Тестирование копитрейдинга LiteFinance

Продолжаем тестировать различные сервисы копитрейдинга на Форекс. На этот раз наши эксперты провели торговый эксперимент на системе копирования сделок LiteForex (LiteFinance), которую брокер предлагает с 2016 года.

Цели эксперимента

1. Протестировать сервис в реальных условиях.
2. Отметить существующие преимущества и недостатки системы копирования сделок.
3. Найти трейдеров, зарегистрированных у брокера LiteFinance, которые могут принести прибыль инвесторам.
4. Провести сравнительный анализ сервиса для копирования сделок LiteFinance с другими сервисами копирования сделок.
5. Дать рекомендации инвесторам, которые рассматривают возможность копирования сделок, торгующих у брокера LiteFinance.
6. Измерить результаты, полученные в результате открытого эксперимента.

Объективный обзор брокера LiteFinance и отзывы практикующих трейдеров вы можете прочитать в нашей статье.

Регистрация и верификация

Автоматизированная платформа копирования сделок от брокера LiteFinance позволяет копировать сделки только тех трейдеров, которые зарегистрированы у этого брокера. Соответственно, инвесторам желающим копировать сделки трейдеров, торгующих в компании LiteFinance, также необходимо пройти стандартную процедуру регистрации и верификации.

Мы настоятельно рекомендуем проходить полную верификацию личности до пополнения торгового счета. Если у вас возникнут сложности с верификацией, то вы не сможете вывести средства со своего счета, которые были внесены после регистрации.

Регистрация у брокера LiteFinance максимально упрощена. Нужно зайти на сайт, выбрать страну, резидентом которой вы являетесь, придумать пароль и указать свой Email.

LiteFinance не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Сразу после регистрации вам станет доступно демо-инвестирование, где будут задействованы виртуальные деньги.

На демо-счете доступны все функции копирования сделок, которые предусмотрены для копирования сделок на реальный торговый счет.

Для верификации личности нужно дополнить информацию о себе, перейдя в соответствующий раздел. Заполняем дополнительную информацию о себе и загружаем цветные копии документов для верификации личности и адреса проживания. Для этого можно использовать внутренний паспорт, водительские права или загранпаспорт. Адрес проживания можно подтвердить с помощью внутреннего паспорта или квитанций за коммунальные услуги.

Мы успешно прошли верификацию, загрузив фото паспорта.

Комиссии за проведение операций

Для проведения эксперимента мы пополнили свой торговый счет на $305 с помощью платежной системы WebMoney. Здесь стоит отметить, что компания LiteFinance компенсирует комиссии, взимаемые платежными системами при переводе средств, поэтому на счет мы получили ровно ту сумму, которую указали при переводе. В то время как стандартная комиссия WebMoney составляет 0.8% от суммы перевода.

Пополнении счета без комиссий построено на том, что при выводе средств нам пришлось заплатить тройную комиссию, а именно 2,5% от суммы вывода.

Из уплаченных 2,5%: 0,8% - комиссия платежной системы, а 1,7% - комиссия брокера. Так что, предлагая пополнение без комиссий, брокер LiteFinance на наш взгляд немного лукавит.

За копирование сделок с помощью сервиса LiteFinance инвестор платит трейдеру фиксированный процент от полученной прибыли.

Система вознаграждений трейдеру LiteFinance за скопированные сделки аналогична системе "трейдер на прибыли", которая действует в компании Roboforex.

Чаще всего трейдеры LiteFinance устанавливают комиссию от 15 до 30%. Комиссия отображается в профиле трейдера.

Комиссия за скопированные сделки взимается ежедневно в период ролловера, но прекратить копировать сделки можно в любой момент. Сделки закроются сразу, но комиссия по ним снимется в ближайший ролловер.

Комиссия не распространяется на сделки, открытые самостоятельно, поэтому на одном счету можно вести как копирование сделок, так и самостоятельную торговлю. Для этого необходимо скачать терминал МТ4 от LiteFinance, так как в личном кабинете недоступна функция самостоятельной торговли. В личном кабинете доступна только возможность закрытия скопированных сделок.

Выбор способа копирования сделок

Компания LiteFinance предлагает 4 типа копирования сделок на форекс.

1. Копирование полного объема - наиболее рискованный способ копирования сделок на площадке. Чаще всего проходит с грубым нарушением манименеджмента со стороны инвестора. Идеально подходит для копирования только в тех случаях, когда балансы инвестора и трейдера, чьи сделки он копирует, полностью совпадают. Если баланс инвестора меньше, то это увеличивает риски и прибыль. Если баланс инвестора больше, то риски вместе с прибылью будут меньше.

Как правило, профессиональный трейдер самостоятельно может выбрать оптимальное соотношение риска к прибыли, поэтому мы этот способ копирования сразу исключили. Но для начинающих инвесторов приведем пример копирования полного объема.

Предположим, баланс трейдера, выбранного для копирования сделок, составляет $20 000. Он открывает сделку по EUR/USD объемом в 5 лотов, но цена движется против открытой сделки на 20 пунктов. Это формирует плавающую просадку на счете трейдера в $1000. Что произойдет на счете инвестора с балансом $500?

1. Сделка не откроется из-за низкого кредитного плеча, которое чаще всего составляет 1 к 100.
2. Сделка откроется, но будет закрыта по Стоп аут еще до того, как ее закроет трейдер. В этом случае инвестор теряет депозит, используемый для копирования сделок, а трейдер, чьи сделки он копирует, получает всего -5% убытка.

2. Фиксированный объем копирования - позволяет инвестору самостоятельно выбрать объем сделки, который будет копироваться на его счет. Этот способ подходит для инвесторов, которые хотят копировать сделки трейдеров, чей депозит гораздо больше, чем их.

К примеру, депозит трейдера, выбранного для копирования сделок, составляет $20 000, но депозит инвестора составляет $8000. Если трейдер с депозитом в $20 000 торгует лотом 5, то инвестор может поставить фиксированный объем в 2 лота и, не изменяя риски трейдера, начать процесс копирования.

Проблема в том, что трейдер, чьи сделки копируются, может в любой момент открыть позиции гораздо меньшим объемом, чем 5 лотов. Но на счет инвестора они все равно скопируются объемом в 2 лота.

Функция может быть полезна и тем инвесторам, которые имеют депозит гораздо больше, чем депозит трейдера, чьи сделки они хотят копировать. В этом случае фиксированный лот не уменьшается, а увеличивается.

3. Копирование процента от объема сделки трейдера - позволяет инвестору установить коэффициент от 1 до 10 000% с шагом в 1%. Это позволит либо уменьшить объем копируемой сделки до 99%, либо увеличить до 10 000%.

К примеру, трейдер, чьи сделки можно копировать, открывает позицию объемом в 5 лотов, но с коэффициентом в 10% - объем копируемой сделки автоматически уменьшится до 0.5 лотов. При коэффициенте в 200% объем копируемой сделки будет равен 10 лотов. При этом система не учитывает ваш депозит, а только возможность открыться нужным объемом.

Если ваш депозит будет равен $1200, а торговое плечо 1 к 1000, то по указанному примеру сделка по EUR/USD будет скопирована на ваш счет объемом 10 лотов. При этом сразу будет сформирован минус на величину спреда, а это около $150. Движение цены всего в 10 пунктов против открытия позиции приведет к срабатыванию стоп аута.

Мы не рекомендуем начинающим инвесторам использовать три вышеупомянутых типа копирования сделок, которые предлагает брокер LiteFinance. Поскольку очень сложно соблюдать риски, которые соблюдает трейдер, чьи сделки вы копируете.

Для проведения эксперимента мы выбрали четвертый метод копирования сделок - копирование пропорционально средствам инвестора.

В этом случае система самостоятельно отслеживает текущий размер депозита трейдера и инвестора. Далее, в соответствии с размером двух депозитов, определяет оптимальный объем позиции для инвестора. Это позволит полностью повторить результаты трейдера в процентах за вычетом комиссии, чьи сделки были скопированы.

К примеру, если инвестор решает использовать для пропорционального копирования $15 000 своих средств, а депозит трейдера составляет $10 000, то скопировано будет 150% объема позиции трейдера.

Важно отметить, что перед копированием сделки система предложит скопировать уже открытые сделки.

Мы в своем эксперименте не использовали эту функцию, а копировали только новые сделки выбранных трейдеров.

Выбор трейдеров для копирования

На 05.08.2021 на площадке LiteFinance торгуют 3348 трейдеров, чьи сделки можно копировать. Это можно отследить, выключив все фильтры, которые помогают отобрать трейдеров для копирования сделок.

С помощью указанных фильтров мы выявили, что в компании LiteFinance есть 21 трейдер, который торгует более 500 дней и демонстрирует прибыль за этот период не меньше 100%. Из них только 3 трейдера готовы предоставить возможность копирования сделок за 10% от прибыли.

Также система нашла 3 трейдера, торгующих не менее 1000 дней с общей прибылью более 250%.

5 критериев выбора от Brokers.Best

• Депозит трейдера - до $1000. Если выбрать трейдера с депозитом в несколько тысяч долларов и попытаться копировать его сделки на свой депозит в $100, то при пропорциональном копировании сделки просто не будут копироваться. К примеру, трейдер торгует на депозите в $2000 и открывает сделку объемом 0.1 лота. Чтобы система ее скопировала, депозит инвестора должен быть минимум $200.

Депозит одного из трейдеров чьи сделки мы выбрали для копирования, составил $300.

• Минимальный капитал инвестора, рекомендуемый трейдером, не превышает $200. Здесь важно отметить, что каждый трейдер, открытый для копирования сделок, может дать свои рекомендации инвестору. В этих рекомендациях указывается минимальный депозит, оптимальный тип копирования сделок и метод торговли трейдера.

Рекомендации представлены на английском языке, но можно понять, что трейдер GPSrobot рекомендует копирование в процентах от объема сделки. При этом он указывает какой процент нужен инвестору при депозите от $50 до $4000.

• Количество инвесторов по выбранным трейдерам не снижается 2 месяца подряд. Это означает, что трейдер торгует в разумных рамках и не провоцирует массовый отток инвесторов. У каждого трейдера есть свой график по изменению количества инвесторов. Также отображается общее количество инвесторов, которые копируют сделки в данный момент времени.

• Риск на момент копирования не более 5. Здесь важно отметить, что у каждого трейдера, предоставившего возможность копировать сделки, есть общая оценка риска от 1 до 10. Оценку выставляет брокер на основании:

1. Максимальной относительной просадки;
2. Максимальной загрузки депозита;
3. Используемого кредитного плеча;
4. Срока существования торгового счета.

Все это выливается в единую цифру. Для удобства уровень риска по месяцам выведен в отдельный график каждого трейдера.

• Максимальный убыток за месяц не превышал 10% за последние 10 месяцев. Данный критерий отбора также можно отследить с помощью встроенного графика “доходность”, он есть у каждого трейдера.

Дополнительные критерии отбора:

1. Мы не выбирали трейдеров показывающих убыток два месяца подряд за последние 10 месяцев;
2. мы не рассматривали трейдеров для копирования сделок, которые закрыли меньше 200 сделок;
3. не рассматривали трейдеров, которые имеют больше 30 инвесторов;
4. инвестировали только в трейдеров, которые торгуют на центовом счете.

В итоге у нас сформировался портфель из трех трейдеров.

Результаты эксперимента

На копирование каждого трейдера мы выделили по $100. Копирование сделок продолжалось 5 недель.

По итогу наш депозит увеличился с $305 до $331,18. Чистая прибыль составила $26,18 или 8,5%. Мы подали заявку на вывод в размере $331,10, но за вычетом комиссии 0,8% платежной системы и 1,7% комиссии брокера, получили $322,82.

С момента подачи заявки на вывод и получения денег на WebMoney прошло всего 6 минут.

По завершению эксперимента, мы можем отметить существующие преимущества и недостатки системы копирования сделок, представленной компанией LiteFinance.

Преимущества и недостатки сервиса

Нас заинтересовала торговля некоторых трейдеров тем, что они находятся в рейтинге LiteFinance более 1500 дней. Мы захотели проанализировать всю историю торговли этих трейдеров, но к сожалению выявили, что отображается неполная история. С этим вопросом мы обратились в службе поддержки брокера, где нам ответилиа:

“У нас периодически производится сжатие истории торговли трейдеров для оптимизации работы серверов. Трейдеры торговали ранее, но, к сожалению, Вы можете видеть их график доходности только за последние годы”.

Мы увидели возможность копировать сделки на центовый счет, но как выяснилось, такая возможность закрыта для ряда стран. Если вы выбрали трейдера Малайзии, торгующего на центовом счете, а в вашей стране отсутствует возможность открыть центовый счет, то вы не сможете копировать его сделки. Впрочем, даже если в вашем личном кабинете отсутствует возможность открыть центовый счет, то вы все равно можете попытаться копировать сделки малазийских трейдеров, торгующих на центовых счетах. Часть их них демонстрирует хорошие результаты.

Как нам объяснили в поддержке клиентов, иногда система дает возможность копировать сделки на центовый счет, даже если центовые счета недоступны для вашей страны.

До начала копирования инвесторы не видят, какое плечо установлено на счете выбранного трейдера. Также не отображается информация о типе торгового счета, максимальной просадке, предыдущих счетах трейдера. Все это усложняет процесс отбора трейдеров для копирования сделок.

Но наиболее высокие риски для инвестора кроются в методах копирования сделок. Особенно опасен метод копирования полного объема, где все сделки копируются тем же объемом, что открывает трейдер. Ведь депозит трейдера может быть в десятки раз больше, чем депозит инвестора. Поэтому инвестор, использовав данный метод копирования, может потерять свой капитал в считанные минуты.