Мнение редактора
Сергей Ширин
Криптоэксперт (опыт работы 12 лет)
Основная торговая стратегия - арбитраж. На криптовалютном рынке торгую исключительно биткоином и его деривативами: бессрочными свопами, фьючерсами, опционами. Другие криптовалюты не задействую. Торгую как на криптовалютных биржах, так и на площадках внебиржевого обмена.
Первое впечатление
Coinsbit серьёзно подошла к вопросу первого впечатления. Сайт биржи вряд ли оставит равнодушными посетителей, интересующихся торговлей криптовалютами.
Coinsbit называет себя не просто биржей, а “инновационной трейдинговой криптовалютной экосистемой”. И её сайт сделан так, чтобы оправдать это громкое заявление.
Посетитель сайта сразу узнаёт, что на Coinsbit он может не только обменивать одни криптовалюты на другие. Здесь ему предлагаются самые разные возможности:
- покупать-продавать криптовалюты за фиатные валюты,
- вводить-выводить фиатные валюты с использованием банковских карт,
- осуществлять внебиржевой обмен (OTC) с другими трейдерами,
- покупать за криптовалюту товары с Amazon, Ebay, AliExpress и Alibaba, минуя конвертацию в фиат,
- вкладывать криптовалюты в пулы стейкинга для получения пассивного дохода.
Всё это дополняется заявлениями о высокой производительности и ссылками на материалы известных СМИ, где упоминается Coinsbit. Все ссылки активные, всё можно проверить. И действительно, даже на сайте Forbes есть статья об IEO, которое проводилось на этой бирже.
Подкупает и то, что торговлю можно вести как на централизованной торговой площадке, так и в децентрализованном режиме. В первом случае для торговли необходим депозит в фиатной валюте или криптовалюте, во втором достаточно подключить к бирже свой кошелёк MetaMask (только MetaMask - децентрализованная торговля через другие кошельки не поддерживается), и можно будет совершать обмены, сохраняя полный контроль над своими активами.
Первое впечатление может быть слегка подпорчено лишь тем, что при выборе русского языка посетитель получает не полностью переведённый сайт. Некоторые элементы становятся русскоязычными, в то время как другие продолжают отображаться на английском.
Регистрация
С неполным переводом сайта мы сталкиваемся и при регистрации. Отдельные слова в уведомлениях остаются английскими, а некоторые предложения выглядят несогласованными.
Однако на самом регистрационном процессе это никак не сказывается. Регистрация максимально проста. Для её прохождения нужно лишь указать адрес электронной почты, придумать пароль и пройти по ссылке из электронного письма.
Торговые условия
Торговые комиссии
Для многих трейдеров самое важное в торговых условиях - размер комиссии. На Coinsbit узнать его не так просто, как на других биржах. С одной стороны, на сайте биржи есть страница “Комиссии”, где чётко сказано, что комиссия за сделку составляет 0,2%. С другой стороны, на странице “FAQ” мы видим уточнение:
“Для заказов определенного типа комиссия за транзакцию может отличаться от той, которая опубликована на странице «Комиссии». Размер комиссии за транзакцию отображается до исполнения ордера.”
На практике комиссия может отличаться даже для сделок по одним и тем же торговым парам. Например, при покупке эфира за евро взимается комиссия 0,2%, а при продаже эфира за евро комиссии нет. В то же время при покупке PlatinCoin за евро комиссия не взимается, а вот при продаже PlatinCoin за евро комиссия составляет 15%.
Комиссия за сделки всегда взимается в валюте котирования. Например, для сделок по торговой паре BTC/USD комиссия всегда списывается в долларах. Поэтому при срабатывании ордера на покупку 1 биткоина по цене $25 000 вы получите на счёт ровно один биткоин, а потратите чуть больше $25 000. А при срабатывании ордера на продажу 1 биткоина за $25 000 вы получите на счёт чуть менее $25 000, а потратите ровно один биткоин. Точная сумма сделки в валюте котирования отображается в специальной графе при выставлении лимитного ордера.
При продаже 1 PLC по цене 5 EUR на счёт поступит 4,25 EUR.
Комиссия биржи составит 15%.
Торговые пары и ликвидность
По состоянию на конец декабря 2020 года на Coinsbit присутствует более 160 торговых пар. Большинство из них - это пары с криптовалютами, не представленными на крупных биржах. Такие криптовалюты торгуются либо исключительно на Coinsbit, либо в дополнение к ней на платформах P2PB2B и WhiteBit. Объём торгов на этих трёх биржах сравнительно невелик, а значит, большинство монет могут оказаться неликвидными, и торговать ими следует с осторожностью.
Глупо было бы ожидать, что маркетмейкеры биржи смогут поддерживать эффективные рынки для такого большого количества торговых инструментов. Они и не поддерживают. По некоторым торговым парам в книге ордеров мы видим лишь одну заявку на продажу и одну на покупку. А по ряду монет заявок на покупку нет вовсе: купить такие монеты получится, а продать их потом кому-нибудь будет непросто.
Несмотря на низкую ликвидность в биржевом стакане, Coinsbit заявляет о высокой торговой активности. По инструментам, для которых в книге ордеров есть лишь одна заявка на продажу и ни одной заявки на покупку, сделки могут стабильно осуществляться каждую минуту.
На скриншоте ниже можно увидеть торговую пару, для которой в стакане нет заявок на покупку, а сделки происходят ровно по одной в минуту - не чаще и не реже. Речь идёт не об обобщённом стакане для всех 160 пар, а о таком стакане, в котором есть лишь одна заявка на продажу и одна (или ни одной) на покупку. Трудно представить себе, как такая картина могла бы возникнуть в реальном торговом процессе. Очень похоже, что Coinsbit выдаёт недостоверную информацию об истории торгов.
История торгов (слева) и книга ордеров (посередине внизу) для торговой пары PLC/PAX
Торговый интерфейс
На сайте биржи предлагается торговый интерфейс двух типов.
- “Классическая торговля” - этот вариант интерфейса можно назвать привычным для трейдеров: здесь есть график с инструментами Trading View, также здесь одновременно видны и книга ордеров, и история сделок.
- “Продвинутая торговля” содержит свечной график с диаграммой объёма, без каких-либо других индикаторов. Книга ордеров и история торговли находятся в одном и том же виджете, и отслеживать их одновременно удастся только на широком экране. Привычных инструментов трейдера здесь нет, зато есть кнопка со значком молнии, при нажатии на которую можно отправить базовую валюту торгуемой пары в пул для стейкинга.
Интерфейс “продвинутой торговли” на Coinsbit
Похоже, продвинутой торговлей Coinsbit называет такую стратегию: купить криптовалюту и отправить её в стейкинг-пул для получения пассивного дохода. Именно на это ориентирован "продвинутый" вариант торгового интерфейса. Для всего остального более удобен классический интерфейс.
Интерфейс “классической торговли” на Coinsbit
Мобильное приложение Coinsbit не даёт доступа к какому-либо особому варианту интерфейса: оно просто открывает веб-сайт coinsbit.io во встроенном браузере мобильного устройства. Вместо установки мобильного приложения можно просто вынести на домашний экран закладку с адресом сайта биржи. Никакой разницы не будет.
Безопасность
Каких-либо заявлений о взломах биржи или пропаже активов с её аккаунтов СМИ ни разу не делали. Складывается впечатление, что с защитой у биржи всё в порядке.
Похоже, что наибольшую опасность для клиентов биржи Coinsbit представляет депозит до прохождения верификации. Если вы внесли деньги на неверифицированный аккаунт, а затем не смогли пройти верификацию, то вывод средств по правилам биржи будет вам недоступен. Возможность вывода средств появляется только после верификации аккаунта.
Дополнительных сложностей в разрешении возможных спорных ситуаций добавляет то, что биржа Coinsbit зарегистрирована на Сейшельских островах, а все споры в соответствии с п.XIX.02 пользовательского соглашения регулируются правилами Лондонского международного арбитражного суда, согласно которым подача запроса на арбитраж обойдётся в 1750 фунтов стерлингов, а каждый час работы арбитра - в 450 фунтов стерлингов.
Пополнение и вывод средств
Coinsbit позволяет своим клиентам вводить и выводить средства в десяти фиатных валютах, среди которых есть казахстанские тенге, российские рубли и украинские гривны, а также в 264 криптовалютах.
Криптовалют, для которых разрешён ввод и вывод, гораздо больше, чем криптовалют, по которым биржа ведёт торги. Среди криптовалют, доступных для ввода и вывода, есть даже заброшенные разработчиками монеты (например, CTAGtoken).
Комиссия за ввод криптовалют, как правило, не взимается. Исключения - Sudan Gold Coin и Ethereum Express Coin, за ввод которых нужно заплатить соответственно 0,01 SGC и 0,01 EEX.
Комиссии за вывод криптовалют могут быть разными. Некоторые криптовалюты выводятся без комиссии, за вывод других придётся заплатить достаточно крупные суммы. Например, комиссия за вывод биткоинов с биржи Coinsbit одна из самых высоких на рынке: 0,0012 BTC.
Ввод-вывод фиатных валют осуществляется через платёжную систему Advanced Cash. Поскольку эта платёжная система не взимает комиссию за переводы с кошелька на кошелёк, ввод и вывод фиатных валют на бирже Coinsbit является достаточно выгодным. Некоторые валюты (например, аргентинские и мексиканские песо) можно вводить и выводить вообще без комиссии.
Комиссия за ввод большинства валют (в том числе рублей и гривен) составит 0,8%, а за вывод - 0,4%. Турецкие лиры вводятся на биржу с комиссией 2%, а выводятся без комиссии.
Также на бирже заявлена возможность пополнения и вывода через другие каналы. Например, утверждается, что российские рубли можно ввести через “Киви”, а украинские гривны - через интернет-банк “Приватбанка” и “Монобанка”. Также предусмотрена возможность прямого вывода многих фиатных валют на карту платёжной системы Visa или MasterCard. Однако на практике выясняется, что эти каналы ввода-вывода не работают.
Служба поддержки
Со службой поддержки биржи Coinsbit можно связаться по электронной почте, через систему тикетов и через чат на сайте. На форумах можно найти информацию о том, что поддержка Coinsbit работает ещё и в Telegram. Такой способ обращения в поддержку не упоминается на сайте Coinsbit ни в разделе “Контакты”, ни на странице “Поддержка”. В чате Coinsbit в Telegram действительно присутствует админ с именем Sergio | Coinsbit Support Team, но на личные сообщения он не отвечает, а все проблемы предлагает решать через тикеты.
При этом в тикете решить проблему может быть непросто. В ответ на жалобу, в которой сообщается о проблеме, может прийти малоинформативная отписка.
Если обратиться в поддержку через чат на сайте, то сначала вам покажут ваш номер очереди, а затем, когда очередь дойдёт до вас, вы получите предложение оставить свой адрес электронной почты, поскольку все операторы заняты. Оставлять адрес бесполезно: никто на него ничего не пришлёт.
Не приходят ответы и на письма, отправленные на адрес электронной почты службы поддержки, который указан в разделе “Контакты”.
Получить ответы на вопросы о работе биржи можно от других её клиентов. Клиентский чат находится на странице стейкинга. В одном и том же чате идёт общение на русском, английском и испанском языках. Желающие ответить на вопросы, заданные на русском языке, находятся достаточно часто. Большинство вопросов на английском и испанском языке остаются без ответа.
Отличительные особенности биржи
Стейкинг
На бирже Coinsbit можно поместить в стейкинг-пул многие монеты и получать пассивный доход. В стейкинг-пул можно вложить даже биткоины, и Coinsbit обещает доход до 0,5% в день. За счёт чего генерируется такой доход - не сообщается.
Стейкинг-пул по подавляющему большинству монет доступен только для клиентов, имеющих особые ранги. Эти ранги являются платными. Для их получения необходимо сжечь определённое количество токенов Support Listing Coin (SLC).
Например, для стейкинга биткоинов с доходностью 0,5% в день требуется ранг SLC Infinity Trader, который можно получить за сжигание 500 000 SLC. По курсу на конец декабря 2020 года это составляет около $17 000.
На январь 2021 г. стейкинг-пулы открыты для 38 криптовалют. Без платного ранга доступен стейкинг лишь 20 из них. При этом 12 торгуются только на бирже Coinsbit (по совокупным данным coinmarketcap.com, coingecko.com, coinhills.com и сайтов разработчиков этих криптовалют), а три торгуются лишь на двух биржах. Понятно, что получать доход в таких монетах рискованно. Монеты неликвидные, и продать их потом по рыночному курсу может быть непросто.
Лишь пять криптовалют, доступных для стейкинга без платных рангов, торгуются более чем на двух биржах. Web Coin Pay (WEC) доступна для торгов на четырёх площадках (с маленькими объёмами); TrustVerse (TRV) и Xeniumx (XEMX) - на шести (объёмы торгов также малы); PlatinCoin (PLC) - на семи; Coinsbit Token (CNB) - на десяти. В таких условиях наибольший интерес представляет стейкинг PlatinCoin и Coinsbit Token. По Coinsbit Token заявленная доходность выше (0,11% - 0,25% в день), но PlatinCoin позиционируется как стейблкоин, поэтому стейкинг этой монеты может быть более безопасным. Обещанная доходность по ней - 0,082% в день.
На практике оказалось, что 1 PLC в стейкинг-пуле действительно за сутки превратился в 1,00082, но после вывода на балансе кошелька обнаружилось всего 0,99881836 PLC. В клиентском чате это объяснили наличием комиссии в размере 0,2% за вывод монет из стейкинг-пула. Ни в информационных материалах на сайте, ни на экране вывода, ни даже в истории операций в кошельке об этой комиссии не сообщается.
Кредитование
На бирже Coinsbit присутствует функционал взаимного кредитования: предлагается дать или взять кредит в долларах под залог биткоинов или эфиров. На практике этот функционал не работает: при нажатии на кнопку “Взять кредит” или “Выдать кредит” появляется сообщение об ошибке.
Похоже, что данный функционал и не предполагается как работоспособный: в разделе “Комиссии” нет информации о том, какую комиссию взимает биржа при выдаче кредита, а в разделе FAQ нет вопросов на тему кредитования.
Зачем же нужны страницы сайта, посвящённые кредитованию? Похоже, что только для имитации существования “трейдинговой криптовалютной экосистемы”.
Маркетплейс
Маркетплейс - это один из самых интересных элементов “экосистемы” биржи Coinsbit. Здесь можно купить товары с Alibaba, AliExpress, Ebay и Amazon и заплатить за них криптовалютой. К оплате принимаются собственные токены биржи (CNB), стейблкоины USDT и USDN, PlatinCoin (PLC) и Ethereum Express Coin (EEX).
Сама идея такого маркетплейса очень привлекательна.
- Во-первых, это попытка найти практическое применение для малоизвестных и малоликвидных монет: вряд ли ещё на какой-нибудь торговой площадке можно купить реальные товары за четыре из пяти принимаемых здесь криптовалют (все, кроме стейблкоина USDT).
- Во-вторых, покупка чего-либо за криптовалюту без предварительной конвертации в фиатные деньги в некоторых странах позволяет избежать налогообложения доходов, полученных в криптовалюте (по данным ОЭСР, такими странами являются Эстония, Италия, Нидерланды и Португалия).
Но при взгляде на цены вся изначальная привлекательность идеи теряется.
Цены на товары в маркетплейсе намного выше, чем непосредственно на Alibaba, AliExpress, Ebay и Amazon.
Например, смартфон Honor 10 Lite на сайте Amazon в конце декабря 2020 года можно приобрести за $201, а в маркетплейсе Coinsbit цена этого устройства с теми же характеристиками составляет 323,99 USDT (то есть $323,99), хотя покупка через маркетплейс совершается на той самой площадке Amazon. Наценка Coinsbit составляет более 60%.
Внебиржевой обмен
Привлекательной функцией Coinsbit представляется и внебиржевой обмен между клиентами (так называемые сделки OTC).
Суть такого обмена заключается в том, что заявка на обмен не попадает в биржевой стакан, а состоявшаяся сделка не отражается в истории торгов и не забирает ликвидность с биржи. Таким образом, даже крупные сделки не оказывают влияния на биржевые торги и не двигают биржевую цену.
Сделки OTC интересны для тех трейдеров, кто хочет обменять крупную сумму без влияния на курс обмениваемой монеты.
Обмен между клиентами происходит следующим образом. Допустим, у первого клиента есть наличные, а у второго - криптовалюта на биржевом счёте. Кто-то из них даёт объявление об обмене с указанием обменного курса, минимальной и максимальной суммы. В объявлении также указывается адрес и телефон. Если другой клиент согласен на указанный в объявлении курс, он связывается с тем, кто подал объявление, и они договариваются о встрече. При встрече первый клиент передаёт второму наличные, а второй переводит первому криптовалюту мгновенным внутрибиржевым переводом.
На бирже Coinsbit в режиме OTC можно обменять наличные доллары, евро и юани на биткоины или токены Tether (USDT) и обратно. Подавляющее большинство продавцов и покупателей находится в Украине. По состоянию на конец декабря 2020 года максимальная сумма сделки, которую можно найти в заявках на внебиржевой обмен, составляет $100 000.
Обменные курсы сравнимы с курсами, которые можно найти в обменниках. Правда, при покупке криптовалюты в обменнике вы можете получить её на личный адрес, а при внебиржевом обмене на Coinsbit криптовалюта будет отправлена на адрес биржевого кошелька, где может быть небезопасно хранить её.
Внебиржевой обмен на Coinsbit может быть выгодным для продавца криптовалюты, которому при таком обмене не придётся платить комиссию за криптовалютную транзакцию.
DEX
Биржа Coinsbit предлагает своим клиентам и ещё одну возможность для обмена криптовалют: обмен на децентрализованной торговой площадке. Такой обмен на Coinsbit носит название DEX.
Аббревиатура DEX обычно используется для обозначения децентрализованных бирж. Здесь же речь идёт, скорее, о децентрализованном обменнике. В режиме DEX трейдер не может предложить свой курс для обмена. Обмен совершается только по тому курсу, который предлагает Coinsbit.
“Децентрализованность” такого обмена проявляется только в том, что для его совершения не нужно вносить депозит на биржу. Отдаваемая криптовалюта будет списываться с вашего кошелька MetaMask, получаемая будет поступать туда же. Coinsbit при этом не получит контроля над обмениваемыми средствами, а получит лишь свою комиссию за обмен.
Для трейдеров, имеющих кошелёк MetaMask, обмен через Coinsbit невыгоден. Обменные курсы могут отличаться от рыночных на десятки процентов. Например, в то время как штатными средствами кошелька MetaMask можно обменять токены Tether на токены Compound по курсу 147,82, Coinsbit предлагает курс 194,74 (почти на 32% выше).
“Подводные камни” при торговле
Биржа Coinsbit не обрабатывает рыночные ордера. Выставить рыночный ордер возможно, но исполнен он не будет.
Скриншот истории ордеров из личного кабинета Coinsbit.
Лимитный ордер исполнен, рыночные - нет.
Невозможно купить или продать криптовалюту в режиме “Обмен” (упрощённый интерфейс, предполагающий выбор направления обмена, ввод суммы и быстрое проведение операции по текущей рыночной котировке). Заявки на обмен принимаются, но фактической конвертации криптовалют не происходит. Служба поддержки в ответ на просьбу исправить ошибку предлагает выставить ордер.
Но даже лимитный ордер, выставленный по цене, которая будет наиболее привлекательной для контрагента, не обязательно будет исполнен. Об этом открыто сообщается в разделе FAQ:
Вопрос: Я разместил ордер, но по какой-то причине мой ордер не был принят, несмотря на то, что я вижу, что более дешевые ордера на покупку уже обработаны. Почему?
Ответ: Все ордера принимаются только пользователями биржи, администрация сайта не принимает, не контролирует и не препятствует торговле на бирже. Если вы хотите ускорить его, вы можете отменить открытый ордер и отправить новый ордер с более конкурентоспособной ценой.
Получается, что ликвидность, которую мы видим в стакане, и сделки, которые мы видим в истории, никак не связаны с реальными торгами.
На Coinsbit вполне вероятна ситуация: мы выставляем ордер на покупку по той же цене, по которой в биржевом стакане есть заявки на продажу, но наш ордер не исполняется, а просто попадает в стакан. Это означает, что в реальности не существует некоторых заявок, которые мы видим в стакане. И некоторые сделки, которые мы видим в истории, тоже не происходят в реальности.
В истории торгов могут отображаться новые сделки по ценам ниже нашей, а наш ордер так и будет оставаться открытым до тех пор, пока не появится реальная, а не просто нарисованная в стакане встречная заявка.
Биржевой стакан с заявками на покупку и продажу по одной и той же цене
При торговле, как и при стейкинге, присутствуют скрытые комиссии. Заметить это можно, если сравнить баланс кошелька с суммой, которая должна была получиться в результате всех депозитов, выводов и сделок, присутствующих в “истории торгов”. Реальный баланс кошелька оказывается чуть меньше, чем ожидаемый.
Например, 25 декабря 2020 года мы для проверки торгового функционала биржи купили 0,002 эфира за евро по курсу 514,2, а 26 декабря продали 0,002 эфира за евро по курсу 518,2. В истории торгов мы видим, что комиссия за покупку эфира составила 0,0020568 евро, а комиссии за продажу не было.
В результате двух этих сделок баланс евро в нашем кошельке должен был увеличиться на 0,00860196. В реальности он увеличился на 0,00447115. Мы недосчитались примерно 0,22% от суммы двух сделок.
Служба поддержки на вопросы о скрытой комиссии не отвечает. В клиентском чате тоже ответ получить не удалось: похоже, клиенты биржи Coinsbit в основном занимаются стейкингом, а не торговлей.
Вывод
Целевой аудиторией биржи Coinsbit, похоже, являются не трейдеры, а инвесторы. Наиболее проработанный раздел сайта - “стейкинг-пул”. А всё остальное - и трейдинг, и маркетплейс, и взаимное кредитование, и DEX, и внебиржевой обмен, и даже поддержка клиентов - выглядит лишь как дополнения.
- Трейдер на бирже может выставлять только лимитные ордера. При этом и биржевой стакан, и история торгов содержат явно недостоверную информацию.
- Взаимное кредитование не работает.
- Маркетплейс предлагает товары по сильно завышенным ценам.
- Курсы в децентрализованном обменнике далеки от рыночных.
- Внебиржевой обмен привлекателен только для одной стороны - продавца криптовалюты.
- Служба поддержки либо не отвечает, либо присылает бесполезные отписки.
- Логотипы Visa и MasterCard, в изобилии присутствующие на сайте, вводят в заблуждение. С этими платёжными системами Coinsbit не работает, а ввод и вывод фиатных валют осуществляется только через Advanced Cash.
И только в “стейкинг-пуле” всё функционирует чётко, хоть и со скрытыми комиссиями.
Coinsbit, в большей мере, стоит рассматривать как платформу для стейкинга, а не для трейдинга. Ставки доходности стейкинга здесь очень высоки: до 0,5% в день в топовых криптовалютах.
Но нельзя забывать о том, что источники такого фантастического дохода не сообщаются.