Валютные пары: что это, где и как торговать

Валютные пары – основа рынка Форекс. То, сколько стоит одна валюта по отношению к другой – образует валютный курс. Понимание того, как формируется их курс, и под влиянием чего изменяется – необходимо каждому, кто хочет здесь заработать. В этой статье мы поможем начинающим трейдерам разобраться в основных видах пар, изучить их особенности и взаимосвязь, понять, как получать прибыль на изменении котировок.

Что такое валютные пары

Торговля валютными парами на Форекс – это покупка одной денежной единицы за другую. Так формируется валютная пара и ее цена – соотношение стоимости входящих в нее валют.

Чтобы купить евро (EUR) за доллары США (USD), нам понадобится валютная пара EUR/USD, а котировка будет обменным курсом на конкретный момент времени.

Появились идеи для трейдинга при чтении? Открой счет у лучших брокеров:

FxPro

Forex Club

RoboForex

Вот основные валюты, из которых формируются популярные пары с высокой ликвидностью, и их обозначения (тикеры):

Наиболее популярные трейдинг валютные пары формируются из наиболее ликвидных валют: EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD. USD/CAD, NZD/USD.

В общемировом обороте наибольший объем торговли приходится на валютные пары с долларом США. Объем превышает 80%. Доля пар с евро составляет около 31%, а с фунтом – около 13%. На пары с иеной приходится примерно 22% глобальной торговли. Австралийский и канадский доллары занимают долю около 5% каждый, тогда как на новозеландский приходится 2%. Наконец, из перечисленных валют, оборот швейцарского франка составляет около 5%.

Как образуются валютные пары

Торговая пара – это отношение, которое формируется при обмене одной валюты на другую. В нее входит базовая и котируемая валюта.

Первая валюта в обозначении валютной пары – это товар, который покупают или продают. Она называется базовой.

Вторая валюта – котируемая, то есть деньги, за которые покупается базовая.

Цена, которая получилась, называется котировкой. Она показывает, сколько единиц базовой валюты понадобится, чтобы приобрести котируемую. Так, если вы видите на графике цену EUR/USD, которая составляет 1,1500, это значит, что купить один евро можно за 1,1500 доллара.

Как и в розничных обменных пунктах, на валютном рынке есть разница между ценами покупки и продажи валют. Цена покупки для трейдера называется Ask (Аск), а продажи - Bid (Бид). Разница называется спред.

Как описывается в статье Комиссии в трейдинге, спред на валютную пару может формироваться брокерами и поставщиками ликвидности как часть комиссий.

Стоит отметить, что на Форексе объемы торговли измеряют лотами. В один целый лот входит 100 000 единиц базовой валюты. Но они могут дробиться, что позволяет трейдерам торговать тысячей или сотней единиц – это снижает риск на сделку, но одновременно уменьшает прибыль.

Виды валютных пар

Валютные пары делят на три основных вида. Это: 1) основные пары или мажоры, 2) кросс-курсы (миноры) и 3) пары-экзоты.

К основным (мажорные пары Форекс) относятся пары с долларом США. Так как это главная мировая валюта с наибольшим оборотом, эти пары обладают наибольшей ликвидностью, их объем торгов высок а спреды минимальны. Поэтому они пользуются наибольшей популярностью.

Ключевые пары-мажоры – это: EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD, USD/JPY, AUD/USD. USD/CAD, NZD/USD. Цену тех из них, в которых доллар стоит на втором месте, называют прямой котировкой, а если на первом, как в USD/JPY или USD/CAD - обратной.

Кросс-курсы или пары-миноры не содержат американской валюты. Наиболее популярные из них – это EUR/JPY, EUR/GBP, EUR/CHF. Тем не менее, при формировании их курса, котировка все равно рассчитывается через стоимость каждой валюты к доллару США. Например, цена пары EUR/JPY – это соотношение евро к доллару, деленное на соотношение доллара к японской иене.

Стоит отметить, что волатильность кросс-курсов выше, чем у мажоров, равно как и спреды. Это связано, в первую очередь, с меньшей ликвидностью. Так как основной объем форекс-торгов проходит через доллар США, обмен валют по кросс-курсам имеет ниже объем и разницу между ценами на покупку и на продажу.

Экзотические пары. Наконец, на валютном рынке есть пары-экзоты, которые включают редкие валюты, чей объем торгов гораздо ниже популярных. В таких парах сочетаются денежные единицы стран, которые развиваются (например, турецкая лира TRY, мексиканский песо MXN, польский злотый PLN) с ключевыми мировыми валютами.

Из-за ограниченной ликвидности экзотические валютные пары, такие как USD/TRY, USD/PLN, USD/MXN и другие, отличаются высокими спредами. Волатильность по ним может быть резкой из-за особенностей экономики развивающихся стран, что приводит к непредсказуемым скачкам.

Валютные пары список

Как читать график валютных пар

Трейдеру на Форексе важно научиться читать графики валютных пар. В торговых платформах, например, в Metatrader 4 или Metatrader 5, список активов находится в таблице “Обзор рынка” (MarketWatch). Выбрав нужную пару и открыв ее график, можно отслеживать ее динамику за прошедший период времени.

Важно настроить удобное графическое отображение цены. Наиболее информативным считается график в виде японских свечей. Он показывает динамику цены за определенный период времени - таймфрейм (его тоже можно менять, выбирая нужный на панели инструментов).

Как заработать на валютных парах?

Стараться купить на минимумах курса и продать на максимумах, используя различные методы прогнозирования курсов валют.

Для чтения графиков и прогнозирования движения валютных пар применяют различные методы анализа. Технический анализ валютных пар, индикаторный и свечной анализы, в зависимости от стратегии, используют отдельно или комбинируют друг с другом.

Отдельное место занимает фундаментальный анализ, который фокусируется на влиянии на курсы валютных пар таких экономических драйверов, как ставки центральных банков, величина инфляции, безработицы – как по отдельным странам, так и в глобальном срезе.

Другие виды аналитических подходов – анализ настроений трейдеров (поведенческий и психологический анализ), анализ циклов и другие прикладные подходы.

Какова логика движения валютных пар? Технический анализ, наиболее популярный, основывается на постулатах о том, что цена включает все – то есть отражает все факторы, влияющие на курс валютной пары, спрос и предложение в конкретный момент времени, события, происходящие в экономике, влияние новостей. При этом цены следуют тенденциям и формируют тренды. О смене направления тренда сигнализируют определенные паттерны или фигуры технического анализа, которые появляются на графике.

Начинающему трейдеру обычно рекомендуют изучить основные методы анализа Форекс валютных пар, выбрать одну стратегию торговли и протестировать ее на демо-счете, чтобы без риска научиться ее применять и убедиться в доходности.

Корреляция валютных пар

Валютные пары на Форекс коррелируют между собой или с другими активами, так как экономики стран могут быть связаны или специализироваться на экспорте определенных товаров.

Рассмотрим наиболее популярные корреляции:

1. Австралийский доллар (AUD) коррелирует с китайским юанем (CNY) из-за тесного экономического сотрудничества между этими странами. Так. Австралия поставляет металлы к Китай, и чем сильнее растет экономика Поднебесной, тем выше спрос на сырье. Следовательно, выше экспорт Австралии, что поддерживает ее валюту.
2. Канадский доллар (CAD) коррелирует с ценами на нефть, так как Канада - один из крупных поставщиков нефти в мире. Рост цен на “черное золото” поддерживает канадскую валюту. А если цены снижаются, это сокращает поступление денег в страну и оказывает давление на канадский доллар.
3. Евро (EUR) и Долара США (USD) имеют обратную корреляцию, так как каждая из валют является мировой резервной и при укреплении одной ослабевает другая.
4. Доллар США (USD) и золото (Gold) тоже торгуются в обратной корреляции. Золото номинировано в долларах, и если курс доллара растет, унция драгметалла стоит дороже, что приводит к ослаблению спроса на нее.

Cамые волатильные валютные пары

Волатильность – важная характеристика валютной пары, которая показывает, как сильно изменяется ее цена за определенный период. Высокая волатильность дает больший потенциал прибыли, но при этом повышаются риски.

Вот примеры наиболее традиционно волатильных валютных пар:

1. GBP/JPY: это кросс-курс, поэтому его волатильность выше, чем у пар-мажоров. При этом сказывается разница в процентных ставках Банка Англии и Банка Японии и направления монетарных политик. Исторически, в Японии денежно-кредитная политика отличается от того, что делают Банк Англии и ФРС.
2. AUD/JPY: австралийский доллар чувствителен к изменению цен металлов, в то время как японская иена считается активом-убежищем, который пользуется спросом в периоды неопределенности.
3. CAD/JPY: канадский доллар – еще одна сырьевая валюта, которая чувствительна к ценам на нефть. Нефтяные котировки волатильны в периоды геополитических и экономических потрясений. В это же время повышенным спросом пользуется иена в качестве “тихой гавани”.

Ежедневные изменения валюты измеряется в Пипсах, в $ и % с размером контракта на $ 100'000.

Когда торговать валютными парами

Торговля на валютном рынке Форекс ведется 24/5. Зарабатывать на изменении валютных курсов можно с понедельника по пятницу круглосуточно. А так как торговля глобальна, выделяются три основные сессии в сутках.

1. Азиатская сессия длится с 00:00 GMT до 09:00 GMT. В это время активны трейдеры в таких мировых финансовых центрах, как Токио, Сингапур, Гонконг, Сидней. Наиболее волатильны валюты азиатских стран. В это время лучше торговать японскую иену, австралийский и новозеландский доллары, китайский юань.
2. Европейская сессия приходится на 08:00 GMT – 17:00 GMT. В это время торгуют трейдеры крупных европейских финансовых центров. Наиболее волатильны евро, британский фунт, швейцарский франк.
3. Американская сессия. Во это время (13:00 GMT - 22:00 GMT) наибольшая активность приходится на Нью-Йорк и Чикаго, а в активном обороте находятся американский и канадский доллары, валюты Южной Америки. Этот наиболее активный период для торговли финансовых рынках.

Для того чтобы прогнозировать движение валютных курсов, трейдерам важно не только отслеживать ситуацию на графиках, но и основные экономические события, которые можно отслеживать в экономических календарях.

Где торговать валютными парами

Для начинающих трейдеров порекомендуем попробовать заработок на колебаниях валютных пар, начав с открытия счета у Форекс брокера или брокера бинарных опционов.

Как открыть счет у Форекс брокера

Брокерская компания обычно предоставляет торговый терминал с котировками, позволяет открыть и пополнить счет, а также занимается исполнением заявок клиентов (трейдеров) на покупку и продажу валютных пар. Процедура регистрации у брокера проста, а начать можно с небольшой суммы в $100 (или меньше) или даже через демо-счет, где операции осуществляются как настоящем валютном рынке, только с использованием “виртуальных” денежных средств.

Рейтинг лучших Форекс брокеров с учетом реальных отзывов клиентов → представлен на главной странице сайта Brokers.Best.

Счет, открытый у Форекс брокера, обычно позволяет торговать такими инструментами как контракт на разницу цен (CFD), чтобы зарабатывать не только на колебаниях курсов валют.

Как открыть счет у брокера бинарных опционов

Торговля бинарными опционами – это более динамичный и увлекательный заработок от трендов на валютных рынках, где процесс похож на заключение пари: угадал – заработал, не угадал – потерял.

Ознакомиться с рейтингом брокеров для торговли бинарными опционами → читайте здесь: Отзывы и топ-10 брокеров для торговли бинарными опционами.

Для заключения сделок и отслеживания цены валютных пар с сайта брокера нужно скачать торговую платформу и установить ее на ПК или смартфон. Дальше дело за навыками и торговой стратегией. Важно научиться читать графики, делать прогноз движения цены.

Главное в начале трейдинга – не относиться к заработку на валютных парах как к азартному увлечению, а разрабатывать стратегию, действуя систематично в условиях бизнеса с жесткой конкуренцией.

Как торговать валютными парами

В ожидании роста трейдеры могут покупать валютные пары в восходящем тренде и продавать их позже, фиксируя прибыль. При нисходящей тенденции – действовать наоборот: сначала открывать продажу (короткая позиция, shot), а при падении цены – фиксировать прибыль покупкой.

Пример. Линия R на графике ниже показывает уровень сопротивления, который сложился на графике валютной пары EUR/USD.

Трейдер мог обратить внимание на то, что в Германии было принято решение на стимулирование экономики (бычий драйвер для евро) и:

• войти в позицию лонг на пробое сопротивления (отмечено стрелкой), рассчитывая на то, что восходящий тренд будет сильным и он извлечет прибыль, продав евро за доллары через несколько дней (или недель).
• установив при этом стоп-лосс – защитный ордер для ограничения убытков, если цена валютной пары неожиданно пойдет вниз.

Стоит ли торговать валютными парами?

Валютный рынок Форекс и возможность заработка на разнице валютных курсов привлекательна благодаря сравнительно низким комиссиям, доступу к торговым плачам, волатильности курсов и круглосуточному режиму торговли. Также трейдинг удобен с точки зрения занятости – например, можно иметь много свободного времени, если торговать алгоритмическими советниками, или во время выпуска важных новостей.

Но с другой стороны, трейдинг связан с серьезными рисками. Для того чтобы заработать на валютных парах, стоит, в первую очередь, получить базовые знания, а после тренироваться на демо-счете, отработав навыки торговли без риска.

Стратегии для трейдинга, эксперименты для трейдинга и другая полезная информация для трейдеров – в Школе трейдинга и инвестирования.

Вот, что трейдеру нужно освоить, чтобы успешно торговать валютами:

1. Как устроен рынок Форекс и под влиянием чего изменяется цена.
2. Основы технического анализа: научиться применять уровни, тренды, считывать фигуры разворота и продолжения тенденции.
3. Фундаментальный анализ: узнать, под влиянием каких факторов растут или падают курсы валют. Отслеживать заседания центральных банков, ключевые макроэкономические показатели стран (ВВП, рынок труда, инфляция).
4. Научиться управлять рисками, грамотно выставлять стоп-лосс и подбирать торговый объем.
5. Изучить торговые стратегии, выбрать одну, наиболее подходящую лично вам, и дисциплинированно торговать по ней, не поддаваясь влиянию эмоций.

Алгоритм выглядит понятным, но реализовать его не легко. Из-за азарта, страха и влияния других эмоций трейдеры часто чрезмерно рискуют или открывают сделки хаотично, не следуя торговой системе. Из-за этого более 70% теряют деньги на Форекс.

Стоит помнить, что заработать, торгуя валютными парами, реально. Но это такая же профессия, как и любая другая. Важно учиться, нарабатывать практику, быть дисциплинированным и хладнокровно следовать правилам.

FAQ по валютным парам