Обзор Альфа-Форекс

Первое впечатление

История консорциума “Альфа-Групп”, одной из крупнейших корпораций на территории СНГ, начинается с 1989 года. В процессе роста компания развивалась во множестве направлений, но приоритетными направлениям можно выделить финансовый и банковский сектор, добычу углеводородов, телекоммуникации, страховые и инвестиционные фонды.

Брокер Альфа-Форекс начал свою работу в 2003 году как аффилированное лицо Альфа-банка и также входит в состав консорциума ABH Holdings S.A.

Основателем является Фридман Михаил Маратович, на текущий момент проживающий в Британии и находящийся под санкциями ЕС.

Так как Альфа-Форекс является дочерней компанией российского Альфа-банка, то основная адаптация направлена на русскоговорящий сегмент. Головной офис находится в Москве, а брокерское обслуживание можно получить онлайн. На сайте указаны офисы в каждом городе, которые являются офисами Альфа-банка, где можно произвести регистрацию и верификацию.

Примечание: не все офисы Альфа-банка оказывают услугу по регистрации клиента в Альфа-форекс. Возможно, будет предложено открытие счета в Альфа-банке, а затем уже открыть счет в Альфа-форекс.

Следует помнить и то, что несмотря на то, что как банк, так и брокер относятся к компании Альфа, по факту являются совершенно различными юридическими компаниями, работающим по своим регламентам.

До санкций в отношении группы компаний, их представительства находились во многих регионах. Сейчас информация про работающие отделения в других странах не предоставлена. Представительства брокера работают только на территории РФ.

Стартовая страница сайта брокера представляет собой обширный информационный блок, в котором еще до регистрации можно получить внушительный объем информации по работе брокера. Однако мультиязычность на сайте отсутствует, вся информация предоставляется исключительно на русском языке.

Главным провайдером ликвидности для дилера заявлен Альфа-Банк.

Форекс-дилер не выделяется особыми наградами, разве что получил пятое место в рейтинге инвестиционных компаний в 2010 году.

Рост оборота и собственных средств брокера впечатляет. Если в 2018-2019 годах компания предоставляла отчет на сумму немногим превышающую 100 миллионов долларов, то на май 2023 г. собственные средства компании перевалили за полтора миллиарда долларов.

Безопасность

Альфа-форекс является лицензированным дилером форекс, учредителем которого выступает Альфа-банк, который в свою очередь входит в инвестиционный холдинг ABH Holdings S.A. На своем сайте ООО "Альфа-Форекс" предоставляет лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, выданную Банком России за № 045-14070-020000 от 20.12.2018. Лицензия дает разрешение на осуществление деятельности форекс-дилера.

Немаловажен и тот факт, что лицензия выдана без срока действия, пожизненно. На сайте ЦБ РФ мы нашли подтверждение, что данная лицензия действительно имеется и она бессрочна.

В свою очередь, лицензия ЦБ РФ накладывает внушительный ряд ограничений на деятельность финансовых организаций. Регулятор известен высокими требованиями к соблюдению стандартов оказываемых услуг с целью защиты интересов клиентов компаний.

Кроме лицензии, Альфа-форекс имеет членство в СРО АФД «Ассоциация форекс-дилеров». На сайте дилера представлено свидетельство от 24.12.2018 за номером 009, Протокол № 30 от 24.12.2018.

Дилер Альфа-форекс не использует повышенные меры защиты аккаунтов своих клиентов. Достаточно иметь логин и пароль для входа в кабинет. Прочие действия, в том числе и вывод, необходимо подтверждать по СМС.

Торговые условия

Брокер является форекс-дилером. Несмотря на то, что компания ориентирована на российский рынок, так как имеет лицензию РФ, она допускает и разрешает торговлю из любой точки мира. Для обработки сделок использует технологии обработки торговых заявок по типу NDD (No Dealing Desk).

Дилер не может похвастаться значительным набором инструментов. В арсенале представлены лишь 40 валютных пар, в которых присутствуют как мажоры, так и кросс-пары. Экзотическими направлениями можно назвать пары с национальной валютой к турецкой лире и пары с южноафриканским рэндом. Брокер не предоставляет никаких иных инструментов для торговли, только рынок форекс. Спекулянтам, которые привыкли работать с большим набором инструментов (CFD на металлы, индексы, фьючерсы и т.п.), работать здесь будет несколько скучно. Кроме того, отсутствует и криптовалюта. В поддержке пояснили, что ведется работа по некоторым направлениям для увеличения количества инструментов, но все зависит не от дилера, а от законодательства и разрешений со стороны Центрального Банка РФ.

Внимание! Спред по валютным парам с рублём (USD/RUB, EUR/RUB, CNY/RUB, TRY/RUB) выражается в копейках, а не пунктах.

По факту, Альфа-форекс предоставляет спектр инструментов для торговли на уровне большинства офшорных брокеров форекс, работавших лет 20-25 назад. Но все эти сделки, по заявлению представителя брокера, идут на межбанк. На реальном счете мы проверили используемые инструменты, спреды и ролловеры, и выяснили, что они полностью соответствуют табличным данным, представленным на сайте.

Стоит отметить, что в Альфа-форекс вместо термина “своп” используется ролловер, который также может быть положительным. Правда, положительный ролловер, как правило, имеется на совершенно бесперспективных направлениях торговли. Например, при торговле шорт с турецкой лирой, ролловер может достигать двузначных значений для пары EUR/TRY. Это 80 пунктов или 27,96 рублей на размер контракта в 1000 единиц за перенос через сутки.

На сайте брокера в рекламе имеется информация о более длинных торговых сессиях, однако значительной разницы с другими брокерами обнаружено не было.

Актуальные торговые сессии можно увидеть на сайте.

Типы счетов как таковые, у брокера отсутствуют. Единственной разницей являются счета с хеджированием или без него. В первом случае каждая сделка по одному и тому же инструменту является самостоятельной и каждая позиция учитывается отдельно. То есть, можно локировать свои позиции, открывая новые сделки. При использовании счета без хэджирования все сделки по одному инструменту суммируются. То есть, вторая и последующая сделка не увеличит количество позиций, а изменит объем первоначальной позиции, либо при равных разнонаправленных объемах приведет к закрытию сделки как в МТ4.

Типы счетов

Брокер не ограничивает пополнения термином минимальный депозит, в рекомендациях сказано, что вполне можно торговать с депозитом в 2500 рублей или в эквивалентной сумме. Максимальная сумма разового перевода составляет до 600000 RUB/ 7000 USD/ 6500 EUR. Следует понимать, что рекомендация открывать счет, где приемлемым является минимальный депозит в размере 2500 рублей или 25 евро, довольно рискованно. Разумеется, можно торговать с любым депозитом, позволяющим открыть сделку, но нагрузка будет высокой, а любая отрицательная сделка приведет к значительной потере. Кроме того, использовать часть инструментов с высоким спредом будет крайне рискованно.

Пример: имея 2500 рублей баланса, трейдер решил открыть сделку по паре USD/RUB, используя минимальный лот (0.01). Спред составит 150 рублей, а это 6% от депозита. Если это сделка в лонг (покупка), то еще за каждый перенос через сутки будет сниматься ролловер в размере 50 рублей.

Брокер допускает скальпинг и пипсовку, использование торговых советников в терминале. Отсутствует и ограничение по времени открытой сделки.

Для проверки качества работы брокера, был открыт и пополнен реальный счет за номером 1100051053 и совершен ряд сделок в разное время, в том числе и с переносом через сутки. Основная торговля велась интрадей с условно небольшими целями и стоп-лоссами.

Каких-либо махинаций с котировками, отрисовки графиков, динамически расширяющихся спредов и иных способов нечестной работы со стороны брокера не замечено. В течение дня проверялся уровень спреда. На мажорных парах изменений не замечено.

Шпилек, реквот, значительных проскальзываний также не выявлено. Стоп-приказы отрабатываются четко, даже при импульсном движении цены, стоп срабатывает пункт в пункт. При сравнении котировок с другими брокерами, разница незначительна, в то же время начало движения импульса в сравнении с другими брокерами идентично.

Помощь в торговле брокер не предоставляет и торговые рекомендации в аналитических обзорах носят лишь общий характер.

Из минусов отмечена небольшая задержка при закрытии ордера с рынка руками при повышенной волатильности. После клика задержка иногда составляла до 1-2 секунд. При этом изменение котировки приводило как к увеличению, так и к уменьшению профита, в зависимости от изменения цены.

Примечание: в договоре указана допустимая максимальная задержка до 5 секунд, в течение которых дилер обязуется выполнить заявку.

Также специально был открыт ордер с положительным (хоть и минимальным) ролловером в шорт по паре EUR/USD. Начислений при переносе через сутки не было по причине того, что ролловер составил менее 1 копейки (0,0065 руб).

Брокер предоставляет защиту от отрицательного баланса, принудительное закрытие ордеров происходит, как только средства на счете достигают стоп аута.

Торговых серверов у дилера четыре, все работают исправно, но с разной скоростью.

Из особенностей, с которыми пришлось столкнуться, является отсутствие вариаций и разнообразия типов счетов, скудный запас инструментов, представленный исключительно валютными парами, невозможность выбрать или изменить плечо, открыть исламский счет, пополнять без комиссии с карт другого банка.

Сравнительная характеристика Альфа-форекс с другими брокерами:

Из таблицы можно сделать выводы, что среди регулируемых ЦБ РФ компаний, Альфа-форекс занимает устойчивую среднюю позицию. В отличие от офшорных компаний, брокеры под юрисдикцией РФ не могут предложить своим клиентам высокое плечо, набор инструментов, рибейты и бонусы, которые предоставляют офшорные брокеры. Для работы с официальными брокерами, такими, как Альфа-форекс, необходимо иметь достаточный депозит, быть готовым к налоговым вычетам и полностью прозрачной работе. Брокер подходит для клиентов, желающих профессионально торговать, не рассчитывая на дополнительные поощрения со стороны брокерской компании.

Серьезными конкурентами среди описанных оказались Финам и Альпари. Финам - это проверенный брокер, имеющий большое количество торговых инструментов, доступ к продуктам Московской и СПБ биржам. Альпари, хоть и обладает шлейфом претензий, лишена лицензии РФ, но тем не менее, предлагает значительно более выгодные условия. Среди брокеров с российской лицензией явного фаворита нет, а работать с офшорной организацией всегда подразумевает некоторый риск, даже если это Альпари.

Демо-счёт

Прежде, чем начать изучать работу брокера и вносить на счет реальные средства, необходимо протестировать его на демо-счете. Брокер предоставляет демо-счет, чтобы потенциальный клиент имел возможность оценить его работу, не рискуя своими деньгами. А для продвинутых трейдеров демо-счет является безопасным способом протестировать свои торговые идеи и отшлифовать торговую стратегию. Демо-счет во многом не отличается от реального, но на нем исключено проскальзывание, реквоты и другие неприятные моменты, которые случаются на счетах с реальными депозитами.

Создать демо-счет еще проще, чем реальный, достаточно зайти во вкладку и создать новый.

Инвестиции

Единственным способом инвестирования, который доступен для Альфа-форекс, является подписка на сигналы МТ5. Если инвестор не является трейдером или в силу иных причин не желает вести активную торговлю самостоятельно, то он может подписаться на торговые сигналы других трейдеров. По сути частный трейдер занимается торговлей на собственном счете и за свои средства, при этом он продает возможность копировать его торговые решения и тем самым увеличивает свой доход. Информация и анализ интересующего трейдера можно посмотреть, перейдя на его вкладку.

Инструменты трейдера

На сайте брокера имеется некоторый набор полезного функционала. К сожалению, количество полезных функций незначительно.

Можно выделить:

а) Экономический календарь, который выполнен в довольно привычном формате, просто, легко, лаконично.

b) Калькулятор трейдера - полезный инструмент для расчетов фактического профита или убытка пользователя, в зависимости от торгуемого лота.

c) Обзоры рынка представляют собой аналитические статьи с предполагаемым движением цены по инструменту. Брокер предоставляет информацию и анализ макро и микроэкономики, обучающие материалы и обзоры.

Более актуальная информация с обзорами имеется в ежедневных обзорах.

d) Курсы валют форекс в виде таблицы с котировками и изменением цены.

e) Курсы банка РФ к другим валютам.

Отдельной доступной функцией является предложение по обмену валюты. Курсы предоставляются Альфа-банком и значительно отличаются от курса ЦБ.

Обучение

Среди обучающих материалов есть архив вебинаров и аналитические обзоры.

Единственным полезным контентом с постоянными обновлениями и активностью является канал в Телеграм, видео из которого дублируются на сайте. Количество участников канала невелико (менее 5000), что тоже указывает на незначительную актуальность канала. С другой стороны, часть клиентов могут смотреть эти вебинары с сайта.

Для ответов на некоторые вопросы клиентов создан раздел FAQ. Здесь описаны наиболее часто задаваемые вопросы.

Программы лояльности, бонусы и акции, полезный функционал

Среди программ лояльности у Альфа-форекс можно выделить только агентскую программу.

Для наглядного примера подробно расписана формула расчета. Получается, что если приведенный трейдер по мажорным парам производит полную сделку в 10 лотов. То есть, открывает и закрывает ордер в 10 лотов, агентское вознаграждение составит 52,2 доллара.

Программа выглядит заманчиво, если привлекать крупных инвесторов, готовых работать объемами хотя бы в 1 лот.

Других видов мотивации нет. Бонусы на пополнение, рибейты, кэшбеки, к которым так привыкли клиенты офшорных компаний, у брокера отсутствуют на данный момент. Ранее компания устраивала разного вида конкурсы, но это было до получения лицензии.

Служба поддержки

Для связи с брокером предоставлен целый набор мессенджеров, телефонов и почтовых ящиков.

Обратиться в саппорт можно несколькими способами:

1. Заказать обратный звонок или бесплатно позвонить самим.
2. Через раздел поддержки в личном кабинете.
3. Написать на электронную почту.
4. Оставить вопрос через обратную форму связи.
5. Написать в мессенджеры (Telegram, WhatsApp).

Самый простой и наиболее часто используемый способ - это написать через мессенджер. Время ответа оператора обычно не более 2-3 минут. Большая часть вопросов, даже сложных, как правило уточняется, затем следует ответ. Долгого ожидания не наблюдалось.

Время от времени звонят менеджеры, чтобы уточнить, есть ли вопросы или пожелания. Менеджер переписывается свободно, без желания быстрее завершить общение. На все вопросы получаем ответ.

В телефонном разговоре с менеджером также присутствует официально-дипломатический тон с нотками доброжелательности, на каждый вопрос следует ответ, без дополнительных агитаций и попыток навязать услуги или пополнение счета. Уровень компетенции можно оценить как приемлимый, практически все вопросы были освещены без “паузы на уточнение информации”.

Примечание: служба поддержки работает только в пн-пт с 7:00 до 23:00 по Москве. В неторговое время, а также ночью можно оставить вопрос в электронном виде, утром придет ответ.

Клиентское соглашение. Договор. Регламент

Для работы с Альфа-форекс необходимо подписать рамочный договор. Также изучить основные документы. С юридической точки зрения вся документация составлена достаточно понятным, исключающим двойное понимание, языком. Договор составлен по типовому принципу и опирается на законодательство РФ. По факту изучения договора выявлено, что дилер может отказать клиенту в обеспечении услуг, в случае подозрения на мошеннические действия или “отмывание” нелегальных денежных средств.

Выводы

Преимущества:

1. Довольно надежный и известный форекс-дилер, имеющий поддержку со стороны группы Альфа и лицензию РФ.
2. Качество услуг и их исполнение строго регламентируется законодательством.
3. Полностью прозрачные взаимодействия с клиентами, открытая информация, в том числе и по поставщикам ликвидности, типам исполнения.
4. Предельно упрощена линейка предложений. По факту клиент выбирает один из двух видов счетов, где автоматом на каждый инструмент выставлено максимальное кредитное плечо.
5. Обработка торговых заявок на “спокойном рынке” производится по регламенту без задержек.
6. Не взимает торговые комиссии, комиссии на вывод. Низкая или нулевая комиссия на пополнение.
8. Вполне лояльные торговые условия, приемлемые спреды.
9. Использует умеренно агрессивную политику для привлечения клиентов.
10. Разрешает хеджирование, скальпинг и пипсовку, открытие локирующих ордеров, а также роботов, авторские скрипты и советники.
11. Для клиентов Альфа-банка упрощена регистрация (ее по сути нет) и взаиморасчеты.

Недостатки:

1. Отсутствует разнообразие линейки торговых инструментов. Только валютные пары.
2. Слабый обучающий раздел и ограниченный сопутствующий контент.
3. Нет разработок по терминалам, предоставляется только МТ5 и его веб и мобильные версии - отличный, но единственный терминал, которым можно пользоваться.
4. Брокер ориентирован на клиентов РФ и на операции в рублях.
5. Отсутствуют инвестиционные предложения.
6. Нет бонусов и рибейтов, кэшбека, акций и конкурсов.
7. Максимальное плечо ограничено 1:40.
8. Нет Swap Free счетов.

Основным и глобальным плюсом является регуляция брокера, отсутствие комиссий и техническая поддержка. Для клиентов, желающих торговать у лицензированного брокера, Альфа-форекс является неплохим вариантом. Но придется пойти на ряд компромиссов, которые являются следствием ограничений регулятора. Условия для торговли валютами вполне подходят для большинства трейдеров, средние свопы и отсутствие комиссий позволят в полной мере сосредоточиться на процессе торговли. В то же время, небольшой набор инструментов и финансовые взаимодействия в рублях могут отпугнуть любителей торговли CFD, криптовалют, фьючерсов. Новичкам стоит внимательно изучить таблицу спредов и комиссий за перенос через сутки. Данную компанию можно рекомендовать клиентам, ориентированным на краткосрочную и среднесрочную торговлю. Для долгосрочных клиентов-инвесторов Альфа-форекс скорее всего не подойдет.

Распространённые вопрос о компании:

1. Почему такое малое плечо?

Согласно требованиям регулятора, максимально допустимое плечо, которое может предложить брокер, будет 1:40 для квалифицированных инвесторов. Для неквалифицированных максимальное плечо будет 1:34, а в ряде случаев еще ниже. Сделано это для того, чтоб минимизировать потери непрофессиональных участников рынка.

2. Что нужно, чтоб стать квалифицированным инвестором?

Для получения статуса квалифицированного инвестора есть несколько способов. Это может быть специальное образование, опыт работы в финансовых организациях. Для рядового трейдера самым простым (но не самым дешевым) способом будет подтверждение своего статуса за счет инвестиций, то есть по факту вы должны доказать дилеру, что вы обладаете пакетом инвестиций на 6 миллионов рублей. В текущем случае при подтверждении квалификации вы получите повышенное плечо. А у других брокеров это может быть возможность расширения линейки торгуемых инструментов.

3. Положительный своп, его реально начисляют?

Да начисляют, но рассматривать заработок на положительном свопе не стоит. Тем более у Альфа-форекс они небольшие.

4. Почему нет исламских счетов, нет бонусов, рибейтов?

Законодательство РФ запрещает использовать подобные методы привлечения клиентов. Это официальный ответ представителя Альфа-форекс. Кроме того, отсутствие мотивации со стороны дилера для совершения объемов уменьшает риск открытия необдуманных сделок ради бонусов за совершенную сделку.

5. В 2018 году Альфа-форекс отказалась обслуживать граждан РФ. Почему?

Путь Альфа-форекс на рынок РФ нельзя назвать простым. Компания Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited, которая выполняла обслуживание клиентов под брендом Альфа-форекс, действительно расторгла договоры с гражданами РФ в марте 2018 года. Дело в том, что на тот момент регуляция осуществлялась CySEC. Сделано это было для того, чтоб получить лицензию РФ, и после вернуться к российским трейдерам.

Следует отметить, что в обзоре описывается не история Альфа-форекс и кем они были до получения лицензии РФ, а дилера в настоящем. Раньше в компании многое было иначе: и условия, и инструменты, и платформы.

Полезная информация об Альфа Форекс (Alfa Forex):

• Как зарегистрироваться и пройти верификацию на платформе Альфа Форекс;
• Возможности и функции личного кабинета Альфа Форекс;
• Обзор торговых платформ от Альфа Форекс: что выбрать трейдеру;
• Пополнение счета и вывод средств на Альфа Форекс: подробная инструкция.