Все про проект Polygon и токен MATIC

Polygon — это децентрализованная экосистема автономных сайдчейнов. Ее цель – повысить масштабируемость Ethereum и позволить разработчикам создавать децентрализованные приложения (dApps) с низкой комиссией за транзакции.

В более долгосрочной перспективе Polygon нацелен на создание единой суверенной и масштабируемой инфраструктуры для развития “интернета блокчейнов”, широко известного как Web3.

Для справки. От интернета, который мы знаем сегодня (Web2), Web3 отличается децентрализованностью, то есть отсутствием монополистов вроде Google, Amazon, Microsoft и т.п., которые контролируют большую часть потребительских онлайн-сервисов, могут использовать пользовательские данные и манипулировать ими ради собственной выгоды. В Web3 все программы децентрализованы, а пользователи защищены от эксплуатации собственных данных. Децентрализованности позволяет добиться технология блокчейн.

Polygon – как швейцарский нож: поверх основного лезвия, роль которого отыгрывает Ethereum, Polygon предоставляет разработчикам децентрализованных приложений более быстрые и гибкие сайдчейны с разнообразием дополнительных инструментов.

Ожидается, что в будущем, благодаря Polygon, разные блокчейны больше не будут работать как замкнутые экосистемы, а вместо этого будут вписываться в широкий взаимосвязанный ландшафт.

Каждый блокчейн в экосистеме Polygon работает автономно, взаимодействуя при этом с другими блокчейнами, тем самым устраняя проблему фрагментированности экосистемы.

Для справки. На сегодня каждая цепочка блокчейна - это отдельная экосистема, которая почти не взаимодействует с другими сетями. Это сильно ограничивает возможность внедрения блокчейн-технологий небольшими предприятиями. Они просто не знают, какой блокчейн выбрать, чтобы их приложение на нем максимально отвечало их потребностям в будущем. Polygon позволит решить эту проблему.

Пользователи смогут беспрепятственно взаимодействовать с децентрализованными продуктами и услугами без посредников. Этого планируют достичь через создание центра, к которому смогут подключаться различные блокчейны, преодолевая индивидуальные ограничения.

Для оплаты сборов за газ, участия в алгоритмах консенсуса PoS, вознаграждения валидаторов и других целей в Polygon используется токен MATIC.

Основные сведения про MATIC

• Максимально возможная эмиссия - 10 000 000 000.
• Текущая эмиссия - 7 530 000 000 (75%).
• Биржевой курс - около $1,50 (20 февраля 2022 года).
• Капитализация - около $12 000 000 000 (16 место в рейтинге CoinMarketCap).
• Исторический максимум курса - $2,92 (29 декабря 2021 года).
• Исторический минимум курса - $0,02 (1 января 2021 года).

История Polygon

В 2017 году нескольким криптоэнтузиастам – Джайнти Канани, Сандипу Наилвалу, Анурагу Арджуну и Михайло Бели – пришла в голову идея решить проблему масштабируемости Ethereum.

Они запустили тестовую сеть MATIC Network с токеном MATIC, которая являлась по сути надстройкой над сетью Ethereum.

Matic Network использовала авторскую технологию Plasma – транзакция обрабатывалась вне цепочки Эфира, после чего завершалась уже в Ethereum. Это позволило добиться более высокой скорости транзакций с меньшими комиссиями.

На сегодня гладкий переход с основного блокчейна на боковую цепь в Polygon позволяет обеспечить скорость до 10 000 транзакций в секунду на одном сайдчейне во внутренней тестовой сети. При этом комиссии средняя комиссия за транзакцию в сети Polygon составляет 0,000042 или $0,000068, при том как в Ethereum это около 0.0064 ETH ($17.55).

Но вернемся к истории. В апреле 2019 года MATIC вышел на рынок через Binance Launchpad, собрав на IEO $5,6 млн. Общая капитализация всех токенов на тот момент составила $25 000 000.

В феврале 2021 года разработчики Matic Network провели ребрендинг, приуроченный к переходу от надстройки к мультичейн-системе, похожей на Polkadot. Так проект превратился в Polygon.

Polygon спроектирован уже как платформа для запуска совместимых блокчейнов. Теперь разработчики могут запускать предустановленные сети блокчейнов с атрибутами, адаптированными под их приложения. Они могут также делать дополнительные настройки, количество которых все время растет по мере того, как команда выпускает новые наборы модулей Polygon.

С момента запуска Polygon начался рост токена MATIC, которому отведена ведущая роль в формировании будущего интернета-блокчейнов. Кроме того, теперь его можно стейкать, получая пассивный доход.

Стоит отметить, что если Matic Network полагался на безопасность основной сети Ethereum, то сайдчейны Polygon – суверенные и полагаются на собственную безопасность, следовательно могут быть нестабильными и небезопасными.

На протяжении 2021 года сеть Polygon неоднократно пытались взломать, и некоторые попытки венчались успехом. В декабре 2021 года хакерам удалось украсть $2 млн в токенах MATIC. Разработчики вскоре заявили, что уязвимость устранена.

Преимущества Polygon

Polygon использует несколько вариантов масштабирования Ethereum. Таким образом он как-бы перестраховывается на случай, если любое другое решение для масштабирования не достигнет своей цели.

• POS Chain, разработанный еще в рамках Matic Network. Это сайдчейн Ethereum, он же – основная цепочка Polygon, известная как POS Matic. Она добавляет уровень безопасности proof-of-stake (PoS) к блокчейнам, запущенным на Polygon. Такая защита работает с помощью пула валидаторов, к услугам которых в экосистеме Polygon проекты могут обращаться по желанию. Эта модель аналогична механизму коллективной безопасности Polkadot. Такие сети гарантируют высокий уровень безопасности, но уступают по независимости и гибкости. Кроме того, PoS позволяет пользователям зарабатывать на стейкинге.
• Plasma Chains – еще одна инновация Matic Network. Это технология масштабирования, которую Polygon использует для перемещения активов между корневой цепочкой и дочерними цепочками с помощью мостов вышеупомянутой технологии Plasma.
• Zero Knowledge Rollups – альтернативное решение для масштабирования, которое использует не только Polygon, но и другие криптопроекты. Суть его работы в том, что большое количество переводов вне цепочки объединяется в одну транзакцию с использованием так называемых доказательств с нулевым разглашением (известно как SNARK, позволяет одной стороне доказать, что она обладает определенной информацией, не раскрывая эту информацию) для окончательной публичной записи в основной цепочке Ethereum.
• Optimistic rollups – еще одно альтернативное решение, работающее за счет использования «доказательств мошенничества». Вместо того, чтобы проверять каждую транзакцию во внешней цепочке, основная сеть просто транслирует их и предполагает, что они законные, если это никем не оспаривается. Вычисления происходят только при доказательстве мошенничества в случае возникновения проблем. Таким образом достигается почти мгновенная скорость транзакций.

Разработчики могут сами выбирать, с каким решением работать, и нужна ли им дополнительная защищенность.

Инвестиционный и торговый потенциал MATIC

На данном этапе не все токены MATIC разлочены. Это значит, что пока вашему участию в стартапе не исполнится год, вы не получите долю своих монет.

На момент написания статьи разлочено 7 530 000 000 токенов MATIC, при максимальном предложении в 10 000 000 000 токенов это составляет около 75%.

У команды 16% токенов, еще 22% – у фонда Coinbase, который вложился в Matic Network на раннем этапе. Они могут частично фиксировать прибыль, что может быть опасно для розничных инвесторов: если объем предложения превысит спрос на токен, тогда цена может существенно упасть.

Согласно графику, к концу 2023 года большая часть токенов уже будет доступна и держатели начнут продавать, это может повлиять на цену актива. Насколько сильно изменится курс, мы не можем знать, все будет зависеть от ситуации на рынке криптовалют в целом и новостей по проекту Polygon.

Капитализация всего рынка криптовалют за 2021 год выросла на 200%. Кажется, что денег в рынке стало больше, и новые токены выходят на рынок сразу с капитализацией в $50 млн.

Однако, на наш взгляд, большая часть проектов сильно переоценена. MATIC с капитализацией около $13 млрд также нельзя считать недооцененным. Понятно, что проект – не пустышка, но мы рекомендуем инвесторам следить за тем, какие проекты будут развертываться на Polygon и насколько охотно разработчики будут идти в эту сеть, чтобы оценить потенциал дальнейшего роста.

На февраль 2022 года инвестиционная привлекательность токена сомнительна. Если рынок криптовалют продолжит снижение, то покупать токен можно будет в ценовом диапазоне $1.50-$1.00 с потенциалом на обновление исторических максимумов и целью в $3.50.

Покупать токен лучше краткосрочно, с распределением по рисками и прибыли 1:3, если рынок продолжит рост. Если уж совсем невтерпеж, нужно изучить скальпинг и торговать внутри дня.

Вокруг все же больше хороших новостей, поэтому рост курса MATIC может продолжится. Если цена будет расти, а объемы – повышаться, это добавит шансы на успех. Но про контроль рисков забывать не стоит.

Стейкинг MATIC

MATIC работает на протоколе Proof-of-stake, который, в отличие от Proof-of-work, не подразумевает майнинг. Получить монеты можно с помощью стейкинга. Для этого нужно купить MATIC и держать их на своем холодном кошельке для получения вознаграждения.

По данным разработчиков, доходность от стейкинга MATIC может превышать 10% в год.

В связи с возможным ростом цены токена, с расчётом на сложный процент (это начисление процентов и на основную сумму, и на проценты за предыдущий период), доход может увеличиться в несколько раз, что в совокупности принесет неплохую прибыль.

Пользователи должны размещать токены MATIC в цепочке PoS, что свидетельствует о причастности этого пользователя процессу.

Как застейкать MATIC

Для стейкинга токена MATIC необходимы:

• Веб-кошелек Matic — содержит эксплорер, в котором пользователи могут отслеживать транзакции, и калькулятор вознаграждений;
• Плагин MetaMask — один из популярнейших онлайн-кошельков для криптовалюты ETH и ERC-20 токенов. Его легко установить, создать и использовать. Кошелек поддерживается в браузерах Chrome, Firefox, Brave и Edge.

Перейдите в веб-кошелек Matic и подключите плагин MetaMask – выберите этот кошелек в списке и кликните по нему.

Выберите сеть Ethereum Mainnet и аккаунт, на котором вы храните токены MATIC или который собираетесь использовать для стейкинга, кликните “Далее”.

Затем “Подключиться”.

Подпишите запрос от Matic Wallet, чтобы позволить ему совершать транзакции из вашего кошелька MetaMask.

После подключения MetaMask вы попадете в панель управления для стейкинга в Matic Wallet, из которого сможете застейкать токены. Для этого нажмите на кнопку “Apps”, а затем выберите “Staking”.

Выберите из появившегося списка валидатора, который предлагает удовлетворяющий вас процент комиссионных с прибыли делегатора.

Откроется вся инфрмация о ставках. Если вас все устраивает, кликнете “Delegate”.

Укажите количество MATIC для стейкинга и нажмите “Continue”.

В открывшемся окне расширения MetaMask нажмите “Confirm”.

Чтобы завершить транзакцию, застейкать MATIC и начать получать вознаграждение, в Matic Wallet необходимо купить ваучер и внести плату за Газ. Нажмите ”Buy Voucher”.

Укажите лимит и цену Газа, кликните “Confirm”.

Теперь вы будете получать вознаграждения – делегирование завершено.

Чтобы вывести вознаграждение, выберите валидатора в дашборде Matic Wallet и нажмите “Withdraw Reward”. Для вывода допускается минимум 2 токена MATIC.

Необходимо подтвердить, что вы хотите вывести токены на свой кошелек.

Указать лимит и цену Газа в MetaMask Wallet и кликнуть “Confirm”.

Для реинвестирования, чтобы начислялся сложный процент, нужно сделать тоже самое, кликнув “Restake Reward”.

Если вы решили забрать свои токены, то клик на “Unbond”.

“Отвязка средств” длится 80 чекпоинтов и действует для первого и повторного делегирования. В этот период вознаграждения не будут начисляться.