Как вернуть деньги от брокера-мошенника?

Что делать если обманул брокер-мошенник?

В трейдинге, будь то Forex, фондовый или крипто-рынок, кроме надёжных проверенных компаний, стремящихся заработать вместе со своими клиентами, есть также и настоящие мошенники, выдающие себя за брокера или инвестиционную компанию. Их изначальная цель: создать сайт, активно прорекламировать его, выманить как можно больше денег у доверчивых людей и исчезнуть вместе с этими деньгами. После этого создать новый бренд и повторить всё по кругу. Сюда же относятся и те компании, которые попросту не справились с обязательствами и обанкротились. И те и другие на сленге называются скамом (англ, «scam»).

Подробнее о том кто такие мошенники и их схемах обмана можно почитать в статье

Мошенники всегда регистрируют свою фирму на подставное лицо в какой-нибудь оффшорной стране, такой как Вануату, Сент-Винсент и Гренадины, Белиз, остров Лабуан и др. А иногда и вовсе не имеют никакой регистрации, попросту указывая на своём сайте что они зарегистрированы в Великобритании, США или другой крупной стране.

Узнать о методах распознавания скам-брокера вы можете из нашей статьи

Как понять что вы стали жертвой мошенников

Чаще всего, действия мошенников в сфере трейдинга, характеризуются практически одинаковым набором признаков. Поэтому если вы заметили за своим “брокером” что-то подобное, то вам нужно стремительно убегать оттуда:

• Настойчивое вымогание увеличить депозит (вам вначале дают заработать и несколько раз вывести небольшие суммы, подогревая тем самым ваш азарт. А после пополнения на солидную сумму, мошенник рисует искусственные котировки и ваш депозит сливается).
• Постоянная смена персональных менеджеров, прикреплённых к вам и их прямые указания в проведении торговых операций (они даже могут совершать сделки вместо вас прямо в торговом терминале или на вашем домашнем компьютере через удалённые программы доступа, напр, TeamViewer).
• Блокировка вывода ваших средств (в личном кабинете вы видите что заявка на вывод средств одобрена, но деньги на вашу карту или кошелёк так и не поступают. Мошенник отвечает что деньги были отправлены и это вина банка).
• Обнуление вашего счёта (при этом вам даже могут отказать в объяснении).
• С вас требуют оплатить какую-либо страховку, налоги, комиссию или якобы выданный вам кредит и только после оплаты обещают вывести ваши деньги (причём это сделать нужно именно отдельным платежом).
• Требуют отработать начисленные вам бонусы и без этого не выводят деньги, которые вы пополняли.
• Включение верификации, которую невозможно пройти (а без верификации деньги на вашем счету блокируются).

Какие шаги предпринять для возврата своих денег

Прежде чем предпринимать попытки возврата денежных средств, желательно собрать документальные доказательства мошенничества со стороны компании, в которой вы потеряли деньги. Это может быть копия договора сторон, скриншоты, аудиозаписи разговоров, копии квитанций об оплате, журнал заявок на вывод, балансовый отчёт в личном кабинете брокера.

Хотя нужно понимать, что если вы уже стали жертвой мошенников, то вернуть свои деньги практически нереально, а если шанс и есть, то на это вам, скорее всего, понадобиться затратить деньги (к примеру, на судовые издержки, наем юриста) но есть некоторые действия, выполнив которые, можно попытаться спасти ситуацию.

Варианты методов возврата денег:

1) Chargeback - это процесс оспаривания платежа по банковской карте Visa, MasterCard, Maestro, МИР.

Правила проведения чарджбэка по картам Visa и Mastercard

Chargeback проводится банками по заявлению клиента в следующих случаях:

• По причине обмана со стороны продавца. Деньги могут вернуть, если клиент не получил купленный товар или услугу или получил, но плохого качества.
• Мошеннические действия, когда транзакция проведена без ведома плательщика или с незаконным использованием его данных.
• По техническим причинам: если платеж прошёл по ошибке со стороны банка.
• Из-за человеческого фактора. К примеру, платеж был проведён дважды или при оплате неправильно указали сумму.

При осуществлении чарджбека деньги списываются со счета получателя и переводятся обратно плательщику. Тоже самое происходит и в случае перечисления денег с помощью банковского перевода (Wire Transfer). Но для этого необходимо, чтобы получатель был зарегистрирован как юридическое лицо или у него хотя бы имелся расчетный счет. Только с такого счета банк может сделать возврат платежа. Но тут есть проблемы, ведь мошенники не регистрируют юрлица, как и расчетные счета - потому что для этого им потребуется раскрыть свою личность. А вы перечислили им деньги добровольно. Также если транзакция была осуществлена более 120 дней назад, то процедура усложняется.

Чарджбэк невозможно применить если переводы были сделаны через систему быстрых платежей, электронные кошельки или криптовалюты.

Но вы можете попробовать инициировать процедуру chargeback, обратившись в банк, кредитную или дебетовую карту которого вы использовали для перевода денег мошеннику. От имени держателя карты в адрес вашего банка нужно отправить заявление о спорной операции (обычно в крупных банках есть типовые формы такого заявления).

Также вы можете попробовать узнать в своём банке дополнительную информацию по вашим переводам мошеннику:

• Название банка-эквайера (посредника, принимавшем участие в перечислении ваших денег);
• Идентификационные номера транзакций ARN (Acquirer’s Reference Number);
• Коды категорий бизнеса получателя платежа МСС (Merchant Category Code).

После чего вы можете отправить запрос также и в адрес банка-эквайера с просьбой помочь вернуть вам переведённые деньги.

2) Отправить псевдоброкеру официальное письмо на электронную почту или в личном кабинете (создав тикет), в котором вы сообщаете о расторжении договора в одностороннем порядке и требуете вывести все ваши деньги. Причина: вы не получили надлежащих услуг.

3) Обратиться к юристам, специализирующимся на возврате депозитов в сфере трейдинга. Но тут нужно учитывать что среди таких юридических компаний также много мошенников, которые просто хотят нажиться на вашей проблеме, обещая что вернут ваши деньги. Кроме того, часто такие юристы работают в одной связке с псевдоброкерами и даже сами могут вам позвонить и предложить вернуть потерянное. Поэтому при выборе юриста, важно проверить наличие у него диплома о высшем юридическом образовании, лицензию на деятельность и документальное подтверждение успешных случаев возврата денег клиентам, подвергшимся обману в сфере трейдинга.

Также обращайте внимание что по запросу "как вернуть потерянные у мошенника деньги", в интернете сразу выдаётся много сайтов, перейдя на которые вы увидите обещания быстрого возврата денег. Так вот это чаще всего, также мошенники, которые тоже хотят обмануть вас. На сайте различных компаний, такая реклама может выглядеть примерно так:

Поэтому, скорее всего, если вы решили прибегнуть к помощи юриста, то лучше выбирать того, кто находится в вашем городе (стране) и к которому вы сможете лично приехать в офис и удостовериться в его надёжности.

Важно! Мы не рекомендуем давать юристам (адвокатам) аванс в данном случае. Лучше заключить с ним договор, исходя из которого, вы оплатите его услуги только в случае успешного возврата ваших денег от мошенников. К примеру, это может быть какой-то процент от возвращённых денег.

4) Вы можете обратиться в правоохранительные органы (в том числе в киберполицию своей страны), предоставив им все имеющиеся у вас доказательства обмана.

Приведём пример подачи электронного заявления через Интернет на сайте МВД России:

а) Заходим в раздел приёма обращений, выбираем пункт Управление "К" МВД России и нажимаем "Продолжить":

б) Далее видим описание условий подачи заявления:

в) Ставим галочку что мы ознакомились с информацией и нажимаем на "Подать обращение"

г) Заполняем все необходимые поля формы заявления:

д) Описываем свою ситуацию, прикрепляем скриншоты или сканы документов, подтверждающих что вы являетесь клиентов компании-мошенника, вводим проверочный текст и нажимаем на "Отправить обращение"

е) После этого система требует подтвердить указанный e-mail. Нажимаем на "Отправить код подтверждения", вводим код, пришедший на нашу почту (код действителен всего 10 минут) и жмём "Подтвердить". После того ставим галочку о том что введены корректные данные и нажимаем на "Отправить"

ж) Наше обращение принято. Видим ID обращения и код проверки статуса.

Жители Украины могут подать идентичное заявление на сайте украинского Департамента Киберполиции.

5) Можно найти на специализированных форумах о трейдинге (mmgp.com, osobye.ru, forexdengi.com, forum.bits.media, bitcointalk.org и пр.) или в группах социальных сетей людей, которые тоже пострадали от рук этого же мошенника и подать совместный иск в международный суд. Потому как подавать в суд внутри вашей страны нет смысла, из-за того что мошенники находятся вне пределов юридической ответственности этой территории. Также, если вы знаете что мошенник точно зарегистрирован в определённой стране, скажем в Вануату, то вы можете подать в суд непосредственно в этой стране.

6) Если веб-сайт этого мошенника ещё существует и он пока что не объявил о своём банкротстве, то вы можете создать всеобщий резонанс. Поднять шумиху вокруг этой компании совместно с такими же пострадавшими как вы. Создать посты на форумах, записать видео о схемах обмана данной чёрной компании и выложить на YouTube. Для этого важно собрать доказательства неправомерных действий компании (сделайте скриншоты переписки с сотрудниками компании, записи телефонных разговоров) и выложите всё это в Интернет. Возможно после этого мошенник сам свяжется с вами и предложит вернуть ваши деньги.

7) Попробуйте установить информацию в какой именно стране зарегистрирован мошенник. Для этого вам нужно будет взять название компании и проверить его в реестре предпринимателей предполагаемой страны регистрации. Такие реестры отличаются для каждой страны и вам их придётся искать самостоятельно.

8) Если вдруг у этой мошеннической компании есть лицензия регулирующего органа (например, IFSC, VFSC, BVI FSC, CIMA, MFSA и др.), осуществляющего финансовый надзор, то вам нужно обратиться в адрес данного регулятора через его официальный сайт с заявлением и попросить помощи в воздействии на компанию, от которой вы пострадали.

О том как перепроверить подлинность лицензии, можно посмотреть здесь.

Заключение

И в завершение, нам бы хотелось сделать акцент на том, что если вы уже самостоятельно перепробовали все доступные вам методы возврата денег и это не привело к результату, то в этом случае правильным будет, как можно быстрее, обратиться к профессионалам - в правоохранительные органы или к юристам. Самостоятельно что-то сделать в такой ситуации практически нереально. Куда лучше это сделает юридическая компания, знающая "подводные камни", международное законодательство и рычаги воздействия на мошенников. Но при этом важно не стать жертвой нечестного юриста!

Шансов немного. Попробуйте поднять общественный резонанс на форумах. Если компания хоть как-то думает о репутации или хочет протянуть еще какое-то время, это может сработать. Ищите форумы, где отвечают представители компании, если они вообще хоть где-то отвечают.

Далее только прокуратура, но там тоже шансов немного.

И по вашему вопросу, что касается компании KB Capitals, то она регулируется FMMRC - сертификат соответствия № JFTW RU 0477 AB Vv0701

Вверху на сайте регулятора есть вкладка защита трейдера и там можно подать претензию.

Но и сам регулятор FMMRC кажется что мошеннический.

На главной странице сайта регулятора указано, что FMRRC выдала сертификаты более 80 компаниям, а на странице отсутствует перечень этих брокеров.

Доменное имя оф. сайта FMRRC  зарегистрировано физическим лицом, а  регистрация доменного имени физическим лицом дает повод усомниться, что представленная на сайте информация является правдивой, поскольку открытие представительства предполагает официальную регистрацию структуры в качестве юридического лица.