Что такое акции: что это, где и как купить акции сегодня

Акции – это один из популярных активов, которые помогут найти способ, как создать источник пассивного дохода или активно зарабатывать на бирже.

Дочитайте статью до конца, чтобы узнать, что такое акции и где их купить, какие стратегии приносят прибыль. Вы получите ответ на вопрос, какие акции купить сейчас, если вы хотите получать пассивный доход или готовы активно торговать акциями на бирже.

Акции и ценные бумаги – простыми словами

Вначале определим основные понятия:

• Ценная бумага – это более широкая категория. В нее входят акции, облигации, вексели и другие финансовые инструменты, которые дают право на получение дохода.
• Акция – это разновидность ценной бумаги, которая дает право на долю в публичной компании, а ее владелец может претендовать на участие в распределение прибыли (в виде дивидендов).

Как работают акции?

Рассмотрим на упрощенном примере. Компания X решила привлечь капитал для развития и выпустить акции (станет публичной). Покупая их на бирже, можно стать инвестором и владельцем доли этого бизнеса. Когда компания получит прибыль и примет решение распределить ее между инвесторами, она выплатит дивиденды в размере Y долларов на каждую акцию.

Акции компаний, которые стали публичными, можно купить на мировых фондовых биржах. Крупнейшей американской биржей считается Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), акции европейских компаний можно приобрести на Лондонской фондовой бирже (LSE), акции российских компаний – на Московской бирже (MOEX).

То есть акции – это простыми словами доля в бизнесе компании. Когда акции торгуются на бирже, котировки – это цена акции в конкретный момент времени, которая формируется под влиянием спроса и предложения.

Пример. График ниже показывает цену акции Microsoft (MSFT):

Облигации – это тоже ценные бумаги. Но, в отличие от акций, облигации – это долговые бумаги, которые могут выпускать как компании, так и государство. Если акции – это доля в компании, то облигации – это фактически деньги в долг, которые по истечение указанного срока возвращаются с процентами.

Специализированная статья об облигациях → здесь: Что такое облигации? Как заработать?

Разновидности акций

Акции – это ценные бумаги, которые делятся на несколько видов в зависимости от того, какие права получают их владельцы, в какой стране зарегистрирована компания и т.д. Рассмотрим детально, какие бывают акции.

1. В зависимости от прав инвесторов, акции могут быть обыкновенными и привилегированными.

Владельцы обыкновенных акций получают возможность голосовать за решения на встречах акционеров, тогда как привилегированные акции не дают такого права. Но дивиденды по привилегированным акциям выплачиваются в фиксированном размере обычно независимо от того, какую прибыль получает компания. Решение о размере и выплате дивидендов по обыкновенным акциям принимается отдельно.

1. В зависимости от страны, в которой зарегистрирована компания-эмитент, это могут быть акции России, акции США, акции европейских компаний.
2. Дивидендная политика тоже может отличаться, поэтому акции могут быть как дивидендными, так и без выплаты дивидендов.
3. Также акции могут делить на акции роста, прибыль от которых инвестор получает за счет увеличения их стоимости. Или дивидендные акции, котировки которых могут быть стабильнее, но выплаты дивидендов позволяют сформировать пассивный доход.

Как заработать на акциях

Тем, кто ищет способ как зарабатывать на акциях, важно выбрать наиболее подходящий им подход: активный трейдинг или пассивное инвестирование. В каждом из них есть свои стратегии, а выбор зависит от целей и задач, готовности к затратам времени и усилий.

Сравним оба подхода к заработку.

Заработок 1. На активной торговле акциями

Цель активной торговли акциями – спекуляция на изменении их котировок. Когда акции растут, их покупают и продают дороже. В моменты падения котировок открываются короткие позиции (шорт), извлекая прибыль на снижении цены.

Кому подходит активная торговля акциями? Тем, кто решил сделать трейдинг своей профессией. Эта работа требует вложения сил и времени в обучение, наработку опыта. А после – ежедневного дисциплинированного труда, сопряженного с риском.

Трейдеры могут применять:

• Интрадей-стратегии, покупая и продавая акции внутри одного дня.
• Скальпинг, совершая много краткосрочных сделок за один день на небольших колебаниях цены.
• Свинг-трейдинг – подход, который приносит заработок на акциях, когда сделки удерживаются открытыми несколько дней или недель.

Заработок 2. На инвестировании

Инвестиционный подход – это покупка акций на долгосрочный период. Здесь есть свои выгоды: меньше времени тратится на сделки, снижается психологическое давление, связанное с наблюдением краткосрочных ценовых колебаний. Но и доходность здесь может быть ниже. Хотя, по мнению некоторых инвесторов, капитал - это как мыло. Чем чаще его держишь в руках, тем быстрее оно уменьшается.

Стратегия инвестирования. Наиболее популярная стратегия – “купить и держать”, она применяется для заработка на долгосрочном росте цены и регулярной выплате дивидендов. Этот способ хорош при наличии большого капитала: купив солидный объем ценных бумаг и получая ежеквартальные дивиденды, можно получать пассивный доход. Или, при длительном удержании, сформировать пенсионные накопления.

Что выбрать: инвестирование или активный трейдинг?

Это зависит от целей и задач. Если нужен вид деятельности, который будет приносить прибыль – стоит научиться трейдингу и зарабатывать на акциях, активно заключая сделки каждый день. В случае, когда нужно, чтобы деньги работали и приносили пассивный доход, инвестирование будет отличным выбором. При этом нельзя исключать и комбинацию двух подходов, что означает активный заработок на трейдинге с направлением части заработка на долгосрочную покупку акций.

Инвестирование VS Активный трейдинг

Инвестирование или трейдинг, пример с расчетами

Рассмотрим на примере разницу в потенциальной доходности, рисках и требуемых усилиях между этими подходами, используя акции компании Apple и гипотетический начальный капитал в $6000.

Инвестор

Предположим, инвестор вложил $6000 в акции Apple в 2020 году по цене $60 за штуку (таким образом, купив 100 акций) и держал их до сентября 2024 года, продав по цене $230 за акцию.

За этот четырехлетний период:

• Прирост стоимости 100 акций составил бы: ($230 - $60) * 100 акций = $170 * 100 = $17000.
• Дополнительно, инвестор получил бы дивиденды. Если предположить, что они составили в среднем $0,20–0,25 на акцию ежеквартально, то за четыре года (16 кварталов) это примерно $3.20–$4.00 на акцию. Возьмем среднее $3.60 на акцию, что для 100 акций составит $360.
• Итого общая прибыль инвестора: $17000 (рост стоимости) + $360 (дивиденды) = $17360.

Доходность на вложенный капитал ($6000) составила бы ($17360 / $6000) × 100% = ~289% за четыре года. Это было достигнуто при стратегии "купи и держи", требующей минимального вмешательства и временных затрат после первоначальной покупки.

Трейдер

Сколько за этот период мог заработать трейдер? Это полностью зависит от его мастерства, выбранной стратегии, способности управлять рисками, затраченного времени и, в определенной степени, удачи.

Теоретически, очень опытный и дисциплинированный трейдер, успешно совершая множество краткосрочных сделок мог бы, например, стабильно генерировать доходность в 2-4% в месяц на свой капитал (что является на самом деле очень непростым показателем на длинной дистанции для большинства), его совокупный доход за четыре года, особенно с учетом реинвестирования прибыли (сложный процент), мог бы оказаться выше, чем у инвестора (даже с учетом более высоких издержек на выплату комиссий).

Однако важно понимать, что такой результат для трейдера сопряжен с: существенными временными затратами, глубокими знаниями и навыками (понимание технического и фундаментального анализа, рыночной психологии, экономических индикаторов), железной дисциплиной (контроль эмоций и управление капиталом).

Вывод из сравнения

В то время как инвестор в нашем примере получил бы солидную прибыль с относительно небольшими усилиями после первоначального вложения, путь трейдера гораздо более сложен и рискован. Хотя теоретически активный трейдинг может принести более высокую доходность на капитал (особенно на коротких временных отрезках), статистика показывает, что очень немногие трейдеры стабильно превосходят результаты фондового индекса. Поэтому отдавая предпочтение активному трейдингу, следует иметь серьезные аргументы, выраженные в конкретном конкурентном преимуществе.

Как заработать на инвестировании в акции

Инвестиции в акции позволяют создать источник пассивного дохода путем формирования собственного портфеля. Таким способом можно плавно увеличивать свой капитал, и при правильном подходе время будет играть в вашу пользу, поскольку инвестиционный подход будет приносить прибыль как за счет роста в цене акций стабильной компании, так и за счет выплаты дивидендов.

Пример. График ниже показывает рост цены акции Apple (AAPL) и информацию о дивидендах, которые ежеквартально зачисляются на ваш брокерский счет.

Как правильно инвестировать в акции? Важно начать с выбора компании-брокера, которая дает доступ к нужным вам фондовым рынкам и ценным бумагам. Открыв счет онлайн и освоив функционал торговой платформы, можно приобретать акции с компьютера или смартфона.

Выбор стратегии. Для прибыльного инвестирования важно выбрать стратегию, на основании которой будет приниматься решение о том, когда покупать и продавать бумаги, как выбрать правильный объем инвестиций в акции, как защитить свой капитал и минимизировать риски. Как вариант, инвестор может:

• Выбрать акции надежных компаний, например, голубые фишки, сформировать из них портфель и держать их на протяжение нескольких лет.
• Сочетать технический и фундаментальный анализ, покупать акции на откатах в период восходящего тренда и фиксировать прибыль, когда рост заканчивается, после чего искать новую выгодную точку входа в рынок.

Как защитить инвестиции?

Для защиты капитала при покупке акций инвесторы используют диверсификацию, хеджирование, ограничение рисков с помощью стоп-лоссов и грамотный подбор кредитного плеча:

• Диверсификация подразумевает распределение капитала между ценными бумагами из разных секторов экономики. Это позволит снизить потери в случае, если какой-то сектор экономики просядет и компании в нем окажутся под давлением.
• Хеджирование – одна из защитных стратегий, с помощью которой инвесторы страхуют риски по портфелю. Например, взяв за основную идею портфеля рост технологического сектора и покупая акции, они готовы открыть сделку на противоположную идею, если прогноз не оправдается (продажа индекса Nasdaq отложенным ордером).
• Кредитное плечо (а точнее – его выбор) зависит от долгосрочности инвестиционной стратегии. Если портфель из акций формируется на долгосрок (несколько лет), то бумаги желательно покупать без плеча – это минимизирует риски. При среднесрочном подходе можно использовать маржинальные условия от брокера, но выставлять стоп-лосс, чтобы ограничить потери на заранее установленном допустимом уровне.

Инвестиционный анализ рынка акций

Если вас заинтересовали акции с целью долгосрочного вложения капитала, важно уметь делать долгосрочный прогноз их стоимости. В этом случае основным инструментом инвестора будет фундаментальный анализ. Он поможет выбрать бумаги перспективных компаний с потенциалом роста.

Здесь важно оценивать ситуацию в глобальной экономике и в стране, где зарегистрирована компания, динамику аппетитов к риску. Учитывать монетарную политику центробанка, геополитику, торговые противостояния и т.д.

Например, в период кризиса потенциал роста есть у компаний из отрасли здравоохранения, в периоды геополитических потрясений выигрывают производители вооружения, при жесткой монетарной политике экспортеры оказываются под давлением и т.д.

Совет. Используйте отраслевые индексы, позволяющие сравнить силу отдельной индустрии, чтобы инвестировать в лидеров сильных секторов экономик. Например, график ниже показывает динамику XLF (финансовый сектор) и XLK (технологический сектор) в сравнении с фондовым индексом S&P 500 – видно, что с 2023 года сектор технологий действовал сильнее, “ведя за собой” рынок (это было обусловлено бумом ИИ).

Определившись с сектором экономики, нужно выбрать в нем недооцененные акции надежных компаний. Здесь на помощь приходит анализ мультипликаторов, таких как P/S, P/B, P/E и других.

Совет. На TradingView есть возможность анализа фундаментальных показателей компаний. Например, график ниже показывает рост прибыли Nvidia, который обуславливал спрос на акции NVDA.

Технический анализ тоже применим в инвестировании, так как помогает выбрать лучшую цену для покупки акций. В этом случае проводить его стоит на старших таймфреймах – обычно, на дневном.

Активная торговля. Как зарабатывать на акциях каждый день

Тем, кто хочет зарабатывать на акциях каждый день, стоит рассмотреть активную торговлю. Стоит отметить, что этот подход потребует затрат времени на анализ рынка, подбор бумаг для покупки, четкого следования торговой системе. Но обо все по порядку.

Шаг 1. Открытие счета. Первым делом начинающему трейдеру акциями необходимо открыть счет у брокера. При выборе компании стоит обращать внимание на то, на какие рынки она дает выход и если ли в перечне торговых инструментов нужные компании. Для активной торговли акциями важно, чтобы выбор активов у брокера был большой.

Совет. Рассмотрите рейтинг брокерских компаний для трейдинга акциями, отзывы клиентов помогут выбрать брокера для открытия счета.

Отдельное внимание стоит уделить комиссиям брокера, так как при скальпинге или дейтрейдинге они могут стать существенной статьей расходов и сократить прибыль.

Шаг 2. Базовые навыки. На следующем этапе необходимо освоить торговую платформу: научиться быстро выставлять ордера, устанавливать стоп-приказы, фиксировать прибыль. Протестируйте на демо-счете инструменты технического анализа, выясните, как работают индикаторы.

Шаг 2. Разработка стратегии. После приобретения технических навыков работы с торговым терминалом стоит приступать к разработке торгового плана.

• Во-первых, определитесь со стилем торговли. Это может быть скальпинг (множество краткосрочных сделок с малой прибылью), интрадей, когда все сделки будут открываться и закрываться в течение одного дня, или свинг-трейдинг с удержанием позиций несколько дней.
• Во-вторых, выберите или разработайте самостоятельно торговую стратегию в рамках выбранного стиля. Важно протестировать ее на демо-счете, четко сформулировав критерии открытия позиции и выхода из нее.

У активного трейдера должны быть правила отбора, какие акции покупать сейчас. Для активной торговли подойдут бумаги с высоким уровнем ликвидности и плавным графиком без резких всплесков волатильности.

Совет. Используйте скринеры (или сканеры акций). Например, мощный скринер предлагает TradingView, также популярный вариант – Finviz (пример – скриншот ниже).

Скринеры позволяют найти активные акции, находящиеся в тренде и торговать ими – например, присоединяясь к тренду на откатах.

Таким образом, перед началом активной торговли акциями важно иметь проверенную прибыльную торговую стратегию, систему риск-менеджмента и готовность дисциплинированно следовать их правилам.

FAQ по покупке акций и инвестированию

Подводя итоги

Итак, акции – популярный инструмент для долгосрочного инвестирования и для активного трейдинга. При выборе бумаг для торговли или в портфель важно проводить тщательный анализ компании, текущих экономических условий и графика цены. В любом из этих подходов важно следовать проверенной доходной стратегии, избегая хаотичных сделок и эмоциональных решений.

Для снижения рисков важно диверсифицировать инвестиционный портфель, покупая акции компаний из разных секторов экономики и стран.

Стоит ли инвестировать в акции? Да, если вы готовы к риску, досконально изучите этот актив и будете дисциплинированы в том, чтобы следовать прибыльной торговой или инвестиционной системе. Но это решение должно быть взвешенным. А наш обзор не является руководством к действию.