Криптовалюта для начинающих трейдеров. Все о крипте с нуля

Криптовалютный рынок все прочнее входит в нашу жизнь, привлекая внимание даже тех, кто раньше оценивал ее скептически. В этом обзоре речь пойдет о криптовалюте для начинающих: от ее покупки для владения до подходов в активной торговле криптовалютой.

Мы рассмотрим, что нужно знать о криптовалюте, как грамотно и безопасно начать инвестиции в криптовалюту, какие в этой сфере есть риски и как их избежать. В результате у вас будет достаточно информации, чтобы принять взвешенное решение о том, с чего начинать первые шаги в этой сфере.

Что такое криптовалюты? Основы для трейдера

Что такое криптовалюта и как она работает? Изначальной идеей было создание цифровых денег, которые бы не имели централизованного управления и регулирования, могли бы работать в обход банков.

Пример. Whitepaper Биткоина – манифест, в котором Сатоши Накамото провозгласил цели биткоина и принцип работы криптовалюты на основе блокчейна (что такое блокчейн).

Основы криптовалюты – это защищенная блокчейн-система, в которой создаются уникальные записи, подтверждающие владение определенными цифровыми монетами или токенами. Здесь нет центральных банков, отвечающих за регулирование и эмиссию новых денег. Все операции осуществляются через сеть компьютеров и серверов, что делает криптовалюту независимой и децентрализованной.

Криптовалюта простыми словами это записи в файле, копии которого синхронизируются на многих компьютерах по всему миру. Так как эта система уникальна, она создает рынок криптовалют со своими факторами влияния:

1. Интерес к блокчейн-технологии и альтернативной форме денег.
2. Спрос и предложение, под влиянием которых формируется цена.
3. Практическая применимость для разработчиков. Так, на блокчейне Ethereum создаются смарт-контракты и децентрализованные приложения.
4. Новости, которые влияют на изменение аппетитов к риску на рынке, или касаются какой-то конкретной криптовалюты, приводят к изменению спроса и предложения.
5. Интерес со стороны крупных институциональных инвесторов, подтверждающий ценность отдельных цифровых валют.

Подробнее о том, как работают цифровые активы, читайте в статье "Что такое криптовалюта".

Виды криптовалют

Крипторынок начинал свою историю с появления главной криптовалюты – биткоина (в 2009). Позже были созданы альтернативные криптовалюты – альткоины, главным из которых стал Эфир (2015). Сейчас есть разные виды криптовалют, рассмотрим их подробнее.

Биткоин (Bitcoin) – первая созданная и главная криптовалюта. Создавалась в качестве альтернативы традиционным валютам, а сейчас получила статус цифрового золота. Она самая дорогая, при этом остается “поводырем” рынка, большинство монет повторяет ее направление. Создатель биткоина – легендарный Сатоши Накамото. До сих пор неизвестно, кто это, был он реальным человеком или группой разработчиков, хотя есть множество разных легенд.

Эфир (Ether) – первый альткоин, который значительно дешевле биткоина. Был создан в сети Ethereum Виталиком Бутериным. Сейчас Ethereum выполняет роль платформы, на которой разработчики создают смарт-контракты и децентрализованные приложения.

Альткоины во главе с Эфиром – это название всех криптовалют, альтернативных биткоину. Наибольшей капитализацией сейчас отличаются Ethereum, Solana, Polkadot и другие.

Стейблкоины – это типы криптовалют, чья стоимость имеет привязку к традиционным активам (золото, доллару США, другим фиатным валютам или сырью).

Мемкоины – это криптовалюты, которые изначально создавались в качестве шутки, но получили популярность и до сих пор торгуются на бирже. Они, как правило, недорогие, используются для спекуляций, могут, как Dogecoin, пользоваться поддержкой известных личностей и реагировать на их заявления.

Стоит отметить, что на рынке криптовалют различают цифровые монеты и токены. Первые имеют собственный блокчейн, как биткоин и эфир. У токенов нет своего блокчейна, они создаются на уже готовом, например, на блокчейне Ethereum.

Для трейдера и инвестора в принципе нет решающей разницы, с чем иметь дело – привлекательные и ликвидные активы есть как среди монет, так и среди токенов.

Доступ к рынку: покупка криптовалюты и производные инструменты

Как купить криптовалюту

Где можно купить криптовалюту сейчас частному лицу? Прежде, чем мы рассмотрим основные способы, стоит отметить, что это достаточно несложно и доступно даже новичкам.

На криптовалютной бирже. Есть специальные торговые площадки криптовалюты, где ее покупают, продают обменивают. Они делятся на два вида:

1. Централизованные биржи (CEX), к которым относятся такие крупные площадки как OKX, Binance и Bybit. Они просты для новичков, имеют службы поддержки, транзакции проходят быстро. Лучшие криптовалютные биржи, рейтинг топ-10.
2. Децентрализованные биржи (DEX) - отличаются тем, что между ее участниками нет посредников. Это повышает анонимность покупателей и продавцов, но они сложнее для освоения. К ним относятся PancakeSwap, Uniswap и другие. Обзор лучших DEX бирж Brokers.best

Через P2P платформу - здесь можно купить крипту непосредственно у другого пользователя. Такие платформы для криптовалюты, как, например, Binance P2P, позволяют самостоятельно выбрать, у кого покупать криптовалюту и каким образом ее оплатить.

Онлайн-обменники - быстрый и простой способ покупки и продажи криптовалюты. Они взимают более высокие комиссии, чем при P2P-покупке, но это быстрый способ с минимальной регистрацией. Лучшие обменники криптовалюты можно найти в нашем рейтинге.

Как хранить криптовалюту

Для покупки и хранения криптовалюты необходимо иметь криптовалютный кошелек (адрес в блокчейн-сети). У новичков возникает закономерный вопрос, какой криптокошелек выбрать, как открыть крипто счет. Рассмотрим все по порядку.

Есть горячие криптокошельки. Они доступны в виде приложений на смартфоны или на ПК, доступ к ним возможен через интернет. Это удобный вариант хранения криптовалюты, но они могут быть уязвимы для взлома.

Холодные кошельки подходят для долгосрочного хранения криптовалюты и удобны для инвесторов, которые не намерены пользоваться ними часто. Это может быть аппаратное устройство или бумажный вариант кошелька. Высокая надежность холодных хранилищ обусловлена тем, что ключи к ним хранятся офлайн. Но есть риск физической потери.

При работе на бирже участники рынка могут воспользоваться кастодиальными кошельками. Это удобно, но высоки риски взлома и потери активов, поскольку трейдер не может контролировать безопасность приватного ключа.

Выбирать криптовалютный кошелек следует ориентируясь на собственные цели и задачи. Инвесторам подойдут холодные хранилища, которые нужно держать в надежном месте, тогда как спекулянтам вполне подойдут горячие, а для торговли на бирже - кастодиальные.

Изучить выгоды, особенности и сделать осознанный выбор вам поможет рейтинг лучших криптокошельков, обзор топ-10 от эксперта.

Как торговать криптовалютой

Торговля криптовалютой возможна с использованием разных видов инструментов: спотовых и деривативов.

Торговля криптовалютой на бирже часто имеет спотовый характер, то есть расчет между покупателем и продавцом, равно как и поставка актива (зачисление криптовалют на кошелек покупателя) происходит немедленно.

Спотовая торговля хороша тем, что она проста и понятна, а ее использование оптимально для инвесторов. Тем не менее, не доступна маржинальная торговля.

Торговля производными инструментами на криптовалюту (деривативами) больше подходит спекулянтам, зарабатывающим на изменении курсовой стоимости монет. Сейчас доступны следующие деривативы:

1. CFD на крипто - контракты на разницу цен, которые можно торговать, не выходя на криптовалютную биржу. Достаточно открыть счет у форекс или CFD-брокера, чтобы зарабатывать на изменении цены криптовалют без их зачисления на криптокошелек и необходимости заботиться о безопасности полученных токенов. Подробнее: Рейтинг лучших CFD-брокеров для торговли криптовалютой.
2. Фьючерсы на крипто - это контракты с отложенной поставкой, которые могут торговаться как на криптовалютных биржах, так и на Чикагской бирже CME (фьючерсы на биткоин и эфир). Фьючерсы выгодны тем, что их можно торговать на рост и на понижение, использовать кредитное плечо или совмещать со спотовой торговлей для хеджирования рисков.
3. ETF на крипто - это торгуемые на рынке фонды на криптовалюты. Сейчас на традиционных биржах доступны как спотовые ETF на биткоин и эфир, так и ETF на фьючерсы на эти криптовалюты. Они пользуются большой популярностью у институциональных инвесторов, которые не имеют право непосредственно покупать нерегулируемые активы, но хотят заработать на криптовалютах. Подробнее о том, что такое ETF.

Сравнение криптовалюты с другими торговыми инструментами

Криптовалюты – относительно новый актив. Аналитики оценивают его как очень перспективный в вопросе инвестиций, а трейдеры стремятся получить максимум из его высокой волатильности. Чтобы понять, подойдет ли она под ваши цели, стоит провести сравнение с традиционными активами.

Криптовалюты vs форекс

Форекс – рынок фиатных валют, который работает 24/5 и отличается высокой ликвидностью, но его волатильность ниже, чем у криптовалюты. К тому же, курсовая стоимость традиционных валют регулируется центральными банками, что делает их более предсказуемыми.

В свою очередь криптовалюты более волатильны, торгуются круглосуточно без выходных, за день они могут расти или падать на десятки процентов. По сравнению с фиатными валютами цифровые децентрализованы и пока не регулируются.

Торговать на рынке форекс стоит тем, кто избегает чрезмерных рисков и ищет проверенные финансовые инструменты. Криптовалюту могут выбирать более опытные форекс-трейдеры, которые хорошо владеют техническим анализом и намерены повысить доходность своей торговли за счет более волатильных инструментов.

Криптовалюты vs акции

Акции – это ценные бумаги долевого участия, которые торгуются на фондовых рынках. В отличие от криптовалютных бирж, фондовые рынки работают в рамках торговой сессии своей страны с понедельника по пятницу, закрываются на ночь, тогда как криптовалюта доступна для торгов круглосуточно.

Акции и их оборот на бирже подлежит регулированию и централизованному управлению в отличие от децентрализованных криптовалют. Торговать акции могут осторожные трейдеры или инвесторы, которым нужен проверенный актив, по которому, к тому же, можно получать дивиденды.

Криптовалюты выигрывают перед акциями благодаря круглосуточной торговле без выходных, что позволяет совмещать криптотрейдинг с основной работой. Они могут принести более высокую доходность, но, одновременно, несут в себе более высокие риски.

Криптовалюты vs золото или нефть

Сырьевые активы, такие как нефть и золото, торгуются с понедельника по пятницу, проигрывая перед крипторынком в удобстве графика работы. Золото считается активом-убежищем, тогда как криптовалюты пока еще воспринимаются рынком как высокорисковый актив. Это значит, что торговать сырьем, энергоносителем и золотом стоит тем, кто ищет надежные активы для медленного но уверенного приумножения капитала.

Криптовалюты, в частности, биткоин, хоть и называют цифровым золотом, более волатильны и выигрывают в стоимости в те периоды, когда аппетиты к риску растут, а золото падает.

Стоит отметить, что все эти активы могут быть применены в рамках инвестиционного портфеля в разные периоды. А трейдеры, хорошо владеющие техническим анализом, могут торговать все эти инструменты на разных рынках одновременно.

Стратегии торговли криптовалютой

Тем, кто начинает трейдинг криптовалют, нужно определиться со стратегией получения прибыли. Заработать на цифровых активах, как и на традиционных, можно, активно спекулируя на изменении цен, или выбирая долгосрочный подход.

Выбор стратегии при торговле криптой зависит от того, сколько времени вы готовы этому уделять, какова ожидаемая доходность и какие цели вы ставите перед собой.

Долгосрочные стратегии подойдут тем, кто не намерен часто находиться у монитора, а хочет грамотно вложить деньги в перспективные монеты, которые вырастут в цене. Если же вы хотите активно торговать и преумножать капитал, извлекая выгоду из временных ценовых колебаний, можно выбирать краткосрочный подход. Подробнее изучить разницу можно в статье “Выбор стратегии в торговле криптовалютой”.

На этом этапе также возникает вопрос о том, с какой суммы можно начать торговать криптовалютой. Если начальный капитал небольшой и исчисляется несколькими сотнями долларов, с помощью краткосрочных стратегий, действуя грамотно, можно разогнать депозит.

Торговля на бирже криптовалют также требует тщательного управления рисками и соблюдения манименеджмента. Трейдер не может контролировать, сколько он заработает, но вполне способен контролировать, какой суммой он готов рисковать ради получения прибыли.

Поэтому, изучая основы криптотрейдинга, важно научиться правильно выставлять стоп-лосс и выбирать торговый объем при открытии сделок.

Как анализировать рынок криптовалют

Новичкам, которые только учатся как анализировать рынок криптовалют, стоит обратить внимание на три основных подхода: технический, фундаментальный и изучение рыночных настроений.

Технический анализ криптовалют ничем не отличается от применения этого метода на традиционных рынках. Тем, кто делает первые шаги, важно научиться анализировать график и находить на нем сигналы, которые показывают, в какую сторону будет двигаться цена.

На основании технического анализа работает большинство стратегий, а в краткосрочных он играет решающую роль. Поэтому важно изучить, как строятся ценовые уровни, как формируются тренды, каковы признаки продолжения ценового движения или его разворота.

Фундаментальный анализ криптовалют позволяет оценить, насколько хороша и перспективна технология, на основании которой создана монета или токен, что за команда разработчиков этим занимается и насколько актуален будет проект в будущем. Отдельное внимание стоит уделить отслеживанию макроэкономических событий на рынок цифровых активов, факторов спроса и предложения, изменению аппетитов к риску. Его чаще всего применяют в долгосрочных стратегиях.

Изучение криптовалюты также требует оценки настроений участников рынка. Так называемый sentiment-анализ и ончейн-данные помогают понять, чего ждет сейчас подавляющее большинство инвесторов и трейдеров - роста или падения. Здесь оценивается индекс страха и жадности, ончейн-метрики и индикаторы. Также есть специальные аналитические платформы, типа Glassnode и Sentiment, где их можно отслеживать.

Краткосрочные стратегии

Активный заработок на криптовалюте происходит с использованием краткосрочных стратегий трейдинга. В них оценивается перспектива движения цены на ближайшее время - несколько минут или час, чтобы быстро открыть и закрыть сделку.

Основные виды торговли криптовалютой на краткосрок - это скальпинг и интрадей трейдинг. Они требуют от участников торгов максимальной концентрации, досконального владения техническим анализом, быстрой реакции для входа в позицию и выхода из нее.

Что такое интрадей трейдинг криптовалютой? Это открытие и закрытие сделок в рамках одного дня, позиции не переносятся на ночь. У такого подхода есть существенные выгоды: трейдер торгует то, что видит сейчас на графике, забирает прибыль и не переживать о том, что пока он спит, произойдет что-то, что приведет к потере денег.

Внутридневная торговля ведется на младших таймфреймах, от минутных до часового. Есть множество стратегий, в основе которых лежит поведение цены вокруг ценовых уровней, торговля в канале, пересечение трендовых индикаторов или сигналы осцилляторов.

Скальпинг – разновидность интрадей трейдинга, но с еще более краткосрочным подходом. Скальпинговые стратегии предполагают большое число позиций за день, которые открываются на срок от нескольких секунд до одного часа. Это буквально “снятие скальпа” с рынка, небольшой прибыли, но за счет множества сделок она суммарно приводит к хорошей доходности.

Стоит отметить, что скальпинг подходит не всем. Он требует высокой скорости реакций, способности концентрироваться и удерживать внимание на цене на протяжение всего дня, что очень энергозатратно.

При этом скальпирование предполагает, что трейдер четко следует торговым сигналам своей стратегии, а не гоняется за ценой под влиянием интуитивного порыва.

Пример краткосрочной сделки внутри дня. Трейдер торгует по стратегии отбоя и покупает Ethereum при отскоке вверх от уровня поддержки $2480.

Через два с половиной часа он фиксирует прибыль по цене $2500 и получает $20 прибыли с каждого ETH.

Среднесрочные стратегии

Среднесрочные стратегии трейдинга предполагают удержание открытых сделок на протяжение нескольких дней или недель. Это позволяет взять большее движение цены и получить выше прибыль.

Один из таких подходов - это свинг-трейдинг криптовалют. Открытые позиции переносятся через ночь и могут закрываться перед началом выходных.

Трейдер, торгуя криптовалюту среднесрочно, анализирует график на старших таймфреймах (дневном, среднесрочном), отслеживая господствующие сейчас на рынке тенденции. При этом могут применяться стратегии работы от уровней, в трендах, по сигналам индикаторов.

Свинг-трейдинг подходит тем трейдерам, которым более комфортно отслеживать среднесрочные тренденции, так как на анализ и открытие позиций может уходить час-два в день, а последующее наблюдение за открытыми сделками можно проводить с мобильного приложения криптобиржи на смартфоне.

Рассмотрим пример такой торговли.

Трейдер удерживал внимание на среднесрочном нисходящем тренде (показан синей скользящей средней) на графике Litecoin и искал момент входа в шорт. Таким подходящим сигналом трейдер посчитал пробой восходящего канала. Трейдер открыл шорт с целью обновить предыдущий минимум (показан черной стрелкой).

Цель была достигнута на резкой нисходящей свече и заработок составил больше 9% от размера позиции. Допустим, если позиция составляет 10 монет, то прибыль составит 10* (90,46 - 82,10) = $83,60 без учета комиссий. Чтобы открыть такую позицию с плечом 1:10 достаточно начального депозита около 100$.

Долгосрочные стратегии (инвестиционный подход)

Тем, кто не готов тратить много времени на работу на рынке цифровых активов, стоит рассмотреть долгосрочные стратегии – инвестиции в криптовалюту. Это возможность пассивного приумножения капитала, которая требует стратегического подхода к подбору активов.

Как и на традиционных рынках, здесь применяется стратегия "Купи и держи" (Buy and Hold) – как основной принцип долгосрочного инвестирования в криптовалюты. Таких долгосрочных держателей криптоактивов называют ходлеры, а стратегию - HODL (это слово вошло в обиход после того, как в криптосообществе с ошибкой написали слово Hold - “держать”).

Суть стратегии заключается в том, чтобы выбрать перспективный актив и держать его в портфеле, рассчитывая на долгосрочный рост цены. Если времени и желания на активный трейдинг нет, применение фундаментального анализа и грамотный подбор монет – это один из способов как вложиться в криптовалюту.

Выбирая надежную криптовалюту и не обращая внимания на ее колебания, с годами можно значимо приумножить капитал. Например, купив биткоин в 2022 году по $20 000 за монету и удерживая его до 2025, можно было получить хорошую прибыль, так как в мае он стоил уже $104 000. В этот момент прибыль можно зафиксировать, получив $84 000 на каждом биткоине, или продолжить удерживать, рассчитывая на дальнейший рост.

Еще один способ долгосрочного инвестирования в криптовалюту – это усреднение долларовой стоимости (DCA). В рамках этой стратегии инвестор регулярно покупает криптовалюту на одну и ту же сумму в фиатных деньгах, постепенно наращивая инвестиции.

Основные риски в торговле криптовалютой

Трейдинг – это вид деятельности, который сопряжен с риском. И если при торговле традиционными активами, такими как акции или фиатные валюты, этот риск частично сокращается благодаря регулированию рынка, то при работе с криптовалютами трейдеров подстерегают дополнительные опасности.

Прежде, чем начинать торговлю криптовалютами, важно знать, с какими рисками можно столкнуться и научиться ими управлять. Рассмотрим основные из них.

1. Высокая волатильность

Цена на криптовалюты в течение одного дня может колебаться в широком диапазоне. В ответ на какую-то новость котировки могут резко вырасти или рухнуть буквально за несколько минут.

Это палка о двух концах. С одной стороны это потенциал получения быстрой прибыли, возможность хорошо заработать, если цена пошла в сторону открытой сделки. С другой стороны, трейдер может быстро потерять депозит, если цена пошла против него.

Как обезопасить себя в этой ситуации? Использовать стоп-лосс в каждой сделке, грамотно рассчитывать объем позиции, особенно при работе с кредитным плечом.

1. Вопросы к безопасности хранения криптовалют

Так как сфера криптовалют пока не регулируется, здесь возможны случаи мошенничества. Криптобиржи могут подвергаться взлому, участники могут попасть под фишинговые атаки.

Чтобы защитить себя, важно хранить данные от криптокошельков в безопасном месте, никому не называть сид-фразу, при долгосрочном хранении криптовалют использовать холодные кошельки. Для торговли стоит выбирать надежные криптобиржи, использовать двухфакторную аутентификацию.

1. Скамы и мошенничество

Каждый день появляются новые криптопроекты, платформы, токены. Новичку нелегко отличить действительно перспективные от скама или пирамиды. За громкими обещаниями быстрого и гарантированного дохода часто скрываются мошенники.

1. Отсутствие регулирования криптоотрасли

В разных странах у криптовалют разный статус. Где-то она запрещена, где-то подвергается налогообложению или вводятся ограничения на перевод денег. Обо всем этом нужно узнать прежде, чем начинать криптотрейдинг. Введение мер регулирования может привести к утрате доступа к своим цифровым активам.

1. Технологические риски

Молодые и развивающиеся проекты могут иметь уязвимость в коде, подвергаться атакам на сеть и оказаться недостаточно защищенными, что повлечет за собой потери.

1. Человеческий фактор

Наконец, стоит учитывать и уязвимости самого трейдера. Недостаток опыта, неправильный выбор токена для инвестиций, потеря данных криптокошелька может привести к убыткам.

Начиная торговлю или инвестирование в цифровые активы, важно оценить плюсы и минусы криптовалюты и принять взвешенное решение. Стоит изучить законность криптовалюты в вашей стране, налогообложение криптовалют (общее понятие), грамотно спланировать свои действия.

Совет. Изучите, как работает заработок на криптовалюте и как начать торговать с нуля – почитайте раздел Все про криптовалюты на сайте brokers.best. А рейтинги криптовалютных площадок с отзывами реальных трейдеров помогут разобраться, какую биржу выбрать.

Основные термины криптовалюты

Криптовалюта - что это?

Это цифровая валюта, в основе которой лежит блокчейн-технология. Это полностью децентрализованный вид валют, в отличие от фиатных, он не подлежит регулированию мировой финансовой системой.

Блокчейн - это децентрализованная база данных, которая сохраняет записи обо всех проведенных в ней транзакциях. Отличается прозрачностью, невозможностью отменить или заменить данные, что делает ее безопасной.

Токеномика - это экономическая модель, на основании которой создается криптовалютный проект. Она описывает, как происходит эмиссия и распределение токенов, как стимулируют участников экосистемы, как и когда сжигаются токены. Оценка токеномики позволяет определить, насколько перспективны те или иные монеты.

Криптовалютный рынок - это все активы и операции, которые имеют место с цифровыми валютами. На рынке криптовалют есть крупные криптобиржи, на которых происходят покупки, продажи, здесь участники рынка заключают сделки.

Биржа криптовалют для новичков - это торговая площадка, на которой встречается спрос и предложение криптовалют. Здесь трейдеры и инвесторы покупают и продают криптовалюты, совершают сделки с токенами и другими цифровыми активами.

Что такое криптотрейдинг? Трейдинг криптовалют - это покупка и/или продажа цифровых активов с целью заработка на изменении их цены. Для прибыльного криптотрейдинга важно провести анализ рынка, выявить перспективные криптовалюты, сделать прогноз, в какую сторону будет изменяться их цена.

Криптотрейдер - это трейдер, который торгует криптовалютами на специальных биржах, получает прибыль на росте или падении их цены.

FAQ по торговле криптой для новичков

Выводы о криптовалюте. Стоит ли заниматься криптовалютой

Криптовалюта все прочнее входит в современную жизнь, поэтому изучение криптовалюты для начинающих уже не хайп, а возможность создать для себя еще один источник дохода.

Перспективы криптовалют выглядят многообещающими благодаря росту интереса со стороны институциональных инвесторов и даже отдельных государств, появлению инфраструктуры для использования цифровых активов в современной жизни.

Тем не менее, это не способ быстрого заработка без труда. Криптотрейдинг - такая же серьезная профессия, как и любая другая. Этот инновационный и перспективный инструмент сопряжен с высокими рисками. Поэтому новичкам важно уделить достаточно времени обучению, освоить ключевые методы анализа этого рынка, правила управления капиталом и создать для себя систему риск-менеджмента.

Важно постоянно развиваться вместе с рынком, грамотно и дисциплинированно подходить к его анализу и торговле. Это позволит сделать криптовалюту источником стабильного дохода.