Мнение редактора
Сергей Ширин
Криптоэксперт (опыт работы 12 лет)
Основная торговая стратегия - арбитраж. На криптовалютном рынке торгую исключительно биткоином и его деривативами: бессрочными свопами, фьючерсами, опционами. Другие криптовалюты не задействую. Торгую как на криптовалютных биржах, так и на площадках внебиржевого обмена.
Смотрите здесь результаты нашего эксперимента по копированию сделок на Coinmatics
Общие сведения
Coinmatics - это сервис для копирования сделок на криптовалютных биржах. Пока только на одной, зато на самой крупной - Binance.
На Coinmatics каждый трейдер может стать поставщиком сигналов: делиться информацией о совершённых сделках в режиме реального времени и получать за это деньги. И каждый желающий может подписаться на сигналы о сделках, совершённых любым поставщиком сигналов.
Подписка существует в двух форматах:
- мгновенные уведомления о совершённых сделках в Telegram,
- немедленное повторение всех сделок на собственном биржевом счёте.
Тех, кто подписывается на сигналы, Coinmatics называет инвесторами, а тех, кто поставляет сигналы, - трейдерами. Если вы видите на сайте Coinmatics слова “трейдер” и “инвестор” - имейте в виду, что они используются именно в таком значении.
Регистрация
Coinmatics - белорусская компания со “штабом” в Москве, офисами в Минске и Гродно. Русский язык - родной для большинства разработчиков, поэтому у русскоязычных пользователей не должно возникнуть никаких проблем с регистрацией. Затруднения могут возникнуть лишь с тем, как переключить язык сайта с английского на русский. Соответствующий переключатель спрятан в самом низу страницы, и нужно пролистать достаточно много, чтобы добраться до него. Особенно неудобно это делать на смартфоне.
Чтобы сайт сразу отображался на русском языке, можно воспользоваться этим адресом.
Дальше всё просто. Нажимаете на кнопку “Зарегистрироваться” в правом верхнем углу экрана, и открывается диалог регистрации. Здесь можно ввести адрес электронной почты или использовать учётные данные из Google или Twitter.
Если вы ввели адрес вручную, то его нужно будет подтвердить. Если использовали аккаунт в Google или Twitter, то подтверждать электронную почту не придётся: достаточно будет указать имя пользователя и пароль. Имя пользователя можно и не указывать, но тогда сервис подберёт для вас что-то непроизносимое.
Подключение аккаунтов Binance и Telegram
Чтобы воспользоваться всеми возможностями сервиса, нужно подключить к нему аккаунты Binance и Telegram.
Аккаунты Binance нужны для копирования сделок, а аккаунты Telegram - для получения уведомлений.
Как привязать Binance к Coinmatics
К Coinmatics можно подключить несколько аккаунтов Binance. В этом случае можно будет подписаться на несколько торговых стратегий. Кроме того, один аккаунт можно использовать для трансляции в сервис своих сделок, а другой (или другие) - для копирования чужих сделок.
Технически можно указать один и тот же аккаунт при подписке на сигналы разных трейдеров. Но при попытке скопировать ту или иную конкретную сделку может возникнуть путаница, и сделка не откроется или откроется некорректно. Поэтому лучше не использовать один аккаунт Binance для нескольких подписок.
Исключение - одна подписка на сигналы для спотового рынка и одна подписка на сигналы для фьючерсного рынка на одном и том же аккаунте Binance. Эти рынки на Binance никак не пересекаются, поэтому такие две подписки не приведут к путанице.
Подключить биржевой аккаунт можно на главной странице личного кабинета.
Если у вас уже есть аккаунт на Binance и ключ API для него, то можно поставить галочку в поле “Пропустить шаги создания аккаунта и API ключа”.
Если эту галочку не поставите, то Coinmatics сначала подскажет вам, что нужно сделать на сайте Binance, чтобы появился ключ API, необходимый для привязки аккаунта. Подсказки весьма понятны, но на всякий случай специалисты сервиса подготовили подробные инструкции по этим вопросам. Они находятся на сайте Coinmatics в разделе “Гайды для пользователей”.
После этого останется придумать имя для привязываемого аккаунта (оно может содержать только латинские буквы, пробелы, дефисы и цифры), ввести ключ API и секретный ключ, которые создаются в личном кабинете на Binance в разделе “Управление API”. Эти ключи на Binance называются по-английски: API Key и Secret Key. Вы увидите их на экране на сайте биржи после ввода метки ключа (любой последовательности символов) и нажатия на кнопку “API создан”.
При привязке аккаунта Binance к Coinmatics необходимо также указать, какие кошельки могут быть задействованы для копирования сделок.
Coinmatics умеет работать со спотовым, маржинальным и фьючерсным кошельками на Binance. Можно выбрать любые один-два из них или все три.
- Если выбрать все три, то аккаунт можно будет использовать для копирования любых стратегий: как спотовых, так и фьючерсных.
- Если выбрать только “спот”, то можно будет копировать только те спотовые стратегии, в которых не используются заёмные средства. Для спотовых стратегий, использующих заёмные средства, необходим доступ к маржинальному кошельку.
Как привязать Telegram к Coinmatics
Аккаунты Telegram можно привязать к Coinmatics через раздел “Настройки” личного кабинета. Аккаунты Telegram привязываются для подписки на уведомления об изменении курса интересующей криптовалюты (“Уведомления о тикерах”) и для подписки на уведомления о сделках, совершаемых трейдерами - провайдерами сигналов (“Копитрейдинг”).
После того, как вы нажмёте кнопку “Добавить аккаунт”, вы перейдёте в Telegram, где нужно будет запустить соответствующий бот (нажать в нём кнопку “Старт”). С первого раза это может не сработать. И со второго тоже. Если вы попробовали уже несколько раз, но аккаунты так и не привязываются, можно обратиться в службу поддержки Coinmatics. Она передаст запрос разработчикам, и те перезапустят бот.
Решение этого вопроса со службой поддержки и разработчиками заняло у нас 45 часов.
Служба поддержки
У Coinmatics есть достаточно обширная база знаний, в которой можно найти ответы почти на все интересующие вопросы. Поэтому в службу поддержки придётся обращаться только в том случае, если что-то действительно не работает.
Написать в службу поддержки можно через чат на сайте, через форму обратной связи или по электронной почте. Служба поддержки работает только с 10 до 18 часов по московскому времени и только с понедельника по пятницу. Поэтому если проблема возникла в пятницу в 18:01, то ответ на свой запрос вы получите не раньше утра понедельника. В рабочее же время ответа приходится ждать около часа.
Интересно, что в своём ответе служба поддержки может порекомендовать ту или иную торговую стратегию. При этом в условиях использования сервиса в пункте 13 написано (почему-то на английском языке), что Coinmatics не предоставляет финансовых, инвестиционных и профессиональных советов.
С осторожностью относитесь к рекомендациям службы поддержки. Не забывайте, что все риски лежат исключительно на вас.
Копирование сделок
Чтобы начать копировать сделки, совершённые трейдерами, нужно зайти в раздел “Копитрейдинг”.
Там вы увидите “Рейтинг стратегий”. В нём можно выбрать торговую стратегию, которую вы хотите копировать. Всего по состоянию на конец января 2021 года в рейтинге присутствует 70 торговых стратегий.
Сортировка торговых стратегий
Как видно на скриншоте, по умолчанию на первом месте в рейтинге находится именно та стратегия, которую рекомендует служба поддержки. Похоже, эта стратегия является самой популярной у инвесторов.
Но порядок сортировки стратегий можно изменить. Вместо сортировки по популярности можно выбрать:
- сортировку по общей прибыли,
- по прибыли за последние две недели,
- по уровню риска,
- по общему количеству сигналов,
- по рейтингу.
Основной показатель, используемый при составлении рейтинга - соотношение числа сделок и полученной прибыли в единицу времени. Баллы рейтинга также присваиваются за общую продолжительность работы стратегии, за количество подписчиков, за уровень прибыли и уровень риска.
Странно, что нет возможности отсортировать стратегии по продолжительности торговли. С такой сортировкой работа с рейтингом стала бы удобнее. Не секрет, что многие инвесторы предпочитают проверенные временем стратегии. Почему бы не дать возможность отсортировать рейтинг так, чтобы сначала отображались самые старые?
Кроме того, иногда могла бы оказаться полезной сортировка по количеству сделок в день и по дате последней сделки. Однако таких возможностей Coinmatics тоже не предоставляет.
Выбор типа стратегии
В меню “Тип стратегии” можно выбрать “Все типы”, “Spot” и “USDT-Futures”.
Как видим, при торговле фьючерсами с депозитом в других криптовалютах, кроме USDT, копирование сделок не поддерживается. Кроме того, не копируются сделки, совершённые в режиме кросс-маржи.
Сведения о стратегии
Кроме сведений, вынесенных непосредственно в карточку стратегии (авторское описание, период торговли, общая прибыль и т.п.), перед подпиской имеет смысл ознакомиться с дополнительной информацией: “история сигналов”, “торговые пары” и “распределение активов”.
История сигналов
В истории сигналов можно увидеть сведения о каждой сделке, совершённой в рамках этой стратегии: дату, время, торговый инструмент, направление и объём в процентах от баланса.
Обратите внимание, что даты в истории сигналов представлены в формате месяц-день-год, то есть 01-10-2021 - это 10 января 2021 года.
Эта информация очень важна. Только заглянув сюда, можно узнать, что по многим стратегиям сделки не совершались уже две-три недели и более, а значит, есть риск подписаться на стратегию, заплатить деньги, но за 30 дней подписки так и не дождаться ни одного сигнала.
Тут бы пригодилась сортировка по дате последней сделки, но, как уже было сказано, такого параметра сортировки в сервисе нет.
Объёму сделок нужно уделить очень пристальное внимание перед подпиской на стратегию. Вполне может оказаться, что ваш баланс не позволит открывать сделки с такими объёмами.
Например, у вас на балансе 150 USDT. Трейдер недавно открыл сделку на покупку BTC/USDT объёмом 1% от баланса. Если на вашем счёте копировалась бы эта стратегия, то система попыталась бы купить биткоины на сумму, равную 1% имеющихся у вас токенов Tether (то есть на 1,5 USDT). Но минимальная сумма сделки на Binance по этой паре - 10 USDT. В таком случае сделка не была бы скопирована.
Такую проверку неплохо бы провести для всех сделок, по всем торговым парам. Например, если трейдер практикует внутрибиржевой арбитраж и сначала меняет USDT на XRP, затем XRP на BTC, а потом BTC на USDT, а у вас для минимальной сделки по какой-либо их этих пар не хватит баланса, то трейдер свою прибыль получит, а вот вы останетесь без прибыли, да ещё и рассинхронизируетесь с трейдером в распределении активов, что может привести к ошибкам при дальнейшем копировании сделок.
В карточке стратегии нет информации об объёме средств, которыми оперирует трейдер. При наличии этой информации не нужно было бы проверять объём каждой совершённой сделки. Достаточно было бы просто убедиться, что на счёте трейдера не больше денег, чем на вашем (в таком случае любая сделка, доступная трейдеру, доступна и вам).
Торговые пары и распределение активов
В разделе “Торговые пары” указаны все инструменты, с которыми в данной стратегии совершались сделки. Эту информацию стоит изучить, если вы не хотели бы видеть в своём портфеле те или иные криптовалюты.
Неплохо было бы, если бы в рейтинге стратегий присутствовал ещё и фильтр по активам и торговым парам. Пока его нет, приходится просматривать содержимое этого раздела для каждой стратегии.
А в разделе “Распределение активов” указано, какие валюты и криптовалюты присутствуют на счёте трейдера на данный момент и в какой пропорции баланс счёта распределяется между разными активами.
Распределение активов стоит “примерить” к своему счёту так же, как мы это делали с объёмом сделок. Ведь если у трейдера 0,5% активов составляет некая криптовалюта, и он может открыть с ней сделку на этот объём, то для успешного копирования такой сделки нужно, чтобы 0,5% вашего баланса было достаточно для совершения сделки минимально допустимого объёма с этой криптовалютой. В противном случае сделка не скопируется, и вы столкнётесь и с упущенной выгодой, и с рассинхронизацией активов с трейдером.
Подписка и автотрейдинг
После того как вы досконально проверили стратегию и убедились, что она вам подходит, можно подписаться на сигналы этой стратегии одним из двух способов: через Telegram или через автотрейдинг.
В первом случае уведомления о сделках трейдера будут поступать в ваш аккаунт в Telegram вот в таком виде:
Каждое сообщение содержит информацию:
- о том, из какой стратегии поступил сигнал (строка “BY”),
- о торговом инструменте (строка “SYMBOL”),
- об использованном кредитном плече (строка “LEVERAGE”),
- о направлении сделки (LONG или SHORT),
- об объёме сделки (например, запись “4.3778% OF USDT available balance” означает, что открывается позиция величиной в 4,3778% имеющегося объёма токенов USDT, а запись “100.0000% OF position balance” означает, что закрывается 100% имеющейся позиции по данной торговой паре),
- о курсе, по которому была совершена сделка (строка “AT”).
Получив такое сообщение, вы можете вручную повторить сделку на своём биржевом счёте.
Если же вы включаете автотрейдинг, то вручную ничего повторять не придётся. Все сделки будут автоматически совершаться на вашем счёте.
Перед включением автотрейдинга Coinmatics предложит вам сравнять распределение активов на вашем счёте с тем распределением, которое актуально для счёта трейдера. С этим лучше согласиться, чтобы избежать ошибок при расчёте объёма сделок.
Важное замечание
Coinmatics не даёт возможности копировать лимитные ордера.
Если трейдер выставляет лимитный ордер, на счёте инвестора ничего не изменится до тех пор, пока этот ордер не будет исполнен. Только после фактического совершения сделки по этому ордеру Coinmatics выдаст сигнал, в результате которого инвестору поступит уведомление или на счёте инвестора совершится аналогичная сделка.
Это удобно для трейдеров. Когда трейдер выставил ордер на небольшую сумму, этот ордер может затеряться в стакане и не повлиять на рынок. А если вслед за трейдером на том же уровне сразу же выставят свои ордера все его инвесторы, то этот уровень может стать значимым для рынка. Скальперы могут начать выставлять свои ордера рядом с курсом, выбранным трейдером, и не подпустят цену актива к этому уровню. В этом случае трейдер останется без сделки.
Для инвесторов же отсутствие уведомлений о лимитных ордерах трейдера и невозможность их копирования создаёт неудобства:
- во-первых, если сделка трейдера откроется по лимитному ордеру, то трейдер заплатит за неё более низкую комиссию мейкера, а инвестор, который вынужден будет повторить сделку рыночным ордером, заплатит более высокую комиссию тейкера;
- во-вторых, попытки повторить сделку после её совершения неизбежно сопряжены с проскальзыванием (правда, проскальзывание может быть и в пользу инвестора).
Всё это приводит к погрешностям в доходности копитрейдинга. Если копируемая стратегия основана на том, чтобы получать прибыль в несколько пунктов от большого числа сделок, то вполне может получиться так, что трейдер будет в плюсе, а инвесторы - в минусе. Поэтому для копитрейдинга на Coinmatics подходят только среднесрочные и долгосрочные торговые стратегии.
Оплата
Подписка на большинство стратегий платная. Цены устанавливаются в долларах, но оплата производится исключительно в биткоинах по текущему курсу.
Подписка на стратегию на Coinmatics может стоить от $2 до $150 для автоторговли и от $1 до $100 для сигналов в Telegram. 95% этой суммы достаётся трейдеру, 5% - компании Coinmatics. Срок подписки - 30 дней.
Для оплаты вам нужно завести на свой счёт в Coinmatics соответствующую сумму в биткоинах. Нужно учесть, что когда биткоины поступят на счёт, текущий курс может измениться, и поступившей суммы может не хватить для оплаты подписки. Чтобы этого избежать, можно вносить биткоины с запасом, а остаток затем отправить обратно в свой кошелёк. Но есть нюанс.
По состоянию на конец января 2021 года средняя комиссия за транзакцию в блокчейне биткоина составляет около 0,00034 BTC, т.е. примерно $11,57. Поскольку за возврат остатка вы снова должны будете заплатить комиссию майнерам, общие расходы на комиссию могут в десять раз превысить стоимость подписки.
С такими комиссиями остаётся только смириться. Никаких других способов оплаты в сервисе Coinmatics не предусмотрено.
Трейдер, желающий вывести деньги со счёта в свой кошелёк, тоже должен заплатить комиссию за перевод.
Такая организация оплаты кажется несколько архаичной. В блокчейне биткоина вполне можно создать перевод, часть которого пойдёт трейдеру, а другая - сервису Coinmatics. Блокчейн публичен, и проверить, что такая транзакция состоялась, не составляет труда. После подтверждения перевода можно предоставлять доступ к сигналам. Это было бы более удобно и менее затратно.
А ещё более удобно было бы, если бы цены устанавливались в той же валюте, в которой ведутся расчёты.
Безопасность
Команда Coinmatics внушает доверие. Название и регистрационные данные юридического лица, управляющего сервисом Coinmatics, не разглашаются, но открыта информация о местоположении офисов и о реальных людях, стоящих за компанией. Это позволяет не беспокоиться, что Coinmatics исчезнет с деньгами клиентов.
Наибольшие риски для инвесторов при работе с Coinmatics могут исходить не от самой компании, а от трейдеров, которые имеют возможность использовать кошельки своих инвесторов для извлечения выгоды из манипуляции курсами низколиквидных монет. На Binance присутствуют торговые пары, в которых совершение сделки даже на $1 000 способно сдвинуть цену на 1%. Вот пример биржевого стакана по одной из таких пар:
С этой торговой парой трейдер может провернуть следующую схему:
Трейдер открывает рыночный ордер на покупку объёмом 963,91 USDT. Ровно столько нужно, чтобы заполнить все заявки в стакане, выставленные по ценам от 0,01960 до 0,01978. Средняя цена покупки составит 0,01968.
Этим ордером трейдер сдвинет вверх цену Ask, выкупив нижние 13 заявок на продажу.
Сделка будет автоматически и незамедлительно скопирована на счетах инвесторов. Но для их покупок будут использованы заявки на продажу уже по ценам от 0,01979 и выше.
Допустим, средней ценой покупки будет 0,01999. В реальности чем больше инвесторов, тем выше окажется эта цена.
У трейдера заранее был выставлен лимитный ордер на продажу по 0,01980 - этот ордер будет исполнен за счёт покупок, совершаемых инвесторами. Для его срабатывания достаточно, чтобы покупку за трейдером повторили инвесторы с общим объёмом баланса всего лишь 1278,23 USDT. На 314,32 USDT будет выкуплен ордер на продажу по цене 0,01979, который мы видим в стакане. А на 963,91 USDT инвесторы выкупят ордер трейдера, выставленный им по 0,01980.
При исполнении ордера на продажу инвесторы тоже получат сигнал на продажу, но их сделки будут исполнены не по лимитной, а по рыночной цене (помним про копирование лимитных ордеров) - за счёт тех заявок на покупку, которые имеются в биржевом стакане (то есть от 0,01947 и ниже).
В результате покупки по средней цене 0,01968 и продажи по 0,01980 трейдер получает прибыль. 0,01980 / 0,01968 ≈ 1,0061, то есть прибыль составляет 0,61%. Эта прибыль отображается в статистике торговой стратегии. Улучшение статистики привлекает новых инвесторов.
Но все инвесторы в результате копирования сделок получают убыток: они купили по 0,01979 и выше, а продали по 0,01947 и ниже.
Одним из покупателей для инвесторов, которые продают по цене 0,01947 и ниже, является сам трейдер. Он заранее (одновременно с двумя предыдущими ордерами) выставил лимитный ордер на покупку на уровне 0,01939 - и этот ордер исполнится за счёт продаж, совершаемых инвесторами.
При исполнении этого ордера инвесторы получат сигнал на покупку и совершат её, но не по 0,01939, а по рыночной цене, т.е., скорее всего, снова примерно по 0,01999.
А у кого они купят? Вы правильно поняли: у трейдера. Еще один лимитный ордер на продажу, выставленный на уровне 0,01999, сработает за счёт покупок, совершаемых инвесторами.
Такие ордера можно выставлять с помощью бота для высокочастотной торговли за несколько миллисекунд до совершения сделок инвесторов. Чтобы обеспечить такое опережение, нужен выделенный сервер с очень низким временем прохождения сигнала к серверам Binance.
Со второго цикла покупки-продажи трейдер получает уже 3% прибыли. Это вновь улучшает показатели его стратегии.
Так продолжается до тех пор, пока у инвесторов не кончатся деньги. Но вслед за этими инвесторами придут другие. Ведь показатели торговой стратегии на Coinmatics растут, и это не может не привлечь к ней подписчиков. Особенно если подписка бесплатная.
Бесплатных подписок в сервисе Coinmatics немало. Именно стратегия с бесплатной подпиской является лидером рейтинга. Почему трейдеры предоставляют инвесторам бесплатный доступ к своим сделкам? Только ли из альтруизма?
Такие манипуляции возможны только на низколиквидных рынках. Поэтому некоторые конкурирующие сервисы копи-трейдинга не предоставляют услуги на таких рынках. Прежде чем предоставлять услуги копитрейдинга с низколиквидными инструментами, необходимо разработать механизмы защиты от разного рода манипуляций.
У Coinmatics есть доступ к информации о прибыли, полученной не только трейдером, но и инвесторами. Если наблюдается существенное расхождение (трейдер стабильно в плюсе, а инвесторы стабильно в минусе), то стратегию нужно исключать из рейтинга и закрывать подписку на неё. Однако Coinmatics совершенно точно не проверяет финансовый результат, получаемый инвесторами. На вопрос о том, как понять, приносит ли инвестору прибыль стратегия, на которую он подписался, нам ответили: "за изменением баланса вы можете следить на своем биржевом счету напрямую".
Coinmatics никак не защищает инвесторов от манипуляций и хитростей, которые могут применить трейдеры. И в этом аспекте о безопасности использования сервиса говорить не приходится.
Защититься от манипуляций на низколиквидных рынках можно, если выбирать те стратегии, в которых открываются сделки только с топовыми криптовалютами. Напомним, что Coinmatics предоставляет эту информацию в карточке “стратегии” в разделе "Торговые пары".
Заключение
Сервисы копирования сделок, такие как Coinmatics, гораздо более выгодны поставщикам сигналов, чем подписчикам на сигналы. Подписчики платят деньги и несут всю финансовую ответственность за сделки. А поставщики сигналов и деньги получают, и ответственности никакой не несут.
В то же время у Coinmatics есть все задатки для того, чтобы стать сервисом, привлекательным, понятным и удобным для русскоязычных клиентов:
- команда, открытая к взаимодействию с клиентами и партнёрами;
- белорусская юрисдикция, позволяющая решать спорные вопросы в суде, в котором дела рассматриваются на русском языке;
- большое сообщество пользователей (в Coinmatics зарегистрированы более 10 000 клиентов);
- интересная и разнообразная подборка торговых стратегий;
- простые решения для уведомлений и копирования сделок.
На наш взгляд, первоочередной задачей сервиса должно стать устранение возможности конфликта интересов между трейдерами и инвесторами. Только после решения этой задачи можно будет говорить о том, что Coinmatics предоставляет полезную услугу.