Доверительное управление как вид инвестирования на Форекс

Торговля на рынке форекс может быть прибыльной лишь для людей, имеющих хороший опыт, который не получить за один год. Далеко не у всех есть время, чтобы постичь все секреты трейдинга. Но это не значит, что на рынке форекс нельзя попробовать получить прибыль другими способами. Одним из таких способов является инвестирование.

Суть заключается в том, что инвестор находит успешного трейдера и дает ему свои деньги для торговли. При этом, если будет прибыль, ее получит и трейдер, и инвестор.

Есть разные виды инвестирования на рынке форекс: система копирования сделок, PAMM-инвестирование (а также LAMM и RAMM) и доверительное управление. Пройдемся коротко по каждому.

Копирование сигналов

Многие брокеры предлагают уже интегрированные в МetaTrader сигналы, поэтому копи-трейдинг доступен на всех типах счетов. Для этого нужно в нижней панели МetaTrader4 выбрать вкладку “Сигналы” и из предложенного списка выбрать провайдера сигналов по показателям доходности и просадки. Можно начинать копирование!

Подробнее о копи-трейдинге можете почитать в нашей статье.

По каждому провайдеру сигналов можно посмотреть подробную статистику его работы. Провайдеры могут предоставлять сигналы бесплатно, а могут брать фиксированную плату, которую получают успешные трейдеры, чьи сделки вы копируете через провайдера.

Вы можете посмотреть наш рейтинг брокеров, предоставляющих услуги копирования.Это поможет вам определиться с выбором.

PAMM (Percent Allocation Management Module)

В отличие от копирования сделок у провайдера сигналов, в данном случае вы самостоятельно выбираете управляющего (или нескольких, формируя портфель) из PAMM-рейтинга на сайте брокера, после чего переводите деньги со своего брокерского счета на счет этого управляющего.

Подробнее о PAMM, LAMM и MAM инвестировании читайте в нашей статье.

У данного метода есть свои преимущества и недостатки. Из плюсов:

• не нужно ничего делать - только подобрать управляющих,
• высокая доходность при относительно небольших вложениях.

Из минусов: ваши средства недоступны вам для вывода до проведения ролловера, сроки которого указаны в договоре-оферте управляющего, либо же вывод может быть доступен со штрафными санкциями.

Ролловер - специальная процедура, проводимая на PAMM-счетах, во время которой собирается статистика и обновляется информация по счету.

Сотрудничайте только с надежными брокерами. Некоторые из них предоставляют инвест-пароли управляющих, которые позволяют наблюдать за их торговлей в реальном времени.

Смотрите наш рейтинг брокеров с PAMM-счетами, читайте независимые отзывы и обзоры на понравившиеся компании.

LAMM (Lot Аllocation Мanаgement Mоdule)

Особенность данных счетов в том, что управляющий трейдер торгует только на свои средства и на своем счете - то есть управляет своими деньгами. При этом система копирует его действия и дублирует их на счете инвестора. То есть управляющий как-бы выступает провайдером сигналов.

Плюсы в том, что деньги инвестора находятся на счете у инвестора, и он в любой момент может отключиться от провайдера сигналов.

Минусы данного метода заключаются в том, что у инвестора на счете должно быть достаточно средств. Например, если управляющий открывает сделку объемом 1 лот, то у инвестора также откроется сделка объемом 1 лот.

Смотрите наш рейтинг брокеров с LAMM-счетами, читайте независимые отзывы и обзоры на понравившиеся компании.

RAMM (risk allocation management model)

Данный способ инвестирования более новый и менее рискованный по сравнению с его предшественником PAMM. По сути это гибридная форма доверительного управления и копирования сигналов.

Из преимуществ:

• Маленький порог входа - от 10$. При небольшом капитале вы можете протестировать данный способ.
• Инвестор имеет полный контроль над своими средствами, возможность моментально выйти из инвестиций без необходимости ожидать ролловера, как на PAMM-счетах.

Из недостатков:

• Как и у всех инвестиций на рынке форекс - неторговые риски, например скам-брокеры.

Среди популярных брокеров, которые стали предоставлять RAMM-счета на своих платформах, можно назвать RoboForex и NordFX.

Уберечься от скам-брокеров поможет наш черный список.

Доверительное управление

Доверительное управление еще называют классическим или прямым ДУ. Все потому, потому что инвестор доверяет свои деньги трейдеру, чтобы он ими управлял.

В отличие от всех вышеперечисленных видов инвестирования на Форекс, брокеры или сервисы копирования сигналов не участвуют в классическом ДУ. Инвестор договаривается с управляющим напрямую и заключает с ним имеющий юридическую силу договор.

Как выбрать управляющего

Итак, вы решили доверить управлять вашими деньгами опытному трейдеру. Как такого найти? Реально хороших трейдеров не так много, так что это будет непросто.

На различных форекс форумах часто встречаются ребята, которые ищут инвесторов, заверяя, что они лучшие управляющие. Не думаем, что так просто найти хорошего управляющего на форуме, но вдруг вам повезет.

Давайте выделим основные вопросы, на которые должен ответить трейдер, прежде чем вы сможете его рассматривать как своего управляющего.

1. Срок работы на рынке должен быть не менее пяти лет.
2. Попросите его предоставить мониторинг своей торговли на независимом ресурсе. Можно посмотреть стейтменты (история торговли из терминала), если мониторинга нет. Но им доверия меньше - их можно подделать.
3. Какую стратегию торговли он использует: если применяет усреднение, либо мартингейл, лучше отказаться от сотрудничества. Эти методы с очень большим риском.
4. Какую максимальную просадку он допускает при управлении вашим капиталом: если больше 30%, вряд ли стоит с ним работать.
5. Минимальная сумма инвестиций, с которой он согласен работать: не стоит инвестировать в одного трейдера весь свой капитал.

А теперь разберем эти пункты.

Срок работы

Очень многие начинают себя чувствовать трейдерами уже после года на рынке. Но за это время просто невозможно получить достаточно опыта и даже увидеть все фазы рынка – мощный тренд или затяжной флет.

До пяти лет ни о каком опыте на рынке речи идти не может.

Мониторинг и стейтмены

Если есть мониторинг - это неплохо, однако он должен быть за продолжительный период времени. Если трейдер вам дает его за несколько месяцев и говорит, что больше у него нет - это как минимум странно. На рынке он более пяти лет, а мониторинг дает за месяцы. Для профессионального управляющего это недопустимо.

Он может возразить, что раньше ему не приходило в голову замониторить счет, но он очень здорово торговал все эти годы. Но разве это ваши проблемы?

Как анализировать мониторинг

Давайте посмотрим на рисунок ниже - так выглядит мониторинг счета на ресурсе myfxbook.com (один из независимых сервисов мониторинга для форекс трейдеров):

В первую очередь стоит обратить внимание на график - это линия доходности. Она должна плавно расти. Конечно, при реальной торговле будут просадки, по графику их видно. Хороший трейдер после просадки показывает новый максимум доходности.

Слева от графика видно цифры. Обратите внимание на общую прибыль, которую трейдер получил за все время, и просадку - они показаны в процентах. Чем больше соотношение прибыль/просадка, тем лучше. Если оно хуже, чем 2/1, вряд ли стоит работать с таким управляющим.

Минимальная сумма инвестиций

Если вы решили инвестировать в рынок форекс, то управляющих у вас должно быть не менее пяти. Это называется диверсификация рисков: один попадает в просадку, другой получает прибыль - в итоге ваш капитал, как минимум, не будет сильно уменьшен. Если вам срочно понадобятся деньги, вы можете забрать его в любой момент без особых потерь, даже если не успеете получить прибыль. Да и если случится неприятность, и один трейдер потеряет все деньги, а так тоже может быть, основная часть инвестиционного капитала сохраниться.

Так что если минимальная сумма, которую запрашивает трейдер для управления, больше, чем пятая часть того, что вы решили инвестировать, попробуйте поторговаться с ним (если он, конечно, стоит того). Если не соглашается, ищите другого. Больше 20% капитала на одного управляющего – высокий риск.

И не забудьте оговорить вознаграждение трейдера. Если он запрашивает более 40% от прибыли, то либо опустите его на землю, либо попрощайтесь. Ведь все финансовые риски несете вы, а значит и доля у вас должна быть больше.

Безопасность

Ни в коем случае не передавайте управляющему свои деньги на кошелек, ЭПС, банковский счет и т.д. Это конечно доверительное управление, но не настолько.

Вы открываете личный кабинет у брокера, открываете отдельные счета для каждого из своих управляющих и пополняете их необходимой суммой.

Если будет прибыль, по окончанию оговоренного периода, вы просто выводите долю трейдера на свой счет и затем переводите управляющему, куда он скажет.

При этом у вас есть доступ ко всем торговым счетам, и вы в любой момент можете отследить, как торгует трейдер, не превысил ли он допустимую просадку, использует ли ограничение убытков. Если допустимая просадка по счету превышена, вы можете просто заблокировать торговлю из личного кабинета на сайте брокера.

Если управляющий обещает, что наторгует назад убыток, вряд ли стоит верить. Предложите ему такой вариант: пусть добавит на счет то, что потерял, продолжит торговать и наторгует упущенное. Если получится - получит назад то, что внес.

PAMM или доверительное управление - что лучше?

PAMM-инвестирование (как и LAMM, RAMM и копитрейдинг) проще, чем доверительное управление. Заниматься им может каждый - с минимальным капиталом и знаниями.

Во-первых, набрать трейдеров в портфель намного легче: не нужно выискивать их по форумам, добиваться от них истории торговли и торговаться. Если вы зайдете на любой PAMM-сервис, перед вами появится целый список управляющих с графиками истории торговли, сроками жизни счета, максимальной просадкой и прибыльностью - нужно только выбрать. Прибыль PAMM-системе распределяется между инвестором и управляющим автоматически - согласно условиям, которые оговорены в оферте.

Во-вторых, сумма инвестиций для PAMM-трейдеров гораздо меньше, чем для ДУ. В PAMM-системе трейдер даже не знает своего инвестора - к нему подключается кто захочет, а система уже распределяет капитал и прибыль. В PAMM можно инвестировать даже с капиталом от $10. Следовательно, вы можете составить более гибкий инвестиционный портфель. При этом управляющий получает суммы не только от вас, но от нескольких инвесторов, что по итогу дает возможность торговать крупным депозитом.

При доверительном управлении профитный трейдер не будет мелочиться и управлять вашими $100-500 - для инвестиций в одного трейдера понадобиться не менее $1000.

Выводы

У каждой системы инвестирования в доверительное управление есть свои преимущества и недостатки. Если же вы все таки решили протестировать данные методы заработка, мы дадим вам несколько советов:

1. Выбирайте только надежных брокеров. В этом вам помогут рейтинги BrokersBest с реальными отзывами трейдеров.
2. Досконально изучите принцип работы того или иного способа инвестирования и тщательно выбирайте управляющего.
3. Сумму, которую вы выдели под инвестирование, разделите на нескольких управляющих. Желательно, чтобы эти управляющие вели торговлю у разных брокеров.
4. Не инвестируйте ваши последние сбережения. Важно помнить, что форекс - высокодоходный, но в тоже время и высокорискованный рынок. Всегда инвестируйте только ту сумму, которая при возможной потере не станет катастрофой для вашего бюджета. Не верьте рекламе про “инвестиции под 1000%” - гарантию заработка могут давать только мошенники.