Forex трейдинг. Как устроена торговля на Форекс.

Трейдинг — это простыми словами совершение торговых операций. 

Обычно термин “трейдинг” применяется к биржам. В контексте рынка Форекс, трейдинг означает систематичную деятельность по обмену валют. Например, утром купил евро за доллары, вечером — продал евро, купил фунты.

В этой статье вы узнаете основную важную информацию для новичков о трейдинге: кто ведет торговлю, чем, когда и с какими мотивами. Так вы еще ближе подойдете к пониманию, каким может быть ваше место в этом торговом процессе.

Обучение → Трейдинг → Профит. Открой счет у брокера из ТОП-3:

FxPro

Forex Club

RoboForex

Что такое Форекс торговля

Форекс трейдинг может восприниматься как азартная игра на деньги: угадал с прогнозом — получил выигрыш.

Действительно, колебания валютных курсов имеют схожесть с казино (в частности — непредсказуемость будущего), и поэтому трейдинг привлекает лиц, склонных к гэмблингу. Но такие в трейдинге не задерживаются, потому что торговля на Форекс — это бизнес, который ведется в условиях жесткой конкуренции, и для того, чтобы получать прибыль от трейдинга на постоянной основе (ну, или хотя бы оставаться “на плаву” около нуля), нужны доказанные торговые преимущества, а не улыбки фортуны.

Основные 2 цели ведения торговли на Forex:

1. увеличение прибыли;
2. снижение рисков.

Пример. USD/JPY — это тикер валютной пары на рынке Форекс. Он используется для обозначения курса доллара США (USD) к японской иене (JPY).

Рассмотрим график USD/JPY ниже. Свечи (серые и черные элементы) показывают динамику курса доллара США к японской иене по неделям: 

В первой половине 2024 года: иена последовательно слабела, а доллар укреплялся — как показано стрелкой Up. Преимущественно, это было вызвано разницей в процентных ставках Центральных банков (ФРС держала высокую ставку для борьбы с инфляцией, а Банк Японии продолжал проводить традиционную политику низких процентных ставок).

Но в середине года:

• стали появляться реальные предпосылки для снижения ставки ФРС США;
• а финансовые власти Японии стали настойчиво предупреждать о недопустимости ослабления иены.

Летом 2024 года в Японии перешли от слов к делу — повысили ставку и провели валютную интервенцию, и иена стала резко укрепляться (как показывает стрелка Down) относительно доллара.

Как это относится к Форекс трейдингу? Участники рынка могли следить за экономическими новостями и заявлениями официальных лиц, чтобы в первой половине года — покупать доллары за иены, а во второй — наоборот:

• спекулянты делали это из-за цели получить прибыль;
• японские компании (которые во многом ориентированы на экспорт) имели другой мотив — снизить риски из-за того, что на производство товаров внутри страны они тратили иены, а выручку получали в долларах.

Кто торгует на Форекс

С некоторым упрощением, допустимо разбить всех, кто занимается торговлей валютой на Форекс, на 2 группы: крупных и мелких участников рынка.

Крупные участники

• Центральные банки. Как показано на примере выше, ЦБ влияют на Forex не только через свои прямые интервенции, но и через монетарную политику (изменение процентных ставок).
• Коммерческие банки. Они проводят валютные операции как для себя, так и для своих клиентов.
• Инвестиционные хедж-фонды могут проводить крупные спекулятивные операции, значительно влияя на рыночные котировки.
• Многонациональные корпорации, которые имеют производство и ведут торговлю в различных странах, проводят операции на Форекс для снижения рисков, связанных с невыгодными для них колебаниями валютных курсов.
• Маркет-мейкеры. Это основные поставщики ликвидности и важные игроки, которые обеспечивают непрерывность торговли валютами и стабильность котировок валютных пар. Среди них — крупные банки и финансовые институты, которые делают Форекс устойчивым, чтобы другие участники могли осуществлять сделки в любое время. Подробнее — в статье: Кто такие маркет-мейкеры

Мелкие участники

• Мелкие банки и финансовые учреждения, проводящие операции на Форекс в целях обслуживания клиентов. Их объемы торговли значительно ниже по сравнению с крупными банками.
• Небольшие фирмы и предприниматели. Те, кто участвует в международной торговле и проводит обмен валюты для расчетов с зарубежными партнерами. Например, туристические компании.
• Фирмы по управлению активами. К ним допустимо также отнести пенсионные фонды, страховые компании.
• Ритейл трейдеры. Физические лица, торгующие через брокерские платформы для получения прибыли от колебания курсов. Количественно, они представляют собой значительную часть рыночных участников, но их доля в общем объеме торгов остается относительно небольшой.

Фактически, сегодня любой человек, имея незначительный депозит, может стать ритейл трейдером — то есть, если вам больше 18 лет, торговля валютой на Форекс для вас потенциально открыта.

Подробнее о перспективе вашего занятия трейдингом на Форекс мы расскажем в ближайших статьях:

• Кто такие трейдеры?
• Как стать трейдером?
• Сколько можно заработать?
• Какой депозит нужен для начала?

А пока что обсудим коротко торговые инструменты Форекс рынка.

Чем торгуют на Форекс?

Изначально рынок Forex принято называть рынком валют. Действительно, крупные участники рынка ведут торговлю валютами, заключая сделки, которые измеряются в лотах. Например, 1 стандартный лот по паре EUR/USD составляет 100 тысяч евро. Это спотовый рынок, и сделки на нем подразумевают условия поставки валют — например, по сделкам, заключенным сегодня, поставка происходит на следующий день.

Для частных трейдеров торговля на Форекс обычно связана с заключением контрактов на разницу (Contract For Difference, CFD) на валютные пары. CFD — это производный финансовый инструмент (дериватив), который отлично подходит для Форекс торговли частным лицам по многим причинам:

• не обязательно владеть активом, которым торгуешь. Достаточно внести брокеру депозит, который будет обеспечивать твои сделки с CFD контрактами;
• в качестве актива, по которому заключаются контракты, могут быть: валюты, металлы, акции и другие биржевые инструменты;
• можно применять торговое плечо;
• можно торговать как на рост цены актива, так и на ее снижение;
• простота с точки зрения регулирования.

Поэтому, выбирая брокера на нашем сайте для начала Форекс трейдинга, вам следует быть готовыми к тому, что вы будете торговать CFD. Подробнее — в статье: Что такое CFD.

Кроме спотового рынка и CFD, есть и другие проявления валютного рынка Forex в виде таких инструментов:

• форвардные и фьючерсные контракты;
• опционы и что такое бинарные опционы;
• свопы.

Как заключаются сделки на Forex?

В каждой сделке на финансовом рынке есть покупатель и продавец.

Чтобы войти в сделку, нужно отправить ордер (другое название — приказ, заявка). Это простыми словами формализованные инструкции трейдеров брокеру о том, какую торговую операцию нужно совершить.

Для этого обязательно надо:

• иметь счет у брокера;
• иметь брокерский терминал для торговли на Форекс, посредством которого будут отправляться ордера.

Пример. Скриншот ниже показывает, как производится торговая операция на рынке Форекс посредством терминала Metatrader 4.

Цифрами показано:

1. — Кнопка вызова окна для отправки ордера.
2. — Рынок, на котором будет совершаться операция.
3. — Объем операции. В данном случае — 0.01 контракта, это минимальный объем.
4. — Тип ордера по исполнению. В данном случае тип ордера — Market, что означает его немедленное исполнение. Другой вариант — Pending Order, что означает исполнение, отложенное во времени до наступления заданного условия. Например, совершить сделку, если цена поднимется до уровня 1.0600.
5. — Направление операции: Купля или Продажа. Нажатие этой кнопки отправит ордер брокеру (если торги открыты, а на вашем счете достаточно средств для обеспечения сделки).

Когда ордер поступает на сервер брокера, задача брокера — исполнить его в соответствии с введенной информацией. По сути это означает поиск контрагента: то есть, покупателя для вашего ордера на продажу или продавца для вашего ордера на покупку.

Детальнее о типах исполнения ордеров на рынке Forex читайте в статье: Типы ордеров и их исполнение на Форекс.

Когда торгуют на Форекс?

Рынок Форекс работает фактически в режиме 24/5. При этом обычно есть небольшой перерыв при смене суток. Точное время регламентируется в спецификации каждого торгового актива. 

Пример. Скриншот из брокерского терминала Metatrader 5 показывает расписание для трейдеров.

Цифрами показано:

1. — Время обновления котировок.
2. — Время, когда можно совершать торговые операции.

Небольшой перерыв связан с тем, что финансовые рынки в Северной Америке закрываются, а в Азии — еще не открываются. Пауза используется для подведения итогов, произведения взаиморасчетов по результатам активности трейдеров за прошедший день, переноса открытых позиций на следующий торговый день.

Полный торговый день на Forex делится на 3 торговые сессии:

1. Азиатская сессия начинается с открытия торгов в Токио в 00:00 по Гринвичу и считается наименее волатильной. Многие валютные пары в этот период демонстрируют незначительные колебания, хотя исключения могут составить пары, которые образуют валюты Японии и Австралии.
2. Европейская сессия открывается в 08:00 по Гринвичу с началом работы финансовых рынков Лондона, Франкфурта. Эта сессия считается средней по волатильности, но часто колебания усиливаются из-за экономических новостей и данных, которые относятся к Европе и Великобритании. 
3. Американская сессия начинается в 13:00 по Гринвичу с открытием рынков в Нью-Йорке. Эта сессия считается наиболее волатильной, что связано с выпуском важных новостей — например, о ставках ФРС, безработице и инфляции в США.

Подробнее о торговых сессиях на рынке Форекс читайте здесь. 

Любой ли человек способен торговать на Forex?

Да, гипотетически любой человек может стать трейдером на Форекс, вести торги валютами.

И дело не в технической стороне, потому что открыть счет у брокера, скачать и установить терминал — это задачи, которые под силу решить в течение считанных часов.

Возвращаясь к тезису в начале статьи, предположу, что ключевым фактором, влияющим на то, каким трейдером станет человек (успешным или нет), является его отношение к трейдингу на Форекс.

Правильное отношение к трейдингу — как к бизнесу. Оно включает в себя:

• анализ своих сильных и слабых сторон;
• поиск торговых преимуществ для выживания в условиях конкуренции;
• разработку торгового плана, тестирование торговых стратегии;
• всестороннее изучение трейдинга, чтобы понять, насколько эффективно личные качества сочетаются с выбранной стратегией.

Неправильный подход — как к азартному развлечению. Такой подход характерно проявляется в: 

• случайных сделках ради всплеска адреналина;
• чрезмерно частой торговле;
• поиску быстрых высоких прибылей;
• использовании стратегии Мартингейла и других типичных ошибках начинающих трейдеров, о которых речь пойдет в следующих статьях.

FAQ