Обзор NPBFX

Первое впечатление

Торговая марка NPBFX принадлежит компании NMarkets Limited, которая утверждает, что предоставляет услуги для трейдеров и инвесторов с 1996 года. NMarkets Limited зарегистрирована в Сент-Винсенте и Гренадинах, с зарегистрированным офисом по адресу Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown. Также NMarkets Limited зарегистрирована на острове Мохели, с офисом по адресу Bonovo Road, Fomboni, Island of Moheli, 1257, Comoros Union. Других физических офисов у брокера NPBFX нет, а информация о директоре или владельце не раскрывается. 

Своими поставщиками ликвидности NPBFX называет: Capital Bank, BNP Paribas, JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs, Deutsche Bank, HSBC и Credit Suisse.

По заявлениям личного менеджера, NPBFX обслуживает около 200 000 клиентов.

География клиентов NPBFX:

 Серверы компании NPBFX расположены в дата-центре Equinix NY4, Нью-Йорк.

Сайт NPBFX полностью адаптирован для русскоязычных пользователей. Кроме того, есть возможность переключиться на английский, китайский, французский, малайский, индонезийский и вьетнамский языки. Для русскоязычных пользователей переведены не только основные страницы сайта, но и регламентирующие документы.

Множество вопросов вызывает история компании NMarkets Limited, которая на данный момент владеет брендом NPBFX. 

NPBFX связывают с АО “Нефтепромбанк”. Но АО “Нефтепромбанк” с лицензией Банка России прекратил свое существование 12.21.2022 г. Об этом есть соответствующая запись на сайте Ассоциации банков России и сайте Банка России.

Нынешние владельцы торговой марки NPBFX заявляют, что АО “Нефтепромбанк” занимался обслуживанием частных трейдеров и корпоративных клиентов с 1996 до 2016 года, а в начале 2016 года был проведен ребрендинг и перевод обслуживания частных клиентов в международную компанию NPBFX Limited с лицензией IFSC (на тот момент). А, как мы помним, сейчас брендом NPBFX владеет компания NMarkets Limited, а не NPBFX Limited.

Кроме того, на сайте Ассоциации банков России сохранилось заявление АО “Нефтепромбанк” в отношении деятельности брокера NPBFX от его имени. В этом заявлении АО “Нефтепромбанк” подчеркивает, что не имеет никакого отношения с компанией, работающей под брендом NPBFX.

Тем не менее, АО “Нефтепромбанк” был ликвидирован в 2022 г., а компания  NMarkets Limited, владеющая на данный момент торговой маркой NPBFX, продолжает работать во многих странах.

NPBFX не предоставляет услуги резидентам Канады и США, но не ограничивает в обслуживании резидентов России, Беларуси, Украины, Казахстана и ряда других стран. 

Безопасность

Услуги, заявленные на веб-сайте NPBFX, предоставляются и регулируются компанией NMarkets Limited, зарегистрированной на острове Мохели, с регистрационным номером компании HY00922114 и регистрационным номером лицензии T2022137.

Партнерская компания NMarkets Limited зарегистрирована и в Сент-Винсенте и Гренадинах в 2018 году с номером компании 24454, что можно проверить на сайте SVG FSA.

Также компания  является членом The Financial Commission. Компенсационный фонд The Financial Commission 20 000 EUR на одну претензию.

Членство NPBFX в финансовой комиссии The Financial Commission проверено и активно.

У брокера NPBFX нет двухфакторной аутентификации, смс-извещения, подключение по API и прочих современных методов защиты аккаунта. 

Также на официальном сайте компании не указаны его страницы или группы в социальных сетях. Фактически, подать жалобу на брокера  NPBFX можно только в финансовую комиссию The Financial Commission. 

Торговые условия

NPBFX заявляет, что обслуживает клиентов на рынке FOREX только по брокерской модели, где каждая клиентская сделка выводится на поставщиков ликвидности. Вывод сделок на поставщиков ликвидности осуществляется полностью в автоматическом режиме по технологии STP/NDD (Straight-through processing - сквозная обработка транзакций / Non Dealing Desk).

В зависимости от выбранного торгового счета, клиентам доступен целый ряд торговых активов группы CFD:

• валютные пары (38 шт);
• металлы (2 шт);
• индексы (11 шт);
• ETF и акции (63 шт);
• энергоносители (3шт);
• криптовалюта (5шт).

Обратите внимание, что торги по CFD на криптовалюты останавливаются в пятницу 20.55 по GMT и возобновляются в воскресенье 22.05 по GMT.

Это важно, так как некоторые брокеры предоставляют возможность торговли CFD на криптовалюты 7 дней в неделю. По остальным инструментам торговля также ведется с понедельника по пятницу (это стандартно для всех брокеров).

Типы торговых счетов:

На первый взгляд может показаться, что торговые счета Zero и Expert у брокера NPBFX являются наиболее выгодными, так как на этих счетах более низкий спред и максимальное разнообразие торговых активов. Но на торговых счетах Master можно получить рибейт до 60%, который доступен для вывода или использования в торговле без каких-либо условий. Наименее выгодными являются счета Standard Cent и Chinese Yuan, так как по ним завышенный спред и нет активных акций по возврату части спреда. 

Для тестирования торговых условий брокера NPBFX, нами был открыт и пополнен торговый счет Master. В процессе торговли мы не заметили появления нерыночных котировок, зависаний терминала. Но были замечены задержки при исполнении сделок в несколько секунд и значительное проскальзывание.

На спокойном рынке нами было замечено очень частое отрицательное проскальзывание в 0.3-0.4 пункта (при торговле основными валютными парами).

Такое проскальзывание нехарактерно для брокеров, предлагающих сквозную обработку транзакций / Non Dealing Desk и прямой вывод сделок клиентов на поставщиков ликвидности. 

Сравнительные результаты проведения сделок по паре EUR/USD 07-09.06.2023 г. у разных брокеров:

Примечание к таблице:

• Мы решили проверить уровень спредов, свопов и наличие задержек в исполнении сделок одновременно у 6-ти брокеров.
• Нашей целью не было получение прибыли и мы не действовали в соответствии с какой-либо торговой стратегией. Мы просто открывали и закрывали сделки в определённое время, поэтому в результатах есть также сделки с убытком.
• В 3-й сделке в таблице указан своп в тройном размере, т.к. брокеры взимают повышенный своп в ночь со среды на четверг.
• Если вы видите в строках времени открытия и закрытия сделок, что сделка осуществилась не в “00” секунд, то это означает что в терминале брокера произошла задержка исполнения сделки. 

Для данного эксперимента 6 трейдеров одновременно совершали сделки по этому графику:

1-я сделка 07.06.2023 г: открытие в 12.00.00 и закрытие в 14.00.00
2-я сделка 07.06.2023 г: открытие в 16.30.00 и закрытие в 18.00.00
3-я сделка 07-08.06.2023 г: открытие в 23.30.00 и закрытие в 09.00.00 следующего дня утром 
4-я сделка 08.06.2023 г: открытие в 00.17.00 и закрытие в 00.33.00  
5-я сделка 09.06.2023 г: открытие в 22.50.00 8-го июня и закрытие в 09.00.00 следующего дня утром.

В результате, мы видим что чаще всего спред и своп меньше у брокера Forex Club. Только в 4-й сделке брокер Forex Club уступил брокеру AMarkets. В остальных сделках фактический спред у Forex Club оказался меньше, чем у других брокеров, что позволило получить большую прибыль или меньший убыток. 

Также мы видим, что худший своп оказался у брокера RoboForex. Мы можем отметить у этого брокера и наиболее сильное расширение спреда в период азиатской сессии, что видно по результатам 4-й сделки. 

Задержка в исполнении ордеров больше всего получилась у брокера NPBFX. Полностью отсутствует задержка в исполнении ордеров у брокера Alpari и Forex Club. По результатам 1, 2, 3 и 5 сделки, у этих брокеров оказались наименьшие спреды и свопы, что позволило получить меньший убыток или большую прибыль.

Если сравнивать худшие результаты у брокера InstaForex и лучшие у брокера Forex Club, то по результатам 5 сделок, получается разница в 86 центов. Именно столько вы потеряете торгуя у брокера InstaForex с 0.05 лотов, а не у брокера Forex Club. С 1 стандартного лота в 100 000 базовой валюты, ваши результаты ухудшаться 17.2$ при торговле у брокера InstaForex, а не Forex Club. Но это легмо исправить, если зарегистрировать счет у брокера InstaForex через сервис InstaRebate, позволяющим вернуть 15 USD за каждый закрытый стандартный рыночный лот (1 стандартный лот равен 10 ИнстаФорекс лотам).

Мы не призываем выбирать брокера только исходя из проведенного нами эксперимента. Помните, что кроме торговых условий оценивать нужно и неторговые риски. Мы показываем, какие реальные результаты можно получить, открывая и закрывая сделки у разных брокеров. На результат этих сделок влияет спред и своп. Спред брокеры не выводят в отдельную графу, как своп или торговые комиссии, поэтому мы и провели данный эксперимент. 

Обратите внимание, что  в графах “результат сделки в пунктах” и “итог сделки” присутствуют одинаковые цифры. Это связано с тем, что стоимость 1 пункта по валютной паре EUR/USD равна 10 центам (при открытии сделки стандартным лотом 0.01). У брокера InstaForex мы открывали сделки объемом 0.1 лота, так как у данного брокера лот меньше стандартного в 10 раз. Также 5-ю сделку у брокера InstaForex мы открыли по валютной паре EUR/GBP, а не EUR/USD. 

Возвращаясь к NPBFX, у нас также есть вопросы по размеру спреда этой компании. Брокер заявляет, что спред на счете Master от 0,8 пункта (средний 1,2 пункта).

Мы не заметили в процессе торговли спред ниже 1.4 пункта. Средний уровень спреда по нашей оценке 1.7-1.8 пунктов по основным валютным парам.

Ниже указаны спреды у брокера NPBFX на торговом счете Master. Скриншот сделан на спокойном рынке.

Добавьте сюда постоянное отрицательное проскальзывание и получится спред более 2-х пунктов по основным валютным парам, что нехарактерно для брокеров с рыночным исполнением ордеров. Приемлемый уровень спреда на счетах без комиссий у брокеров с рыночным исполнением составляет 0.4-0.8 пунктов. Или от 0 пунктов, если брокер снимает комиссию 4-8 долларов с лота. 

Примерные спреды у брокера NPBFX на счете Master по CFD на криптовалюты.

Спреды на счете Master по CFD на энергоносители.

Спреды по CFD на индексы на счетах Master.

Спреды по CFD на акции и ETF на счете Master.

Все скриншоты были сделаны на спокойном рынке, они могут как расширяться, так и сужаться. Но на скриншотах спреды максимально близкие к минимальным. 

Между тем, брокер NPBFX разрешает и приветствует скальпинг, высокочастотный трейдинг, и автоматизированный трейдинг с помощью советников. Разрешено локирование, но нет защиты от отрицательного баланса. В случае формирования отрицательного баланса, возможно его списание или открытие нового счета. По заявлению личного менеджера, погашать отрицательный баланс не нужно. Плата за неактивность отсутствует.

Сравнительная характеристика NPBFX с другими брокерами:

Брокер NPBFX хоть и указывает, что предлагает технологию обработки сделок STP/NDD на всех типах предлагаемых им счетов, но при торговле ощущается постоянное отрицательное проскальзывание в 0.3-0.4 пункта, поэтому для пипсовки и активной торговли его лучше не использовать. Особенно, если ваш депозит до 1000 USD, так как у NPBFX завышены спреды для таких депозитов. 

Обратите внимание, что брокеры Fiboforex, Alpari, InstaForex не скрывают и указывают на то, что используют технологию обработки заявок клиентов не только NDD, но DD (реже упоминается брокерами как Market Maker).

На наш взгляд, NPBFX и Forex Club также вероятно используют в своей работе технологию обработки сделок клиентов DD, но скрывают это от своих клиентов. 

Из рассматриваемых выше брокеров меньше всего спреды у брокера Forex Club, но данный брокер не позволяет пройти верификацию до пополнения счета и устанавливает дополнительные комиссии на вывод средств в криптовалюте. Брокеры InstaForex и FIBO Forex все еще используют устаревшую схему работы с фиксированными спредами, но проводят конкурсы для трейдеров, позволяющие выиграть свой стартовый депозит. Кроме того, у брокера InstaForex есть собственный форум, а расходы на спред можно уменьшить с помощью сервиса InstaRebate. Критических недостатков у указанных выше брокеров нет.

Инвестиции

Брокер NPBFX предлагает собственную платформу NPB Invest для автоматического копирования сделок. Копирование доступно при пополнении торгового счета на сумму не менее 100 USD.

Более подробно о копировании сделок через платформу NPB Invest читайте в нашей статье. Здесь мы описываем свой личный опыт пользования площадкой.

Также есть возможность копировать сделки трейдеров через платформу социального трейдинга ZuluTrade, но данная платформа не является авторской разработкой брокера NPBFX. К ней можно подключится использовав торговые счета и других брокеров. 

Служба поддержки

Брокер NPBFX заявляет, что его служба поддержки работает 24/5.

Email

Для обращений по проведению платежей и поддержка владельцев платежных карт: client.payments@npbfx.com

Для обращений по проведению торговых операций: client.trading@npbfx.com

Онлайн-чат на сайте NPBFX и в личном кабинете.

Круглосуточная международная клиентская поддержка и заключение сделок по телефону: +44 800 069-84-70.

Персональный менеджер - контакты приходят после регистрации личного кабинета на указанный вами Email.

Мы пробовали связаться с поддержкой через онлайн чат, но в чате в любое время находится только бот. Бот может предоставить шаблонный ответ или спросить ваши личные данные.

Оставив свои данные, вы получите вот такое уведомление.

Онлайн-чат оказался нерабочим. 

На какой Email обращаться по общим вопросам, мы не нашли, но обратились по указанным брокером Email-адресам, однако ответа также не получили.

Поддержка через Email также оказалась нерабочей.

Обратились через контакты Telegram к личному менеджеру. Личный менеджер ответил через 2 минуты. На некоторые вопросы отвечал только спустя несколько часов, некоторые оставил без внимания, но не уговаривал пополнить счет и не навязывал какие-либо торговые сигналы или свою помощь в торговле. Несколько раз пытался перевести разговор в телефонный режим, но мы отказались. Также личный менеджер отметил, что другие сотрудники нам не отвечают по указанным средствам связи, так как вся поддержка клиентов оказывается на данный момент только через личного менеджера. Естественно, 24/5 личный менеджер не работает, так что оперативно связаться с поддержкой 24/5 у вас не получится.

Обучение

Брокер продолжает проводить вебинары и онлайн-обзоры рынка.

В остальном предлагает для обучения посетить аналитический портал в личном кабинете NPBFX. Этот портал выглядит следующим образом.

Чат с аналитиком неактивен с ноября 2022 года.  

В разделе “Обучение” аналитического портала находятся несколько десятков торговых стратегий, без каких-либо подтверждающих данных в их уникальности или работоспособности. В разделе “Видео” мы нашли только аналитику. В разделе “Лента” расположена эта аналитика только уже в письменном виде. 

Обучение довольно слабое и может быть интересно только начинающему трейдеру.

Инструменты трейдера

В аналитическом портале можно перейти в раздел “Сигналы” и увидеть показания популярных индикаторов на продажу или покупку на разных таймфреймах.

На сайте NPBFX можно посмотреть текущие котировки по валютным парам на счетах Master, Expert, VIP.

Также на главной странице сайта NPBFX есть калькулятор трейдера, который поможет рассчитать стоимость пункта по разным активам, размер свопа, ожидаемой прибыли и т. д.

Программы лояльности, бонусы и акции

Компания предлагает программу лояльности, позволяющую получать подарки за совершенный торговый оборот на всех своих счетах.

Программа лояльности доступна для граждан Азербайджана, Армении, Республики Беларусь, Грузии, Казахстана, Киргизии, Молдовы, России, Таджикистана, Туркмении, Узбекистана и Украины.

Одновременное участие в данной и в других промо акциях компании, условия которых содержатся в данном Регламенте, не допускается. Подать заявку на участие можно прямо из своего личного кабинета, перейдя в раздел промоакции. 

Cashback для торговых счетов Master. Выплата до 60% со спреда (до 7 долларов США за один лот). Для подключения необходимо пополнить свой счет типа Master на 100 долларов США / 100 евро / 5000 рублей и подать запрос своему личному менеджеру.

Промоакция “Возмещение убытков”, на наш взгляд, наименее выгодное предложение от брокера NPBFX, так как позволяет получать выплаты в виде денег, которые будут зачислены на ваш счет, но для их вывода придется совершать большой оборот на своем торговом счете. Для вывода 1 доллара, полученного в рамках этой акции, необходимо совершить оборот на своем счете в 1 лот.

Для новых клиентов доступна акция - перенос открытых ордеров в NPBFX от любого брокера на специальных условиях. Суть предложения заключается в том, чтобы перенести любые открытые ордера и баланс торгового счета из других компаний с получением дополнительно до 30% к сумме средств на торговом счете.

Для того, чтобы воспользоваться этой акцией, нужно оставить заявку. 

Также брокер предлагает свою партнерскую программу, которая имеет три варианта:

• партнер получает деньги с оборота привлеченных клиентов (до $19 с лота);
• партнер получает до $900 с депозита привлеченного клиента;
• до $10 за можно получить за регистрацию привлеченного потенциального клиента.

На регулярной основе проводится и ежемесячный конкурс для трейдеров на демо-счетах. Главный приз конкурса 1000 долларов США на реальный торговый счет. Специальный приз iPhone 14 Pro вручается участнику, занявшему первое место и увеличившему начальный депозит в 50 раз.

Чтобы воспользоваться предлагаемыми брокером NPBFX бонусом, программой лояльности или акцией, мы рекомендуем прочитать по ней условия в регламенте промоакций.

Клиентское соглашение. Договор. Регламент

В клиентском соглашении рекомендуем обратить внимание на пункт 8.5, где клиент соглашается с тем, что официальным языком для взаимодействия с компанией является английский язык. Компания в праве по своему усмотрению не принимать во внимание сообщения на любом другом языке.

В регламенте торговых операций нас заинтересовал пункт 2.4, где компания указывает на возможность перекрывать торговые позиции клиента у поставщиков ликвидности и оставляет за собой право скорректировать или аннулировать любую торговую операцию, в соответствии с результатом перекрытия. 

В остальном, регламент торговых операций и клиентское соглашения выглядят стандартными. 

Выводы

NPBFX может быть интересен трейдерам, которые хотят получать подарки за совершения торговых операций. Также данный брокер предлагает пройти упрощенную верификацию личности и адреса проживания только по паспорту. 

Преимущества

• Пополнение торгового счета без комиссий от брокера.
• Компенсацию взимаемой комиссии платежными системами (при пополнении торгового счета и первом выводе). 
• Широкая линейка программ лояльности и акций.
• Возможность копирования сделок с помощью платформы NPB Invest, предлагаемой брокером NPBFX.
• Членство брокера NPBFX в финансовой комиссии The Financial Commission.

Недостатки

• На сайте NPBFX размещена устаревшая информация о торговых условиях. К примеру, в разделе типы торговых счетов, указан метод исполнения сделок Instant Execution, который уже не используется брокером NPBFX. Также являются не актуальными спреды, которые размещены в этом же разделе. Нет информации об уровне Stop Out и Margin Call. Заявлены устаревшие сведения по торговому плечу. В разделе ввод и вывод средств нет информации о минимальной и максимальной сумме пополнения счета. К примеру, при пополнении в Litecoin минимальная сумма составляет 170 USD. Трейдеры должны это видеть. Кроме того, информация о способах пополнения и вывода не разделена по странам. Над сайтом брокеру NPBFX нужно работать и разместить актуальную и полезную информацию для трейдеров. 
• Раздел брокера “Спецификации контрактов” не позволяет выбрать каждый вид счета, чтобы посмотреть спецификацию контракта именно на требуемом счете. Вы увидите там спреды от 0 пунктов, но это спреды на счетах с комиссией. На счетах без комиссии увидеть спреды и спецификации контрактов у вас не получится. Над этим разделом брокеру тоже нужно еще поработать.
• Постоянное проскальзывание в 0.3-0.4 пункта может быть незаметно начинающим трейдерам, но вряд ли понравится более опытным их коллегам. Над исполнением сделок брокеру нужно работать.
• Отсутствие “живых сотрудников” в онлайн-чате, где можно встретить только бота. При заявленной поддержке 24/5, чат должен работать. Личный менеджер не может работать в режиме 24/5. 
• Комиссии на вывод в Bitcoin и Tether (сеть ERC20) откровенно завышены. 
• Длительное рассмотрение заявки на вывод средств (до 5 рабочих дней, согласно регламенту и до 6 рабочих дней по словам личного менеджера).

Распространённые вопросы

Полезная информация о брокере NPBFX:

• Как зарегистрироваться и пройти верификацию на NPBFX: пошаговое руководство;
• Личный кабинет NPBFX: обзор возможностей и ключевых функций;
• Пополнение счета и вывод средств на NPBFX: доступные методы и условия;
• Торговый терминал NPBFX: обзор инструментов и настройка работы;
• Тестирование копитрейдинга NPB Invest: анализ результатов (-51% за месяц).