Куда инвестировать?

Во что можно инвестировать трейдеру?

Если вы прочитали на каком-то сайте рекламу о том как заработать деньги на скачках валютных пар, золота, нефти и криптовалют и теперь пытаетесь разобраться в этом, то наша статья поможет вам в этом.

Допустим, вас интересует трейдинг в качестве постоянного дополнительного заработка и вы хотите стать трейдером. Для этого вам, для начала, нужно определиться с источником вложения денег, направлением трейдинга и сроками инвестиций.

Трейдер - это человек, занимающийся спекуляциями на цене различных активов (валютные пары, криптовалюты, ценные бумаги и пр). Обычно цель трейдера заключается в том, чтобы дешевле купить и дороже перепродать со временем. А процесс спекуляции называют трейдингом.

Сроки инвестиций

Если совсем упростить, то сроки денежных вложений можно разделить на краткосрочные (до 1 дня), среднесрочные (1-30 дней) и долгосрочные (от нескольких месяцев до нескольких лет или даже десятилетий). Последний вариант также можно назвать долгосрочным инвестированием (держанием актива).

Направления трейдинга (или во что вкладывать деньги)

Прежде чем приступать к изучению теоретической информации, человек должен определить для себя в каком именно направлении трейдинга он хочет работать. Для того чтобы выбрать подходящее вам направление, нужно учесть современные тенденции мировых финансов, риски, возможности получения прибыли, понять хотите ли вы владеть активом, которым будите спекулировать или вам будет достаточно совершать виртуальные сделки, получая прибыль.

Трейдер может работать в следующих основных сферах:

Forex и CFD

В странах постсоветского пространства дилинговые центры, в которых вы можете совершать сделки с валютными парами и CFD принято называть общим термином “форекс-брокеры”. Открывая счёт у такого брокера, вы не будите владеть активом (вы не сможете купить валюту или нефть и потрогать их). Вы совершаете ставки на рост или снижение цены на валюту, нефть или другой инструмент. Но при этом вам и не нужно тратить деньги на транспортировку и сохранение этой нефти, а начать торговлю в этой сфере часто можно с 1-10 долларов.

Для начала торговли трейдер должен:

1. выбрать хорошего брокера;
2. зарегистрироваться у него и пройти верификацию личности;
3. открыть торговый счёт и пополнить его;
4. скачать торговый терминал и привязать к нему свой счёт (одними из самых популярных терминалов являются MetaTrader).

При выборе форекс-брокера, нужно ориентироваться на срок существования компании (минимум 4 года) и наличия у него лицензии регулирующего органа, которую мы советуем перепроверять на сайте Регулятора.

Выбрать популярного форекс-брокера вы можете в нашем рейтинге, предварительно почитав отзывы о них

Криптовалюты

Рынок криптовалют уже не один год является очень популярным и он только набирает обороты, а его изменчивость позволяет некоторым трейдерам получить быстрый профит. К примеру, в январе 2021 г. цена биткоина за одни сутки снизилась на 20%. Но его рост не заставил себя долго ждать. А 8 ноября 2021 г. биткоин стоил уже более 67 тыс. USD. Здесь люди могут просто перепродавать криптовалюту (даже в пределах одного дня, купив, к примеру, крипту утром и перепродав вечером), делать долгосрочные инвестиции (холдинг), рассчитывая что купленная криптовалюта с годами очень сильно подорожает.

В этой сфере человек может купить криптовалюту и владеть ею (перевести на другой кошелёк, перепродать, хранить). Но стоит учитывать что криптомонеты - это цифровые активы и в руках их подержать не выйдет. Но всё равно приобретённая криптовалюта, это ваша собственность и запись об этом (о транзакции) сохраняется в блокчейне.

Основные инструменты заработка на крипторынке:

• торговля криптовалютными парами;
• ICO новых монет;
• стейкинг;
• аирдропы (AirDrop);
• DeFi;
• NFT-токены,
• деривативы (фьючерсы, опционы);
• майнинг криптовалют (но для этого уже нужны большие финансы).

Сумма минимального депозита в сфере криптовалют, отличается от выбранного направления. Например, для того чтобы начать торговлю на криптобирже, обычно требований нет, но вы должны учитывать что для того чтобы что-то заработать, понадобиться хотя бы $500.

Подобрать себе качественную криптобиржу вы сможете в нашем рейтинге

Фондовый и срочный рынок

Этот рынок является самым старым из описанных в этой статье. Первая фондовая биржа была основана ещё в 1602 году (Амстердамская). Сейчас в мире насчитывается более 250 таких бирж и нам уже доступно приобретение ценных бумаг не только компаний-эмитентов нашей страны, но и акций иностранных компаний. Важно отметить что на данный момент уже не практикуется выдача бумажных акций. Теперь после покупки акции, информация о владельце записывается в депозитарии, но человек может распоряжаться этими акциями. Для сделок купли-продажи ценных бумаг нужен посредник - фондовый брокер (не путать с форекс-брокером), который передаёт вашу заявку на сделку на фондовую биржу. Например, на Московскую биржу.

Ознакомиться с рейтингом российских брокеров вы можете здесь. А также украинских, белорусских и казахстанских

Купить акции иностранных компаний можно открыв счёт у какого-либо международного брокера (Freedom Broker, Exante.eu, Interactive Brokers, Just2Trade.online, Saxo Bank, Patria-Finance.cz и др).

Здесь вы можете торговать следующими активами:

• Фондовый рынок (акции компаний, депозитарные расписки, инвестиционные паи ПИФов, ETF, облигации, еврооблигации и пр.);
• Валютный рынок (валютные контракты, валюта);
• Товарный рынок (сырье (энергетическое или промышленное), металлы, текстильное сырье, пищевые продукты и пр);
• Денежный рынок (сделки РЕПО, депозитные аукционы);
• Срочный рынок (фьючерсные и опционные контракты);
• Рынок стандартизированных СПФИ.

Минимальная сумма для старта на фондовом рынке равна сумме одной единице ценной бумаги. К примеру, на 17.12.2021 г. стоимость одной акции компании ПАО «Газпром» (GAZP) составляет 325.23 рублей, а цена одной акции Apple Inc (AAPL) составляет 171.14 USD. Из этого следует что необходимая вам сумма, зависит от того сколько акций вы собираетесь купить и какой минимум акций позволяет купить брокер.

Бинарные опционы

Бинарный опцион - это опцион с фиксированной прибылью, в котором вам нужно спрогнозировать направление цены актива в определённый промежуток времени (т.е. где будет цена на момент истечения контракта). Трейдеру нужно определить один из двух вариантов: будет ли цена расти или падать. Активами, направление которых нужно определить, могут быть валютные пары, ценные бумаги, фондовые индексы, сырьевые товары и пр. Длительность контракта может быть в пределах от 10 секунд до 365 дней.

Стоит отметить что данный вид трейдинга является особо высокорискованным для новичков.

Виды бинарных опционов:

• Вверх/Вниз (нужно предугадать упадет или поднимется цена относительно текущего уровня или же закроется ли опцион выше или ниже указанной цены);
• Касание/Нет касания (необходимо спрогнозировать коснётся ли цена заданной цели в любой момент в течение срока действия опциона);
• Внутри/Вне (предсказать окажется ли рынок внутри или за пределами двух указанных уровней по окончании срока действия опциона);
• Цифровые (нужно угадать последнюю десятичную спот-котировки контракта);
• Диапазон (цена должна оставаться в рамках диапазона, который изначально выставил трейдер);
• Спред (нужно указать на каком уровне будет цена через определённое время. Например, на сколько пунктов она изменится за час);
• Азиатские (определить как закроется контракт: выше или ниже средней цены);
• Наибольший/наименьший тик (нужно угадать какой из следующих пяти тиков будет наибольшим или наименьшими) пр.

С нашим рейтингом бинарных опционов вы можете ознакомиться тут

Пассивный заработок

Отдельным видом заработка можно назвать “пассивный заработок”, к которому можно отнести автоматическое копирование сделок других успешных трейдеров и доверительное управление.

Социальный трейдинг, в понятие которого входит и копирование сделок, включает в себя среду, в которой трейдеры могут общаться между собой, обговаривать и меняться своими стратегиями. Для того чтобы на своём терминале копировались сделки других трейдеров, нужно зарегистрироваться в сервисе копирования, подключить к нему счёт, открытый у своего брокера и включить копирование. Копирование сделок может быть как на крипторынке, так и на Форекс.

Вы можете ознакомиться с нашим рейтингом сервисов по копированию сделок

Что касается управления капиталом, то оно чаще всего практикуется на Форекс, выступая в разных видах (PAMM, LAMM, MAM, RAMM) или на рынке ценных бумаг (фондовом), где услуги управления оказывают инвестиционные компании (в этом случае компания должна иметь лицензию).

Доверительное управление - это передача в управление своих денежных средств управляющему, который выполняет сделки от своего имени, однако в интересах инвестора, получая за это вознаграждение в виде процента от заработанной прибыли или установленной ставки.

Для опытных трейдеров

Опытные трейдеры могут зарабатывать деньги, используя в своей торговле специальные программы (торговые роботы) и сервисы сигналов от других трейдеров (не путать с копированием сделок, о котором мы писали выше). И то и другое есть как на Форекс, так и на крипторынке.

Торговые роботы

Если трейдер решил начать торговлю роботами, то вначале нужно выбрать компанию, разработавшую таких роботов. Зарегистрироваться в этой компании, выбрать проверку робота в тестовом режиме и протестировать его. И только если робот хорошо показал себя в тестовом режиме, можно задуматься о его покупке и применении. Но стоит учитывать, что не бывает ситуации когда трейдер купил робота, включил его и забыл. А робот сам торгует и приносит прибыль. В любом случае робота придётся контролировать.

Ознакомиться с нашим рейтингом крипто-ботов можно здесь (криптовалюты), а с рейтингом советников (для Форекс) здесь

Торговые сигналы

Любой трейдер может воспользоваться сигналами на выставление сделок от более опытных успешных трейдеров. Для этого существуют специальные сервисы, специализирующиеся на составлении и рассылке сигналов. Обычно чтобы получать такие сигналы, нужно купить платную подписку на месяц или более. Цена начинается от $100. Также сейчас популярны сигнальные Telegram-каналы, купив членство в котором человек получает доступ к сигналам. Сигнал содержит в себе информацию о том как выставить Stop Loss и Take Profit, на каком уровне входить либо выходить из сделки, но бывает публикуется и больше информации. Такие сигналы могут вам приходить на почту, в Telegram или в личный кабинет сигнального сервиса. А вам нужно будет уже выставлять сделки в ручную.

Посмотрите наш рейтинг компаний, предлагающих крипто-сигналы

Советы в заключение

От неопытных людей, пробующих себя в трейдинге, в наш адрес чаще всего поступают просьбы 2-х типов: “помогите проверить брокера/криптобиржу” и “что мне делать, меня обманул мошенник”. При этом в обоих случаях это оказываются совсем неизвестные, ненадёжные брокеры или чаще псевдоброкеры, которые недавно на рынке и о которых никто никогда даже не слыхал. У нас в этот момент только один вопрос: “Где вы находите такие сомнительные компании?”. Поэтому если вы не хотите нарваться на мошенников, выбирайте только надёжные, проверенные, известные компании с мировым именем и читайте отзывы о них на авторитетных ресурсах!

Изучайте теорию и переходите к реальной торговле постепенно. Начинайте с маленьких сумм. Часто трейдеры теряют деньги из-за своей неопытности.

Выбирайте то направление, которое наиболее перспективно, надёжно, понятно для вас и доступно. А для выбора в трейдинге, напомним, в основном, доступны эти направления и их разновидности: Forex, криптовалюты, фондовый и срочный рынок, бинарные опционы.

Этапы становления трейдера:

1. Изучить теорию (на это может потребоваться несколько месяцев и более). Начинать только с демо-счёта (если это Форекс). Базовые понятия можно изучать самостоятельно, например в нашей Школе трейдинга, а можно записаться на специализированные курсы, которых достаточно в Интернете.
2. Постепенно приступать к практике, начиная с маленьких сумм.
3. Всегда придерживаться правил риск-менеджмента