Тестирование копитрейдинга c ZuluTrade (эксперимент)

ZuluTrade ( сайт | отзывы ) - первая и на сегодня лидирующая платформа для социального трейдинга в мире. На ZuluTrade вы можете копировать сигналы успешных трейдеров со всего мира на счетах брокеров-партнёров и зарабатывать на их удачных сделках.

Платформа основана в 2007 году в США, зарегистрирована в Греции, имеет дочернее предприятие в Японии.

Стоимость

Для трейдеров (поставщиков сигналов) услуги ZuluTrade бесплатны.

Для инвесторов (тех, кто копирует сигналы трейдеров) - оплата происходит за счет увеличения спреда брокером на 0,5 пунктов. Эта разница фиксирована и отчисляется в пользу поставщиков сигналов - то есть трейдеров - за каждую закрытую сделку, независимо от результата.

Это происходит автоматически. Например, если ваш брокер берёт 3 пункта спреда за основные пары, то при использовании платформы ZuluTrade, спред составит 3,5 пункта.

Копирование также запускается автоматически сразу после подключения. И будет продолжаться до тех пор, пока инвестор не отключит трейдера или на его балансе останется меньше $101.

Возможности

Помимо копирования сделок платформа предоставляет много полезных возможностей.

• Социальные графики - позволяют трейдерам и инвесторам общаться, обмениваться мнениями, комментировать.
  
  
• Блог с полезными статьями.
• Экономический календарь - неотъемлемый атрибут в работе любого трейдера.
• Форум для общения.
• Функция “Симуляция” - позволяет проверить эффективность выбранного трейдера до начала торговли, рассчитать потенциальную прибыль или убыток.

Рекомендуем проверять выбранных трейдеров, прежде чем начать копировать их сигналы.

Вот так выглядит результат трейдера, сигналы которого мы копировали в этом эксперименте, при наших настройках:

• Опция ZuluGuard - защита депозита от “слива”, то есть обнуления. Здесь можно прописать сумму максимально допустимой для вас просадки, и, если система увидит, что по какому-то из трейдеров, чьи сигналы вы копируете, просадка достигает этой суммы, она автоматически оборвет копирование, защитив счёт инвестора от значительных потерь.

Пример. На доске счёта есть щит. Если он оранжевого цвета, значит ZuluGuard активирован, если серого - неактивен. Нажав на него мы можем изменить настройки.

1 этап эксперимента

Начало работы

1. Открытие счета

Работу с платформой мы начали с регистрации счета у брокера, с которым сотрудничает ZuluTrade (список можно найти на сайте). К счетам предъявляются определенные требования:

• тип счёта - Standart;
• отсутствие рибейта (возврата части спреда);
• счёт - безбонусный,
• счет не может быть исламским (без свопа).

Мы открыли 3 счёта типа “Standard” у InstaForex и пополнили их следующим образом:

1. счёт 80899280 - $125 (торговое плечо 1:100),
2. счёт 80908341 - $110 (торговое плечо 1:200),
3. счёт 80908350 - $107 (торговое плечо 1:200).

2. Регистрация на платформе

Процедура стандартная: вносим личные данные, подтверждаем адрес электронной почты.

Теперь нужно выбрать тип учётной записи и план. Мы выбрали на всех счетах тип “Классик” для опытных пользователей. Здесь вознаграждение для трейдера составляет 0,5 пункта. Нужно учитывать, что стоимость пункта зависит от лота, торгуемой пары и типа счёта инвестора. Рассчитать ее можно на специальном калькуляторе у Инстафорекс.

Существует ещё тип счёта “Распределение прибыли” - здесь размер вознаграждения трейдера зависит от принесённой инвестору прибыли, составляет 25% и выплачивается ежемесячно в виде комиссии.

3. Привязка счёта брокера к платформе

После введения имени брокера и номера счёта, нас перенаправили на сайт Инстафорекс.

Нужно авторизироваться у брокера:

4. Авторизация у брокера

Нужно ввести номер счета и пароль.

По окончании регистрации нужно войти в свой аккаунт ZuluTrade. Для этого вводим адрес электронной почты и пароль, высланный на неё.

После нажатия кнопки “Войти” нас перебрасывает на страницу аккаунта.

Хотим обратить внимание на немаловажную деталь. У каждого брокера - свой минимальный депозит для открытия счёта. Но у ZuluTrade свои требования - депозит должен быть не менее $100. На самом же деле для корректной работы сервиса необходимо немного больше - хотя бы на $1. Иначе связь будет постоянно пропадать будет появляться вот такое всплывающее окно:

Когда мы столкнулись с такой проблемой, сразу решили воспользоваться услугами техподдержки, попутно оценив уровень сервиса. Есть русскоязычный онлайн чат, но он не всегда доступен. Время ответа - 5 минут. По почте ответ можно ждать до 48 часов, однако у нас на это уходило не более 20-ти. График работы поддержки 24/5.

Из неудобств - для прикрепления нового счёта необходимо регистрировать новый аккаунт на ZuluTrade. Прикрепить новый счет к старому аккаунту у нас не получилось.

Выбор управляющих

Здесь также есть варианты.

Можно самостоятельно выбрать трейдеров-поставщиков сигналов - каждого по отдельности.

А можно воспользоваться опцией “Комбо Трейдеры”. Это динамические группы трейдеров с наилучшими показателями, которых подбирает сама платформа. Подбор зависит от инвестируемой суммы и желаемого риска, которые вы указали. Настройки рассчитываются автоматически на основе параметров трейдеров и пожеланий инвесторов. Размер инвестиций для Combo варьирует от $500 до $10 000.

Мы выбирали трейдеров самостоятельно, исходя из таких критериев:

• срок работы в качестве провайдера - более 26 недель (полгода);
• процент прибыльных сделок - более 70%;
• наличие последователей (инвесторов);
• достаточно плавная кривая графика, допустимы резкие подъемы без глубоких впадин;
• доходность - более 100%;
• наличие активности за прошедшую неделю.

Настройки копирования

• Для счетов №1 и №3 мы выставили ZuluGuard на уровне $30, а для счёта №2 - на уровне $90,
• максимальный лот 0,01 (впоследствии изменили на 0,1),
• максимальное количество открытых одновременно сделок мы поначалу не ограничивали, но потом установили ограничения - 1 сделка за раз.

Таким образом, на нашем счёте трейдер не сможет открыть более одной позиции размером в 0,1 лот и принести потери в случае просадки более $30 для счетов №1 и №3, и более $90 для счёта №2.

Для счета №1 выбран трейдер с достаточно высокой эффективностью. Стиль торговли - консервативный. Валютная пара USD/CHF.

Результат торговли за 1 месяц эксперимента - $8,72 прибыли, это +6.976% прироста от начальных $125. На скрине видно, что была одна убыточная сделка. Это хороший результат. Менять провайдера не будем.

Вид в терминале.

Также был подключен счёт №2 и выбран управляющий Трейдер. Валютная пара EUR/CAD.

Его пришлось заменить. Как оказалось, на самом деле стратегия у трейдера скальперская (сделки длятся в среднем 2 часа), хотя в описании он указывал среднесрочную торговлю.

Скальпинг нам не подходит. Наши счета открыты в компании Инстафорекс, где минимальный спред составляет 3 пункта. Выбранный нами трейдер торговал кроссом EUR/CAD, а для этой пары спред составляет 12 пунктов. При подключении к платформе добавляется ещё 0,5 пункта для оплаты копирования сделки. Отсюда возникло противоречие: счёт трейдера демонстрировал прибыль по открытым сделкам, в то время как наш получал убыток при закрытии ордера из-за больших спредов:

Результат трейдера

Наш результат

Наши потери в результате его работы на нашем счёте составили $0,57. Поэтому мы сперва отключили, а затем удалили этого трейдера.

При выборе нового Трейдера мы расширили критерии отбора. На этот раз воспользовались фильтром, указав следующие требования:

• данные за 6 месяцев;
• не торгует экзотическими парами;
• входит в сотню лучших;
• торговал на последней неделе;
• торгует не менее 26 недель;
• среднее количество пунктов по всем сделкам - 30 (как оказалось - это очень немаловажный момент).

На кривую доходности в этот раз не смотрели.

Стратегия нового трейдера, которого мы выбрали (работает по системе One Handle), допускает более длительные дистанции с возможностью выйти из просадки. Прибыльных сделок 89% за всю историю (235 недель) и 95% за последние 6 месяцев, а ROI (соотношение прибыли или убытка на этом счету по отношению к вложенному капиталу в годовом исчислении) - 190,23%.

Наш новый управляющий открыл с небольшим промежутком времени три ордера равного размера. У нас эти сделки открылись 0,1 лота каждая (такой размер лота мы указали, когда делали выбор трейдера). Если судить по этим трём сделкам, наш Трейдер предпочитает стратегию усреднения.

Мы допустили ошибку - не ограничили количество открываемых сделок для счета (опция ZuluGuard). И в итоге получили на этих трех сделках убыток в 82% - $90,19. Этого бы не произошло, если бы мы сразу ограничили количество сделок до одной. Рекомендем делать это инвесторам с небольшим депозитом. Как это сделать, показано на скрине вначале статьи.

Общий результат по счёту из терминала.

К подключенному счёту №3 подобрали управляющего. И вновь нас постигла неудача.

Два последних ордера трейдер закрыл с убытком, в результате чего остаток на нашем счету счету упал ниже $100, и платформа автоматически отключила копирование. До тех пор, пока просадочные ордера были открыты, их минус влиял только на уровень средств, баланс (сумма остатка по всем закрытым позициям) оставался неизменным и превышал требуемые $100. Но как только Трейдер закрыл ордера с отрицательным результатом, остаток по балансу упал.

Трейдера будем менять, так как он снизил среднее количество пунктов по сделкам - ниже 10, а то и до 4. А как мы писали выше, скальперские стратегии нам не подходят.

Убыток за месяц - $13,78, это 12,88% от депозита.

Вид в терминале.

Итоги 1 этапа

Информация о том, что благодаря копированию сделок даже неопытный участник рынка может заработать, весьма преувеличена. Потенциальный инвестор изначально должен иметь элементарные знания о функционировании рынка, рассчитывать риски, чтобы правильно выбрать управляющего капиталом. И даже топ-статистика - не показатель.

• По итогам первого месяца мы копировали сделки 4-х управляющих трейдеров - одного из них пришлось заменить в процессе, от двух других - отказаться после получения убытков). Только один управляющий принёс прибыль.
• Мы изначально не учли некоторые моменты: на одном счету выставили неверный уровень ZuluGuard, на другом счету не учли размер спредов нашего брокера и то что трейдер использует скальпинг, а также не ограничили количество одновременно открытых сделок.
• Вложили в общем $342, в результате получили $8,72 прибыли и $104,54 убытка.

Советуем использовать ZuluGuard, т.к. он фактически спас наш счёт №2 от полной потери денег. Он позволяет выставить необходимые настройки для вашего счёта, которые защитят его. В первую очередь размер лота и количество одновременно открытых позиций. Без подобных настроек, следуя сигналам трейдера, можно быстро лишиться средств.

Что учитывать при выборе трейдера

При выборе управляющего трейдера важно изучить его стратегию, определить её агрессивность или консервативность. Нужно учитывать: выбранные торговые инструменты, среднюю продолжительность сделок и среднее количество пунктов. Вся информация есть в описании у трейдеров.

Экзотические пары вроде южноафриканского рэнда или шведской кроны, кроссы с фунтом, продолжительность сделки менее суток и пункты менее 30 говорят о рисковой торговле. Мы бы оценили это как “пальцем в небо”.

Выбор Трейдера со скальперской стратегией ZuluTrade не рекомендует. Это связано с техническими особенностями брокеров, различными торговыми интерфейсами и конфигурациями, запаздыванием сигнала. Трейдер будет в прибыли, а Инвестор - нести убытки.

Стоит также обратить внимание на минимальный депозит для инвестора, определенный трейдером. Это не значит, что с меньшим количеством денег нельзя подключится, но если трейдер указал $400, а у вас всего $200, лучше не рисковать. Ведь у каждого трейдера своя стратегия, и сумма не случайна. Этот момент можно обойти лотностью. Например, он указывает, что торгует лотом 0,1, а вы у себя в настройках уменьшаете до 0,05, тем самым выравнивая соотношение объемов.

ТОП (главная страница на платформе) - не показатель, просто нужно смотреть на историю торговли за последние три месяца (минимум). ТОП постоянно меняется в зависимости от результативности торговли. Даже самые успешные трейдеры проходят через периоды неудач.

Подавляющее большинство сделок, закрытых в зелёном цвете - важно. Страница “Трейдеры” обновляется несколько раз в день в зависимости от результатов торговли.

Трейдер должен иметь не только чужие деньги в управлении, но и свои (счёт - не демо). Тут отношение к совершаемым сделкам меняется.

2 этап эксперимента

Прошло чуть больше года с начала эксперимента, 2 августа 2021 он был завершен. И мы хотим подвести итоги о проделанной работе и полученном опыте.

Во втором этапе мы решили попробовать ещё один тип счёта (торгового плана) - “Распределение прибыли”. Этот тип счёта больше подходит для новичков и инвесторов. Опытные трейдеры предпочитают тип “Классик”. Но и прибыль при этом меньше.

Для тестирования торгового плана “Распределение прибыли” мы открыли счет у брокера Tickmill и пополнили на $242.

Далее мы его подключили к ZuluTrade.

Добавили нашу банковскую карту.

Ежемесячная комиссия для данного типа торгового плана составляет $30. Списание происходит с банковской карты автоматически первого числа каждого нового месяца. Если подключение происходит в середине месяца, то списание идёт пропорционально оставшимся дням.

Для отключения автоматического списания нужно войти в аккаунт, вкладка “биллинг” и нажать на кнопку cancel:

Распределение прибыли такое: инвестор получает 75%, трейдер - 20%, 5% отходит к ZuluTrade.

При таких условиях распределения трейдер более заинтересован в подключении копирования. Прибыль списывается в его пользу в начале следующего месяца автоматически с привязанной банковской карты инвестора. Но сперва трейдер получает лишь 50% комиссии за сгенерированную прибыль, остальное - в следующие месяцы в зависимости от результатов.

После подключения данного торгового плана мы выбрали трейдера mrtictac. Данный трейдер работает только с инвесторами:

Аргументы за выбор данного трейдера: ручная торговля (никаких советников), собственная торговая система и торговый план. Также размер его личного счёта - $75 721.

Его личные показатели:

Трейдер полностью соответствовал нашим критериям:

• срок работы в качестве провайдера сигналов - более 26 недель (полгода);
• процент прибыльных сделок - более 70%;
• наличие последователей (инвесторов);
• достаточно плавная кривая графика, допустимы резкие подъемы без глубоких впадин;
• доходность - более 100%;
• наличие активности за прошедшую неделю.

Результаты работы последнего месяца по торговому плану “Разделенная прибыль”

Для данного трейдера были использованы следующие настройки:

• Размер лота 0,05 - фиксированный,
• доступная для использования сумма (сумма инвестирования) - $97.03 (защита капитала ZuluGuard),
• максимально допустимое количество открытых позиций - 3.

Прибыль на счете за месяц работы трейдера составила $37,21. На первый взгляд мы заработали. Но при детальном рассмотрении месяц оказался убыточным.

$37,21*25% (компенсация ZuluTrade 5% и компенсация трейдеру 20%) = $9,3.

Нам остаётся $37,21*75%=$27.91. Если отнять от этой суммы ежемесячную комиссию, предполагаемую данным планом - $30 -, то у нас выходит убыток в размере -$2,09.

Общие результаты по ранее открытым счетам на “Инстафорекс” тип “Классик”

Счёт №1: 80899280

Трейдера не меняли с момента начала копирования. Информацию о нём можно увидеть вначале статьи.

На финальном этапе (последний месяц) мы изменили настройки для данного трейдера. Если изначально было выбрано ограничение по количеству открытых ордеров - 1 и объём лота 0,05, то в последний месяц были установлены по лотности нефиксированные ограничения, а ProRata (процент от объёма лота провайдера 25%, что составило 0,47 лота) и допустимое количество ордеров - 3.

Из детализированного отчета за весь период видно, что трейдер вёл довольно пассивную торговлю. Динамика была положительной до последнего момента. Но в конечном результате мы получили убыток.

Общий отчёт по данному счёту

• Общая сумма пополнения $288.53,
• сумма убытка составила -$28,09.

Обращаем внимание, что на самом деле сумма пополнения счёта была меньше и составляла $286,95. Дополнительный $1,58 - это процент на остаток счёта, начисляемый InstaForex.com. На все активные счета любого типа распространялась процентная ставка 13% годовых, которая начислялась на неиспользуемые в торговле средства. Процентная ставка 13% годовых рассчитывается, исходя из среднего значения свободных средств за текущий месяц и начисляется на торговые счета клиентов в два этапа: в конце каждого месяца зачисляются 6%, дополнительные 7% начисляются в течение первой недели месяца следующего за расчетным (ставка распространяется только на активные счета, для неактивных счетов ставка - 6% годовых).

Исходя из этой информации можно считать, что убыток был меньше, а именно 28,09-1,58=26,51 долларов США. За весь период (13 месяцев с учётом первого этапа) он составил в процентном соотношении 9,24%.

Счёт №2: 80908341

Детализированный отчёт за весь период:

На данном счёте мы поменяли 5 трейдеров. О первых двух было описано в первой части статьи. От них мы отказались ещё на первом этапе. Точнее, от первого отказались сами, а торговля второго привела к тому, что баланс счёта упал ниже $100, и система автоматически отключила копирование. Нам пришлось пополнить счёт дополнительно на $100.

Трейдер 3 на момент подключения (указано стрелкой) соответствовал нашим требованиям, но результат торговли - неудовлетворительный.

Мы использовали следующие настройк:

• Максимально допустимая сумма ZuluGuard - $40,
• максимальный размер лота - 0,05,
• допустимое количество открытых позиций - 1.

Результаты работы данного трейдера 3:

Детализированный отчёт:

Результат торговли трейдера 3 - убыток в размере -$27.18. Мы дополнительно пополнили счёт на $102. Трейдера заменили.

Трейдер 4. Настройки те же:

• сумма защиты капитала ZuluGuard - $40,
• максимальный размер лота - 0,05,
• допустимое количество открытых позиций - 1.

Результаты работы трейдера 4:

Как и трейдер 3, трейдер 4 на момент подключения соответствовал нашим требованиям. Но результат торговли снова негативный - на графике виден момент резкого падения. Мы получили убыток в размере -$12,29.

Пополняем счёт ещё на $113,5. Выбираем нового провайдера сигналов - трейдер 5.

Для данного трейдера выбрали следующие настройки:

• размер лота ProRata (% от размера объёма позиции провайдера) - 50%,
• количество допустимых открытых позиций - 3.

Результаты работы данного трейдера:

Детализированный отчёт по Трейдеру 4 и Трейдеру 5:

Работа трейдера 5 принесла убыток в размере -$89,47.

Общий отчёт по данному счёту

• Счёт пополнили на $426.44 ($425,50 наших средств и $0,94 - процент на остаток).
• Убыток составил -$219.13. C учётом процента от брокера Инстафорекс - $218,19.
• В процентном соотношении убыток составил 51,3% за весь период (13 месяцев).

Счёт №3: 80908350

На данном счёте поочерёдно было подключено 2 трейдера. Трейдер 1 был отключен в первом этапе. Причины описаны выше.

Для трейдера 2 выбрали следующие настройки:

• ограничение убытков ZuluGuard - $40,
• максимальный размер лота - 0,05,
• допустимое количество открытых позиций - 3 (первоначально было - 1).

Результат работы данного провайдера:

Детализированный отчёт по данному трейдеру:

Итог работы данного трейдера - убыток -$2.37.

Общий итог по данному счёту

• Счёт пополнили на $240,15 ($239 пополнение и $1,15 - процент от брокера Инстафорекс).
• Убыток составил $16,15. Чистый убыток, за минусом начисленных процентов, составил $15.
• В процентном соотношении за весь период (13 месяцев) убыток составил 6,28%.

Итоги всего эксперимента

Результат торговли по трём счетам, открытым у брокера Инстафорекс по типу копирования сделок “Классик”:

• Три счёта было пополнено на общую сумму $951,45.
• Убыток от торговли составил $263,37, за минусом %, начисленных компанией Инстафорекс на остаток средств $3.67 - $259,7.
• В процентном соотношении убыток - 27,3% за весь период (13 месяцев), или 2,1% в месяц.

Результат торговли по счёту, открытому в компании Tickmill по типу “Распределение прибыли” (инвестирование):

• Счёт был пополнен на $242.
• Прибыль на счету за месяц составила $37.21.Но за минусом комиссии за данную опцию и компенсации в виде 25% (20% трейдеру и 5% ZuluTrade) мы получили убыток -$2,09.
• В процентном соотношении убыток - 0,9%.

Обобщая результаты работы по двум типам счетов:

• Пополнение суммарно - $1193,45 ($951,45+$242).
• Убыток - $261,79 ($259,7+$2,09).
• Процент убытка за весь период (13 месяцев) - 21,94% или за месяц 1,7%.

Выводы

Данный эксперимент нельзя назвать удачным. Даже если на первый взгляд убыток не выглядит пугающим, основная цель - заработать - не достигнута.

В первой части статьи мы позитивно отзывались о ZuluGuard. По итогам года можно сказать, что в настройках изначально были занижены риски. Возможно, если бы мы больше доверились трейдерам, минусовые ордера закрылись бы с положительным результатом. Ведь были варианты, когда ZuluGuard по нашим настройкам обрезала минусовой ордер, а трейдер пересиживал просадку.

Наша ошибка состояла и в том, что мы редко меняли настройки. Следовало их пересматривать раз в месяц, в зависимости от результата торговли.

Чтобы реально заработать на копировании или инвестировании с ZuluTrade, недостаточно иметь элементарные знания рынка форекс.

Нужно:

• провести несколько месяцев экспериментов на демо (предпочтительно) или реальном счёте, будучи готовым к убыткам;
• не игнорировать предлагаемые платформой дополнительные опции, такие как симулятор и защита капитала ZuluGuard;
• депозит для типа счетов “Распределение прибыли” должен быть достаточно большим, для маленьких депозитов для получения прибыли нужно выбирать управляющих трейдеров с достаточно агрессивной формой торговли;
• выбирать трейдеров, работающих у того же брокера, где открыт и ваш счёт - это связано со спецификой начисления спреда и свопа;
• тип счёта и его характеристики желательно должны быть идентичны;
• периодически менять управляющих (раз в два-три месяца) в зависимости от динамики их трейдинга, поскольку даже у самых опытных трейдеров бывают периоды неудач, зачастую затяжных, после нескольких месяцев прибыльной торговли;
• помнить о том, что торговля на финансовых рынках представляет собой хоть и высокодоходный, но сопряженный с высокими рисками метод заработка.