно счета Мелании), устанавливаем $100, а также стоп-лосс 20%. То есть, максимальный риск = 20$. Далее ставим 2 галочки и опять нажимаем Copy. После подтверждения, система Binance запустит копирование сделок.

А в списке копируемых портфолио можно будет изменить баланс, размер стоп-лосса или просто прекратить копирование – например, когда баланс вырастет до $150.

Преимущества копитрейдинга на Binance:

• Много портфолио на выбор для копирования, следовательно, допустимо провести диверсификацию.
• Выбирая портфолио можно анализировать статистику, сортировать список доступных портфолио по прибыльности за определенный срок или по другим параметрам.
• Потенциально высокая прибыльность для пассивной формы дохода.
• Для многих портфолио (особенно – среди недавно созданных) установлен низкий порог входа. Начать можно даже с $50.
• Есть возможность ограничить риск, определив величину стоп-лосса.

Недостатки копитрейдинга на Binance:

• Среди доступных портфолио есть такие, где трейдеры используют агрессивные стратегии с высоким торговым плечом.
• Некоторые мастер-трейдеры (как правило, самые успешные) устанавливают высокий минимум для начала копирования, делая менее доступным копитрейдинг для начинающих.

Несколько детальных кейсов о копировании сделок (включая опыт копирования 36 портфолио на Binance) с впечатлениями проверенных трейдеров – в сборнике: Копитрейдинг: реальные отзывы.

Копитрейдинг на сайтах брокеров

Помимо специализированных платформ и криптобирж, многие брокеры предлагают одним своим клиентам возможность копировать сделки других клинетов. Это удобно для тех, кто уже торгует через определенного брокера и хочет воспользоваться встроенным функционалом копитрейдинга без необходимости использовать сторонние сервисы и проходить регистрации.

Как пример – услугу копирования сделок предлагает проверенный брокер Roboforex.

Как работает: Для реализации функционала копирования сделок Roboforex создал платформу CopyFX, где инвестору предлагается достаточно статистики, чтобы выбрать мастер-трейдера (одного или нескольких) из списка, установить параметры и начать процесс копирования сделок на свой счет.

Как мы копировали сделки на CopyFX – эксперимент на реальном счете.

Преимущества:

• Нет необходимости использовать сторонние платформы.
• Прямое копирование сделок без дополнительных комиссий (или с минимальными комиссиями).
• Интеграция с торговыми терминалами брокера.
• Часто предлагаются бонусы для инвесторов.

Недостатки:

• Копирование доступно только внутри экосистемы брокера.
• Ограниченный выбор трейдеров по сравнению с глобальными платформами.
• Возможны ограничения на минимальный депозит.

Как начать копирование сделок (Пошаговая инструкция)

Теперь разберем, как инвестору начать копитрейдинг. Независимо от платформы процесс состоит из нескольких обязательных шагов.

Шаг 1. Выбрать платформу для копитрейдинга

Выбор платформы зависит от ваших предпочтений и целей.

Критерии:

• Выбор трейдеров – важно не только количество, но и качество, для оценки которого должна быть доступно достаточно статистики.
• Комиссии – важно проверить, сколько берется за копирование сделок.
• Доступные активы – валюты, криптовалюты, акции, опционы.
• Функциональность – поддерживает ли платформа гибкие настройки копирования.
• Надежность – лицензии, защита аккаунта, репутация.

Шаг 2. Создать учетную запись и пополнить счет

Выбрав платформу, необходимо пройти регистрацию:

1. Заполнить регистрационную форму (e-mail, пароль, телефон).
2. Пройти верификацию (KYC) – на большинстве платформ необходимо загрузить паспорт или водительское удостоверение.
3. Включить двухфакторную аутентификацию (2FA) для защиты аккаунта.

После регистрации нужно внести депозит. На Форекс-платформах пополнение идет через банковские карты, электронные кошельки, криптовалюту. На криптобиржах (Binance, Bybit) можно перевести USDT, BTC, ETH и другие активы, а также воспользоваться P2P.

На брокерских сервисах (CopyFX, Pocket Option) пополнение идет через брокерский счет.

Минимальный депозит на CopyFX – от 10$, на Binance и Pocket Option для копитрейдинга требуется депозит от 50$.

Шаг 3. Выбрать трейдера для копирования

Главный этап – выбор трейдера, от которого зависит доходность инвестиций.

Какие параметры анализировать?

1. Прибыльность – средняя доходность за месяц/год.
2. Просадки – максимальные потери за период (чем ниже, тем лучше). Считается, что профессиональный трейдер не допускает просадки выше 20%.
3. Длительность торговли – чем дольше торгует трейдер, тем лучше.
4. Стратегия – агрессивная (высокие риски) или консервативная (стабильность).
5. Отзывы инвесторов – есть ли реальные отзывы о трейдере.
6. Размер капитала трейдера – успешные трейдеры рискуют своими деньгами.

Пример: Допустим, на Binance трейдер A показывает +20% в месяц, но просадка -30%, это высокий риск. А на Zulutrade трейдер B стабильно зарабатывает +5% в месяц, просадка -5% – этот менее агрессивный вариант может оказаться более благоразумным выбором, особенно на длинной дистанции.

Шаг 4. Запустить копирование сделок

После выбора трейдера нужно подключиться к его стратегиям.

Шаг 1. Выбрать способ копирования:

• Фиксированный лот – каждую сделку копировать с одним объемом.
• Процент от депозита – копировать сделки трейдера пропорционально депозиту.
• Ручное управление – выборочная синхронизация сделок.

Шаг 2. Установить ограничения по убыткам:

• Стоп-лосс – закрытие сделки при достижении заданного убытка.
• Максимальная просадка – ограничение потерь.

Шаг 3. Запустить копирование и протестировать на небольшом депозите.

Пример. Если у трейдера 20% просадка, а ваш депозит 1000$, то настройте копирование на 50% капитала (чтобы максимальные потери не превышали 100$).

Шаг 5. Мониторинг и балансировка процесса

После запуска копитрейдинга важно контролировать ситуацию, проводя (желательно) ежедневный анализ. В него должны входить проверка доходности трейдера, оценка рисков (просадка, частота сделок), корректировка параметров копирования.

Когда менять трейдера?

• Если доходность упала на 30–40%.
• Если стратегия изменилась на более агрессивную.
• Если трейдер долго не открывает сделки.

Пример: Если трейдер стабильно зарабатывал 10% в месяц, но за последний месяц ушел в -5%, стоит задуматься о смене мастер-трейдера.

Советы для начинающих копитрейдеров

1. Не инвестируйте все деньги в одного трейдера

• Ошибка: выбор одного трейдера с высокой доходностью и вложение всего депозита.
• Решение: диверсифицируйте портфель, копируя нескольких трейдеров с разными стратегиями.

2. Оценивайте трейдера не только по прибыли, но и по рискам

• Ошибка: выбор трейдера только по доходности.
• Решение: обращайте внимание на просадки, коэффициент риска, стратегию торговли.

3. Не выбирайте трейдеров с агрессивными стратегиями без опыта

• Ошибка: копирование трейдера с 100%+ доходностью за месяц.
• Решение: ищите трейдеров с стабильными результатами и долгой историей торговли.

4. Используйте стоп-лосс и риск-менеджмент

• Ошибка: отсутствие ограничений на потери.
• Решение: устанавливайте максимальный уровень убытков, чтобы контролировать риски.

5. Регулярно анализируйте эффективность копирования

• Ошибка: запуск копитрейдинга и полное отсутствие контроля.
• Решение: раз в неделю или месяц проверяйте статистику трейдера, адаптируйте стратегию.

6. Начинайте с небольшого депозита

• Ошибка: вложение крупной суммы сразу.
• Решение: протестируйте копитрейдинг с минимальным депозитом, чтобы оценить работу платформы и трейдера.

7. Изучайте отзывы и аналитику перед выбором трейдера

• Ошибка: копирование первого попавшегося трейдера.
• Решение: изучите копитрейдинг отзывы реальные, рейтинг трейдера и его торговую стратегию.

FAQ по копированию сделок