Мнение редактора
Виктор Волков
Трейдинг-эксперт (опыт работы 14 года)
Практикующий трейдер - аналитик- консультант. Неплохо разбираюсь в банковской сфере. В прошлом ПАММ-трейдер.
История и регуляция
EXANTE - это институциональный прайм-брокер, являющийся хранителем ценных бумаг и исполнителем сделок для многих банков, фондов и более мелких брокеров.
Компанию учредили российские бизнесмены Анатолий Князев и Алексей Кириенко в 2011 году. EXANTE – это группа компаний, брокеры которой лицензированы в разных странах под разными брендами.
Первой была открыта брокерская компания XNT Ltd., которую лицензировали на острове Мальта (подтверждающая запись на сайте регулятора MFSA – С 52182).
Мальтийская регистрация не предполагает страховок. В случае спорной ситуации, клиенту остается только рассчитывать на судебное разбирательство на территории Мальты со всеми вытекающими.
Следующим этапом была регистрация на Кипре. Так появился брокер EXT Ltd с лицензией CySEC.
Счета на Кипре застрахованы на 20 000 евро, однако в истории еще не было случаев выплат по страховке.
Для работы на рынках Юго-Восточной Азии в 2019 году появляется брокер XHK Ltd с лицензией № 2643270 от SFC Гонконга (лицензию можно найти на официальном сайте регулятора).
Счета в Гонконге застрахованы на 500 000 гонконгских долларов, что эквивалентно примерно $65 000. Активы клиентов хранятся в независимом депозитарии. Более детальную информацию о том, в каком банке, в каком виде и как хранятся эти самые активы, мы не получили.
Также в 2019 году брокер EXANTE прошел сертификацию FCA в Великобритании и получили лицензию под номером FRN: 589898.
Рейтинг надежности брокера – ААА, то есть самый высокий.
На данный момент открыты и работают офисы в таких городах, как Варшава, Дубай, Киев, Кипр, Мальта, Сингапур, Рига, Цюрих. В то же время, брокер не имеет лицензии в Российской Федерации и в Украине, о чем предупреждает на своем сайте.
Внимание! Компания не принимает в качестве клиентов россиян, проживающих на территории России. Но принимают резидентов РФ, имеющих место жительства в любой стране ЕС.
Идентичная ситуация с гражданами Беларуси.
За время работы EXANTE получил порядка 50 наград и премий в сфере финансов и развития брокерских услуг от известных площадок и брендов, в том числе и европейских. Все награды учреждены крупнейшими медиа с мировой репутацией. В их числе можно упомянуть: французское издание Financial Adviser и Global Banking and Finance Review.
В 2015 году компания угодила в скандал. По требованию комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) счета EXANTE были заморожены. Брокера обвинили в использовании инсайдерской информации из финансовых отчетов компаний, которые были украдены еще до публикации в результате резонансной хакерской атаки. Потери брокера на судебные разбирательства и адвокатов исчислялись огромными суммами. Однако, дело решилось в их пользу – и сначала регулятор Мальты, а затем и SEC полностью сняли свои обвинения.
В процессе досудебного разбирательства многие клиенты выводили свои деньги от брокера. Все заявки на вывод были исполнены в соответствии с регламентом.
Среди пользователей EXANTE немало профессиональных участников рынка. Наличие институциональных инвесторов говорит о том, что индивидуальную проверку брокер проходит без проблем, а для рядовых пользователей это является косвенным подтверждением надежности брокера.
Налогообложение, нештатные ситуации
Так как брокер не действует в юрисдикции РФ и является европейским, то все вопросы, которые невозможно решить напрямую, будут рассматриваться регулятором, который выдал лицензию. Для европейцев это в большинстве случаев будет Кипр.
Относительно налогов, которые необходимо будет платить, брокер предоставляет все отчетные документы для Федеральной Налоговой Службы (ФНС), однако сами налоги и все действия с налоговыми органами трейдер будет производить сам. И делать это придется, так как вывод заработанного осуществляется банковским переводом валюты из другой страны от юридического лица. На разовую небольшую сумму внимание, скорее всего, не обратят, но вот повторные большие поступления однозначно вызовут интерес у налоговой.
Начало работы с брокером
Регистрация
Сайт поддерживает несколько языков, в том числе русский. Регистрация стандартная: нужно открыть счёт в компании.
Далее заполняем необходимые поля на латинице, указываем свой действующий e-mail и номер телефона.
Далее нужно придумать пароль. После чего система предложит загрузить подтверждающие документы и ожидать их проверки.
После нажатия на “Открыть счет” клиента перенаправят на форму заполнения анкеты соответствия требованиям.
Далее идет более детальный опросник в виде таблицы.
Внимание! По умолчанию все выставлено на максимум опыта и возможностей. Лучше честно заполнить и убрать те пункты, в которых опыта действительно нет.
Принимаем классическое соглашение об ответственности и рисках и затем нужно будет ответить несколько общих вопросов об образовании и профессиональном опыте, а также ответить на пункты, затрагивающие источники дохода клиента, как общие, так и для торговли. Эта информация необходима компании в ответ на требования финансового мониторинга на территории стран, где работает брокер. Это – законы, призванные выявлять и блокировать попытки отмывания средств, полученных незаконным способом.
Далее идет требование предоставить документацию из налоговой – ваш статус OECD CRS (единый стандарт по обмену налоговой информацией). И вот, после полного заполнения анкеты наш статус был определен как “частный инвестор” с обслуживанием в кипрском подразделении.
Вторым этапом является необходимость ознакомиться и принять соглашение сторон. После чего мы переходим на 3-й шаг – загрузка документов, подтверждающих личность и адрес проживания.
После загрузки документов нам было предложено подождать одобрения заявки.
Для подтверждения личности подойдёт один из следующих документов:
- заграничный или внутренний паспорт;
- национальное или другое удостоверение личности государственного образца;
- удостоверение личности резидента;
- водительское удостоверение.
Для подтверждения адреса проживания можно предоставить:
- счет за коммунальные услуги (не позже, чем за 6 месяцев);
- официальные выписки с банковского счета;
- официальные правительственные письма;
- платежные поручения от кредитных учреждений и недавние выписки или рекомендательные письма от лицензированных платежных систем на территории ЕС.
Мы загрузили внутренний паспорт и выписку по счёту банковской карты и буквально через 15 минут получили одобрение на открытие торгового счёта.
Если у вас возникнут дополнительные вопросы по открытию счета, то у брокера имеется пошаговая инструкция.
Личный кабинет
Личный кабинет частного инвестора выглядит довольно минималистично.
Во вкладке “Счёт” можно найти общую информацию о счете, дате открытия, балансе и доступной сумме. Также здесь можно посмотреть: структуру маржи, обзор, операции, сделки, депозит, переводы, отчёты, финансовые результаты.
Здесь можно настроить экспорт всех сделок и формате PDF или XLS, а также включить ежедневную или ежемесячную отправку отчётов на ваш e-mail.
Вкладка “Условия” предоставляет информацию о комиссиях, процентных ставках, выплатах за перенос сделки через сутки, информацию по коротким позициям (шортам), а также правовые условия.
В этой вкладке по каждой операции детализировано расписаны абсолютно все комиссии, которые брокер EXANTE удерживает с клиентов во время работы на счете – отдельно для каждого конкретного инструмента.
Вкладка “Инвестиции/Торговля” позволяет скачать терминал или начать работать с веб-платформой. Также здесь можно настроить подключение по HTTP API.
В разделе “Помощь” можно запросить новый инструмент или скачать руководства и инструкции, а также обратиться в службу клиентской поддержки.
В разделе настроек помимо информации о себе имеется контакт персонального менеджера.
Там же можно произвести настройки, совершить сброс демо и воспользоваться дополнительными функциями.
Следует знать, что до верификации счета и проверки документов личный кабинет недоступен. Открыть демо-счет для ознакомления можно и без верификации и подтверждения личности, в таком случае сайт будет регулярно напоминать о необходимости заполнения KYC- формы, а личный кабинет будет недоступен.
Торговые условия
Минимальный депозит для индивидуального счёта составляет 10 000 евро, для корпоративного – 50 000 евро.
Такие требования говорят о том, что брокер ориентируется на продвинутых трейдеров, готовых рисковать немалыми деньгами.
Ключевой особенностью брокера является создание универсального торгового счета. То есть, открыв один счет, клиент имеет доступ на большую часть финансовых рынков мира.
Чуть позже мы покажем, как можно полностью посмотреть условия по каждому инструменту в терминале, а пока рассмотрим ключевые моменты, которые показаны на сайте.
Важно! Брокер не предоставляет услуг по дистанционному доверительному управлению – все действия по покупке или продаже активов клиент производит сам в терминале.
Компания не предоставляет услуг, в том числе и платных, в виде консультаций в области трейдинга и аналитики. В целом, персональный менеджер выполняет функции исключительно деловых взаимоотношений между клиентом и брокером. Все торговые решения – на усмотрение трейдера.
Акции и ETF
Количество инструментов впечатляет. По каждой конкретной бирже имеются свои условия, рассмотреть их можно в соответствующей таблице. Приведем лишь часть, т.к. она просто безгранична. Основной объем сделок уходит на рынки США и Китая.
По факту владельцем активов является владелец счета. Однако номинально активы записаны на Exante. Как пояснили в поддержке – это стандарт брокерского бизнеса и типичная структура распределения активов в формате «Street name». Аналогичный подход присутствует у всех ритейл-брокеров, включая Saxo Bank, Interactive Brokers, Score Priority, KIT Finance, Charles Schwab, а также многих брокеров из СНГ. Это не создает дополнительных рисков, и о такой структуре осведомлены регуляторы и аудиторы.
Зачем это делается? Предположим, клиент приобретает акции компании, брокер оформляет все бумаги на него. В депозитарии появляется запись о новом владельце. Когда инвестор продает эти бумаги, нужно произвести обратное действие: найти по номерам конкретные бумаги и оформить их возврат эмитенту. Это создает дополнительный фронт работ для брокера.
Кроме того, в случае, если производить оборот по схеме оформления на клиента, значительно увеличится время выплаты, поскольку брокер сможет перевести оплату за продажу только тогда, когда эмитент получит назад свои бумаги и подтвердит это получение отдельной оплатой и выпиской.
Ради упрощения работы с сертификатами ценных бумаг и скорости оборота финансовых средств и был разработан такой механизм. Для клиента это означает как плюсы (упрощение действий с торговыми активами и финансами) так и минусы (имя клиента не указано в протоколе и реестре, клиент не может использовать сертификаты акций в качестве обеспечения ссуды или большинства видов кредита).
На данный момент на EXANTE доступно 23726 продуктов по всем странам и биржам.
Валюты
Условия по мажорным парам можно назвать обычными.
На более экзотические пары спред будет выше.
Металлы
Данный блок представлен пятеркой металлов, которые торгуются как на форекс, так и ETF.
Условия, комиссии по металлам являются фиксированными в долларах по курсу, за исключением случаев, где берется процент. Металлы торгуются в инструментах Futures, Options, ETFs.
Фьючерсы
Еще один интересный инструмент с большим спектром разброса как по комиссиям, так и по странам.
Это огромный пласт торгуемых контрактов, представленный на момент написания более чем 2600 фьючерсами.
Как можно видеть на скрине и на сайте, условия отличаются от биржи к бирже.
И все это разнообразие можно торговать из одного кабинета, более того, с одного торгового счета.
Опционы
В данном разделе представлено более 435000 опционов со всего мира. Брокер предлагает разные условия от разных товарных и опционных бирж.
В зависимости от биржи, цена контракта также изменяется.
Фонды
EXANTE предоставляет возможность торговли фондами. Общее количество фондов для работы на бирже – 358.
Помимо инструментов, перечисленных выше, на платформе можно торговать бондами или облигациями, валютными деривативами, открывать сделки по свопам и форвардам, а также торговать криптовалютой. Торговля криптовалютой представлена более чем 85 инструментами на момент написания статьи.
Пополнение и снятие
Брокерская компания EXANTE принимает только банковские переводы.
Для пополнения доступны следующие валюты:
- Доллары: американский, канадский, сингапурский и австралийский.
- Кроны: шведские, норвежские и чешские.
- Песо: аргентинский, чилийский, доминиканский.
- Швейцарский франк.
- Польский злотый.
- Российский рубль.
Некоторые валюты могут быть временно недоступны для пополнения – уточняйте у личного менеджера.
На этой странице имеются все основные ответы по вопросам пополнения счета.
Комиссии
Комиссии за сделки можно посмотреть как в самом терминале, так и на сайте брокера. Минимальный лот при этом составляет 1.
В зависимости от биржи, размер комиссии может меняться. Обобщенная информация представлена в таблице. Комиссия на американских биржах рассчитывается в валюте ($0,02 за акцию). Европейские и азиатские биржи считают комиссию в процентах за сделку.
Комиссия на торговлю фьючерсами варьирует от $1,5 до $3.
В личном кабинете можно всегда найти актуальную информацию по конкретному инструменту.
Работа службы поддержки
В чате на сайте на достаточно сложный и большой спектр вопросов на русском ответили буквально спустя 2 минуты после обращения.
Несмотря на то, что менеджер брокера взял тайм-аут в 30 минут на подготовку ответа, первую информацию по заданным вопросам мы начали получать уже через 3-5 минут.
Стоит отметить, что диалог со службой поддержки в чате был начат уже после 20:00, то есть не в рабочее время основного менеджерского состава. Следовательно, заявление о круглосуточной поддержке является правдой.
Некоторые вопросы, на которые менеджер не смог ответить развернуто и сразу, были переадресованы личному менеджеру и на следующий день. К утру развернутые ответы были на почте.
Особенности работы счета
У брокера имеется понятие 'Close only'. Это означает, что вы не вправе работать со всей суммой на своем депозите. Более того, в случае, если по каким-либо причинам счет уйдет в минус, для его активации придется производить пополнение.
Предположим, мы пополнили счет на необходимую для открытия сумму в 10 000 евро – в рублях по текущему курсу. Далее в процессе торговли имеем в активе акции российских компаний. Предположим, курс рубля рухнул, фондовый рынок тоже. Активный баланс ушел вниз, и теперь на счету в пересчете на евро сумма 5000 евро. Увы, счет прекратит работу. Только если сумма будет более 5000 евро, то счет останется активным. Это нам подтвердили в поддержке. Соответственно, необходимо следить за балансом.
Несколько рекомендаций по работе со счетом EXANTE:
- Открывать счет лучше в евро, дабы не пересчитывать все время на рубли или доллары в зависимости от курса.
- Пополнять счет своевременно в случае глубокой просадки, чтобы не допустить активации 'Close only'.
Торговый терминал
EXANTE предлагает торговую платформу собственной разработки, которую можно установить на десктопных и мобильных ОС: Windows, Linux, MacOS, iOS и Android. Также есть веб-терминал.
Платформа предлагает множество уникальных разработок и технологий:
- EXANTE HTTP API предоставляет возможность создавать уникальные приложения и ботов. Спектр их возможностей включает работу с финансовыми котировками и оповещениями, пересылкой данных в виде стикеров прямо из мессенджера, настройкой и работой бота в Telegram Messenger, который также может предоставлять актуальные данные о курсах валют и изменении котировок.
- FIX API подойдет для активных трейдеров и любителей роботов, а также фанатам алготорговли. Сервис дает возможность разработки и интеграции торговых алгоритмов на платформе. Брокер гарантирует, что с помощью FIX API без проблем может обрабатываться большой пакет входящих данных, и это не отразится на мгновенном анализе и исполнении сделок.
- White Label - разработка для финансовых институциональных учреждений, включая брокеров и управляющих активами.
- Интеграция с Excel - еще одна возможность для трейдеров работать с советниками. Здесь можно разрабатывать и применять стратегии алгоритмической торговли в более упрощенном варианте. Для этого необходимы базовые знания в работе с Visual Basic for Applications (VBA). Это язык программирования, который предназначен для работы с программами пакета Microsoft Office. Также необходимо уметь пользоваться таблицами Excel. Здесь можно создавать как отчеты, так и роботизировать торговые системы для их последующего тестирования.
Веб-платформа
Онлайн-терминал разбит на несколько сегментов, каждый из которых (за исключением шапки) можно развернуть на весь экран, кликнув по соответствующей иконке в правом верхнем углу.
1. В шапке, помимо логотипа, размещена информация о типе счета, который можно переключать с демо на реал. Указаны номер и валюта счета. Языковая панель. Кнопка перехода в личный кабинет. Кнопка выхода.
2. Второй сегмент настраиваемый. Изначально в нем присутствует набор инструментов, каждый сегмент выделен определенным цветом. Также тут имеется строка поиска необходимого инструмента по тикеру.
Второй вкладкой в этом блоке является настройка. Здесь можно настроить функционал веб-платформы. Часть опций отключена, чтобы не перегружать терминал.
3. Сегмент, который представляет собой сводную информацию по финансовому состоянию счета в реальном времени. Здесь представлен отчет по балансу, марже, загрузке депозита, а также P&L — отчет о доходах и расходах счета за торговый день в валюте счета и в процентах.
4. Рабочее окно. Основной блок информации находится здесь. На скриншоте мы видим окно котировок, которое собрано по криптовалюте. Этот блок полностью настраиваемый. При необходимости можно собрать новый профиль, используя кнопку “+”, назвать его иначе и путем простого перетаскивания инструментов собрать список котировок по валютам.
Редактировать и удалять можно с помощью активных кнопок.
Вкладка “структура маржи” предоставляет нам детализированный отчет блока №3. по каждому инструменту.
Вкладка “Транзакции” отображают комиссии, ролловеры и прочие движения средств по активам.
Вкладка “Счет” также представляет собой детализированный блок №3.
Основная рабочая вкладка – ”график”. Именно здесь происходит анализ и непосредственно торговля.
Здесь также расположены основные инструменты анализа, такие как настраиваемые таймфреймы, виды отображения графика (свечи, тики, линии), базовый пакет индикаторов и т.п.
5. Этот блок предоставляет информацию о текущих сделках и их состоянии. Вторая вкладка показывает историю заявок.
6. В этом сегменте происходит открытие заявки по рынку или лимитным ордером, выставляется количество лотов, направление торговли и т.п. Здесь же представлена детализация по выбранному инструменту. В нижней части блока отображены подробности по торгуемому активу.
Во вкладке “Лента сделок” показана информация по инструменту. При активации кликом, в центре экрана появляется информационное окно с данными.
Последней вкладкой данного сегмента является стакан цен.
На сайте имеется вкладка “Помощь”, в ней можно найти список мануалов по работе с платформой, руководства, инструкции и примеры. Работать с данной инструкцией в 39 страниц однозначно придется. Мануал на русском языке можно прочесть здесь.
Платформа, как и десктопный терминал, практически полностью на русском языке, это облегчает навигацию при изучении.
Для пользователя, который делает первые шаги в трейдинге, объем информации будет просто огромным и непонятным. С учетом того количества инструментов, сопутствующих документов и информации очень просто запутаться. Хотя, если разобраться с логикой размещения данных в блоках на странице сайта, то навигация и серфинг осилить реально.
Десктопная платформа
Так как возможности веб-платформы показались ограниченными, скачиваем десктопный терминал.
Обширный функционал и большой поток информации по началу огорошил. Объем почти 200 МБ. Установка штатная, без каких-либо танцев с бубном.
В момент ввода данных (логин+пароль), переставляем флажок на вариант Live или Demo, если хотим для начала потренироваться.
При открытии демо-счета предоставляется сумма в 1 миллион евро, на котором будем учиться.
Время от времени всплывают окна с подсказками, что на начальном этапе помогает.
Работа с терминалом
Весь терминал условно разбит на несколько блоков, где в левой части – список инструментов. Каждый цвет означает определенный сектор, включающий в себя набор инструментов. Кроме того, в левой части размещена общая аналитика по счету, баланс, загрузка депозита и т.п.
Как можно отметить, визуально десктопный терминал схож с веб-платформой. Но есть некоторые отличия для более простой и удобной работы трейдера.
1. В блоке выведено основное меню терминала и функции настроек.
2. Боковая панель дублирует и дополняет блок №1. Основная функция: поиск, открытие необходимых вкладок в центральных блоках, оформление заявок и настроек.
3. В этом модуле представлены только инструменты. По аналогии с веб-терминалом, каждый тип активов выделен своим цветом. Можно отключить ненужные активы, нажав на соответствующий цвет. Иконка погаснет, а актив перестанет отображаться в общем списке.
4. Этот сегмент полностью аналогичен такому же сегменту в веб-терминале и является информером о состоянии счета.
5. Рабочее окно. Также схоже с аналогичным окном в веб-версии.
Надо отметить, что оба терминала синхронизируются, и если происходит настройка в веб-терминале, допустим по котировкам, то та же вкладка по искомым инструментам появляется и в десктопной версии.
В центральной, рабочей зоне терминала можно вызвать график, котировки, списки, общую информацию по сделками и т.п.
6. В нижней части – статистика по портфелю открытых и закрытых сделок.
7. Сегмент управления торговым процессом, стакан, лента сделок по инструменту.
8. В этом блоке отображаются уведомления про подтверждение или отказ на совершение сделки.
9. Этот сегмент предоставляет информацию о времени терминала, обновлении, состоянии подключения.
Первое впечатление о терминале
Минусы
- Терминал вначале кажется сложноватым. Но со временем мы во всём разобрались и проблем не возникало.
- Отсутствие возможности интегрировать сторонний софт, устанавливать скрипты, советники и иные алгоритмы анализа.
- Не совсем удобная функция открытия и закрытия сделок, выставления стоп - ордеров.
- Отсутствует возможность торговли “с графика”.
Плюсы
- Богатый выбор активов, которыми можно торговать используя один брокерский счет. Это дает практически неограниченные возможности по хеджированию. В процессе изучения методики хеджирования не применялись. На это нужно гораздо больше времени.
- Удобная навигации по видам активов. Для перехода на интересующий инструмент необходимо всего лишь активировать его из списка – и график сразу появляется на основной доске торгового терминала.
Также можно из списка меню открыть сделку. А вот с самого графика это сделать не получается.
Здесь правая кнопка мыши по графику вызывает несколько иное меню.
Для поиска нужного актива можно воспользоваться функцией быстрого поиска в соответствующем окне. Поиск идет только по тикеру на английском.
- Понятная языковая поддержка терминала на русском.
- Возможность просматривать котировки по интересующим инструментам в режиме реального времени. При этом не взимается никакой дополнительной оплаты. Доступ к котировкам можно получить даже в демо версии.
- В платформу встроены отдельные модули, такие как доска опционов, по которой отлично просматривается любой из интересующих опционов. Достаточно просто перетащить его в рабочую зону.
- Немного по иному реализован и поиск облигаций. На примере показан поиск облигаций Китая.
- Предоставление пользователю возможности подключения через протокол API. Этот функционал позволяет создать и интегрировать ботов (советников). Однако, как писалось выше, иной софт, разработанный для других платформ, установить будет невозможно.
- Функционал веб-терминала, десктопного и мобильного не имеет принципиальных различий. Некоторые функции на веб-платформе отключены по умолчанию для более быстрой загрузки и обновления.
- Возможность устанавливать нестандартные таймфреймы, 2 минуты, 3 минуты, 4 часа, 6 часов и т.п.
Торговля
Может осуществляться прямо из списка активов кликом правой кнопки мышки по инструменту. В выпадающем меню можно выбрать пункт “заявка” или “быстрая заявка”. Дальнейшее действие происходит в блоке №7: выставляются необходимые параметры будущей сделки, количество лотов, тип, стоп и тейк приказы.
К примеру, покупаем акции “Лукоил”.
Никаких серьезных замечаний к работе самого терминала по работе не было. По заявлению брокера, скорость исполнения независимо от биржи составляет 20-50 миллисекунд, отсутствие реквот, полноценная работа всех инструментов, работа стоп-приказов. Все работает, исключение составляет повышение волатильности на рынке – в таких случаях происходит отмена открытия сделки.
Сразу бросилось в глаза небольшое количество штатных индикаторов и инструментов анализа. Как можно увидеть, имеются только самые основные.
Кроме того, невозможно установить другие элементы, скрипты и индикаторы. По неофициальным данным, это в скором времени планируют исправить.
Также присутствует возможность ставить метки Вилы, веер и сетку Фибоначчи и т.п.
При нажатии правой клавишей по инструменту, можно вызвать большое меню, в том числе и полную справку по инструменту, где предоставляется информация о сессии торговли, свопу, комиссии и т.п.
Очень удобный элемент, встроенный в терминал, благодаря которому в онлайн-режиме предоставляется вся актуальная информация:
Сравнение EXANTE с другими брокерами
Мы сравнили условиях EXANTE с другими брокерами. Как видно из таблицы, минимальный депозит у EXANTE самый высокий, хотя требования к депозиту у Saxo практически такие же.
Бренд |
Минимальный депозит |
Количество доступных бирж |
Комиссия |
Торговый терминал |
Есть ли лицензия |
Как связаться с поддержкой |
EXANTE |
10 000 евро |
<50 |
от 0,02% до 0,2% от суммы контракта |
EXANTE trading platform |
Кипр |
колл-центр, чат, email |
Interactive Brokers |
нет |
139 |
$1 за контракт |
Trader Workstation (TWS) |
США |
колл-центр, чат |
Saxo |
$10 000 |
58 |
$10 за контракт |
Saxo Trader |
Дания |
колл-центр, чат |
Альфа |
нет |
2 |
0,048% от суммы контракта |
Альфа‑Инвестиции |
Россия |
колл-центр, чат |
Тинькофф |
нет |
2 |
0,05% от суммы контракта |
Тинькофф Инвестиции, QUIK |
Россия |
колл-центр, чат в терминале |
Открытие |
нет |
2 |
0,06% от суммы контракта |
QUIK, MT5 |
Россия |
колл-центр, чат |
Сбер |
1000 руб. |
1 |
0,05% от суммы контракта |
Сбербанк Инвестор,QUIK |
Россия |
колл-центр, чат |
БКС |
нет |
6 |
0,05% от суммы контракта |
БКС Мир инвестиций, QUIK, MT5 |
Россия |
колл-центр, email |
Комиссия на вывод средств составляет 30 евро вне зависимости от суммы вывода.
Также предусмотрены дополнительные сборы за неактивность счета.
Если ваш счет будет активен и на нем будет более 5000 евро, но вы не будете совершать торговых действий в течение 6 месяцев, то с баланса будет списано 50 евро.
Диверсификация с EXANTE: что нужно понимать
Как известно, для соблюдения манименеджмента, активы должны быть диверсифицированы. Правильная диверсифкация пдразмевает, что инвестор распределил свои средства в равных долях в разные направления. Допустим, в недвижимость, долгосрочную покупку реальных ценных бумаг, акций и фондов, а еще – активная торговля на бирже или форекс. Условно по 33% на каждое из направлений.
Как по направлениям, так и внутри них также необходимо соблюдать принципы диверсификации. Соответственно, в недвижимости это может быть физическая покупка жилья для сдачи в аренду или на дальнейшую перепродажу, инвестиции в жилищные фонды и т.п. Для покупки ценных бумаг лучше использовать разных брокеров и не инвестировать в одно направление, а хотя бы в три. То же самое и с брокерами для активной торговли.
Получаем 3 области инвестирования, которые в свою очередь делятся на 3 направления. Итого – портфель разделен на 9 направлений.
С учетом того, что минимальный порог входа у EXANTE – 10 000 евро, то и в остальные направления необходимо вложить по столько же. Получается, чтобы правильно распределить свои средства и при этом стать клиентом брокера, инвестор должен обладать суммой в 90 000 евро.
Даже если мы возьмем глобально только 3 направления – брокер, недвижимость и офлайн-бизнес – это не менее 30 000 евро. При этом в торговлю на бирже все средства будут вовлечены только через одного брокера. Что на 33% увеличивает риск потери средств в случае заморозки счетов или скама брокера.
Сама EXANTE заявляет, что в случае банкротства/прекращения деятельности клиентские активы будут переведены антикризисным управляющим в полном объеме в другой депозитарий на выбор клиента. А активы клиентов хранятся на сегрегированных счетах.
Подведем итоги
EXANTE – брокер с большой историей и эксклюзивными предложениями. Помимо него, нам не встречалась платформа, которая предоставляет возможность торговли столь огромным количеством инструментов и использует поставщиков ликвидности со всего мира, предоставляет возможность работы практически со всеми ключевыми биржами мира с одного счета.
Брокер имеет лицензии трех регуляторов в разных странах, допущен предоставлять свои услуги в Европе и Азии. В то же время не имеет лицензии РФ.
Имеет свою эксклюзивную платформу, удобную, информативную, со сложным функционалом и бесплатными информерами, более удобными для трейдеров - не нужен отдельный монитор с таблицами опционов или котировок, стаканом цен и т.п. Все есть в терминале.
Ключевыми плюсами для нас стали широкий выбор опций и инструментов при работе с одного счета. Возможность применять разнообразные торговые стратегии и подходы в рамках платформы одного брокера. Интересный, но сложный терминал.
К минусам относим уровень входа, комиссия за любой вывод, пополнение только через банковский перевод, отсутствие местной регуляции (для стран: Россия, Украина, Беларусь).
Работа с криптовалютой производится по принципу CFD. Остальные ценные бумаги приобретаются по принципу «Street name». Это означает, в депозитарии фигурирует имя брокера, а не клиента. Хотя имя в сертификате акций не принадлежит физическому лицу, клиент по-прежнему указан как реальный владелец и имеет все права, связанные с ценной бумагой, что прописано в брокерском счете и депозитарии самого брокера.
Мы бы не стали рекомендовать EXANTE непрофессиональным трейдерам. Речь не в надёжности брокера, а в уровне профессионализма трейдера и в адекватном подходе к диверсификации своих рисков.
Прежде чем начать работу с EXANTE, необходимо принять взвешенное решение и реально оценить свои силы. Торговля на рынке ценных бумаг является высокорисковым вложением средств с большой вероятностью полной или частичной их потерей. Сперва рекомендуем не менее трех месяцев активно проторговать на платформе EXANTE в DEMO режиме и досконально изучить весь функционал терминала.