Тестирование ForexCopy от Instaforex в реальных условиях с минимальным депозитом

Этот материал ориентирован на начинающих инвесторов и трейдеров рынка форекс, клиентов брокера Instaforex.

Цель эксперимента: проверить, можно ли с помощью копи-трейдинга ForexCopy на Instaforex получать пассивный заработок и быть в прибыли, имея незначительный стартовый депозит.

В ходе эксперимента мы расскажем, как выбрать управляющих трейдеров, и протестируем особенности, подводные камни и риски данного сервиса.

Эксперимент проводится в 2 этапа.

1. В рамках первого этапа мы будем выбирать управляющих трейдеров и копировать их сделки в течение 1 месяца. После чего подведем итоги по прибыли и убыткам.
2. В рамках второй части эксперимента мы будем копировать сделки на протяжение 5 месяцев, после чего сделаем выводы, проведем работу над ошибками и дадим рекомендации начинающим инвесторам.

В эксперименте будет участвовать 3 счета и соответственно 3 разных копи трейдера с разным уровнем доходности, риска и методом торговли. Копирование на всех 3 счетах стартует одновременно, на равных условиях и с одинаковой суммы - по $100 каждый.

В эксперименте не участвуют счета и/или знакомые трейдеры, процесс поиска и выбора счета для эксперимента производился строго исходя из возможностей депозита путем подбора наиболее оптимального варианта.

Важно: эксперимент не является проплаченной рекламой брокера, все действия и риск, а также ответственность за результат возлагается на инвестора и команду Brokers.best.

Регистрация счета

Для проведения эксперимента мы зарегистрировали три одинаковых счета, в каждом ставится галочка на согласие соблюдения публичного договора оферты.

Далее, регистрируемся в системе копи как подписчик, завершаем регистрацию.

Важно: вы можете подключить к счету рибейт-сервис Инстафорекса, однако это можно сделать только до того, как счет открыт. С подключенным рибейтом инвестор может получать минимум 1% дополнительной прибыли вне зависимости от профитности скопированных сделок.

Как подключить рибейт

Открывая сделку, трейдер платит спред – разницу в цене между покупкой и продажей. Рибейт - это возврат трейдеру части этого спреда. Благодаря рибейту можно получать дополнительную прибыль, а точнее частично компенсировать убыток, который он получает при открытии сделок.

Rebate-сервис “Инстафорекс” возвращает трейдеру 1,5 пункта с каждой завершенной сделки в течение суток (это примерно 50% от суммы спреда для мажорных пар).

В терминале это выглядит так:

Как видно из отчета, за несколько дней, торгуя достаточно активно, даже при небольшой прибыльности можно значительно повысить свой доход за счет рибейта.

Чем больше депозит, а следовательно и лотность, чем активнее ведется торговля и чем больше открывается сделок - тем больше получается общая сумма рибейта.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо перейти по ссылке Rebate-сервиса.

И начать там регистрацию.

При переходе видим форму регистрации и специальную ссылку, по которой с Rebate-сервиса мы перейдем на сайт Брокера.

Важно! Переходить надо по выделенной ссылке, желательно перед этим почистить куки и кэш. Все действия производим строго по пунктам, иначе Rebate-сервис не будет подключен.

Страницу не закрываем! Она нам еще потребуется!

Перейдя по ссылке, производим стандартную регистрацию у брокера, читаем соглашение, подтверждаем, что нам есть 18 лет и что мы согласны с условиями.

Проходим полную стандартную регистрацию, указывая честно все данные. Не пытайтесь обмануть брокера, обман обязательно откроется, и это может привести к серьезным проблемам в будущем

Произведя регистрацию и получив пароли и доступы к новому счету, также завершаем процедуру открытия реального счета. Детально останавливаться на этом не будем - там все просто.

Затем, уже имея номер реального торгового счета, возвращаемся на страницу Rebate-сервиса.

В первом окне вводим свой только что полученный счет, в остальные - те же данные, что и при регистрации счета у брокера. По завершении регистрации получаем подтверждение на e-mаil.

Теперь вы участник программы InstaRebate.

Как начать копирование

Итак, открыты стандартные счета:

1. 81058300 (InstaForex-Usa2.com). Проект NEXT 100 YEARS. Пароль инвестора: btfQGw (с его помощью вы можете зайти на счет и посмотреть все детали копирования).
2. 81058304 (InstaForex-Usa2.com). Проект Vikinvest 2018. Пароль инвестора: gm4VAW.
3. 81058309 (InstaForex-Usa2.com). Проект MBM Network Group. Пароль инвестора: gJqKHu.

На всех счетах выставлено плечо 1:100.

Теперь переходим во вкладку “копировать”. Здесь предоставлен список копи-счетов с возможностью настройки фильтров.

Для удобства переведем таблицу в полноэкранный режим для настройки и фильтрации.

Как выбрать управляющего

1. Депозит управляющего - очень важный пункт. Большие депозиты не позволяют корректно копировать сделки.

В случае, если депозит управляющего больше, чем наш в 10 раз, то риск потери даже при качественной работе трейдера становится критичным.

Приведем грубый пример. У нас депозит - $100, у управляющего - $1000. Мы копируем его сделки с пропорцией 1 к 10, то есть у нас лотность в 10 раз ниже, чем у управляющего. Если трейдер открывает 1 лот, то у нас копируется 0,1 лота. Если открывает 0,1 лота, то у нас - 0,01 лота. Все, что управляющий откроет ниже, все равно будет копироваться как 0,01 лота на нашем счете (меньше никак - ограничено брокером).

Предположим, трейдер открыл 0,05 - у нас скопировалось 0,01. Сделка ушла в минус, закрылась по стопу. Трейдер получил убыток в $50, а мы - не в $5, как должно были бы, а в $10. То есть потеря у нас в 2 раза больше, чем должно было быть.

10 таких некорректных копирований подряд - и мы вылетаем с рынка по стоп-ауту, при этом управляющий остается на рынке с достаточной суммой, чтоб отработать свои потери.

А если он решит торговать осторожно и будет открываться 0,02? Наша потеря составит в 5 раз больше, чем изначально заложено!

Смотрим на баланс - это те деньги, которые сейчас в обороте у трейдера. Средства должны быть предельно близко к балансу или выше, что встречается крайне редко и означает, что трейдер держит прибыльные сделки, и не проседает

2. Количество используемых инструментов. Если трейдер имеет депозит больше вашего и использует большое количество разных инструментов - есть риск, что он откроет минимальными депозитами много сделок по разным инструментам, а ваш счет просто не справится с нагрузкой.

3. Использование трейдером CFD, на обеспечение которых нам также не хватит средств. Применимо, когда счет трейдера несущественно отличается от нашего.

4. Срок жизни счета. Чем дольше работает счет, тем больше на мониторинге отображается информации о манименеджменте, просадке и прибыльности счета. Кроме того, снижается риск попасть на новичка. Минимальный возраст счета, который можно рассматривать - 6 месяцев. Но мы рекомендуем счета, которым не меньше года.

5. Активность управляющего. Нам нужен результат. Трейдер, который открывает 1 сделку в несколько месяцев или просто решил устроить себе отпуск, не подойдет.

Смотрим графу “Прибыльность проекта”. У этого трейдера дневная, недельная, месячная прибыльность = 0%. Это значит, что трейдер не активен более 3 месяцев. Такой управляющий нам не подходит

Идеально, когда график - растет слева направо, а красная и зеленая все время идут рядом, вообще не расходясь

Маржа - это степень нагрузки на депозит. Чем выше маржа - тем хуже, это значит, что трейдер торгует с повышенными рисками

6. Дополнительной положительной оценкой счета может стать общее количество подписчиков.

7. Уровень агрессивности и общая прибыльность проекта. Чем больше нагрузка на депозит, тем выше уровень агрессивности - соответственно, выше шанс, что следующая сделка может стать последней. Тут уже инвестору необходимо самому решать, насколько он готов рисковать, но как правило лучше рассматривать те проекты, где агрессивность носит редкий, эпизодический характер. При высоком уровне агрессивности на прибыльность лучше не смотреть. Мы хотим зарабатывать, а не пощекотать себе нервы.

Как видим, трейдер преимущественно не использует агрессивную торговлю

8. Условия управляющего. В частности какую оплату и в каком виде он берет за предоставление услуги копирования. Есть разумные пределы. Даже если трейдер супер-хорош, брать комиссию в 50% от профита, как на скриншоте ниже, на наш взгляд, многовато. 

Типов условий копирования немало, но как правило используется либо процент от прибыли, либо оплата дня подписки. Как например здесь:

Счет неплох, но оплачивать $1 в сутки за подписку нам не по карману.

Рекомендации брокера - почему нет?

На сайте есть подборка управляющих, которых рекомендует сам брокер. Однако по нашим наблюдениям не стоит особо на нее полагаться.

Так, один из предложенных счетов вошел «штопор» после относительно консервативной торговли - это видно на графике. При этом у него много подписчиков, вероятно, привлеченных рекламой брокера. На момент написания статьи на счете было открыто 234 сделки, и большая их часть - явно в доливку к убыточным позициям.

На скриншоте видим потерю средств трейдером. А также то, что трейдер работает с усреднением

Не впечатлил и робот на счете TrapVol ATS + PN, который долго набирает положительный результат, после чего теряет большую часть.

Как видим по графику, трейдер не использует усреднение и мартингейл - линии средств и баланса движутся рядом. Если бы не было столь резкого обвала - счет был бы очень привлекательным для копирования. Кроме того, счет - с довольно высоким риском (видим это по уровню маржи)

Единственный из всех предложенных счетов, который нас заинтересовал - Golden Bridge 30 со сроком 2 года, довольно агрессивным подходом и 30% комиссии. Этот счет чуть не был слит 19 марта 2020. Но трейдер не только отработал потери, но и вышел в плюс. Однако нам он не подходит, так как баланс счета у трейдера слишком велик для корректного копирования.

Выбираем управляющего самостоятельно

Как настроить фильтры

• Скроем неактивные счета.
• Выбираем только те, которые существуют более года с момента активации. Мы ищем опытных трейдеров и не хотим рисковать.
• Выбираем счета с прибылью за последние 6-9 месяцев. Так мы сможем понять, как трейдер торговал в последнее время. Стабильность торговли в нестабильное время – хороший показатель.
• Добавим фильтр, который ограничивает баланс управляющего в выборке.

Итак, вводим для фильтра:

• Положительный рейтинг,
• прибыль за последние 3 месяца - более нуля,
• прибыль за полгода - 20-30%,
• прибыль общая - более 0,
• баланс - от 0 до $1000,
• средства - от 0 до $1000,
• количество сделок - более 200,
• уровень риска - низкий-средний.

Начинаем изучать предложенные нам счета.

В первую очередь, нас интересует баланс. Выбор невелик - из всего, что предложено выбираем для теста 2 счета.

1. Алготрейдинг от украинского долгожителя Vikinvest 2018 с небольшим депозитом и вполне серьезным подходом без мартингейла.

Счет - с автоторговлей, низкой комиссией (10% от прибыли), небольшим депозитом и сроком работы более 500 дней.

Важный момент: график баланса (зеленый график) и график средств (красный график) не расходятся - это означает, что в процессе торговли нет моментов, когда одна или несколько сделок остаются в минусе до поры до времени, а торговля продолжается путем открытия новых.

Не идеальный, но из всего рассмотренного выше - лучший вариант.

2. Второй вариант - консервативный российский трейдер NEXT 100 YEARS.

Счету 425 дней, комиссия - 5% с прибыли, депозит $160. Прибыльность конечно незначительная - всего 30% за полгода, но рисковость невысокая и, что самое важное, трейдер показывает свои сделки.

Все сделки без исключения были открыты лотностью в 0,01. Валютная пара использовалась только одна, соответственно, можно предположить, что в данном счете используется консервативный мягкий мартингейл, либо, что более вероятно, мягкое усреднение. Счет можно отметить как условно консервативный для торговли.

Чтобы найти третьего управляющего, мы немного изменили настройки фильтрации:

• увеличили в фильтре баланс,
• убрали отбор по количеству дней регистрации,
• поставили выбор с количеством сделок - более 200 и любой положительной прибыльностью за последние месяцы.

3. Из всех отфильтрованных счетов мы выбрали MBM Network Group, поскольку он наиболее стабильный, с небольшими просадками.

Из предложенных он - единственный с открытыми к просмотру сделками, что позволит настроить лотность, имеет наименьший (это важно) депозит, работает только с одним инструментом, а также имеет наглядную снижающуюся линию сальдо, что говорит о регулярных выводах трейдером средств со счета.

Подписываемся на выбранных управляющих.

А) Проект NEXT 100 YEARS:

• баланс управляющего - $163,
• копируем 1 к 1 все сделки (ограничение на лотность трейдера - 0,05 лот),
• количество сделок в день - 20,
• комиссия управляющего - 5% от профита.

Б) Проект Vikinvest 2018:

• баланс управляющего - $87,
• копируем 1 к 1 все сделки (ограничение на лотность трейдера - 0,05 лот),
• количество сделок в день - 20,
• комиссия управляющего - 10% от профита.

В) Проект MBM Network Group:

• Баланс управляющего - $1246.
• Копируем 0,1 к 0,05 все сделки. Ограничение на лотность трейдера - 0,1 лот, галочку на копирование сделок выше не ставили - то есть, в любом случае при любом лоте трейдера будем копировать, но максимум 0,1 лота.
• Количество сделок в день - все сделки.
• Комиссия копи-трейдера - 20%.

Первый этап эксперимента

С начала копирования прошло 5 недель. С учетом рождественских и новогодних праздников можно считать, что всего месяц.

Анализ NEXT 100 YEARS

Скрин терминала с открытыми сделкам, графическое отображение на графике закрытых сделок, баланс, свободные средства, маржа

Данный трейдер торгует только на одной паре - EURUSD, и пользуется методикой мягкого усреднения. Можно предположить, что в случае продолжения медвежьего тренда он столкнется с трудностями. А пока зафиксированная прибыль составила более 10% за месяц, а плавающая просадка - порядка 7,5%.

Таким образом, чистая прибыль за месяц в условиях торговли против тренда составила порядка 2,05%.

Скрин истории счета с закрытыми сделкам, прибыль, депозит, общий баланс счета

За текущий месяц на счет скопировано 53 сделки, из них 47 - закрыто. Из 47 завершенных сделок 45 закрыты в профит. На протяжение месяца плавающая просадка по счету была достаточно высока и достигала значения в 25%.

Скрин мониторинга Инстафорекс счета управляющего трейдера за 1 месяц

Откровенно говоря, на данный торговый счет были возложены большие надежды. Но пока результаты весьма скромны, а перспективы туманны.

Анализ Vikinvest 2018

Скрин истории счета с закрытыми сделкам, прибыль, депозит, общий баланс счета

Торговля идет на нескольких инструментах. Сделок немного, часто идут парно. Тем не менее, счет прибавил почти 10% за последний месяц.

Отметим, что управляющий трейдер уже снял большую часть причитающейся ему комиссии. Также на счете нет открытых сделок на текущий момент, а следовательно, нет текущей плавающей просадки. Соответственно, при желании можно спокойно выйти с копирования, не неся при этом дополнительных убытков.

Скрин мониторинга Инстафорекс счета управляющего трейдера за 1 месяц

Публичный мониторинг от Инстафорекс также показывает прибыльность в 9,3%, при этом, просадка порой достигала 30%.

Анализ MBM Network Group

Скрин терминала с открытыми сделкам, графическое отображение на графике закрытых сделок, баланс, свободные средства, маржа

Трейдер на этом счету торгует всего одной парой - EURJPY. Но торговля идет очень активно. Сделок по счету произведено за текущий месяц более 350, из них 5 сделок - открыты. Если бы к счету был подключен рибейт, мы бы получали с каждой закрытой сделки возврат большей части спреда в $0,02 с каждого 0,01 закрытого лота.

Скрин истории счета с закрытыми сделкам, прибыль, депозит, общий баланс счета

К сожалению, в начале года трейдер допустил несколько ошибок. В конце 2020 года было несколько убыточных сделок, что на момент написания статьи привело к незначительному профиту в размере 1%.

Скрин мониторинга Инстафорекс-счета управляющего трейдера за 1 месяц

Плавающая просадка при этом на текущий момент незначительна.

Хотелось отметить, что так как трейдер работает в 12 раз большим объемом, чем тот, который используем мы, пропорции копирования могут немного отличаться, что в свою очередь отразится на доходности.

Итоги. Этап 1

Все три счета по завершении тестового месяца показали доходность от 2 до 10%. При этом NEXT 100 YEARS и MBM Network Group при торговле используют метод усреднения или коэффициент увеличения следующей сделки. Данная функция достаточно качественно просчитана, но представляет собой условно высокий риск.

Наш алгоритм выбора управляющего показал положительный результат на отрезке в 1 месяц. Все три счета оказались профитными и допускаются ко второй, более длительной части эксперимента.

По итогам первого месяца можно заключить, что профитность в пределах 5-10% в месяц вполне реальна при правильном копировании.

Спустя 5 месяцев мы подведем итог копирования и уже более точно сможем утверждать, есть ли смысл подключать сервисы копирования сделок, имея всего $100.

Второй этап эксперимента

Анализ NEXT 100 YEARS

Номер счета 81058300 (InstaForex-Usa2.com)

Рассмотрим мониторинг счета и его изменение за полгода. Можно отметить, что тенденция в работе трейдера изменилась на менее агрессивную. Это несколько снижает профит, но в то же время в значительной степени уменьшает нагрузку на депозит и просадку.

Трейдер продолжает пересиживать убыточные сделки, но делает это более аккуратно, чем ранее.

Рассмотрим последние сделки и итог по терминалу. Тут трейдер остается верен себе. Торгует минимальным лотом, только по одной паре, с осторожными усреднениями.

Хотелось отметить, что несмотря на то, что счет не подключен к рибейт-сервису, брокер Инстафорекс оплачивает минимальный рибейт в конце месяца по сложной формуле в зависимости от активности торговли и остатка на счете. Эта сумма не требует отторговки (то есть доступна для вывода без условия торговли некоторого количества лотов) и в истории терминала выглядит как графа с обозначением IR (InstaRebate). За полгода на данном счете получено InstaRebate в размере $0,25.

В процессе отписки автоматически снимается комиссия, которая составляет 5% для данного управляющего. Соответственно, за пол года торговли, имея прибыль $16,81 необходимо будет уплатить комиссию в $0,84.

То же самое мы можем видеть в общедоступном виджете на странице копи-трейдера.

Итог работы счета за 6 месяцев:

• Инвестировано + $100.
• Остаток на счете + $117,06.
• Прибыль + $16,81.
• IR + $0.25.
• Комиссия - $ 0,84.
• Чистая прибыль + $16,22.
• Чистая прибыль в процентах - 16,22% за полгода.
  
  

Анализ Vikinvest 2018

Номер счета 81058304 (InstaForex-Usa2.com)

Второй исследуемый счет оказался не столь удачным к завершению эксперимента. Если обратить внимание на график, то первые месяцы счет активно рос и копируемые сделки приносили доход. Однако с начала весны пошли убыточные сделки, а последние недели трейдер не проявлял активности, “взяв отпуск”.

Кроме того, за прибыльные сделки в первые месяцы эксперимента трейдер регулярно снимал комиссию в свою пользу.

Так как на момент завершения подписки счет оказался в убытке, то комиссия не взимается, однако та комиссия, которую управляющий трейдер уже снял вручную, остается у него.

Теперь рассмотрим итоговый отчет с терминала, где показаны последние сделки и итоговое состояние счета. На этом счете также не подключался рибейт-сервис, но начислялся IR. За 6 месяцев было начислено $0,95, что в принципе перекрыло потери на “хитро снятые” комиссионные.

Итог работы счета за 6 месяцев:

• Инвестировано + $100.
• Остаток на счете + $91.92.
• Убыток - $8.36.
• IR + $0.95.
• Комиссия - $ 0,67.
• Чистый убыток - $8.08.
• Чистый убыток в процентах - 8,08% за пол года.

Анализ MBM Network Group

Номер счета 81058309 (InstaForex-Usa2.com)

К сожалению, на начальном этапе данный счет не копировался корректно по причине высокой разницы депозитов у трейдера и инвестора. Потеря на конец февраля составила уже почти 6%. При этом управляющий торговал в плюс, а некорректно скопированные лоты в итоге давали минус подписчику.

Мы решили повысить риск при использовании сервиса с целью корректного копирования. Такой подход позволит вернуть потери и начать получать прибыль, но в случае ошибки управляющего либо при длительной череде потерь вероятность слива счета у подписчика увеличивается.

Новые параметры копирования счета:

• Минимальный лот: 0.01 лота
• Максимальный лот: 0.2 лота

На Вашем счете открываются все сделки в диапазоне от 0.01 лота до 0.2 лота.

Выставление соотношений открываемых лотов:

• Трейдер: 0.1 лота
• Подписчик: 0.08 лота

При открытии трейдером 1 лота, на ваш счет будет скопировано 0.8 лота.

Новые настройки копирования применяются с 1.03.2021.

Теперь рассмотрим график мониторинга. Тенденция работы трейдера остается той же. Постепенно выводятся профиты, что видно по пунктирной снижающейся линии сальдо, при этом объем средств на счете остается неизменным. Активная торговля приносит постоянную прибыль, а копирующиеся сделки с более агрессивными настройками значительно увеличивают капиталы подписчиков. При этом агрессивная торговля практически не используется, что на данном этапе избавило подписчиков от лишних волнений и крупных лотов.

Рассмотрим историю счета и последние сделки, проведенные на нем.

Данный счет оказался самым активным и прибыльным. Это видно как по прибыли, так и по IR, которые составили аж $2,91. Но в то же время это был самый рискованный проект, который мог в любой момент привести к потере средств, особенно после перенастройки условий копирования в конце февраля - начале марта.

Управляющий трейдер не снимал комиссию, и с учетом того, что она составляет 20%, достаточно крупную сумму из профита придется отдать при закрытии счета. С полученной прибыли мы оплатим $11,31. Тем не менее, можно считать этот счет самым удачным.

Итог работы счета за 6 месяцев:

• Инвестировано + $100.
• Остаток на счете + $159,46.
• Прибыль + $56,55.
• IR + $2,91.
• Комиссия - $11,31.
• Чистая прибыль - $48,15.
• Чистая прибыль в процентах - 48,15% за полгода.

Итоги за полгода

В сумме в проекты было вложено $300. По завершении эксперимента на всех трех счетах общая сумма составила $356,29, что является совокупным профитом в 18,76% за полгода.

Средства доступны к выводу. В случае, если бы был подключен рибейт, то профит за это время вполне мог быть больше еще на 3-5%.

Выводы

Эксперимент завершен. Считаем его удачным. Можно смело утверждать, что даже с незначительными суммами можно копировать сделки прибыльных трейдеров и при должном уровне диверсификации, а также при соблюдении манименеджмента, получать прибыль с такого вида инвестиций.

Тем не менее, не стоит забывать, что далеко не всегда положительный результат в прошлом гарантирует прибыль в будущем. Трейдеры бывают разные, ошибки торговой системы, человеческий фактор, сбой оборудования, банкротство или скам брокера - все это риски, которые необходимо принимать в начале копирования.

Форекс-торговля и все что с ним связано является доходным, но высокорисковым способом получения прибыли.