Скамы криптобирж и как обезопасить свои средства

С появлением криптовалюты и ростом ценности биткоина возникла потребность в его обмене. Так появились криптобиржи. Первой онлайн-площадкой для обмена BTC стал сайт Bitcoinmarket.com, далее MtGox перехватил инициативу, а на сегодня, по данным аналитического сайта CoinMarketCap, в мире существует уже более 300 криптовалютных бирж.

Однако криптобиржи не только появлялись - но и исчезали. Хакерские атаки, мошенничество самих бирж и отдельных сотрудников заканчивались банкротством и закрытием для площадок и безвозвратной потерей денег для пользователей. В среде криптоинвесторов такие события называют “скамом”.

Скам происходит от английского «scam» - афера, жульничество, мошенничество, обман, махинация.

Что-то подобное можно встретить и в банковской сфере. Допустим, на вашем расчетном счету находится 5 млн рублей. Банк лопнул - что делать вкладчикам? По законодательству РФ, клиенту возвращается сумма вклада до 1,4 млн рублей. В результате, у вас было 5 млн, стало 1,4 млн.

То же самое происходит и в мире криптовалют, только без гарантий возврата даже части суммы. Потому что в криптосфере не существует агентств по страхованию вкладов - это отрасль вообще слабо урегулирована законодательно. История знает множество примеров, когда биржа уходила в оффлайн, а вместе с ней и вся криптовалюта пользователей. Более того, скамы криптовалютных бирж, как правило, негативно сказывались на всей индустрии криптовалют.

Рассмотрим самые запомнившиеся скамы криптовалютных бирж.

MtGox

Пожалуй, самым известным скамом за весь период существования криптовалют стал случай с MtGox. Это была крупнейшая криптобиржа начала эры криптовалют.

Летом 2013 года через MtGox проходило около 50% всех транзакций в сети биткоин, а объем торгов на бирже составлял около 80% от всего оборота криптоиндустрии на тот момент. Однако 17 мая 2013 года власти США арестовали счета Mt.Gox в платежной системе Dwolla и в банке Wells Fargo за отсутствие лицензии на право предоставлять услугу пересылки денежных средств. В результате пользователи стали регулярно сталкиваться с задержками вывода долларов или вовсе с отказом на вывод.

7 февраля 2014 года все операции по выводу средств с биржи полностью остановили, а спустя 2 дня Mt.Gox заявил о хакерской атаке, в результате которой с биржи пропали 850 000 биткоинов. После этого Mt.Gox ушла в офлайн и подала заявление на банкротство.

Из 850 000 украденных в результате атаки биткоинов 750 000 принадлежало пользователям, остальные 150 000 - самой бирже. На тот момент это было эквивалентно $0,5 млрд, но по курсу на 2 августа 2020 года это было бы $8 184 000 000 или 605 млрд рублей.

Для понимания: закрытие Mt.Gox сопоставимо с тем, если бы сразу 9 современных бирж - BitMEX, Kraken, Bitstamp, Bifinex, Bittrex, Bithumb, Poloniex, Coincheck и Kukoin - объявили о закрытии одновременно. По состоянию на 1 июня 2020 года на их счетах суммарно 840 000 биткоинов, что практически равно количеству BTC, украденных с одной лишь Mt.Gox.

Судебное разбирательство по делу скама биржи Mt.Gox идет до сих пор. Версий очень много: атака хакеров, недобропорядочность сотрудников, воровство руководства, в частности владельца Марка Карпелеса и т.д. Краху Mt.Gox даже посвящен документальный фильм “Bitcoin Big Bang”.

Реакция цены BTC на скам Mt.Gox

На бирже Bitstamp за 1 BTC давали около $850, но когда появились новости о взломе Mt.Gox, цена упала до $550, а в последующие недели опустилась до $375. После этого цена впервые вновь подошла к отметке $850 только в декабре 2016 года.

BTC-e

Криптовалютная биржа BTC-е появилась в 2011 году и к лету 2017 года занимала первое место в мире по обмену криптовалют в паре с российским рублем.

25 июля 2017 года биржа вдруг останавливает вывод средств - якобы из-за технических причин, связанных с обновлением биржи. В этот же день в Греции арестовали предполагаемого руководителя биржи Александра Винника - его обвинили в отмывании денег на сумму в $4 млрд. А 4 дня спустя с эфир-кошелька биржи вывели 485 760 эфиров (по действующему курсу это $187 503 360). Никаких заявлений относительно данной транзакции биржа не делала - до сих пор неизвестно, куда, кому и почему ушли эти средства.

В BTC-e заявили об изъятии сотрудниками ФБР базы данных и кошельков биржи, а также опровергли связь Винника с BTC-e. А затем сообщили, что преемником BTC-e станет биржа WEX, на которую перенесут все регистрационные данные и частично возместят средства пользователям.

Спустя 9 месяцев на бирже WEX закрыли вывод почти всех криптовалют под предлогом технических работ на сайте. Ввод средств работал до ноября, а потом вход для пользователей на биржу просто закрыли. Свои средства вернуть не удалось никому.

Bitsane

Криптовалютная биржа Bitsane появилась в ноябре 2016 года. Общее количество клиентов биржи составило почти 250 000 человек. Ежедневный оборот на 31 марта 2019 года, по данным CoinMarketCap, равнялся $7 млн.

В мае 2019 года пользователи начали замечать участившиеся проблемы с выводом средств. Биржа оправдывалась техническими работами на сайте. А уже 17 июня 2019 сайт биржи был отключен, аккаунты в Твиттере и Фейсбуке удалены.

Предполагается, что общая сумма похищенных средств составляет от $150 млн до $400 млн.

Cryptsy

В конце июня 2014 года произошла хакерская атака на Cryptsy, в результате которой было украдено 13 000 BTC ($144 807 000 по курсу на август 2020) и 300 000 LTC ($17 199 000). Администрация биржи поспешила обвинить разработчика, который работал над криптовалютой Lucky7coin: он, якобы, с помощью вируса собрал информацию о системе безопасности, выявил уязвимости и совершил атаку.

У биржи Cryptsy имелся резерв, который должен был частично покрыть убытки, но этого не произошло. Спустя некоторое время один из создателей биржи просто исчез, а вместе с ним и криптовалюта на сумму $5 000 000. Сегодня это цифра в разы больше.

Cryptopia

15 января 2019 небольшая новозеландская биржа Cryptopia заявила, что из-за ошибки в протоколах безопасности хакеры вывели около $16 млн в разных криптовалютах. Через 2 недели было украдено еще $180 000.

15 мая 2019 года руководство биржи сделало заявление о ликвидации биржи из-за невозможности восстановить ее позиции. Многие инвесторы, которые держали на Cryptopia свои активы, их потеряли.

Coinbin

Южнокорейская криптовалютная биржа Coinbin понесла убытки в $26 млн в результате преступных действий одного из сотрудников. По словам руководителя биржи Пак Чан Кю, тот удалил данные, содержащие приватные ключи-пароли от некоторых кошельков биржи, что привело к потере криптовалют на них. Биржа объявила о банкротстве.

QuadrigaCX

Из-за смерти основателя QuadrigaCX Джеральда Коттона представители биржи, по их словам, утратили доступ к холодному кошельку, на котором хранились средства пользователей.

Свыше 90 000 аккаунтов с тех пор не могут получить доступ к своим средствам на общую сумму в $130 млн.

Примечательно, что о смерти руководителя администраторы биржи не сообщали целый месяц, пока это не сделала его вдова. Расследование продолжается, появляются новые факты, но средства пользователям не вернули до сих пор.

BitGrail

Основатель итальянской криптовалютной биржи BitGrail Франческо Фирано в феврале 2018 года решил прикарманить средства пользователей на сумму в $170 млн в криптовалюте Nano. Он предложил команде разработчиков Nano разыграть хакерскую атаку на проект, внести изменения в блокчейн и создать дополнительные монеты, которые отправятся на возмещение пользователям. А уже имеющиеся на бирже $170 млн в монетах Nano просто забрать себе.

Однако разработчики сообщили об афере властям. Счета биржи арестовали. Пользователям обещают компенсировать их вложения за счет средств биржи.

Tagz

Австралийская криптовалютная биржа Tagz использовала сразу несколько методов кражи средств у своих пользователей. Все началось с завышения объемов торгов - каким-то магическим образом Tagz удалось выйти на первое место, обогнав Binance, Coinbase и других гигантов индустрии. Позже выяснится, что реальный торговый объем не превышал и $2000.

Затем биржа стала практиковать откровенные махинации, чтобы помешать пользователям вывести средства. 30 сентября 2019 ввела обязательную верификацию и установила огромную комиссию в $25 за вывод. 13 октября пользователей заставили верифицироваться заново, при этом лимит на снятие средств снизили до смешных $50 в неделю.

Ликвидные монеты на балансах некоторых пользователей заменили на токен биржи TAGZ. Например, у вас было $1000 в биткоине, а на следующий день эти $1000 уже в неликвидном токене TAGZ, продав который, вы едва наберете и $100.

В конце октября руководитель биржи Tagz Брайэн Сейлэр заявил, что нечестные разработчики уклали 226 BTC ($2 689 400) средств пользователей. Выпуск нового токена TAGZ5 и обещание все возместить так и остались пустыми словами.

Биржа до сих пор работает и показывает небольшие объемы торгов, но мы не рекомендуем торговать на Tagz.

Bitmarket

8 июля 2019 года вторая по объему торгов в Польше биржа BitMarket объявила о прекращении деятельности. Причина - низкая ликвидность. Около 500 пользователей не смогли вывести свои средства с балансов биржевых аккаунтов. Сумма потерянных средств - 2300 BTC ($27 370 000). А уже в конце июля основателя биржи Тобиаса Немиро обнаружили в лесу застреленным.

Малоизвестные скамы

Биржа: Vircurex

• Год скама: 2013 год
• Сумма украденных средств: 1400 BTC ($16 660 000)
• Официальная причина: 2 хакерские атаки

Биржа: Flexcoin

• Год скама: 2014 год
• Сумма украденных средств: 896 BTC ($10 662 400)
• Официальная причина: хакерская атака

Биржа: Bter

• Год скама: 2015
• Сумма украденных средств: 7000 BTC ($83 300 000)
• Официальная причина: кража средств

Биржа: CoinTrader

• Год скама: 2016
• Сумма украденных средств: не известно
• Официальная причина: кража средств

Заключение

Многочисленные скамы бирж (перечислены далеко не все) отрицательно сказывались на развитии криптовалютного рынка. Страх все потерять отталкивал новичков и оттягивал момент прихода крупных игроков. В то же время скамы подстегнули развитие контрмер, направленных на предупреждение новых случаев. Сегодня обновляются протоколы безопасности, создаются новые технологии защиты средств и подтверждения переводов.

Некоторые биржи застраховали свои активы, как например, Kraken - на $1 млрд. Сoinbase одна из первых присоединилась к государственной страховой системе Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC), которая предполагает компенсацию каждому клиенту на сумму до $250 000 в случае прекращения работы финучреждения (только для граждан США).

Хотелось бы верить, что история скамов криптовалютных бирж на этом закончится и мы больше не увидим заголовки новостных ресурсов, сообщающих нам о том, что очередные миллионы долларов похищены у пользователей и выведены неизвестными.

Как застраховать свои средства от скама биржи

1. Пользуйтесь теми биржами, которые имеют разрешение на осуществление деятельности на территории США. Регуляторные органы в США предъявляют жесткие требования и стараются обезопасить граждан от любых проявлений мошенничества.
2. Выбирайте те биржи, которые имеют страховые соглашения на случай непредвиденных обстоятельств, в т.ч. хакерских атак.
3. Не храните все средства на бирже. Используйте кошельки, где приватные ключи находятся только у вас (Blockchain.info, MEW и пр.). Также аппаратные кошельки обезопасят ваши средства.
4. При возможности пользуйтесь децентрализованными биржами. Они как раз набирают обороты.
5. Следите за форумами, посвященными криптовалютам. Там пользователи делятся информацией о работе бирж, задержках с выводом и пр. Если видите много отрицательных отзывов о какой-либо бирже, то постарайтесь избегать ее.
6. Часто бывает такое, что если биржа готовится к скаму, то в первую очередь проблемы с выводом средств возникают у пользователей с крупной суммой на балансе. Их отключают первыми. Следите за всеми отзывами на форумах, Telegram-чатах бирж и пр. В случае возникновения проблем у одних - немедленно выводите все деньги.
7. В случае, если биржа все-таки соскамилась, а ваши средства остались там, то следует написать заявление в полицию и предоставить все данные о бирже, состоянии вашего счета, предоставить скриншоты и пр. К сожалению, шансы на возвращение средств небольшие.
8. Если биржа удаляет вашу верификацию и нужно заново пройти процедуру KYC (или вы услышали это от других пользователей) - не рискуйте, выводите все средства.
9. Обычно вывод средств с биржи осуществляется в автоматическом режиме. Если вы заметили, что вывод идет долгое время (от часа и выше), это значит вывод перешел в ручной режим. Конечно, это могут быть технические работы, но нельзя исключать скам. Лучше лишний раз вывести и не беспокоиться об этом.
10. Здесь пользователи делятся замечаниями и проблемами с обменниками и биржами: 1, 2, 3. 
11. В случае появления информации об атаке на биржу, рекомендуем сразу же выводить свои средства. Администрация бирж может скрыть потерю средств и какое-то время не закрывать биржу.
12. По возможности наблюдайте за холодными и горячими кошельками бирж. Перемещение крупных сумм особенно заслуживают вашего внимания. Многие биржи подписывают свои кошельки. Например, вот один из кошельков биржи Kraken, где хранится ETH и токен ERC-20.

Смотрите наш рейтинг лучших криптобирж и читайте отзывы реальных пользователей.