Автоинвестирование на Binance

У нас на сайте вы можете ознакомиться с отзывами о Binance

23 ноября 2021 на популярной криптобирже Binance была запущена функция автоинвестирования, и количество поддерживаемых активов постоянно расширяется.

По состоянию на октябрь 2023 года инвестировать можно в 260 криптовалют, среди них: BNB, ETH, BTC, SOL, MATIC и десятки другие популярных криптоактивов. 

Что такое автоинвестирование

Криптовалютная биржа Binance предоставляет удобный инструмент инвестиций в криптовалюту - автоинвестирование. Данный инструмент упрощает и автоматизирует инвестиции в криптовалюту.

Автоинвестирование на Binance дает возможность пользователям в автоматическом режиме регулярно инвестировать в криптовалюту и получать из этого пассивный доход, при условии, что криптовалюта в которую вы инвестируете, растет в цене.

Для автоинвестирования на Binance используется стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA).

Суть стратегии DCA заключается в постоянном накоплении (покупке) выбранного вами актива, в данном случае криптовалюты, с определенной периодичностью покупки. Если вы хотите остановить автоинвестирование раньше выбранного периода, то это можно будет сделать вручную в личном кабинете Binance.

Отличие от обычного инвестирования состоит в том, что пользователю нет необходимости каждый раз самостоятельно покупать криптовалюту, например, каждый день или раз в неделю. Вместо этого вы создаете план автоинвестирования, который в автоматическом режиме по выбранным вами параметрам производит покупку выбранной криптовалюты с указанной периодичностью и на указанную сумму. 

Как инвестировать

Для начала зайдите во вкладку автоинвестирования на Binance. Для этого выберите в главном меню Binance раздел “Earn” и нажмите на вкладку “Автоинвестирование”.

Переход во вкладку “автоинвестирование”

После этого откроется страница для настройки и создания плана автоинвестирования. Здесь мы увидим краткое описание того, что из себя представляет автоинвестирование на Binance, немного ниже список активов (криптовалют), доступных для автоматических инвестиций, и в самом низу раздел FAQ (часто задаваемые вопросы). 

Выбор актива

Вверху списка будут показаны наиболее популярные активы для инвестирования, но это далеко не полный список доступных активов. Всего для инвестиций на момент октября 2023 года доступно 260 криптовалют. Количество доступных активов со временем постоянно увеличивается.

Чтобы открыть полный список доступных криптовалют, нажмите на желтую надпись внизу списка “Смотреть другие продукты автоинвестирования”. После чего откроется полный список всех криптовалют, в которые мы можем инвестировать через автоинвестирование.

Открытие полного списка активов для инвестиций

Сам список активов предоставляет также детальную информацию о статистике автоинвестирования в каждую криптовалюту.

Список активов с информацией по автоинвестированию в монету

В списке можно увидеть такую информацию:

• Продукт (1) - тикер (название) криптовалюты.
• История ROI (2) - наглядно показывает, сколько вы заработали, если бы воспользовались автоинвестированием в данный актив за выбранный период времени.
• Периоды (3) - можно выбрать период, за который будет показана доходность от автоинвестирования (по умолчанию это 5 лет или 3 года - для разных активов по-разному). На выбор доступно 5 лет, 3 года, 1 год, 6 месяцев, 3 месяца и 7 дней.
• Показать график (4) - открывает наглядный график доходности автоинвестирования за выбранный период.
• Создать план (6) - при нажатии открывает форму для создания плана автоинвестирования.

Для начала нам стоит определиться с выбором криптовалюты для автоинвестирования из доступных 260 монет. При желании можно выбрать несколько криптовалют для лучшей диверсификации инвестиций. 

Чтобы понять, какую именно криптовалюту выбрать, можно воспользоваться информацией, доступной из списка активов “История ROI”, исторической доходности автоинвестирования за выбранный период времени, а также функцией “Показать график”, которая продемонстрирует в виде графика изменения прибыльности автоинвестирования в криптовалюту. Однако помните, что историческая доходность не гарантирует такую же доходность в будущем.

Пример графика доходности BNB в период 1 год (отрицательная доходность)

Также при выборе актива для инвестирования стоит брать во внимание период, на который вы желаете инвестировать, так как для разной криптовалюты за разный период времени доходность будет отличаться. Поэтому к выбору актива и периоду инвестиций стоит относиться очень серьезно и принимать решение только после тщательного анализа доходности криптовалюты в прошлом и перспективах с рисками в будущем. 

Настройка плана

Когда вы определитесь с выбором актива и периода для автоинвестирования, то напротив выбранного актива нажмите желтую кнопку “Создать план”.

Выбор плана автоинвестирования для выбранной монеты

После нажатия откроется форма для создания инвестиционного плана. Вверху формы будет тикер (сокращенное название) криптовалюты, которую мы выбрали для автоинвестирования. Ниже находится поле “Сумма за период” - сюда необходимо ввести сумму, которую вы желаете внести в данный план автоинвестирования, минимальная сумма - 0,1 USDT.

Рядом с полем для ввода суммы вы увидите кнопку “USDT”. Если нажать на неё, то можно выбрать другой стейблкоин (FDUSD, TUSD, USDC или DAI), фиатную валюту (доступны 10 фиатных валют, в том числе евро, рубль и гривна), биткоин, эфир или Binance Coin. Имейте в виду, что для инвестирования той или иной валюты или криптовалюты необходимая сумма должна быть в вашем спотовом кошельке или в кошельке Simple Earn.

Выбор суммы автоинвестирования и валюты (на примере BNB)

После введения суммы необходимо определиться с периодичностью автоинвестирования. В поле “Повторять” (1) на выбор доступно:

• за день;
• раз в неделю;
• каждые две недели;
• раз в месяц;
• 1 час;
• 4 часа;
• 8 часов;
• 12 часов.

Повторение в данном случае - это выбор периодичности автоинвестирования в выбранный актив. Какой именно тип повторения выбрать, зависит от периода, на который вы хотите автоинвестировать средства в криптовалюту. Если это долгосрочный план инвестиций (несколько лет и более), то будет достаточно повторения “раз в месяц”, но если вы планируете инвестировать на неделю или один месяц, то периодичность нужно выбрать ниже, например, “за день” или “раз в неделю”, в зависимости от вашего инвестиционного плана.

Также можно включить ползунок “Единовременно” (2) и инвестировать всю сумму сразу. Это ничем не отличается от покупки на спотовом рынке.

Ниже находится поле “Время” (3), где нужно выбрать точное время, в которое будет происходить автоматическая покупка (автоинвестирование) выбранного актива с выбранной ранее периодичностью.

Выбор периодичности и времени покупки криптовалюты

На этом настройку плана автоинвестирования можно считать завершенной. Теперь вы можете проверить правильность введенных вами данных и подтвердить создание плана автоинвестирования, поставив галочку в “Соглашение об оказании услуг по автоинвестированию на Binance” и нажав желтую кнопку “Подтвердить”.

Подтверждение создания плана автоинвестирования (на примере BNB)

Когда вы подтвердите создание плана, то справа вверху страницы появится уведомление об успешном создании плана с указанием времени, когда начнутся первые инвестиции.

Уведомление об успешном создании плана автоинвестирования

Посмотреть недавно созданный и все другие активные планы можно на главной странице автоинвестирования. При наличии активного плана, информация о нём будет отображаться над списком активов, доступных для автоинвестирования.

Активный план автоинвестирования (на примере BNB)

Если вы хотите остановить активный план, то нажмите на желтую галочку в нижнем левом углу формы с надписью “План настроен” (1), после чего подтвердите свое решение в появившемся окне нажатием на желтую кнопку “Я понимаю”.

Подтверждение остановки плана автоинвестирования

Для внесения изменений в план нужно нажать на желтую кнопку в виде карандаша (2). После этого откроется стандартная форма создания плана, только с уже выбранными ранее активными настройками, которые мы можем изменить.

Посмотреть дополнительную информацию по автоинвестированию и статистику прибыльности автоинвестиций можно в кошельке Binance. Для этого нужно зайти в кошелёк Earn и выбрать вкладку Simple Earn.

Раздел “Earn” со статистикой ваших планов автоинвестирования

Внизу можно увидеть все активные планы инвестиций и детальную статистику по каждому плану. В ней много столбцов и она прокручивается далеко вправо.

Пример статистики по активному плану

Для просмотра истории инвестиций нажмите на главной странице автоинвестирования на жёлтую кнопку “История” или “Перейти к истории”.

Откроется страница со всеми сделками, проведенными в рамках автоинвестирования.

История автоинвестирования

На странице истории автоинвестирования можно увидеть также подробную информацию о автоматических инвестициях и каждой отдельной сделки в рамках плана автоинвестирования:

• Дата - время покупки (автоматической покупки);
• Удержанные монеты - монета которую вы приобрели в рамках автоинвестирования;
• Сумма за период - сумма, потраченная на инвестицию (в стейблкоинах, фиатной валюте или выбранной криптовалюте);
• Торговая комиссия - комиссия списанная биржей за сделку;
• Монета - количество купленной криптовалюты в данной сделке;
• С - кошелек, с которого была списана сумма для покупки монеты;
• Статус - может иметь два вида: “Успешно” или “Неудача”. Например, если у вас недостаточно средств на спотовом кошельке для автоматический покупки криптовалюты согласно вашему плану, то данная сделка будет помечена как “Неудача”.

Доходность автоинвестирования

Доходность автоинвестирования зависит от роста криптовалют, которые вы собираетесь добавить в свой план автоинвестирования. Рост или падение выбранной криптовалюты невозможно точно предсказать, но мы можем ориентироваться на исторические данные, как и при обычных инвестициях.

Также следует помнить, что криптовалютный рынок очень взаимосвязан между собой. Особенно криптовалюты зависят от биткоина, поэтому, если тренд на рынке криптовалют, а в частности биткоине, - медвежий, то и инвестиции в большинство из криптовалют вряд ли принесут прибыль до разворота рыночного тренда. 

Для оценки возможной прибыли от инвестиций в актив вы можете посмотреть на график криптовалюты, которую хотите добавить в свой план автоинвестирования. Также можно воспользоваться  историей ROI и  графиком доходности напротив актива в списке криптовалют, доступных для автоинвестирования.

Статистика доходности автоинвестирования

Принцип автоинвестирования имеет главное отличие и преимущество от обычной инвестиции (купил и забыл) в стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA), которая предполагает постоянное накопление (покупку) актива с заданной периодичностью, чтобы диверсифицировать ценовые риски резкого изменения цены на актив.

Например, вы покупаете 1 BTC по цене $20 000, а через год его стоимость составляет $15 000, чистый убыток выходит -$5 000, но если применить принцип автоинвестирования, то, в зависимости от настройки вашего плана, вы будете покупать биткоин в течение года небольшими партиями. В конечном итоге это сделает среднюю цену покупки приблизительно отображающую среднюю цену на протяжении года. Таким образом, ваши инвестиции будут намного меньше подвержены рискам резкого изменения цены на актив.

Чтобы было понятнее, разберем доходность автоинвестирования на примере популярных криптовалют, однако имейте в виду, что конкретные примеры не учитывают настройку выбора периодичности и время покупки (автоинвестирования). Например, если бы мы покупали биткоин ежедневно или один раз в месяц за тот же период времени, к примеру, в течение года, то конечный результат мог бы значительно различаться.

Инвестиции в BNB

Если бы мы воспользовались автоинвестированием в монету биржи Binance - BNB Coin (BNB) на период в один год, то получили бы отрицательный профит в размере -30% на момент конца июля 2022 (т.е. в данном случае дата автоинвестирования, начиная от июня 2021 по июнь 2022), как и дальнейшие расчеты доходности будут показаны на конец июля 2022.

График доходности автоинвестирования на примере BNB в период один год

Если же мы выберем более долгосрочный период плана автоинвестирования в три года, то, основываясь на исторических данных, совокупный профит составил бы +619%. 

Такая большая разница в доходности объясняется ценовыми трендами криптовалют, которые могут иметь длительность в несколько лет. Таким образом, мы можем говорить о том, что последний год для выбранной криптовалюты был медвежьим трендом, а предыдущий период в два года имел бычий (растущий) ценовой тренд. Поэтому, даже с учетом того, что за последний год криптовалюта только потеряла в цене, то предыдущие два года инвестиций с большой прибылью покрыли бы потери в цене за последний год.

График доходности автоинвестирования на примере BNB в период три года

Похожая ситуация с трендом складывается и в других криптовалютах.

Инвестиции в ETH

Ситуация с автоинвестированием в Ethereum (ETH), второй по величине капитализации криптовалюты, имеет похожую ситуацию с BNB.

Если посмотреть на доходность в тот же самый период, который выше был выбран для BNB, то получим -39%, а за полгода -22%. Но, если увеличиваем период до трех лет, то получается уже позитивный результат: доходность составляет 281%.

График доходности автоинвестирования на примере ETH в период три года

Если проанализировать график доходности инвестиций в ETH за три года, то можно сделать вывод, что наиболее большая доходность могла составлять примерно в середине периода, т.е. в течение 1.5-2 года инвестиций, а после разворота рынка вниз было бы уместно временно прекратить автоинвестирование до начала нового бычьего тренда. Только определить, когда именно стоит прекратить инвестиции и когда начинать в реальном времени будет понятно только на историческом графике, в реальности же это определить очень сложно и большую роль играет случайность, поэтому следует составлять менее рискованные планы инвестиций, чтобы меньше зависеть от случая и неизвестности будущего.  

Инвестиции в BTC

Теперь рассмотрим работу автоинвестирования в самую капитализированную криптовалюту - Биткоин (BTC).

За тот же период, который мы проверяли для BNB и ETH, доходность инвестиций в биткоин составила бы -40%.

График доходности автоинвестирования на примере BTC в период один год

Если сравнить с предыдущими примерами, то можно увидеть, что по биткоину все также отрицательная доходность, которая практически совпадает с тем же показателем по ETH с разницей лишь в 1%.

Показатель доходности за период полгода составил бы -27%, что немного больше, чем в предыдущих примерах. Но большее различие между доходностями криптовалют составляет за период в три года, тогда как в предыдущих примерах это значение было значительно выше +100%, то биткоин показывает относительно скромные +47%.

График доходности автоинвестирования на примере BTC в период три года

Объясняется такая значительная разница в доходности между биткоином и другими криптовалютами в большей стабильности и меньшей волатильности первой монеты. Также все остальные криптовалюты зависимы от биткоина, в то время как он сам является определяющим всего криптовалютного рынка.

По этой причине автоинвестирование в биткоин сопряжено с меньшими рисками относительно других криптовалют, но в то же время и потенциально меньшей доходностью.

Преимущества и риски

Подводя итог, если посмотреть на анализ прибыльности автоинвестирования на примере конкретных криптовалют в нашей статье, то можно сделать вывод о существенных рисках автоинвестирования, как и в целом любых инвестиций или торговли криптовалютой.

Чтобы иметь большую уверенность в прибыльности своего инвестиционного плана, выбирайте более длительный период. Соответственно, чем меньше период инвестиций, например, 7 дней, тем увереннее можно говорить об увеличении рисков и большей зависимости от волатильности актива и временной ситуацией, которую часто сложнее прогнозировать, чем более долгосрочные ценовые тренды.

Также рискованность вашего плана автоинвестирования зависит от периодичности покупки (автопокупки) криптовалюты. Например, выбирая настройку покупки “раз в месяц”, мы получаем большую зависимость от определенных дней покупки. Если же выбрать покупку “раз в день”, то общая средняя цена покупки (автоинвестирования) будет иметь меньший разброс от фактической цены актива за это время, поэтому менее зависит от конкретных покупок и фактической цены на время покупки.

Если кратко резюмировать, то мы имеем следующие преимущества и недостатки автоинвестирования на Binance:

Плюсы:

1. Из-за использования стратегии DCA меньшие риски в сравнении с классическим инвестированием (купил один раз и забыл).
2. Полная автоматизация процесса. Вам не нужно каждый день или неделю заходить и самому покупать криптовалюту, все это вы можете настроить в плане автоинвестирования.
3. Высокая доходность от инвестиций в криптовалютный рынок.
4. Большой выбор монет, более двух сотен разных криптовалют.
5. Возможность выбора валюты или криптовалюты, за которую вы будете покупать выбранный актив.
6. Низкий входной порог: минимальная сумма для автоинвестирования составляет 0,1 USDT.

Минусы:

1. При высокой средней доходности криптовалютного рынка это соответствует и повышенным рискам, связанным с высокой волатильностью, резкими падениями цены или проблемам с технической стороны криптовалюты.
2. Несмотря на достаточно большой выбор параметров настройки плана автоинвестирования, можно было бы добавить более тонкую настройку, например, периодичность покупки раз в три дня или любую другую на выбор пользователя.