Тестирование коптрейдинга NPB Invest (-51% за месяц)

Брокер NPBFX до 2016 года работал на лицензии АО “Нефтепромбанка”, но после того, как у банка отозвали лицензию РФ на брокерскую деятельность, стал работать на лицензии финансового регулятора Белиза ​​IFSC.

Компания NPBFX зарегистрирована в офшоре - Сент Винсент и Гренадины. На сайте компании утверждается, что работает брокер с 1996 года, хотя документами это не подтверждается. Вместе с тем, в невыплатах трейдерам брокер пока замечен не был.

Мы решили протестировать систему копирования NPB Invest брокера NPBFX и поделиться результатами.

Регистрация и верификация

В начале регистрируемся на платформе. После этого нужно нажать на “Реальный счёт”, и вам будет предложено либо открыть новый счёт у брокера, либо привязать к сервису уже существующий.

Мы выбрали “Я хочу открыть новый счёт”. Нас перенаправило на следующую страницу, на которой нужно нажать на “Заполните форму, чтобы открыть счёт”. Отмечается, что минимальная сумма пополнения счета составляет $100:

Далее мы попадаем на сайт брокера NPBFX.com, где нам нужно пройти регистрацию (и сразу – верификацию).

После того, как мы зарегистрировались у данного брокера, нажимаем в личном кабинете на “Открыть сигнальный счёт” и “Открыть” возле NPB Invest:

Открываем торговый счёт, придумываем пароль для терминала MetaTrader4:

После открытия счёта нам на почту пришло письмо от брокера NPBFX, в котором описаны шаги для дальнейшего подключения счета к платформе NPB Invest:

Теперь переходим на NPB Invest. Выбираем “Реальный счёт” –> “У меня уже есть счёт”.

Заполняем все поля и нажимаем “Отправить”.

После чего наш счёт проверяли сотрудники компании. На следующий день мы получили письмо о том, что счёт подключен и что нам нужно выполнить завершающий этап:

Мы выбираем счет, который нужно подключить и нажимаем “Подключить”

Как только номер счёта станет зеленого цвета, значит, он подключен и теперь можно выбирать для него стратегию.

Для проведения эксперимента мы зарегистрировали три одинаковых счета у брокера NPBFX и привязали их к NPB Invest.

Мы копировали сигналы прямо в сервисе NPB invest - если вы привыкли работать только в Metatrader, то терминал сперва покажется непривычным. Но поскольку торговать нам не нужно, это неудобство быстро нивелируется.

Выбор трейдеров для копирования

Мы планировали инвестировать портфельно, с минимальным риском и максимальной диверсификацией. Решено было отобрать в портфель троих управляющих. На этом этапе начались сложности. Несмотря на то, что трейдеров, предлагающих сигналы, у брокера много, выбрать не так просто.

Вот так выглядит рейтинг управляющих на NPB invest.

Система позволяет ранжировать рейтинг по любому показателю:

• срок жизни счета;
• прибыльность;
• максимальная просадка;
• средний прирост за месяц и т.д.

Мы начинали отбор от срока жизни счета - не менее 2 лет. Также мы старались не обращать внимание на управляющих, которые показывали просадку более 30%.

Но отобрать трейдеров, которые бы удовлетворяли все требования, никак не получалось - хоть один из параметров, но был не очень. Мы хотели протестировать портфель из трех управляющих, но пересмотрев весь список, не смогли выбрать троих. В итоге, отобрали 2 управляющих, один из которых торговал на двух счетах с разными стратегиями. Таким образом, мы инвестировали средства в три счета:

• https://platform.npbinvest.com/performance/16247
• https://platform.npbinvest.com/performance/16248
• https://platform.npbinvest.com/performance/19501

Два первых счета принадлежат трейдеру из Германии, последний - россиянину. Всего мы инвестировали $330 - по $110 на каждый счет.

Чтобы начать копирование, необходимо открыть профиль выбранного управляющего и настроить по своим предпочтениям, как именно будет происходить копирование.

Тут возникла еще одна сложность: у трейдера из Германии серьезный капитал - около $30 000. Хотя стейт у него довольно ровный, просадки незначительные и стабильная прибыль, работать со $110 с ним невозможно. И хотя в настройках мы установили минимальный торговый лот, менее 0,01 от объема все равно быть не может.

Компании следовало бы подумать о центовых счетах для подобных случаев - далеко не все готовы инвестировать в управляющих десятки тысяч долларов.

Несмотря на то, что трейдер торгует довольно стабильно, наши инвестиции быстро пропали в просадке. Как оказалось, трейдер открывает серии сделок по разным торговым инструментам. В такой ситуации даже минимальный торговый лот мало помогает: 5 одновременно открытых сделок - это уже 0.05 лота, многовато для депозита в $110. Даже для депозита в $500 не очень комфортно. А для управляющего с депозитом в $30 000 это ерунда - он спокойно пересиживал просадки и выходил в прибыль. С большим капиталом получить прибыль от копирования, возможно, реально, однако инвестировать десятки тысяч долларов на офшорном сервисе мы не рекомендуем.

У трейдера россиянина отличная статистика и хороший срок работы. Но все деньги, что мы инвестировали в него, висели мертвым грузом на счету - ни одной сделки открыто не было. Это удивительно, потому что, судя по сделкам, управляющий - скальпер с довольно активной торговлей. С чего вдруг он решил перестать торговать, как только мы подключились к копированию?

В поддержке нам сказали, что счет может быть отключен от копирования, так как не хватает средств на открытие сделок. Но нашего депозита в $110 должно было хватить на открытие минимальной сделки в 0,01 лот.

Также счет могут отключить от копирования, если нет закрытых ордеров в течении 5 дней. Однако, если посмотреть на страницу управляющего, видно, что в 2021 году у него не было свободных месяцев - он все время торговал и приносил прибыль.

А раз так, то почему наши инвестиции остались неподключенными к счету? Тут напрашивается два вывода:

1. брокер предлагает фейковый счет, где торговли нет;
2. система копирования работает крайне плохо, брокер безответственно относится к деньгам клиентов.

С первым пунктом понятно: мы могли попасть на счет пустышку, где торговли нет, а статистика рисуется. Такие приемы используют только самые сомнительные брокеры, с которыми связываться не советуем.

По поводу второго пункта, как бы плохо не работало программное обеспечение брокера - это не проблема инвестора.

В результате инвестирования мы получили убытки, и частично причиной тому является отсутствие диверсификации рисков, поскольку работали не все счета, которые были отобраны в портфель.Если сервис не может предоставить стабильную бесперебойную работу всех счетов портфеля, то лучше с ним не связываться.

Комиссия

Главная особенность NPB Invest - нет оплаты управляющему или компании за использование инвестиционного сервиса. Вознаграждение платформы и трейдера включено в спред. Вознаграждение поставщика составляет на данный момент $4 за закрытый лот. Комиссия платформы варьируется в зависимости от инструмента, и в среднем она равна комиссии поставщика.

Инвестор копирует сделки на валютных парах, название которых пишется с префиксом. Спред на таких парах выше, чем на обычных - в него заложено вознаграждение управляющему и площадке.

Работой с такой схемой вознаграждения могут заинтересоваться разве что инвесторы скальперы, которые открывают множество сделок в день. При этом, если прибыль управляющего - пара пунктов, то у инвестора из-за завышенного спреда может ее не быть вообще.

Для среднесрочного трейдера такая оплата вообще неинтересна - он не будет работать в компании. Мы думаем - это одна из причин, почему, просмотрев весь список, мы так и не смогли найти достаточно интересных управляющих.

Результаты эксперимента

Чтобы протестировать сервис полностью, мы решили перевести все средства на один счет, который продолжал работать. Мы осознавали - такой подход принесет убытки. Как уже было сказано выше, трейдер использует стратегию, которая не может быть успешной для депозитов менее десятков тысяч долларов. Но мы решили идти до конца.

На втором этапе мы инвестировали $325,46 в эту стратегию. Установили минимальный порог просадки - копирование должно было остановиться, как только счет просядет до $200. Просадка, ожидаемо, достигла установленных значений, после чего копирование было остановлено.

• 23 июня 2021 года внесены деньги на три депозита - по $110.
• 28 июня 2021 года началось копирование.
• Один из счетов так и не заработал - поддержка не смогла нормально объяснить причину.
• Два оставшихся счета портфеля быстро пошли в просадку. Трейдер открывал очень много ордеров одновременно (возможно, из-за странной системы вознаграждения управляющих). По счету 174968 получили убыток $80,17. По счету 174961 получили убыток $16,37. Общий убыток составил $96,54 или 29%.
• 3 августа 2021 года мы добавили на депозит $92, чтобы инвестиции составили $325,46 - и все объединили в один счет.
• Копировали еще две недели. Получили убыток $119,03 или 36,5%.
• 18 августа 2021 года депозит упал ниже $200, и копирование остановилось автоматически.

Итого инвестировали $422. Общий убыток составил $215,57 или 51% от инвестированной суммы.

Выводы

Сервис копирования NPB Invest, нам не понравился. На то есть несколько причин.

1. Плохой выбор управляющих, найти интересного трейдера практически невозможно.
2. Сбои, при которых копирование по вине компании не работает, это отражается на всем портфеле.
3. Нет возможности подключить к копированию центовые счета - это существенно увеличивает порог входа на сервис, с небольшим депозитом тут делать нечего.
4. Плохая работа поддержки. Нам не смогли помочь, когда копирование не работало, а ответы приходилось ждать около суток (персональный менеджер NPBFX по всем вопросам отвечал гораздо быстрее). Получается, сервис не может гарантировать клиентам стабильную работу. Это недопустимо, поскольку речь идет об инвесторских деньгах.

Мы бы не рекомендовали составлять весь портфель у этого брокера. Можно выбрать отдельного управляющего с NPB Invest в свой портфель, составленный у разных брокеров. При этом, нужно иметь в виду: размер капитала на данном сервисе имеет большое значение, с небольшими суммами вы, скорей всего, не получите здесь прибыли.