Вклады в инвестиционные фонды

Инвестиционный фонд - это юридическое лицо, аккумулирующее сбережения частных и юридических лиц для осуществления коллективных инвестиций.

Виды инвестиционных фондов:

  • Венчурные фонды, которые инвестируют в компании с перспективой развития в фазе зарождения. Как правило компании отбираются из отраслей e-commerce, IT, mobile app, market place, AI, computer game.Например, российские венчурные фонды ФРИИ, Almaz Capital, Runa Capital и др. Доходность от инвестиций в такие фонды  может составлять от 10% до нескольких сотен процентов.
  • Фонды прямых инвестиций выбирают для инвестирования компании со стабильным Кэш-Фло, которые существуют на рынке более 3 лет. Например, российские фонды прямых инвестиций: Baring Vostok, Эльбрус Капитал, UFG., РФПИ. Доходность как правило, у таких фондов не превышает 100% а в среднем составляет 30-50% годовых.
  • Хеджевые фонды используют гибкие стратегии инвестирования, основанные на алгоритмической торговле, сложных математических расчетах, нейронных сетях, в меньшей степени зависящие от регулирующих государственных органов. Хэдж-фонды могут открывать рискованные позиции, при этом доходность таких фондов может варьироваться от 100 до нескольких тысяч процентов годовых. Инвестировать в эти фонды могут профессиональные (квалифицированные) инвесторы (инвестиционный капитал в размере не менее 3 млн. рублей для российских частных инвесторов и 5 млн. долларов для американских, а для компаний (институциональных инвесторов) – от 25000000 долларов). Крупнейшие хедж-фонды Quantum Endowment, Paulson & Co, Lansdowne Developed Markets и другие, российские хедж-фонды Equinox Russian Opp Fund, ВТБ-капитал, Атон-лайт, Открытие.
  • ПИФ – Паевой инвестиционный фонд. Инвестор покупает пай-часть фонда и пропорционально делит доходность с остальными инвесторами. В свои ПИФы предлагают вложить крупнейшие банки (Райффайзен, Газпромбанк, Сбербанк, Уралсиб). Здесь можно выделить фонды акций, фонды облигаций, фонды недвижимости. Данный вид фондов с низким инвестиционным риском и не большим процентом доходности, как правило не превышающим 20%.
  • ETF-фонды – это биржевой фонд и его акции покупаются и продаются на бирже. Если вы верите, что акции американских фармацевтических компаний будут расти в ближайшее время, вам не обязательно самому анализировать информацию, чтобы решить в какие акции инвестировать, достаточно выбрать ETF фонд, составленный из акций фармацевтических компаний и инвестировать в него. Для инвестирования в ETF фонд, инвестору нужно открыть брокерский счет у крупного брокера – это может быть КИТ ФИНАНС, Открытие, БКС, Атон, ВТБ.
  • Денежные фонды размещают 50% средств на депозитах в банках, а остальную часть в облигациях. Невысокий риск для инвестора, но и не высокий процент доходности. По фонду “Денежный” в Сбербанке заявленный доход 6.5% в год.
  • Смешанные фонды структурируют свои инвестиции по разным активам и стратегиям.

В ETF и ПИФ можно инвестировать от 10 000 рублей, чтобы инвестировать в хедж-фонд в США необходимо 5 млн. долл., а в хэдж-фонд в офшорах - 100 тысяч долларов, 200 тыс. долларов необходимо инвестору, если он решит вкладывать в венчурный фонд, а для фонда прямых инвестиций потребуется 10 млн. долларов первоначальных вложений.

Как выбрать инвестиционный фонд

Шаг 1: Определитесь с целью инвестирования и выберите приемлемый для себя уровень риска и желаемую доходность.

Шаг 2: Спланируйте срок инвестиций и сумму денежных средства, которые вы хотите инвестировать.

Шаг 3: Определяетесь с управляющей компанией, познакомьтесь с командой.

Шаг 4: Изучайте нюансы о выбранных фондах – это очень важно.

Шаг 5: Вносите денежные средства и ожидайте прибыль.

Таким образом, можно выделить важные особенности в деятельности Инвестиционных фондов, которые частному инвестору придется учитывать при принятии решения об инвестировании.

Контроль инвестиций. В отличие от банковских депозитов с фиксированной процентной ставкой, возврат инвестиций в инвестиционный фонд не известен заранее и не гарантирован. Он основан не на процентном доходе, а на изменении стоимости ценных бумаг и других активов, в которые инвестируются средства.

Склонность к риску. Когда уровень приемлемости риска высок, фонды могут принять во внимание более волатильные инвестиции, которые могут принести более высокую прибыль. Фонды не могут гарантировать достижение принятой инвестиционной цели или ожидаемого дохода.

Александр Казачков
Редактор материала • Александр Казачков Трейдер (опыт работы 5 лет) Трейдинг для меня это хобби, занятие для души и вечный процесс самосовершенствования. Интересен как сам процесс так и люди, жизненные ситуации связанные с трейдингом, с которыми меня знакомит жизнь.
Не нашли ответ на свой вопрос?
Задайте его экспертам! Ответ приходит очень быстро и прямо на ваш email.
Мы старались для Вас!
Оцените статью
или
Расскажите о ней

Юзеры (1) оценили на 5.0 из 5

Рейтинги брокеров
Июля
Тип брокера
Автоматизированная торговля
Доверительное управление
Исполнение
Энергоносители
  • Мы используем персональные данные (cookies, IP, email, фото, имя/фамилию, сайт и т.д.). для удобства. Пользуясь нашим сайтом, вы даете согласие на использование ваших персональных данных (подробнее) Мы не предоставляем финансовые услуги и не призываем их использовать. Мы делаем рейтинги и собираем отзывы реальных людей. Финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме! Ok

  • 1

    СТОП-БОТ

    Отзывы только с реальной соцсетью и проверкой
    2

    БЕЗ ПРОПЛАТ

    Не удаляем отзывы, даже за $$$
    Не торгуем местами в рейтингах
    Боремся с накрутками
    3

    ПОКАЗЫВАЕМ ЛУЧШЕЕ

    Выкладываем реальные обзоры экспертов-трейдеров
  • Подарки за отызвы!