Можно ли заработать на Форекс, и сколько

Согласно правилам регулирования Форекс-брокеры предупреждают на своих сайтах, что трейдер может потерять все свои деньги. В результате трейдеры знают: потенциальный убыток — 100 % депозита.

Но никто из брокеров не публикует в обязательном порядке информацию о том, какова потенциальная прибыль. А как без этого оценить, стоит ли начинать заниматься трейдингом?

Обучение → Трейдинг → Профит. Открой счет у брокера из ТОП-3:

FxPro

Forex Club

RoboForex

Показатель риска сам по себе ничего не означает. Он важен при оценке соотношения риск-прибыль. Если есть риск потерять 100 %, и есть шанс получить 90 % (как в бинарных опционах ), — это один расклад. А если, рискуя величиной одного депозита, мы получаем шанс увеличить его в 10, 100, 1000 раз, — то это уже совсем другая история.

В этой статье вы узнаете реальные цифры (абсолютные и в процентах):

• сколько зарабатывают профессиональные трейдеры;

• какие зарплаты у трейдеров по найму;

• сколько можно получить, взяв деньги в управление.

Реально ли заработать на трейдинге

Да, но есть нюансы.

Статистически прибыльными на длинной дистанции являются очень немногие торговые стратегии. Вот, по моему мнению, 2 наиболее известные из них:

• арбитраж (покупка по более низкой цене и одновременная продажа в другом месте по более высокой);

• керри-трейд (на Форексе он обычно представляет собой открытие позиции в сторону положительного свопа и хеджирование этой позиции на исламском счёте или каким-либо иным образом).

Несмотря на практически гарантированную прибыльность таких стратегий, начинающие трейдеры почему-то крайне редко их используют. Вместо этого они стараются спрогнозировать будущее движение цены, и их заработок полностью зависит от успешности прогноза.

За счёт того, что Форекс — часто “боковой” рынок, и на нём стабильный многолетний рост или стабильное многолетнее снижение котировок — это, скорее, исключение, статистически прибыльной на нём может стать стратегия возврата к прошлым значениям: например, покупка в момент, когда курс ниже среднеисторического, и продажа, когда он выше. Прогноз, что цена вернётся туда, где она уже была, рано или поздно может сработать. Но эта стратегия позволяет рассчитывать на прибыль только при грамотном мани-менеджменте и готовности к долгому ожиданию.

Большинство же других стратегий оказываются на долгосроке убыточными. Именно поэтому большинство клиентов Форекс брокеров не зарабатывают, а, наоборот, теряют деньги. Так, по данным European Securities and Markets Authority (ESMA), от 74% до 89% частных трейдеров терпят убытки.

Если бы большинство трейдеров могли вынимать из рынка деньги, как из банкомата, деньги на рынке давно бы закончились, и он бы закрылся.

На какой заработок Форекс трейдеры могут рассчитывать

Чтобы дать быстрый ответ, рассмотрим пример. Допустим, вы — трейдер, который способен увеличивать счет в среднем на 10% в месяц, и не допуская просадки 6% в месяц.

Тогда вы можете взять $20,000 в управление в фирме, которая предлагает трейдерам свой капитал на условии, что 80% прибыли достаются вам, а 20% фирма забирает себе.

И, если вы будете соблюдать условия договора, то расчет заработка трейдера за месяц будет следующим:

• Прирост капитала: 20,000 × 0.10 = 2,000 долларов;

• Заработок (доля) трейдера: 2,000 × 0.80 = 1,600 долларов.

Факторы, повышающие заработок трейдера на Форекс

Важнейшими факторами, повышающими заработок, можно назвать терпение и, как ни странно, готовность к убыткам.

Давайте посмотрим на график прироста эквити по одной из старейших прибыльных стратегий, доступных для автоследования у брокера “Финам”. Стратегия работает с фьючерсом на USD/RUB и за семь лет принесла прибыль более 1100 %.

Представим себе трейдера, который увидел впечатляющие результаты стратегии в 2020 году и решил присоединиться к ней с начала 2021 года. Первые 11 месяцев такой трейдер был бы в убытке. И если у него не хватило бы терпения и не было бы готовности к убыткам, он отказался бы от этой стратегии и не получил бы ту прибыль, которую стратегия принесла в 2022 году.

Ещё одним фактором является дисциплина. На примере той же стратегии о дисциплине можно говорить в таком ключе:

• принял решение торговать по стратегии - торгуй, а не бросай при первых же сомнениях;

• решил отказаться от стратегии — отказывайся и не дай жадности повлиять на своё решение.

В противном случае может оказаться, что трейдер:

• в начале 2021 года стал следовать стратегии и в течение всего года терял деньги;

• в конце 2021 года отказался от стратегии и пропустил прибыльный 2022 год;

• в конце 2022 года, убедившись, что стратегия способна приносить прибыль, вновь решил ею воспользоваться;

• весь 2023 год снова терял деньги и снова отказался от стратегии;

• в результате прибыль, принесённая стратегией в 2024 году, опять прошла мимо него.

Даже у самых лучших трейдеров бывают убыточные дни, месяцы и даже годы. Никто не знает, куда пойдёт курс, поэтому убытки могут оказаться сколь угодно большими. Поэтому важно помнить об ещё одном факторе, влияющем на заработок: о правильном использовании кредитного плеча .

Я рекомендую брать на себя только те риски, которые не превышают ваши возможности. В этом случае гораздо легче будет проявлять терпение и проходить через периоды убытков, соблюдая дисциплину.

Что уменьшает заработок Форекс трейдера

Стратегия со скриншота, приведённого выше, принесла за 7 лет более 1100 % прибыли. Означает ли это, что трейдер, начавший 7 лет назад торговать по такой стратегии с депозитом 10 000 долларов, заработал за это время 110 000 долларов?

Нет. Есть некоторые факторы, которые уменьшают заработок.

• В нашем примере на заработок влияет валюта торгового счёта. Если взять ту же стратегию и рассчитать доходность не в рублях, а в долларах, то она составит “всего” 600 %.

• Заработок может уменьшиться и из-за неудачного выбора брокера. У выбранного брокера может оказаться более высокая комиссия, более широкий спред , более дорогой овернайт (своп). Всё это уменьшит итоговый заработок.

• На размер заработка может повлиять и проскальзывание. Трейдер может выбрать правильный момент для открытия или закрытия позиции, но не успеть совершить сделку по цене, актуальной для этого момента, и недосчитаться прибыли. (Правда, проскальзывание может быть и в пользу трейдера.)

Сколько зарабатывают трейдеры

На многих мониторингах торговых счетов доход трейдеров показан в процентах от депозита. Но корректно ли считать доход таким образом?

Сколько зарабатывают лучшие трейдеры?

Давайте обратимся к результатам регулярного Чемпионата по трейдингу на Форексе.

В правой части турнирной таблицы мы видим, что за период с 1 января по 7 ноября 2024 года лучший трейдер заработал 366,7 %, а трейдер, идущий на втором месте, заработал 201 %.

Представим себе, что они оба внесли на депозит одинаковые суммы: например, по 10 000 долларов. Но для первого трейдера это 1 % от всего капитала, который он может использовать для торговли на Форексе, а для второго - 100 %.

Первый трейдер может позволить себе более высокий риск. Он знает, что в случае просадки он может внести дополнительные деньги на депозит и спокойно продолжать торговлю. А второму трейдеру негде взять дополнительные деньги, поэтому он торгует менее агрессивно и показывает менее впечатляющие результаты.

Тем не менее, 201 % от 10 000 долларов (т.е. 20 100 долларов) — это для второго трейдера в два раза больше, чем весь его капитал. А для первого трейдера полученные 366,7% от депозита (36 670 долларов) - это незначительная сумма в сравнении со всем его капиталом.

Не так уж часто трейдеры сразу вносят весь свой капитал на депозит, да ещё и к одному брокеру. Поэтому такой подход к подсчёту доходов на самом деле малоинформативен.

Да и вообще, стороннему наблюдателю гораздо интереснее было бы узнать, какую конкретно сумму заработал трейдер. Неважно, на сколько процентов вырос баланс. Важно, сколько денег появилось в кармане в результате трейдинга.

Есть мониторинги счетов, которые предоставляют и эту информацию. Например, на сайте mql5.com можно точно узнать, сколько зарабатывают те трейдеры, которые предлагают подписку на свои сигналы через терминал Meta Trader.

Я отсортировал каталог сигналов по сроку мониторинга и взглянул на счёт с самым длительным сроком: 435 недель (более 8 лет). Владелец этого счёта изначально внёс на него 8931 USD и получил за прошедшие 8 лет прибыль 8400,36 USD. То есть средний заработок трейдера составил чуть более 1000 USD в год. Не так уж и много.

Доходы трейдеров

Около 1000 долларов в год — это доход произвольно выбранного трейдера, добровольно включившего мониторинг своего счёта. А можно ли узнать, каков доход средний доход трейдеров вообще?

Форекс-брокер Rannforex с 2017 года публикует на своём сайте сводную статистику по счетам своих клиентов.

По этим данным, в период с 1 по 14 ноября 2024 года:

• количество активных счетов - 291;

• совокупная прибыль всех этих счетов - 182 880 евро;

• за вычетом комиссии и свопов - 165 620 евро.

Таким образом, доход среднего трейдера за две недели составляет 165620 / 291 = 561,14 евро.

Но если взять данные за октябрь 2024 года, то всё будет далеко не так радужно:

• количество активных счетов - 356;

• совокупный убыток всех этих счетов - 348 738 евро;

• с учётом комиссий и свопов - 399 462 евро.

То есть за месяц средний трейдер получил убыток 1122,08 евро.

Из десяти месяцев 2024 года (с января по октябрь)

• шесть месяцев являются в целом прибыльными для трейдеров, работающих с этим брокером;

• четыре месяца являются убыточными.

А средний доход в пересчёте на одного трейдера при этом не превышает нескольких сотен евро в месяц.

Зарплаты трейдеров

Можно ли стать нанятым трейдером? Безусловно. С соответствующими квалификациями и дипломами вы можете устроиться в банк или хедж-фонд, чтобы работать трейдером и способствовать увеличению капитализации вашего работодателя.

Вот что поисковые системы выдают по запросам, связанным с заработками трейдеров:

Согласно этим данным, средний заработок трейдера в США составляет 7324 доллара в месяц. Это существенно выше, чем все те цифры, которые мы видели до сих пор.

По другим данным, трейдер с большим подтверждённым опытом (более 15 лет) может рассчитывать на зарплату 325 тысяч долларов в год. Возможно, что и с бонусами.

В каталогах вакансий можно найти предложения работы и для трейдеров со сравнительно небольшим опытом: буквально от одного года. Но и зарплата в таком случае будет существенно ниже.

Но это работа только для трейдеров-профессионалов, которые могут подтвердить, что имеют достаточный опыт успешных сделок.

Начинающему же трейдеру никто не доверит управление деньгами фондов и проп-компаний. И ему остаётся лишь один путь: рисковать собственными деньгами.

Если я стану трейдером, сколько я буду зарабатывать?

Заработок индивидуального трейдера зависит от величины депозита и от используемой торговой стратегии. Оценить примерный порядок цифр можно при помощи демо-счёта . Если открыть демо-счёт с тем количеством виртуальных средств, которые вы в реальности планируете внести на депозит, то совершение сделок по выбранной вами стратегии покажет, какой заработок можно ожидать.

Но не забывайте, что у каждой стратегии есть периоды, когда она приносит хороший доход, и есть периоды, когда она “буксует”. Вполне может получиться так, что работа на демо-счёте придётся на один из таких периодов, а после внесения реального депозита начнётся другой.

Как увеличить заработок от трейдинга путем реинвестирования

Если при вашей величине депозита прибыль от вашей стратегии настолько мала, что её нельзя считать полноценным заработком, то депозит можно увеличить за счёт реинвестирования прибыли или хотя бы её части.

Например, если ваш депозит - $100, а по итогам каждого месяца вы получаете от 10 % убытка до 20 % прибыли, то без реинвестирования вы будете зарабатывать не более $20 в месяц. Это, конечно же, очень маленький заработок.

Но реинвестирование поможет изменить картину.

Вот как может меняться ваш депозит и заработок, если по итогам каждого месяца вы будете забирать весь полученный за месяц доход:

В нашем примере в первом и в двенадцатом месяце размер дохода в процентах был одинаковым: 10%. Но за счёт того, что весь доход регулярно выводился, а убытки уменьшали размер депозита, на депозите к началу двенадцатого месяца осталось лишь $72,63, и доход 10% составил в абсолютных цифрах лишь $7,26, хотя в первом месяце доход в 10% от депозита означал, что трейдер получил $10. И дальше при сохранении этой тенденции размер заработка будет только снижаться.

Если же доход не выводить, а добавлять к депозиту, то при тех же вводных данных получаются другие итоговые цифры:

Здесь 10% дохода в последний месяц представляют собой в абсолютных цифрах уже $16,88. Он более чем в два раза выше, чем в примере без реинвестирования. И при дальнейшей успешной торговле месячный заработок будет продолжать увеличиваться.

Кроме того, обратите внимание:

• в примере без реинвестирования трейдер за 12 месяцев вывел $86,88, и у него осталось на депозите $72,63;

• в примере с реинвестированием трейдер ничего не вывел, но полученный им доход никуда не делся. Ведь на депозите у него к концу двенадцатого месяца есть $185,92, и он при желании сможет их вывести в любой момент.

Когда начальный депозит увеличен в сто раз — с $100 до $10,000 — соответственно увеличивается и потенциальный заработок. Например, заработок трейдера по итогам двенадцатого месяца без реинвестирования составит $726, а при условии реинвестирования — $1,688. Таким образом, разница в доходах становится значительной, подчеркивая важность стратегии управления капиталом.

FAQ

Вывод

Заработок трейдера на финансовых рынках не является результатом одной удачной сделки или случайного везения. Наоборот, успех в трейдинге — это исход длительной работы, включающей анализ рыночных тенденций, систематический подход, упорный труд, глубокие знания рынка и строгое соблюдение стратегий управления рисками. Эффективный трейдер стремится не к случайной прибыли, а к достижению долгосрочной стабильности, устойчивого роста своего капитала и самосовершенствованию.