Тестирование MyDigiTrade в реальных условиях с минимальным депозитом

У нас стартовал новый тест, который покажет начинающим инвесторам и трейдерам особенности подбора и использования сигналов рынка форекс. В этот раз мы станем клиентами компании MyDigiTrade и протестируем сигналы, которые они предлагают.

Важно: эксперимент не является проплаченной рекламой брокера, все действия и риск, а также ответственность за результат возлагается на инвестора и команду Brokers.best.

Команда также не несет ответственность за копирование действий, описанных в данной статье, в результате которых читатель понесет убыток.

Вся информация о проведении эксперимента является системным анализом счетов управляющих трейдеров, представленных платформой MyDigiTrade с предоставлением техники выбора наиболее оптимальных торговых счетов для копирования, а также публичным отчетом о проделанной работе.

Платформа работает с 2010 года и является стартапом нескольких частных трейдеров.

Стоимость и оплата

Как правило, при подключении услуги копирования нужно платить комиссию управляющему. Это может быть как процент с прибыльных сделок, так и ежедневная оплата подписки на копирование. Также могут быть иные условия для копирования сигналов успешного трейдера.

На MyDigiTrade копирование оплачивать не нужно. Оплата включена в спред за сделки, которые вы копируете. При этом, спред на сигнальном счете шире, чем на торговом. Разница зависит от инструмента. Так, на обычных счетах минимальное значение спреда стартует от 0,8 пп и до 3 пп. В счетах, где идет копирование, минимальный порог спреда поднят до 1,5 пп и до 3 пп на мажорных парах.

Вместе с тем, согласно данным в соглашении MyDigiTrade, спред для копирующего трейдера остается таким же, как если бы он занимался обычным трейдингом у своего брокера.

Мы написали письмо в поддержку и получили утверждение, что разницы в величине спредов у обычного трейдера и копирующего не имеется.

К сожалению, открыть счет с получением дополнительных “плюшек”, таких как рибейт на Instaforex не получится. Брокер ограничил подключение уже существующих счетов. Новый клиент - новый счет. Также при копировании нельзя использовать центовые счета.

Интерфейс и навигация

Сайт простой, с легкой навигацией. Можно пройти виртуальный тур, который рассказывает обо всем функционале сайта. Присутствует несколько языков. При желании можно протестировать сигналы на демо счете, подключившись к наиболее интересным счетам. Но мы будем испытывать сайт на реальных счетах и на реальных деньгах.

Условия эксперимента

• Срок: Эксперимент будет проводиться в течение одного месяца с возможным продолжением.
• Депозит: $110 на каждый счет. Всего будет три счета для разных поставщиков сигналов.
• Цель: проверить, можно ли с помощью копи-трейдинга этой платформы получать пассивный заработок и быть в прибыли, несмотря на незначительный стартовый капитал.

Копирование на всех 3 счетах стартует одновременно, на равных условиях и с одинаковой суммы.

В эксперименте не участвуют счета и/или знакомые трейдеры, процесс поиска и выбора счета для эксперимента производился строго исходя из возможностей депозита путем подбора наиболее оптимального варианта.

Старт эксперимента

Регистрация счета

Для начала нужно зарегистрироваться на https://my.digitrade.pro/. После чего – нажать на “Реальный счёт” и выбрать брокера, к счетам которого мы подключим копирование сделок.

Для теста мы выбрали брокера NPBFX. Далее, в нашем случае, мы выбираем "Я хочу открыть новый счёт”. Но если у вас уже есть открытый счёт у брокера, то нужно выбрать “У меня уже есть счёт”.

Затем, по ссылке “Заполните форму регистрации” переходим на сайт брокера:

На сайте брокера проходим стандартную процедуру регистрации (также рекомендуем сразу пройти верификацию):

После чего в случае брокера NPBFX, нажимаем в личном кабинете на пункт “Открыть сигнальный счёт” и из списка выбираем MyDigiTrade:

Открываем торговый счёт, придумываем пароль для терминала MetaTrader4:

После открытия счёта нам на почту пришло письмо от брокера NPBFX, в котором описаны шаги для дальнейшего подключения счета к платформе MyDigiTrade:

Теперь, согласно инструкции из письма, заходим на платформу MyDigiTrade. Выбираем “Портфель” и “Добавить новый счёт” (или, если у вас уже есть счета, выбрать “Торговый терминал” -> “Мои торговые счета”).

Далее снова выбираем нашего брокера и попадаем на страницу подключения счёта, заполняем нужные поля (смотрим письмо с информацией от брокера, приведенное здесь выше) и нажимаем “Отправить”:

На экране появляется извещение о том, что сотрудники платформы MyDigiTrade в течении 48 часов проверят ваши данные и подключат ваш счёт:

Через двое суток нам на почту пришло письмо о том, что наш счёт подключен и что нам нужно выполнить завершающий этап:

Мы выбираем счет, который нужно подключить и нажимаем на “Подключить”.

Ждём немного, и когда наш номер счёта станет зеленого цвета, мы поймём, что наш счёт подключен и теперь можно выбирать для него стратегию.

Для проведения эксперимента мы зарегистрировали три одинаковых счета у брокера NPBFX и привязали их на MyDigiTrade.

Выбор трейдеров для копирования

Фильтры при выборе счета разочаровали. Параметров достаточно, но, к сожалению, фильтровать можно только по одному. То есть, если мы хотим одновременно получить выборку стратегий с самым большим возрастом и минимальным рекомендуемым минимумом, то у нас ничего не выйдет - придется ориентироваться на что-то одно.

Несмотря на то, что сайт достаточно старый, количество счетов не столь велико. В Топ попало всего 733 счета, большая часть которых нам не подойдет по причине малой суммы депозита. Тем не менее, пришлось просмотреть почти все.

Для удобства можно добавлять наиболее интересные счета в “избранные” и потом уже их сравнивать. Избранные отмечаются желтым флажком со знаком “+”.

Способы поиска оптимального счета для копирования

Поиск и выбор счета для копирования, пожалуй, – самое сложное и ответственное дело. Для текущего эксперимента отбирались счета по всем параметрам – от рейтинга и возраста до минимально рекомендуемого депозита. Все наиболее интересные счета отмечались в избранные, которых по началу было более 50, и затем постепенно, путем сравнения выбирался наиболее подходящий счет под нашу задачу.

Перечислим наиболее важные параметры, по которым мы проводили итоговый отбор.

Наш депозит – небольшой. Именно по этой причине мы пробуем подобрать счета в первую очередь по рекомендуемому минимуму депозита копирующего. Получаем следующее: система выдает и те счета, которые не активны и те, которые уже слились.

Если прокрутить несколько страниц вниз, получим то, что искали. Также можно отсечь нулевые счета путем добавления ограничения “счета с рейтингом >30”.

Из полученного списка можем выбрать наиболее оптимальные счета.

Именно тут скрывается первая серьезная на наш взгляд ошибка. Принцип рекомендации совершенно непонятен. То ли это рекомендация от трейдера, то ли согласно статистике торговли трейдера берутся максимальные критические значения и на основе их система дает рекомендацию.

Берем первый же счет из полученного результата: https://my.digitrade.pro/performance/19501

Видим шикарную статистику. Ни одного убыточного месяца за всю историю! Прирост просто космический. При этом рекомендованный депозит копирующего – менее $100, средний профит в месяц составляет более 14%, а максимальная просадка – всего 7%. Выглядит как Грааль или мечта инвестора.

Для начинающего трейдера или инвестора такая рекомендация является железобетонным аргументом для начала использования счета.

Разбираем детально.

Открываем закладку баланса и смотрим депозит. Он у управляющего составляет $11 823. То есть, чтоб правильно копировались сделки, нужно, чтобы трейдер открывал только одну сделку в день и всегда одинаковым лотом в 1 лот, а у нас, при копировали 1 к 100 будет открываться сделка 0,01 лота. Но даже в этом случае, наш депозит должен быть не ниже $118.

Достаточно большое несоответствие и весьма высокий риск, но система выдала именно этот счет как самый лучший. И мы обязательно его протестируем для проверки - можно ли доверять рекомендациям площадки MyDigiTrade.

Проверяем статистику по счету. Трейдер действительно работает одной сделкой – за всю историю не было открыто более одной сделки. Более того, это скальпер, все сделки которого закрываются внутри дня. Торговля ведется на одной паре, и это тоже бонус в удобстве отслеживания действий трейдера.

Стоит отметить, что торговля средней агрессивности и весьма активная. За первый месяц вероятнее всего мы получим порядка 30-40 сделок, то есть 2 сделки в торговый день.

Судя по статистике, трейдер соблюдает манименджмент: самая неудачная сделка за полгода обошлась потерей в 2%. Количество профитных сделок составляет почти 80%, что говорит о том, что торгует профессионал.

Историческая статистика в цифрах. Это таблица, в которой показаны время и цена открытия/закрытия, прибыль или убыток в пунктах, время открытой сделки, итоговый результат.

Судя по таблице, можно предположить, что данный трейдер работает внутри дня: открывается по сигналу и долго не держит сделку. Отсутствие выставленных стоп-лоссов и тейк-профитов говорит о том, что торговля идет либо руками, либо по автономному алгоритму, что более вероятно, т.к. в списке имеется сделка длиной всего в минуту. Многие брокеры запрещают такие сделки и иногда не оплачивают профит, полученный таким способом. Трейдер, торгующий руками, приложил бы все усилия, чтоб дотянуть эту сделку до 3 минут.

Чтобы не перегружать статью скринами сделок, мы не будем каждый раз показывать сделки трейдеров, но при выборе рекомендуется детально изучать всю информацию, которая предоставляется по счету.

Теперь о минусах. В случае, если трейдер сменит лот или начнет что-либо менять в своей стратегии, то при подписке к такому крупному счету инвестор просто не успеет среагировать на изменения и отписаться. Потенциал хороший, но ошибка может стоить депозита.

По такому же принципу анализируем все счета, которые до этого отметили в избранных.

В выборку попали сразу три счета от агрессивного российского трейдера Inferno:

https://my.digitrade.pro/performance/18227,
https://my.digitrade.pro/performance/19483,
https://my.digitrade.pro/performance/18989.

Все три счета типичные: сделки не держатся более 3 дней, портфель инструментов на каждом счете свой, то есть торговля проводится по нескольким инструментам. Рекомендуемый депозит небольшой. Все три счета показывают просадку а пределах 27-31%, что очень высоко. Количество сделок может достигать 5-8 одновременно.

Выбираем счет с бОльшим количеством сделок, сроком жизни и количеством подписчиков. В итоге для теста берем Счет №2.

Рекомендуемый минимальный депозит составляет $45.75, что более чем в 2 раза выше нашего депозита, а общая профитность проекта приближается к 2000%.

Кроме того, на этом счете самая убыточная сделка была -7,42%, на других такие сделки превышали порог в 10%.

Счета с высоким уровнем просадки удаляем. У нас небольшой депозит, и просадка даже в 60% на короткой дистанции является критической.

Из счетов на рассмотрение удаляются с большой просадкой, большим рекомендованным депозитом, низкой доходностью. Также удаляем агрессивных трейдеров и удерживающих сделки месяцами (походит для длительного копирования, но не нашего эскперимента, который длится всего несколько месяцев).

Третий счет для эксперимента выбираем https://my.digitrade.pro/performance/18040. Он подкупил средним уровнем агрессии, большим количеством открываемых сделок и относительно стабильными, пусть и не высокими результатами.

Средняя доходность составляет 7% при максимальной просадке в 23%. Одновременно использует не более 3 сделок, срок существования которых максимально чуть более суток.

Депозит – $2500, самая большая потеря – 4,51%. При этом рекомендуемый минимальный депозит составляет $115.

Трейдер работает с большим количеством пар, попеременно открывая сделки на разных инструментах.

Судя по описанию от трейдера, торгует мультисоветник, который ловит разворотные модели и коррекции на 16 различных парах.

Данный счет вполне может подойти для нашего эксперимента.

Настройка копирования

Изначально при выборе счетов было намерение производить детальную тонкую настройку условий копирования каждого счета. Однако, в процессе подключения счетов к копированию обнаружился очень интересный список опций помимо стандартных, за что проекту my.digitrade.pro – большой плюс.

1. Не обязательно было открывать 3 отдельных счета, так как в настройках копирования можно указать процент от общего депозита, который допустимо использовать при копировании сделок. Это не принципиально для нас на короткий срок и всего с тремя счетами, но для тех, кто будет заниматься созданием портфеля копи-счетов, и их количество может насчитывать десятки, это очень удобно.

2. Помимо возможности копирования в виде фиксированного лота, есть возможность использовать и динамический пропорциональный лот. Это также удобно – можно добиться очень качественного копирования при условии, когда нет большой диспропорции в депозитах трейдера и упраляющего. Например, $40000 у управляющего к $110 трейдера.

3. Есть услуга автоматического подбора условий копирования. Молодой инвестор, как правило, допускает много ошибок при настройке копирования и при расчете соотношения депозитов своего и трейдера, которого он желает копировать. Возможность сделать это автоматически облегчит ему задачу.

Эту функцию мы решили протестировать. Все три счета будут подключены к системе автоматического подбора настроек при загрузке депозита на каждом счету на 100%.

Счета, которые копируем

1. https://my.digitrade.pro/performance/19501 подключен торговый копи счет NPBFX - 177102.

2. https://my.digitrade.pro/performance/18227 подключен торговый копи счет NPBFX - 177101.

3. https://my.digitrade.pro/performance/18040 подключен торговый копи счет NPBFX - 176081.

Последний счет при копировании показал условно средний риск. Рекомендуемая сумма депозита составляет $117,19 долларов против наших $110.

Анализ копирования

То ли скопировались автоматом сделки с прошлой недели, то ли открыты были новые, но один из счетов зафиксировал 2 сделки с убытком.

При переключении между счетами платформа выдает ошибку, которая исправляется путем обновления страницы. После обновления ошибка пропадает.

Прошло 3 недели теста. Проанализировав сделки и рост баланса первого управляющего можно предположить, что трейдер увеличивает лот, который автоматическая система не может повторить вследствии неравенства депозитов.

При 44 сделках лишь четверть закрыта в профит. Тем не менее, депозит управляющего растет, в то время, как мы получаем убыток.

При этом трейдер работает только с одной сделкой. Напрашивается заключение, что после получения стопа, трейдер открывает сделку лотом, в несколько раз превышающим первоначальный. Банальная нехватка средств на нашем счету не позволяет открыть пропорциональную сделку.

Схожая ситуация и на следующем счете. Но при выборке в 16 сделок, утверждать наверняка сложно.

Количество прибыльных сделок на этом счете больше, но общий результат отрицательный. Это также говорит о том, что копирование сделок происходит некорректно: управляющий получает профит, подписчик – в минусе. За август управляющий получил прибыль более 3%, а на нашем счету потеря составила более 12%.

Единственный счет, который полностью корректно копировался и принес прибыль - это третий счет с самой высокой нагрузкой и риском.

Поэтому, начиная с четвертой недели мы решили остановить копирование нерентабельных счетов, а оставшиеся на депозитах деньги добавить в счет, который приносит профит. Альтернативным вариантом было слияние двух счетов и подписка еще на одного из управляющих. Но предпочли вариант вложиться в один проект, игнорируя диверсификацию.

К сожалению, расчет оказался неверным - получили убыток. Причина – в банальной полосе неудачных сделок, которые стали преследовать копируемый счет. За второй месяц бОльшая часть сделок оказались убыточными, в то время, как несколько профитов больше походили на закрытие позиции “в ноль”.

На графике показан рост в первые недели эксперимента. Хотелось бы обратить внимание, что все сделки в плюс приносили прибыль не меньше, чем, несколько отрицательных.

Перед тем, как счет набрал наилучший результат, была произведена доливка – и лотность изменилась с 0,01 на 0,03, после чего счет стал терять. Если бы во время эксперимента доливка бы не производилась, то потеря была бы меньше в 3 раза и, вероятнее всего, итоговый результат был бы близок к нулю.

Обратим внимание на то, как стала меняться торговля. За исключением одной сделки, все профиты короткие, в то время, как стопы растянуты и по времени, и по объему. Это явная попытка “пересидеть” убыточные трейды. Так что причина неудачи не в копировании, а в действиях самого управляющего. Потери управляющего и копирующего примерно сопоставимы.

Ниже – отчет по счету управляющего.

За сентябрь он потерял почти 5%, что в целом для счета уже не впервой. Потеря в 5,6% была зафиксирована в декабре 2020 года, 1% счет потерял в феврале и более 9% в марте 2021. Мы вошли в тот момент, когда профитная торговля на данном счете подходила к концу и началась фаза потерь. Начни мы эксперимент на месяц ранее – результат был бы совершенно иным.

Ниже представлены сделки, которые были скопированы со счета на наш терминал.

Результаты эксперимента

Хронология копирования

• Эксперимент стартовал 26.07.2021. В течение первых 3 недель лишь один счет показывал стабильную прибыль. Два оставшихся счета понесли убытки по причине большой разницы в депозитах и невозможности корректно копировать сделки.
• 16.07 копирование приостановлено. Принято решение завершить работу с убыточными счетами и сконцентрироваться на прибыльном в ущерб дивесификации. Отписались от убыточных трейдеров и перенести оставшуюся сумму на единственный прибыльный счет.
• 21.09 эксперимент досрочно завершили по причине достижения порога допустимых потерь, установленных тестирующим трейдером.

Итоги копирования на MyDigiTrade

• Эксперимент длился неполные 2 месяца.
• Всего инвестировали $330.
• Общий убыток по трем счетам составил $70,72 или 21,4% от инвестированной суммы. Это чуть более 10% два месяца подряд.

Выводы

Во время эксперимента мы допустили ряд ошибок, что повлияло на результаты. Сам проект производит условно-положительное впечатление. Незначительные сбои в работе платформы не повлияли на эксперимент существенным образом.

Вместе с тем, отметим довольно скудное предложение по количеству счетов для копирования. Имеющиеся счета в большинстве случаев сложно копировать с депозитами $100-200. Несмотря на рекомендованные суммы для копирования, депозит должен быть значительно выше и рассчитывать суммы лучше вручную – до того, как подключаться к копированию.

Отсутствие центовых счетов не позволяет подключаться к крупным игрокам, сильно ограничивая выбор для копирования.