Адекватный план на криптозиму 2022-2024

Важно! В этой статье нет финансовых рекомендаций или призывов к действию. Здесь автор делиться своим опытом и мнением.

Автор использует: Криптобиржи (Bybit, Binance, Huobi), Ончейн-аналитика (Glassnode и Lookintobitcoin), Тwitter (@rektcapital, @CryptMichNL), Портфолио (Coinmarketcap), Алерты (Табтрейдер). 

Что делают профи на падающем рынке криптовалют?

Самое главное - не паниковать и выключить эмоции!

Это основной совет любого профессионального или опытного инвестора. Эмоции делают так что симпатическая нервная система берет контроль над логикой. Раньше я очень часто ловил себя на мысли, что под воздействием эмоций я залетал в сделку с высоким плечом, а через время думал "зачем я это сделал? это же глупая сделка!"

Поэтому важно иметь качественный план, который уже приносил мне (или кому-то другому) результат на длительном промежутке времени.

Верю ли я в крипту?

Это очень важно. Потому что рынок биткоина был всегда цикличным, и если следовать этой логике, то в новом цикле мы снова увидим рост до 70000$ и выше. Я в это верю, поэтому продолжаю заниматься криптой. Да, существуют риски что будет глубочайший мировой кризис, или правительства объявят войну биткоину. Но я готов рискнуть, ежемесячно отправляя в крипту часть от своих инвестиционных возможностей.

Если бы я не верил в рост биткоина, то инвестировать в него сейчас было бы глупейшей идеей и стоило бы вкладываться в другие направления.

В какой точке мы сейчас?

Биткоин в текущем цикле уже терял более 70% от своего пика, а в прошлые циклы были падения выше 80%. Поэтому сейчас я могу более активно инвестировать, зная что цена гораздо ближе ко дну чем к вершине. Наглядно можно убедиться на этом инструменте, графике радуги и с помощью NUPL. Но держа в уме, что, например падение на 82% от ценового рекорда BTC может быть в районе 12000$ за BTC.

А это значит что для меня наилучшей стратегией будет - усреднение (Dollar Cost Average). Здесь предусматривается регулярная (например раз в месяц) покупка криптовалюты не зависимо от цены. И таким образом цена постоянно усредняется. Тем самым экономя трейдеру нервы и время.

Как я инвестирую в это время

Глобальный план на криптозиму 2022-2024

Я использую более интересную стратегию усреднения. Каждый месяц я откладываю деньги для инвестиций в крипту и накапливаю их в стейблкоинах. Когда вижу что рынок начинает сильно просаживаться, то начинаю частями покупать, инвестируя в долгосрок. Продавать буду на пиках рынка, через много (6-14) месяцев после халвинга биткоина в 2024 году.

Пусть лучше я не поймаю лучшую цену и часть депозита останется в долларах, чем из-за FOMO закуплюсь "на всю котлету", а потом буду сидеть в просадке (временных убытках) и стрессовать.

На медвежьем (падающем) рынке, 80%-90% моих инвестиций это BTC, ETH и BNB, ведь в случае падений эта троица падает гораздо слабее рынка. На остальные деньги я аккуратно покупаю фундаментальные альткоины вроде LINK, UNI, DYDX, SOL, NEAR, ARB, TWT и некоторые голубые фишки (топ-15 проектов по капитализации). Хотя там сейчас много ненадежных монет и нужно всё внимательно изучать. Еще совсем немного, храню токены топовых бирж: BIT (Bybit), FTT (FTX - уже банкрот!), HT (Huobi). Когда после халвинга биткоина или глобального улучшения мировой экономики, рынок криптовалют начнет сильно расти, то я буду активнее инвестировать в альткоины, тк они могут расти сильнее биткоина. Какой сейчас сезон (альты или битка) можно посмотреть здесь.

В хайповые, мемные и прочие рисковые проекты я не залетаю, потому что это нервы, стресс и большой риск потерять деньги. Хотя знаю что активные адекватные трейдеры, на растущем рынке, могут выделять под это "развлечение" 3-7% от инвестиционного депозита.

Еще одной важной стратегией для меня является покупка в красной и оранжевой зонах NUPL, а продажа - в синих и зеленых. Если посмотреть на график, то можно понять что ранее такой подход за 2-4 года увеличивал инвестиции во много раз.

Как я перестраховываюсь

Я делю инвестиции в равных частях на 3 стейблкоина: USDT, USDC и BUSD (возможно перейду на DAI). Это важно на случай если один из них окажется под атакой, соскамится или потеряет привязку к доллару.

Ту часть активов, которую редко использую, я храню на кошельках Safepal и Trust Wallet, а также частично Metamask (не очень удобный). Эти кошельки помогают обезопасить средства от блокировки на бирже или ее банкротства (привет FTX). Иногда если нужен обмен, то делаю это через Uniswap (токены на блокчейне ETH) или Pancake (для токенов BSC), но в целом хватает встроенного в кошельки функционала по обмену.

Я также храню и обмениваю криптовалюту на 3 разных криптобиржах: Bybit, Binance и Huobi. Потому что в любой момент любую биржу может постигнуть судьба MtGox (была взломана) или FTX. Также может произойти блокировка аккаунта, взлом и т.д. А эти три биржи - популярны, с миллионами пользователей, отличной ликвидностью, хорошими отзывами, а также очень адекватны к жителям постсоветского пространства.

Bybit

Наши инструкции: Регистрация - Верификация - Пополнение счета - Торговля - Вывод средств

Bybit.com - последнее время мне нравится больше остальных. Здесь появились копитрейдинг (копирование сделок других участников биржи) и торговля с помощью ботов, которых тоже можно копировать у успешных трейдеров. Биржа сейчас активно развивает Earn-направление, где с помощью депозитов можно зарабатывать дополнительный процент. Но даже он может быть выгоднее чем аналогичный в банковской сфере. Временная акция на 5% годовых в стейблкоине USDC звучит очень даже неплохо. 

Binance

Наши инструкции: Регистрация - Пополнение счета - Торговля - Пассивный доход - Вывод средств

Binance.com - конечно это биржа номер один с наиболее широким функционалом. Здесь тоже есть гибкие депозиты (можно снять в любое время), 10% годовых в BUSD это прям огонь. Также у Binance одно из лучших приложений и в целом всё здесь хорошо. 

Huobi

Huobi.com - биржа постоянно в топе по реальным объемам торгов. Использую ее как альтернативную, для диверсификации рисков. Активно слежу за акционными депозитами на стейблы и альткоины.

Мы делаем объективный рейтинг криптобирж. Будем рады если вы оставите честные отзывы о них ❤️

Инструменты для принятия решений при крипто-сделках

Я слежу за аналитикой на Glassnode Insights (тарифы) и купил у них платную подписку, чтобы иметь доступ к определенным метрикам. Здесь особое внимание обращаю на анализ того, как ранее развивались циклы биткоина и криптовалютного рынка в целом. В этом легко разобраться даже новичку, если просто смотреть на график биткоина за 10 лет и обращать внимание как он себя вел на просадках и пиках. Во сколько раз выростал и на сколько процентов падал. Конечно нет гарантии что история будет повторяться постоянно, но в 2018 тоже все сомневались, а она взяла и повторилась.

Исходя из этого, я понимаю что если биткоин снова достигнет 70000$ или даже 200000$, то от цены по которой я его сейчас покупаю, зависит лишь то во сколько раз умножаться мои деньги и сколько времени нужно будет подождать.

Мой план: ждать примерно до конца 2024 - середины 2025 года, умножив при этом инвестиции в биткоин в 3-6 раз, альткоины могут дать и более х10, если буду покупать ближе ко дну рынка.

• Конечно хочется покупать по наименьшей цене и продавать по самой высокой. Поэтому в Glassnode я отслеживаю по биткоину такие метрики: NUPL, Puell Multiple, Pi Cycle Indicator, Relized Price и другие.
• На Lookintobitcoin для меня интересны Hash Ribbons, 200 Week Moving Average Heatmap и Bitcoin Rainbow Price Chart Indicator.
• В Твиттере читаю @rektсapital, там автор делает аналитику которая мне нравится.
• Конечно же слежу за индексом страха и могу локально иногда по нему торговать. Например когда он делает быстро скачок вверх на более чем 30-40 пунктов, то вероятнее всего цена скоро пойдет вниз, и я смогу заработать 5-20% дополнительно. Если продам криптовалюты и потом откуплю по более низкой цене. А дальше - всё так же жду пика рынка после 2024 года.
• Для глобальных сделок обращаю внимание на месячный RSI. Покупаю когда он внизу, продаю - вверху.
• Рынок и топовые проекты отслеживаю на Coinmarketcap, там же удобно вести портфолио, чтобы понимать по какой цене я покупал и какая разница в процентах сейчас от тех цен.
• Алерты (уведомления о достижении определенной цены) ставлю в приложении TabTrader.
• Очень редко, но все же использую индекс сезона альткоинов.

Дейтрейдинг, фьючерсы и плечи

Интереснейшая вещь, когда имея на депозите например 10000$ трейдер может заходить в сделки на гораздо большие суммы (50-100к и даже больше). Быстро, в рамках одного или нескольких дней, улавливать прибыль (не со своих 10к а уже с 50-100к) и закрывать сделку. 

Несколько раз пробовал этим заниматься, но это отнимает у меня слишком много нервов, здоровья и времени. А в спешке и стрессе даже опытный трейдер заходит в эмоциональные сделки, которые чаще всего оказываются невыгодными и убыточными.

Всегда пользуюсь правилом: сначала я много раз смогу заработать деньги на депозите 50-100$, и только потом буду заходить в сделки на более крупные суммы.

Очень важно чтобы торговая стратегия и план были рабочими. И поэтому я никогда не спешу "залетать на всю котлету". И все свои идеи я несколько раз пробую на 50-100$, если они окажутся рабочими, то очень аккуратно начинаю совершать сделки уже на значимые для меня суммы.

По краткосрочному или среднесрочному трейдингу мне нравится Michaël van de Poppe с его помощью можно находить точки входа и выхода для сделок.

По дейтрейдингу пробовал телеграм-сигналы Bitstat, Mmarketmaker, CryptoWolf и Картель.

Также будем благодарны, если вы знаете хороших поставщиков сигналов для подобных сделок и оставите правдивый отзыв о них. Или посоветуете кого добавить в наш рейтинг.

Ответы на вопросы 

Что делать если купил крипту, а цена сильно упала?

Если я вижу падение и понимаю что мне нужны срочно деньги, то готов согласиться с небольшим убытком. Но тк я обычно инвестирую лишь те средства, которые готов вернуть только через 3-4 года или вообще потерять, то сейчас остаюсь в крипте, даже учитывая что некоторые альткоины в просадке на 30-60%. Я покупал фундаментальные монеты (BTC, BNB, ETH, LINK, SOL, 1INCH, UNI, NEAR, DOT, DYDX), поэтому верю что на бычьем рынке (2023-2025 годы) они вырастут как минимум до тех же цен, а возможно и в разы выше.

Тем более биржи сейчас дают интересные проценты за то чтобы хранить альткоины на депозитах на гибких (забрать можно в любой момент) или фиксированных (30-120 дней). Поэтому храню те монеты которые в просадке в разделе Earn на трех криптобиржах, о которых писал выше. При этом, я не залетаю в новые монеты, которые дают по 70%-300% годовых, потому что с большой вероятностью я потеряю в долларах, хотя увеличу количество самой монеты. Потому что как правило большие проценты дают за инфляционные монеты, которые "печатаются" большими объемами. Или за хайповые, где можно прозевать момент когда все начнут сливать эти токены, а мои окажутся заблокированы депозитом.

Что делать если Китай, Индия и прочие страны обвалят доллар США (отказ от расчетов)?

Это выглядит более фантастично, ведь у ФРС есть инструменты "сжигания" лишней денежной массы и долгов. Поэтому количество долларов и их ценность должны будут уравновеситься. Для криптоиндустрии примеры мы можем видеть в марте 2023, когда люди испугались давления на USDC и BUSD, а также банковского кризиса в США. И начали покупать биткоин с эфиром, рассчитывая на долгосрочную перспективу. Золото также может служить универсальным международно принятым убежищем и расти.

Следите за обновлениями 👀